Travel Rule：Biện pháp then chốt để tăng cường tính minh bạch trong giao dịch Blockchain

Sự phát triển của công nghệ Blockchain đã mang lại sự tiện lợi trong giao dịch chưa từng có, nhưng đồng thời cũng tạo ra cơ hội cho tội phạm tài chính. Để đối phó với thách thức này, các cơ quan quản lý toàn cầu đã đưa ra quy định quan trọng Travel Rule, nhằm tăng cường tính minh bạch và an toàn trong giao dịch tài sản ảo.

Mục tiêu cốt lõi của Quy tắc Du lịch là liên kết các giao dịch Blockchain với thực thể và danh tính trong thế giới thực, nhằm kiểm soát hiệu quả hơn các hành vi rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro đối tác trong các giao dịch trên chuỗi. Quy định này yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) trong quá trình thực hiện giao dịch, phải thu thập, lưu trữ và truyền đạt thông tin liên quan của cả hai bên giao dịch.

Trước khi Quy tắc Du lịch được ban hành, VASP chỉ cần theo dõi khách hàng của mình thông qua quy trình KYC (Know Your Customer). Tuy nhiên, khi VASP gửi giao dịch đến các nền tảng khác, họ thường không thể biết danh tính của đối tác giao dịch, điều này làm tăng rủi ro giao dịch. Việc thực hiện Quy tắc Du lịch đã lấp đầy khoảng trống quản lý này, cho phép VASP kiểm tra đối tác giao dịch trước khi giao dịch xảy ra, từ đó hiệu quả phòng ngừa các giao dịch bất hợp pháp tiềm ẩn.

Trên toàn cầu, việc áp dụng Travel Rule đang được đẩy mạnh một cách ổn định. Khu vực Châu Á - Thái Bình Dương đang dẫn đầu trong lĩnh vực này, với Singapore, Nhật Bản và Hàn Quốc là những quốc gia đầu tiên thực hiện Travel Rule. Gần đây, các yêu cầu quản lý ở Châu Âu và Trung Đông cũng đang phát triển nhanh chóng, thúc đẩy nhiều sàn giao dịch tuân thủ Travel Rule.

Hong Kong sẽ yêu cầu VASP tuân thủ Quy tắc Du lịch bắt đầu từ ngày 1 tháng 6. Các yêu cầu cụ thể của Hong Kong bao gồm:

1. Tùy thuộc vào số tiền giao dịch, thu thập và chia sẻ thông tin trong các phạm vi khác nhau.
2. Khi VASP bên nhận không nhận được thông tin cần thiết về Quy tắc Du lịch, họ nên yêu cầu VASP bên gửi cung cấp, nếu không có thể cần phải chấm dứt hoặc hạn chế mối quan hệ kinh doanh.
3. Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông đã cung cấp hướng dẫn chi tiết về cách VASP thực hiện kiểm tra đối tác giao dịch.
4. Yêu cầu VASP xác minh quyền sở hữu tài khoản hoặc ví khi giao dịch với ví tự quản.

Mặc dù tỷ lệ áp dụng Travel Rule trên toàn cầu đang tăng, nhưng vẫn gặp phải một số thách thức trong quá trình thực hiện:

1. Vấn đề "Thời điểm mặt trời mọc": Thời gian thực hiện Quy tắc Du lịch không đồng nhất giữa các khu vực pháp lý khác nhau, dẫn đến khó khăn trong giao dịch giữa các VASP tuân thủ và không tuân thủ.

2. Vấn đề khả năng tương tác của giao thức: Sự thiếu hụt tiêu chuẩn thống nhất giữa các giải pháp Travel Rule đã ảnh hưởng đến hiệu quả của việc trao đổi thông tin.

Với việc ngày càng nhiều quốc gia và khu vực áp dụng Quy tắc Du lịch, những thách thức này dự kiến sẽ dần được giải quyết. Việc thực hiện Quy tắc Du lịch sẽ tăng cường đáng kể tính minh bạch và an toàn trong giao dịch tài sản ảo, tạo nền tảng cho sự phát triển lành mạnh của ngành công nghiệp Blockchain.