Bitcoin giảm xuống dưới 90.000 USD, cảnh báo thị trường Bear năm 2025 và hướng dẫn sinh tồn cho nhà đầu tư

Tình hình thị trường: Hiệu suất kém

Đến ngày 26 tháng 2 năm 2025, giá Bitcoin giảm xuống khoảng 88,000 USD, các loại tiền điện tử khác cũng giảm chung. Tâm lý thị trường tiền điện tử đã trở lại mức thấp vào năm 2024, nguyên nhân dẫn đến sự sụt giảm này bao gồm áp lực bán từ thị trường chứng khoán, dòng vốn ra khỏi quỹ ETF Bitcoin, một sàn giao dịch lớn bị hack 1,5 tỷ USD Ethereum, cũng như căng thẳng thương mại Mỹ-Trung và sự không chắc chắn trong chính sách thuế của Mỹ. Những yếu tố này đã tạo ra một môi trường thị trường tránh rủi ro, ảnh hưởng đến toàn bộ thị trường tiền điện tử.

Bitcoin gặp "Thứ Ba đen tối": Nhiều thông tin tiêu cực đánh xuyên đáy 90,000 đô la

Vào ngày 25 tháng 2 năm 2025, trong "Thứ Ba Đen", Bitcoin lần đầu tiên giảm xuống dưới ngưỡng tâm lý 90,000 USD kể từ tháng 11 năm 2024, cuối cùng đóng cửa ở mức 87,169 USD, với mức giảm trong ngày đạt 7.25%. Sự sụp đổ lần này không phải do một sự kiện đơn lẻ, mà là kết quả của nhiều yếu tố rủi ro chồng chất:

• Áp lực chính sách vĩ mô

Chính phủ công bố sẽ áp dụng mức thuế 25% đối với hàng hóa nhập khẩu từ Canada và Mexico bắt đầu từ tháng 3, dẫn đến lợi suất trái phiếu Mỹ giảm mạnh xuống mức thấp nhất trong hai tháng, toàn cầu tăng tốc rút vốn khỏi tài sản rủi ro. Một nhà phân tích ngân hàng chỉ ra: "Cảm xúc tránh rủi ro do chính sách thuế gây ra, đã trực tiếp kích hoạt đợt bán tháo liên tiếp trên thị trường tiền điện tử."

• Khủng hoảng niềm tin an toàn

Một sự kiện trộm cắp 1,5 tỷ đô la Ethereum từ một sàn giao dịch lớn đang tiếp tục bùng nổ, mặc dù nền tảng này nhanh chóng khởi động việc bồi thường bảo hiểm, nhưng nghiên cứu cho thấy số tiền bị đánh cắp đã vượt quá 2,4 lần sự kiện 625 triệu đô la của một mạng lưới nổi tiếng vào năm 2022, gây tổn hại nghiêm trọng đến niềm tin của thị trường vào các sàn giao dịch tập trung.

• Cuộc rút tiền ồ ạt

Bitcoin ETF đã liên tiếp có 6 ngày ròng rạc dòng tiền ra, vào ngày 24, dòng tiền ra trong một ngày đã vượt qua 5.16 triệu USD, thiết lập kỷ lục cao nhất kể từ khi sản phẩm được ra mắt vào tháng 1 năm 2024. Dữ liệu cho thấy, 10 ETF hàng đầu đã mất tổng cộng 6.44 triệu USD trong tháng này, cho thấy các nhà đầu tư tổ chức đang đánh giá lại việc phân bổ tài sản tiền điện tử.

Xu hướng tương lai: Các chỉ số quan trọng nửa cuối năm 2025

Các nhà phân tích thị trường thường cho rằng, cuộc họp của Cục Dự trữ Liên bang vào giữa tháng 3 và hội nghị bộ trưởng tài chính G20 sẽ trở thành những điểm chuyển biến quan trọng. Mặc dù mây mù ngắn hạn chưa tan, nhưng dữ liệu từ thị trường phái sinh cho thấy hợp đồng tương lai Bitcoin hết hạn vào tháng 12 năm 2025 vẫn giữ mức chênh lệch 103,000 đô la, ngụ ý rằng các tổ chức có niềm tin cơ bản vào giá trị dài hạn.

|---------|--------------|-------------| | Thời gian | Chỉ số quan sát | Ảnh hưởng dự kiến | | Tháng 3 năm 2025 | Quyết định lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang | Nếu tạm ngừng tăng lãi suất hoặc có lợi cho sự phục hồi | | Tháng 6 năm 2025 | Quy định MiCA của EU sẽ được thực hiện đầy đủ | Có thể gây ra sự thắt chặt thanh khoản ngắn hạn | | Tháng 9 năm 2025 | Hiệu ứng chu kỳ giảm một nửa của Bitcoin khởi động | Tín hiệu tăng giá lịch sử |

Một chuyên gia trong ngành khuyên rằng: "Các nhà đầu tư nên chú ý đến sự biến động của chi phí sản xuất Bitcoin, khi giá giảm xuống dưới mức giá tắt máy của thợ mỏ (hiện tại được ước tính là $78,000) thường có nghĩa là đáy thị trường đang đến gần."

Chiến lược chi tiết để bảo vệ tài sản

Thị trường hiện tại đang ảm đạm, áp lực kinh tế vĩ mô và sự không chắc chắn về quy định có thể tiếp tục ảnh hưởng đến tâm lý thị trường. Trong thời gian thị trường biến động, dưới đây là các chiến lược mà người dùng thông thường có thể áp dụng, nhằm giảm thiểu rủi ro và bảo vệ tài sản:

1. HODL

   • Giải thích: Bất kể sự biến động của thị trường, hãy tin tưởng vào giá trị lâu dài của tài sản và chọn giữ nó.
   • Ưu điểm: Nếu thị trường cuối cùng hồi phục, có thể đạt được lợi nhuận cao.
   • Nhược điểm: Nếu thị trường tiếp tục giảm, giá trị tài sản có thể bị thu hẹp thêm.
   • Cảnh phù hợp: Phù hợp với nhà đầu tư dài hạn, cần có tâm lý chuẩn bị để đối phó với biến động ngắn hạn.

2. Đầu tư đa dạng

   • Giải thích: Phân bổ tài sản vào các loại khác nhau, chẳng hạn như các loại tiền điện tử khác, cổ phiếu truyền thống hoặc trái phiếu, giảm thiểu rủi ro biến động của tài sản đơn lẻ.
   • Ưu điểm: Giảm sự phụ thuộc vào tài sản đơn lẻ, giảm rủi ro tổng thể.
   • Nhược điểm: Cần hiểu nhiều loại tài sản, chi phí quản lý cao.
   • Tình huống áp dụng: Phù hợp cho những người dùng có kinh nghiệm đầu tư nhất định, cần đánh giá thường xuyên danh mục.

3. Phương pháp trung bình chi phí (DCA)

   • Giải thích: Đầu tư một khoản tiền cố định theo định kỳ, bất kể giá cao hay thấp, giúp tích lũy tài sản ở mức giá thấp hơn trong Thị trường Bear.
   • Ưu điểm: Giảm chi phí mua trung bình, phù hợp với thời kỳ biến động của thị trường.
   • Nhược điểm: Cần phải đầu tư liên tục, có thể không phù hợp với người dùng có nguồn vốn hạn chế.
   • Tình huống áp dụng: Phù hợp với người dùng có dòng tiền ổn định, chiến lược đầu tư dài hạn.

4. Lệnh cắt lỗ

   • Giải thích: Thiết lập lệnh bán tự động, khi giá giảm xuống mức nhất định sẽ kích hoạt, hạn chế tổn thất tiềm năng.
   • Ưu điểm: Quản lý rủi ro hiệu quả, ngăn chặn thua lỗ lớn.
   • Nhược điểm: Biến động thị trường ngắn hạn có thể dẫn đến việc kích hoạt sớm, bỏ lỡ cơ hội phục hồi.
   • Tình huống áp dụng: Phù hợp với nhà đầu tư có tính cách tránh rủi ro, cần thiết lập điểm dừng lỗ hợp lý.

5. Chuyển vào coin ổn định

   • Giải thích: Chuyển đổi một phần hoặc toàn bộ tài sản tiền điện tử sang stablecoin gắn với đô la Mỹ, bảo vệ giá trị và phòng ngừa rủi ro.
   • Ưu điểm: Cung cấp sự ổn định khi thị trường biến động mạnh.
   • Nhược điểm: có thể bỏ lỡ lợi nhuận từ sự phục hồi của thị trường.
   • Tình huống áp dụng: Phù hợp với việc phòng ngừa ngắn hạn, cần chú ý đến uy tín và dự trữ của stablecoin.

6. Staking hoặc canh tác lợi nhuận

   • Giải thích: Kiếm thu nhập thụ động bằng cách nắm giữ một số loại tiền điện tử hoặc tham gia các giao thức DeFi, chẳng hạn như staking Ethereum hoặc cung cấp tính thanh khoản.
   • Ưu điểm: ngay cả khi thị trường giảm, vẫn có thể đạt được một khoản thu nhập nhất định, bù đắp một phần tổn thất.
   • Nhược điểm: Liên quan đến rủi ro hợp đồng thông minh, lợi nhuận có thể không đủ để bù đắp sự giảm giá tài sản.
   • Tình huống áp dụng: Phù hợp với những người dùng quen thuộc với DeFi, cần đánh giá tính an toàn của giao thức.

7. Quản lý rủi ro

   • Giải thích: Điều chỉnh danh mục đầu tư theo khả năng chịu đựng rủi ro cá nhân, đảm bảo quyết định phù hợp với tình hình tài chính.
   • Ưu điểm: Giúp đưa ra quyết định phù hợp với tình huống của bản thân, giảm căng thẳng tâm lý.
   • Nhược điểm: Cần theo dõi thị trường liên tục, điều chỉnh có thể làm tăng chi phí giao dịch.
   • Tình huống sử dụng: Phù hợp với tất cả người dùng, cần đánh giá định kỳ sở thích rủi ro.

Kết luận

Trong bối cảnh Bitcoin giảm xuống dưới 90,000 USD, người dùng bình thường cần thực hiện đa dạng hóa đầu tư, đặt lệnh dừng lỗ và chiến lược stablecoin để bảo vệ tài sản, đồng thời chú trọng đến việc lưu trữ an toàn và cập nhật thông tin. Thông qua việc lập kế hoạch hợp lý và quản lý rủi ro, người dùng có thể giảm thiểu tổn thất trong thị trường Bear tiềm năng và chờ đợi sự phục hồi của thị trường.