Travel Rule:Tài sản tiền điện tử giao dịch minh bạch hóa的重要推手

Quy tắc Du lịch: Tạo ra môi trường giao dịch tài sản tiền điện tử minh bạch hơn

Quy tắc Du lịch về bản chất là nhằm nâng cao tính minh bạch của các giao dịch Tài sản tiền điện tử. Nó nhằm mục đích liên kết các giao dịch trên blockchain với các thực thể và danh tính trong thế giới thực, để quản lý tốt hơn rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro đối tác trong các giao dịch trên chuỗi.

Từ lâu, "tính ẩn danh" đã là một đặc điểm quan trọng của blockchain, cũng như khiến cho việc chuyển tiền qua blockchain bị một số tội phạm tài chính lợi dụng rộng rãi. Nhưng đây không phải là bản chất của blockchain. Các cơ quan quản lý muốn công nghệ blockchain được đưa vào hệ thống quản lý, với điều kiện là các nền tảng liên quan cần tuân thủ tinh thần quản lý cơ bản, bao gồm KYC( hiểu khách hàng của bạn), giám sát thị trường, v.v. Quy tắc Travel Rule còn yêu cầu hiểu biết về tất cả các bên tham gia giao dịch, phá vỡ đặc điểm "tính ẩn danh".

Quy tắc du lịch: Làm thế nào để khiến tội phạm tài chính không thể trốn thoát

Trước khi hướng dẫn quy định về Quy tắc Du lịch được đưa ra vào năm 2019, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản (VASP) chỉ cần giám sát khách hàng của họ thông qua KYC. Khi VASP gửi giao dịch đến đối tác, rất ít lần kiểm tra được thực hiện, không thể hiểu rõ tình hình của đối tác, điều này làm tăng rủi ro đối tác và rủi ro tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp.

Quy tắc Du lịch chủ yếu giám sát các giao dịch giữa các nền tảng. Các nghĩa vụ của Quy tắc Du lịch do FATF quy định yêu cầu "thu thập, lưu giữ và nộp thông tin về người gửi và người hưởng lợi liên quan đến việc chuyển giao tài sản ảo, để xác định và báo cáo các giao dịch đáng ngờ, thực hiện các hành động đóng băng và cấm giao dịch với các cá nhân và thực thể được chỉ định". Những nghĩa vụ này phải được hoàn thành trước khi khởi động giao dịch blockchain, giúp ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp tiềm tàng trước khi giao dịch diễn ra.

Quy tắc du lịch: Làm thế nào để các tội phạm tài chính không thể trốn tránh

Với sự gia tăng tầm quan trọng của tài sản tiền điện tử và công nghệ blockchain, các cơ quan quản lý toàn cầu nhận thấy cần thiết phải tăng cường các yêu cầu quản lý để cải thiện khung chống rửa tiền và tuân thủ của các bên tham gia trong ngành. Điều này chủ yếu có ba lý do:

  1. Bảo vệ nhà đầu tư, giảm thiểu rủi ro tiếp xúc với các quỹ không tuân thủ
  2. Giảm rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố
  3. Nâng cao khả năng quản lý rủi ro đối tác giao dịch của doanh nghiệp

Quy tắc du lịch: Làm thế nào để khiến tội phạm tài chính không thể trốn thoát

Về việc áp dụng toàn cầu, Quy tắc Du lịch đang được triển khai dần dần ở nhiều nơi. Khu vực châu Á-Thái Bình Dương đã áp dụng sớm, trong khi châu Âu, Trung Đông và châu Mỹ gần đây cũng đang tăng tốc thúc đẩy. Tổng thể, tỷ lệ áp dụng Quy tắc Du lịch đã tăng đáng kể trong 6 tháng qua, ngày càng nhiều sàn giao dịch đang tuân thủ hoặc chuẩn bị tuân thủ các quy định liên quan.

Quy tắc Du lịch: Làm thế nào để làm cho tội phạm tài chính không thể trốn thoát

Hồng Kông sắp yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tuân thủ Quy tắc Du lịch từ ngày 1 tháng 6. Các yêu cầu cụ thể bao gồm:

  1. Thu thập thông tin trong các khoảng khác nhau dựa trên số tiền giao dịch
  2. Nếu không nhận được thông tin cần thiết, nên yêu cầu bên khởi xướng VASP cung cấp, nếu không sẽ xem xét chấm dứt mối quan hệ kinh doanh.
  3. Hướng dẫn chi tiết cách thực hiện thẩm định đối tác giao dịch
  4. Yêu cầu xác minh quyền sở hữu ví tự quản

Travel Rule: Làm thế nào để làm cho tội phạm tài chính không thể trốn thoát

Trong việc thực thi quy định, vẫn gặp phải một số thách thức:

  1. Thời gian thực hiện khác nhau giữa các khu vực tài phán dẫn đến việc VASP tuân thủ quy định khó khăn trong việc giao dịch với các đối tác không tuân thủ.
  2. Thiếu khả năng tương tác giữa các thỏa thuận Travel Rule

Travel Rule: Làm thế nào để khiến tội phạm tài chính không thể trốn thoát

Tổng thể, Quy tắc Du lịch đang được triển khai dần dần trên toàn cầu, nhằm nâng cao tính minh bạch và tuân thủ trong các giao dịch Tài sản tiền điện tử. Mặc dù vẫn còn một số thách thức trong quá trình thực hiện, nhưng xu hướng này sẽ tiếp tục thúc đẩy, góp phần vào sự phát triển lành mạnh của ngành Tài sản tiền điện tử.

Travel Rule: Làm thế nào để khiến tội phạm tài chính không thể trốn tránh

Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
  • Phần thưởng
  • 6
  • Chia sẻ
Bình luận
0/400
PensionDestroyervip
· 08-01 05:44
Quản lý càng nghiêm, vẫn phải đầu tư.
Xem bản gốcTrả lời0
SeeYouInFourYearsvip
· 07-30 23:59
Những người phản đối quy định nên xem xét kỹ lưỡng điều này
Xem bản gốcTrả lời0
MintMastervip
· 07-29 08:01
Chúng ta không thể chơi một cách ẩn danh sao?
Xem bản gốcTrả lời0
ChainWallflowervip
· 07-29 06:17
Blockchain vẫn bị quản lý rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
0xDreamChaservip
· 07-29 05:57
Quy định đã đến, lại sắp có rắc rối.
Xem bản gốcTrả lời0
TrustMeBrovip
· 07-29 05:49
Ôi, cơ quan quản lý lại đến rồi. Tránh được ngày đầu tiên nhưng không tránh được ngày thứ mười lăm.
Xem bản gốcTrả lời0
Giao dịch tiền điện tử mọi lúc mọi nơi
qrCode
Quét để tải xuống ứng dụng Gate
Cộng đồng
Tiếng Việt
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)