监管 | 水星数字银行因美国联邦审查将在13个非洲国家关闭初创公司的账户

Mercury是初创企业界一个受欢迎的银行合作伙伴，表示将在2024年8月22日关闭包括十三个非洲国家在内的多个国家用户的账号。

“由于我们最近在确定账号资格方面的变化，我们不再能够支持位于这些国家的企业的账号，” 公司表示。

根据新的禁令，在特拉华州注册的非洲初创公司，除非创始人居住在美国，否则无法开设Mercury账户。

![](http://img-cdn.gateio.im/social/moments-9e92ed6a7ecd856144d0eaf8d5de0ecb019283746574839201受影响的非洲国家：

• 布隆迪
• 喀麦隆
• 中非共和国 )CAR(
• 刚果民主共和国 )DRC(
• 刚果
• 利比里亚
• 马里
• 莫桑比克
• 尼日利亚
• 索马里
• 南苏丹
• 苏丹
• 津巴布韦

成立于2017年，Mercury是一家成长阶段的美国金融科技公司，为全球初创企业提供银行服务。虽然不是典型的银行，但他们与中介)BaaS(和银行直接合作，为客户提供服务。

据报道，此举是由于水星公司加强其合规和监管标准。今年早些时候)，水星与其合作伙伴选择银行一起，因允许外国公司开设账户而受到联邦审查。

当地银行监管机构对Choice在法律风险较大的国家开设Mercury账户表示‘担忧’。官员们还据报道批评Choice允许海外Mercury客户‘使用可疑的方法开设数千个账户，以证明他们在美国有存在’。

被认为是金融行动特别工作组[2024]FATF(灰名单的国家，如尼日利亚和布隆迪，由于其未能遵守全球打击洗钱和恐怖主义融资的标准，容易成为目标。

这也是在美国银行业受到更大审查的背景下发生的，特别是在2023年初另一家创业银行硅谷银行)SVB(倒闭之后。

也就是说，水星的服务对非洲初创企业至关重要，使它们能够使用美元账户，这对吸引和处理外国投资至关重要。

鉴于该公司在2022年限制了超过十家科技初创公司的账号后，已经在非洲受到批评，生态系统中的许多人现在正在寻找提供相同服务的稳定替代方案。

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