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監管 | 水星數字銀行因美國聯邦審查將在13個非洲國家關閉初創公司的帳戶
Mercury是初創企業界一個受歡迎的銀行合作夥伴,表示將在2024年8月22日關閉包括十三個非洲國家在內的多個國家用戶的帳號。
“由於我們最近在確定帳號資格方面的變化,我們不再能夠支持位於這些國家的企業的帳號,” 公司表示。
根據新的禁令,在特拉華州註冊的非洲初創公司,除非創始人居住在美國,否則無法開設Mercury帳戶。
BaaS(和銀行直接合作,爲客戶提供服務。
據報道,此舉是由於水星公司加強其合規和監管標準。今年早些時候),水星與其合作夥伴選擇銀行一起,因允許外國公司開設帳戶而受到聯邦審查。
當地銀行監管機構對Choice在法律風險較大的國家開設Mercury帳戶表示‘擔憂’。官員們還據報道批評Choice允許海外Mercury客戶‘使用可疑的方法開設數千個帳戶,以證明他們在美國有存在’。
被認爲是金融行動特別工作組[2024]FATF(灰名單的國家,如尼日利亞和布隆迪,由於其未能遵守全球打擊洗錢和恐怖主義融資的標準,容易成爲目標。
這也是在美國銀行業受到更大審查的背景下發生的,特別是在2023年初另一家創業銀行硅谷銀行)SVB(倒閉之後。
也就是說,水星的服務對非洲初創企業至關重要,使它們能夠使用美元帳戶,這對吸引和處理外國投資至關重要。
鑑於該公司在2022年限制了超過十家科技初創公司的帳號後,已經在非洲受到批評,生態系統中的許多人現在正在尋找提供相同服務的穩定替代方案。
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