DeFi安全管理框架探析

去中心化金融(DeFi)通过智能合约实现了传统金融服务的去中心化版本,包括资产交易、借贷、保险和衍生品等。这些协议无需第三方机构管理即可自动运行,因此合约的风险控制成为行业关键难题。

DeFi融合了金融与科技的特性,主要面临以下几类风险:

1. 代码风险:涉及底层区块链、智能合约和钱包等相关代码的漏洞,如DAO事件、某DEX漏洞攻击等。

2. 业务风险:源于业务设计中的漏洞,可能被合理利用或操纵。例如某游戏被堵塞攻击,或某借贷平台误用易受攻击的价格预言机。这类行为通常被称为"套利",对项目既有利也有弊。

3. 市场波动风险:由于缺乏应对极端市场情况的机制而导致的风险,如某稳定币项目在特定行情下的表现不佳。

4. 预言机风险:作为大多数DeFi项目的基础设施,预言机如果遭受攻击或停摆将导致依赖它的项目崩溃。未来去中心化预言机可能成为主流。

5. "技术代理"风险:指普通用户使用中心化团队开发的交互工具时可能面临的潜在风险。

设计DeFi项目时应充分考虑上述风险,不仅要在文档中做出提示,还需采取相应的风险管理措施。这些措施主要以去中心化方式进行,部分通过链上治理实现。我们提出一个DeFi风险管理框架,分为事前、事中和事后三个阶段:

事前:对合约代码进行形式化验证,明确各种方法、资源和指令的边界及其组合影响,避免使用未经论证的方法或边界不明的组合。这需要一种接近数学论证的思维方式。

事中:设计停机机制和异常触发机制,使合约能够识别和干预攻击行为。包括自动停机和治理停机两种设计。异常触发则用于管理合约运行中的超预期现象,通常是自动化的。

事后:包括多个方面。首先是通过链上治理修正代码漏洞。其次是应对治理资产遭受攻击的情况,可能需要进行合约分叉。此外,还可以通过保险机制降低潜在损失,并利用链上数据追踪与相关机构合作追回损失。

目前业界对DeFi安全的理解仍处于早期阶段。未来需要引入边界、完备性、一致性、形式化验证、停机、异常触发、治理和分叉等新概念,以适应行业发展需求。