Gần đây, giới tư pháp đã có những động thái mới trong việc giải thích pháp luật liên quan đến giao dịch tiền điện tử, điều này có thể mang lại ảnh hưởng lớn cho nhiều người tham gia giao dịch tiền kỹ thuật số.

Vào tháng 7 năm 2025, các cơ quan liên quan đã công bố giải thích tư pháp về "tội hỗ trợ tội phạm", trong đó đã làm rõ tiêu chuẩn "được giả định biết rõ". Điều này có nghĩa là nếu bạn thường xuyên thực hiện các giao dịch mua bán stablecoin, một khi chạm đến ranh giới nghi ngờ lừa đảo, rất có thể bạn sẽ bị coi là "biết rõ người khác lợi dụng mạng thông tin để thực hiện tội phạm", từ đó phải đối mặt với rủi ro pháp lý.

Stablecoin như một 'đồng tiền chung' trong hệ sinh thái Tài sản tiền điện tử, không may cũng trở thành công cụ cho một số hoạt động bất hợp pháp. Nếu bạn vô tình nhận được tiền có nguồn gốc nghi ngờ trong giao dịch, hoặc sử dụng tiền liên quan đến hoạt động bất hợp pháp để giao dịch, bạn có thể bị cuốn vào các vụ án hình sự.

Các điểm chính của quy định mới bao gồm:

1. Nếu tài khoản của bạn bị hạn chế giao dịch do nghi ngờ lừa đảo, nhưng bạn vẫn tiếp tục thực hiện giao dịch tiền kỹ thuật số và lại nhận được tiền nghi ngờ, các cơ quan thực thi pháp luật có thể coi bạn đã biết rõ rủi ro mà cố tình thực hiện.

2. Một số tình huống rủi ro cao điển hình bao gồm: thẻ ngân hàng bị đóng băng sau khi bán stablecoin, nguồn tiền không rõ ràng, tiếp tục giao dịch sau khi tài khoản bị đóng băng, v.v.

Đối với các nhà đầu tư thông thường, tác động của các quy định mới này là rất sâu rộng. Rủi ro mà các nhà giao dịch tần suất cao phải đối mặt đã tăng lên đáng kể, ngay cả khi không trực tiếp tham gia vào các hoạt động gian lận, họ cũng có thể bị coi là đồng phạm. Các nhà đầu tư hoạt động trên nhiều nền tảng cần phải đánh giá lại tần suất giao dịch và nguồn gốc của vốn. Ngay cả các nhà đầu tư nhỏ lẻ thông thường cũng cần học cách quản lý 'độ sạch' của vốn, tránh tiếp xúc với các nguồn vốn không rõ ràng.

Để giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn, nên thực hiện các biện pháp sau:

- Ngay khi tài khoản bị đóng băng, ngay lập tức ngừng tất cả các hoạt động giao dịch.
- Kiểm tra kỹ nguồn vốn, ưu tiên sử dụng các nền tảng giao dịch có uy tín cao.
- Kiểm soát tần suất giao dịch, đặc biệt là từ các tài khoản lạ.
- Giữ lại chi tiết giao dịch, bao gồm cả ảnh chụp màn hình, thông tin đối tác và dòng tiền của nền tảng.

Nói chung, việc giải thích luật mới đã làm tăng đáng kể rủi ro của giao dịch stablecoin. Ngay cả giao dịch nhỏ, nếu không may vi phạm pháp luật, cũng có thể phải đối mặt với hậu quả pháp lý nghiêm trọng. Theo quy định mới, nếu tiếp tục thực hiện giao dịch nghi ngờ sau khi đã được nhắc nhở về rủi ro, có thể phải chịu án tù giam lên đến ba năm hoặc án phạt hành chính.

Trong môi trường quy định thay đổi nhanh chóng này, mỗi người tham gia giao dịch tiền kỹ thuật số cần phải cẩn trọng hơn, hiểu biết về các luật liên quan và thực hiện các biện pháp phòng ngừa cần thiết để bảo vệ bản thân.