数字货币作为法币:第三世界国家的新选择

对发达国家而言，数字货币代表着科技领域的创新构想。然而,对第三世界国家来说,数字货币更多被视为一种保值且难以被剥夺的金融工具。许多国家甚至希望通过数字货币消除金融障碍,为经济发展开辟新路径。

提到第三世界国家,人们往往会联想到贫困、饥饿和暴力等词汇。数字货币和比特币这类现代网络产物,似乎与第三世界国家格格不入。但事实上,数字货币正为这些国家解决金融困境提供新思路。

自2021年6月9日萨尔瓦多成为全球首个将比特币作为法定货币的国家以来,古巴、中非共和国等多个第三世界国家相继踏上数字货币合法化之路。以下是对部分将数字货币作为法定货币的第三世界国家现状的梳理和总结。

萨尔瓦多

萨尔瓦多常被形容为"高犯罪率、高谋杀率、黑帮与暴力"盛行的国家,因此被称为世界上最危险的国家之一。2021年之前,美元是该国唯一的法定货币。直到2021年萨尔瓦多国会正式通过比特币法案,世界上首个将比特币作为法定货币的国家由此诞生。

这一激进举措引发诸多批评。有观点认为这种"自上而下"的方式可能更有利于富人。国际货币基金组织(IMF)也曾要求萨尔瓦多废除比特币法,并表示可能因此拒绝提供金融援助。

2021年底,萨尔瓦多债务占GDP比重已高达85%,国家经济形势不容乐观。但在采用比特币后的第一年,该国GDP增长了10.3%,这主要得益于比特币促进了国际旅游业的复苏。

比特币成为法定货币后,萨尔瓦多还提出建设比特币海滩、利用火山地热能源挖矿、发行比特币债券等一系列计划。

作为一个贫困人口众多的国家,比特币成为法币似乎对贫困人群极为不利。毕竟,萨尔瓦多的互联网普及率仅为45%。但今年2月有数据显示,94%的萨尔瓦多人仍打算支持现任总统连任,群众并未因比特币计划而放弃对他的支持。

今年以来,萨尔瓦多开始规范数字证券,发行比特币支持的债券,也称为火山债券。

4月18日数据显示,萨尔瓦多持有的比特币总价值相较成本价亏损了29%,但官方认为这个比例相对政府财政预算来说微不足道。在当局看来,比特币的巨大市场波动是可以承受的,因为他们押注的是比特币的未来。

今年2月,IMF在年度访问后表示,比特币的风险在萨尔瓦多"尚未成为现实",但仍不可忽视其"法律风险、财政脆弱性和加密货币市场的投机性质",并提醒政府当局应重新考虑扩大对比特币风险敞口的计划。

古巴

2021年6月,紧随萨尔瓦多之后,古巴宣布成为第二个将比特币作为法定货币的国家。作为一个传统政府,古巴此举并非为了拥抱先进技术,而是为了应对美国的跨国汇兑制裁。与萨尔瓦多的社会因素相比,促使古巴做出此决定的更大原因是政治因素。

由于受到美国特朗普政府的禁运制裁,古巴需要绕开美元框架以规避美国设置的金融限制。加上政府官僚主义盛行、经济高通胀,群众对政府和原有法币比索的信任度下降。在许多古巴人看来,比特币比比索更值得信赖。随着移动互联网在古巴普及,许多人开始使用比特币。

在经济被孤立的情况下,数字货币为古巴提供了资金来源,并开始在更大范围内使用。2021年9月,古巴中央银行发布的承认比特币等加密货币法案生效,加密货币现已成为古巴商业交易的合法支付方式。

加密货币成为法定货币一年后,有报道指出,由于制裁原因古巴人无法使用许多国际通用的支付工具,超过10万名古巴人正在使用比特币和其他加密货币来应对美国制裁。

美国自1962年开始的经济制裁已持续60年,当前政府仍未放松对古巴的经济封锁,古巴只能自寻经济出路。有报道称,同样受美国制裁的俄罗斯和古巴正在研究跨境支付的替代方案,加密货币为古巴提供了一个规避金融限制的选择。

中非共和国

2022年4月21日,中非共和国国民议会一致通过一项法案,将比特币作为法定货币,成为世界上首个采用比特币作为官方货币的非洲国家。随后,该国又推出了Sango Coin,成为首个创建国家加密货币的非洲国家。

中非共和国是非洲一个人口略超500万的小国,被认为是世界上最贫穷的国家之一。作为前法国殖民地,该国一直采用中非法郎作为法定货币。但随着法国开始采用欧元,中非法郎的价值不断下降,政府因此将目光转向了加密货币,准备将其融入国家经济。

中非共和国经济以农业为主,工业基础薄弱,80%以上的工业品依赖进口。由于政局动荡、战乱不止,许多生产活动无法正常进行,经济形势持续恶化。

作为一个贫穷的非洲小国,中非共和国的互联网覆盖率仅为11%,只有约14%的人能够用电,不到一半的人拥有手机。

面对这些现实困境,中非共和国采用加密货币的举动引起了业内专家的关注,并受到国际货币基金组织的警告。但该国仍坚持将加密货币纳入国家经济,已于2022年7月25日推出基于比特币侧链的Sango平台,并开启Sango代币预售,计划不久后将Sango Coin在加密货币交易所上市。

目前,比特币在中非共和国的普及面临诸多挑战。群众仍习惯使用传统货币购买商品,而非比特币。当前的网络基础设施无法满足需求,智能手机也尚未得到普及。

委内瑞拉

2018年2月20日,委内瑞拉正式预售由政府发行的石油币(Petro),这是人类历史上首个由国家发行的法定数字货币。石油币预计在2018年9月正式启用并流通,这意味着委内瑞拉将同时采用两种法定货币进行交易:玻利瓦尔(法币)与石油币。

石油币与该国石油、天然气、黄金和钻石储备直接挂钩。根据白皮书,每个"石油币"等价于1桶石油,总发行量为1亿枚。

石油币发行后,马杜罗政府积极推广其使用。公民可用石油币购房,各大银行开设石油币柜台促进转账和流通。央行实时更新石油币兑其他国家法币的汇率,增加其国际流通。政府通过石油币向退休人员发放养老金或救济金,并表示未来境内水电和税收都将通过石油币支付。政府不仅在国际支付场景中推动石油币使用,也强制性地将其引入居民日常生活。

2019年,委内瑞拉宣布与美国断交,美国持续对其进行金融管制和石油制裁。此后,石油币成为委内瑞拉人转移资金以规避美国制裁的重要方式。

太平洋岛国汤加

2022年1月13日,太平洋岛国汤加的前议员分享了采用比特币作为法定货币的具体做法。他表示,此举可让10万多汤加人加入比特币网络,而该国总人口仅12万。这项提议以萨尔瓦多的法案为蓝本。

该议员透露,提出将比特币作为法币的重要原因是,"发展中国家的家庭在汇款时,损失了大量急需的收入"。汤加约40%的国民经济建立在近30万海外劳工的汇款基础上。汤加有两倍以上的人口居住在海外,因此汇款对国民经济至关重要。

据悉,汤加可能在2023年第二季度将比特币作为法定货币,并在第三季度开启比特币挖矿。

总结

在全球美元霸权下,小国货币沦为附庸,任何陷入金融或货币危机的国家都将数字货币视为出路。美国经济学家麦金农曾提出"小国货币的原罪"理论:小国货币单独采取措施抗衡美元的结果无异于"自杀"。小国经常项目无论是逆差还是顺差,最终都会对本国经济不利,只有保持经常项目收支平衡,并与大国货币汇率保持稳定,才能避免损失。

对大国而言,数字货币更多是一种投资资产。但对贫穷的第三世界国家来说,数字货币是真正流通的货币,也是在美元霸权下摆脱经济封锁的为数不多的选择。未来可能还会有更多第三世界国家走向数字货币法币化,如面临高通胀的阿根廷、拉丁美洲最小国家巴拉圭等。数字货币为这些国家寻求独立自主的金融货币体系提供了新思路。