穩定幣市場格局演變:USDC在DeFi領域崛起

2021年,穩定幣市場格局已發生顯著變化。雖然USDT在交易所依然佔據主導地位,但USDC在DeFi市場已經後來居上,贏得了大量用戶青睞。與此同時,穩定幣不再僅僅是加密用戶規避風險的工具,更成爲傳統金融進入加密和DeFi領域的重要合規途徑。

穩定幣一直是加密市場的焦點賽道,通過相對中心化的機制在去中心化的加密貨幣領域發揮重要作用,特別是在中心化交易所的交易和轉帳場景,幫助用戶降低資產波動風險並鎖定收益。

今年1月,美國財政部貨幣監理署發文允許美國銀行使用美元穩定幣進行支付和結算,這標志着穩定幣地位得到監管部門認可。在強勁的加密市場行情推動下,穩定幣作爲主要結算資產需求大增,總市值從年初的280億美元激增至1081億美元。

過去幾年,市場一直期待能出現新的穩定幣替代USDT的龍頭地位,以降低潛在風險。盡管USDC等合規穩定幣曾多次衝擊USDT地位,但由於用戶習慣,USDT仍在中心化交易所保持絕對優勢。

然而,USDT在整體加密市場的地位已出現變化。據數據顯示,USDT總發行量爲643億美元,在穩定幣總量中佔比約58%,較年初的75%明顯下降,這很大程度上歸功於DeFi市場的爆發式增長。

在DeFi市場,出於合規和安全考慮,大多數項目更傾向使用ETH和USDC建立交易對資金池。USDC已成爲DeFi用戶和項目方的首選穩定幣。某DEX平台數據顯示,USDC鎖倉量和交易量均遠超USDT。在某借貸平台,USDC的存款和借款量也大幅領先USDT。這些數據均反映出USDC已成爲DeFi用戶最青睞的穩定幣資產。

USDC正致力於成爲傳統金融進入加密和DeFi市場的主要通道。USDC一直以合規性爲賣點,其發行方都是行業地位較高的企業,擁有多個國家和地區的監管牌照。這使得USDC受到許多傳統金融機構認可,使用場景明顯增多。

近期,多家機構推出了基於USDC的儲蓄收益產品,年化收益率約4%。這些產品大大降低了傳統用戶進入DeFi市場的門檻,有望吸引大量傳統金融資金流入加密市場,爲DeFi注入更多流動性。

在DeFi需求和傳統金融需求的雙重驅動下,USDC供應量自年初以來飆升近20倍,達到251億美元。未來USDC還將在多個區塊鏈網路上發行,進一步擴大其在鏈上DeFi市場的優勢。

目前加密市場穩定幣格局日趨清晰:USDT和USDC雙核驅動,USDT主要服務於中心化交易所場景,USDC則致力於連接傳統金融與加密世界。DAI和BUSD各有特定應用場景和定位,其他穩定幣則作爲市場補充。

隨着加密市場日益成熟,穩定幣的重要性與日俱增。USDC憑藉其合規性已成爲該領域標杆並推動行業發展,有望在未來的穩定幣格局中扮演更加重要的角色。