Mã hóa tài chính thị trường tiếp tục mạnh mẽ, các tổ chức lên xe thúc đẩy sự phát triển của ngành
Thị trường mã hóa gần đây liên tục tăng mạnh, Bitcoin lập kỷ lục mới trong 15 tháng, vượt qua 12000 USD và tiếp tục tăng. Ethereum cũng có hiệu suất tốt, nhanh chóng tăng trong gần một tháng, vào ngày 26 tháng 6 đã một lần chạm mức cao mới là 331 USD. Các mã hóa có vốn hóa thị trường nằm trong top 100 đều thể hiện xu hướng tăng.
Tuần này, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Hoa Kỳ (CFTC) đã phê duyệt hợp đồng tương lai giao hàng vật lý Bitcoin đầu tiên, được một nền tảng giao dịch mã hóa nào đó nhận được. Tin tức này đã thúc đẩy thêm tâm lý thị trường.
Gần đây, cho dù là một ông lớn mạng xã hội công bố sách trắng về stablecoin, hay một ngân hàng lớn bắt đầu thử nghiệm đồng tiền kỹ thuật số của riêng mình, đều cho thấy nhiều tổ chức lớn hơn đang tham gia vào thị trường này. Với sự gia nhập của các bên tham gia mới, các công cụ tài chính mã hóa sẽ trở nên ngày càng quan trọng.
mã hóa tài chính
Mã hóa tài chính là một lĩnh vực tương đối mới, hầu hết các sản phẩm bắt đầu từ cuối năm 2017 trong đợt bull market. Theo báo cáo của một nền tảng dữ liệu, tính đến tháng 3 năm 2019, có hàng trăm sản phẩm tài chính đang hoạt động trong thế giới mã hóa, số lượng sản phẩm mới tăng rõ rệt từ quý 4 năm 2018.
Theo chủ thể phát hành, có thể chia thành ba loại: sàn giao dịch, ví và nền tảng quản lý tài chính, giữa chúng cũng có một số giao thoa. Từ góc độ thuộc tính sản phẩm, chủ yếu có các loại như quản lý tài chính quyền sở hữu, quản lý tài chính chia cổ tức và quản lý tài chính nút.
Phân tích sản phẩm đầu
Về phía sàn giao dịch, có hai chế độ chính: một là gửi coin để kiếm lãi, tỷ lệ lợi nhuận hàng năm dao động từ 0.026% đến 2.7%; hai là chế độ Staking, theo ước tính, một sàn giao dịch có thể cung cấp cho khách hàng khoảng 6.6% lợi nhuận hàng năm sau khi trừ phí quản lý.
Các đại diện của nền tảng tài chính như một nền tảng tài chính nào đó, hỗ trợ đầu tư sinh lãi bằng tiền điện tử, lãi suất hàng năm khoảng 12%.
Trong các sản phẩm ví, một ví cung cấp tỷ lệ lãi suất hàng năm từ 1.2% đến 40%, trong đó tỷ lệ lãi suất hàng năm của đầu tư cố định và linh hoạt lần lượt là 12% - 14% và 1.2% - 5%, lợi tức staking phần PoS là từ 6.5% đến 40%. Một ví khác cung cấp tỷ lệ lãi suất hàng năm từ 4% đến 8.8%.
Chịu ảnh hưởng của việc siết chặt quy định và biến động cao của mã hóa, tài chính mã hóa vẫn tồn tại sự không chắc chắn. Ngược lại, lĩnh vực cho vay mã hóa đã xuất hiện một số doanh nghiệp nổi bật.
mã hóa vay mượn
Trong các sản phẩm tài chính mã hóa hiện tại, cho vay không chỉ thu hút sự chú ý từ quy mô doanh nghiệp mà còn từ sự phong phú của sản phẩm. Các sản phẩm cho vay mã hóa ngày càng phức tạp, có thể kết hợp nhiều chức năng như stablecoin, tăng giá token, đòn bẩy, v.v. Các sản phẩm cho vay tập trung và phi tập trung cũng đang không ngừng hòa nhập.
phân tích sản phẩm đầu tiên
vay mượn tập trung
Một tổ chức cho vay mã hóa lớn là tổ chức có quy mô lớn nhất, tổng số tiền cho vay đạt 15,3 triệu USD. Mô hình kinh doanh chính của nó là vay token từ các nhà đầu tư lớn, sau đó cho vay với lãi suất cao hơn để kiếm lợi nhuận chênh lệch. Tổ chức này cũng cung cấp một số dịch vụ cho vay bằng tiền pháp định.
Một đối thủ cạnh tranh chính khác có hoạt động kinh doanh đa dạng hơn: một mặt cung cấp dịch vụ cho vay bằng đô la Mỹ với tài sản đảm bảo là mã hóa, lãi suất hàng năm 4,5%, tỷ lệ đảm bảo khoảng 50%; mặt khác cung cấp dịch vụ gửi tiền mã hóa, lãi suất hàng năm cao nhất 6,2%. Cơ quan này đã hoàn thành nhiều vòng huy động vốn, nhận được hơn 60 triệu đô la đầu tư.
cho vay phi tập trung
Trong lĩnh vực cho vay phi tập trung, quy mô tài sản thế chấp của ba nền tảng hàng đầu lần lượt đạt 4,04 triệu USD, hơn 20 triệu USD và hơn 20 triệu USD. Trong đó, nền tảng lớn nhất đã trở thành nền tảng phát hành stablecoin bằng tài sản mã hóa lớn nhất thế giới. Tỷ lệ thế chấp của ba nền tảng này lần lượt là khoảng 480%, 400% và 210%.
Ngoài ra, trong một hệ sinh thái chuỗi công khai, cũng đã xuất hiện một dự án stablecoin khá được quan tâm, với quy mô tài sản được khóa khoảng 19 triệu USD, xếp thứ tư trong số các sản phẩm tương tự.
mã hóa sản phẩm phái sinh
Mã hóa phái sinh đã mang lại nhiều khả năng hơn cho thị trường. Theo ước tính của một tổ chức nghiên cứu, quy mô thị trường mã hóa phái sinh có thể đạt mức hàng trăm tỷ đô la. Các sản phẩm chính bao gồm hợp đồng tương lai, hợp đồng kỳ hạn, quyền chọn, hợp đồng vĩnh viễn, v.v.
nhà cung cấp dịch vụ giao dịch phái sinh
Các sàn giao dịch mã hóa và sàn giao dịch truyền thống đều đang định hình lĩnh vực này. Sàn giao dịch trước đây như một sàn giao dịch hàng đầu nào đó đang cố gắng đưa ra nhiều sản phẩm đa dạng hơn; trong khi đó, các sàn giao dịch hàng hóa lớn hoặc các sàn giao dịch mã hóa mới nổi cũng đang tích cực phát triển các sản phẩm như hợp đồng tương lai Bitcoin.
sản phẩm phái sinh đầu tư
Một giao thức phái sinh tài chính phi tập trung đã sử dụng hợp đồng thông minh để tái hiện lại các quy tắc giao dịch phái sinh tài chính, hỗ trợ giao dịch ký quỹ với đòn bẩy lên đến 4 lần và các dịch vụ cho vay.
Trong lĩnh vực thị trường dự đoán, có nhiều dự án nổi tiếng, trong đó dự án có thâm niên nhất được thành lập vào năm 2014 và đã nhận được nhiều vòng tài trợ. Gần đây còn có những dự án thị trường dự đoán mới được các quỹ đầu tư hàng đầu chú ý.
Tổng thể mà nói, với sự tham gia của nhiều tổ chức, thị trường tài chính mã hóa đang phát triển nhanh chóng, các sản phẩm và dịch vụ ngày càng phong phú, nhưng vẫn cần chú ý đến những bất ổn liên quan đến quy định.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Các tổ chức lên xe thúc đẩy sự phát triển của tài chính mã hóa, Bitcoin vượt 12000 đô la Mỹ đạt đỉnh cao mới.
Mã hóa tài chính thị trường tiếp tục mạnh mẽ, các tổ chức lên xe thúc đẩy sự phát triển của ngành
Thị trường mã hóa gần đây liên tục tăng mạnh, Bitcoin lập kỷ lục mới trong 15 tháng, vượt qua 12000 USD và tiếp tục tăng. Ethereum cũng có hiệu suất tốt, nhanh chóng tăng trong gần một tháng, vào ngày 26 tháng 6 đã một lần chạm mức cao mới là 331 USD. Các mã hóa có vốn hóa thị trường nằm trong top 100 đều thể hiện xu hướng tăng.
Tuần này, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Hoa Kỳ (CFTC) đã phê duyệt hợp đồng tương lai giao hàng vật lý Bitcoin đầu tiên, được một nền tảng giao dịch mã hóa nào đó nhận được. Tin tức này đã thúc đẩy thêm tâm lý thị trường.
Gần đây, cho dù là một ông lớn mạng xã hội công bố sách trắng về stablecoin, hay một ngân hàng lớn bắt đầu thử nghiệm đồng tiền kỹ thuật số của riêng mình, đều cho thấy nhiều tổ chức lớn hơn đang tham gia vào thị trường này. Với sự gia nhập của các bên tham gia mới, các công cụ tài chính mã hóa sẽ trở nên ngày càng quan trọng.
mã hóa tài chính
Mã hóa tài chính là một lĩnh vực tương đối mới, hầu hết các sản phẩm bắt đầu từ cuối năm 2017 trong đợt bull market. Theo báo cáo của một nền tảng dữ liệu, tính đến tháng 3 năm 2019, có hàng trăm sản phẩm tài chính đang hoạt động trong thế giới mã hóa, số lượng sản phẩm mới tăng rõ rệt từ quý 4 năm 2018.
Theo chủ thể phát hành, có thể chia thành ba loại: sàn giao dịch, ví và nền tảng quản lý tài chính, giữa chúng cũng có một số giao thoa. Từ góc độ thuộc tính sản phẩm, chủ yếu có các loại như quản lý tài chính quyền sở hữu, quản lý tài chính chia cổ tức và quản lý tài chính nút.
Phân tích sản phẩm đầu
Về phía sàn giao dịch, có hai chế độ chính: một là gửi coin để kiếm lãi, tỷ lệ lợi nhuận hàng năm dao động từ 0.026% đến 2.7%; hai là chế độ Staking, theo ước tính, một sàn giao dịch có thể cung cấp cho khách hàng khoảng 6.6% lợi nhuận hàng năm sau khi trừ phí quản lý.
Các đại diện của nền tảng tài chính như một nền tảng tài chính nào đó, hỗ trợ đầu tư sinh lãi bằng tiền điện tử, lãi suất hàng năm khoảng 12%.
Trong các sản phẩm ví, một ví cung cấp tỷ lệ lãi suất hàng năm từ 1.2% đến 40%, trong đó tỷ lệ lãi suất hàng năm của đầu tư cố định và linh hoạt lần lượt là 12% - 14% và 1.2% - 5%, lợi tức staking phần PoS là từ 6.5% đến 40%. Một ví khác cung cấp tỷ lệ lãi suất hàng năm từ 4% đến 8.8%.
Chịu ảnh hưởng của việc siết chặt quy định và biến động cao của mã hóa, tài chính mã hóa vẫn tồn tại sự không chắc chắn. Ngược lại, lĩnh vực cho vay mã hóa đã xuất hiện một số doanh nghiệp nổi bật.
mã hóa vay mượn
Trong các sản phẩm tài chính mã hóa hiện tại, cho vay không chỉ thu hút sự chú ý từ quy mô doanh nghiệp mà còn từ sự phong phú của sản phẩm. Các sản phẩm cho vay mã hóa ngày càng phức tạp, có thể kết hợp nhiều chức năng như stablecoin, tăng giá token, đòn bẩy, v.v. Các sản phẩm cho vay tập trung và phi tập trung cũng đang không ngừng hòa nhập.
phân tích sản phẩm đầu tiên
vay mượn tập trung
Một tổ chức cho vay mã hóa lớn là tổ chức có quy mô lớn nhất, tổng số tiền cho vay đạt 15,3 triệu USD. Mô hình kinh doanh chính của nó là vay token từ các nhà đầu tư lớn, sau đó cho vay với lãi suất cao hơn để kiếm lợi nhuận chênh lệch. Tổ chức này cũng cung cấp một số dịch vụ cho vay bằng tiền pháp định.
Một đối thủ cạnh tranh chính khác có hoạt động kinh doanh đa dạng hơn: một mặt cung cấp dịch vụ cho vay bằng đô la Mỹ với tài sản đảm bảo là mã hóa, lãi suất hàng năm 4,5%, tỷ lệ đảm bảo khoảng 50%; mặt khác cung cấp dịch vụ gửi tiền mã hóa, lãi suất hàng năm cao nhất 6,2%. Cơ quan này đã hoàn thành nhiều vòng huy động vốn, nhận được hơn 60 triệu đô la đầu tư.
cho vay phi tập trung
Trong lĩnh vực cho vay phi tập trung, quy mô tài sản thế chấp của ba nền tảng hàng đầu lần lượt đạt 4,04 triệu USD, hơn 20 triệu USD và hơn 20 triệu USD. Trong đó, nền tảng lớn nhất đã trở thành nền tảng phát hành stablecoin bằng tài sản mã hóa lớn nhất thế giới. Tỷ lệ thế chấp của ba nền tảng này lần lượt là khoảng 480%, 400% và 210%.
Ngoài ra, trong một hệ sinh thái chuỗi công khai, cũng đã xuất hiện một dự án stablecoin khá được quan tâm, với quy mô tài sản được khóa khoảng 19 triệu USD, xếp thứ tư trong số các sản phẩm tương tự.
mã hóa sản phẩm phái sinh
Mã hóa phái sinh đã mang lại nhiều khả năng hơn cho thị trường. Theo ước tính của một tổ chức nghiên cứu, quy mô thị trường mã hóa phái sinh có thể đạt mức hàng trăm tỷ đô la. Các sản phẩm chính bao gồm hợp đồng tương lai, hợp đồng kỳ hạn, quyền chọn, hợp đồng vĩnh viễn, v.v.
nhà cung cấp dịch vụ giao dịch phái sinh
Các sàn giao dịch mã hóa và sàn giao dịch truyền thống đều đang định hình lĩnh vực này. Sàn giao dịch trước đây như một sàn giao dịch hàng đầu nào đó đang cố gắng đưa ra nhiều sản phẩm đa dạng hơn; trong khi đó, các sàn giao dịch hàng hóa lớn hoặc các sàn giao dịch mã hóa mới nổi cũng đang tích cực phát triển các sản phẩm như hợp đồng tương lai Bitcoin.
sản phẩm phái sinh đầu tư
Một giao thức phái sinh tài chính phi tập trung đã sử dụng hợp đồng thông minh để tái hiện lại các quy tắc giao dịch phái sinh tài chính, hỗ trợ giao dịch ký quỹ với đòn bẩy lên đến 4 lần và các dịch vụ cho vay.
Trong lĩnh vực thị trường dự đoán, có nhiều dự án nổi tiếng, trong đó dự án có thâm niên nhất được thành lập vào năm 2014 và đã nhận được nhiều vòng tài trợ. Gần đây còn có những dự án thị trường dự đoán mới được các quỹ đầu tư hàng đầu chú ý.
Tổng thể mà nói, với sự tham gia của nhiều tổ chức, thị trường tài chính mã hóa đang phát triển nhanh chóng, các sản phẩm và dịch vụ ngày càng phong phú, nhưng vẫn cần chú ý đến những bất ổn liên quan đến quy định.