BTCFi всебічний аналіз: від Lending до Staking, створення мобільного Біткойн-банку
Зі зміцненням позицій Біткойна на фінансових ринках, сфера BTCFi стає передовою в інноваціях криптовалют. BTCFi охоплює ряд фінансових послуг, що базуються на Біткойні, включаючи кредитування, стейкінг, торгівлю та похідні фінансові інструменти. У статті проводиться детальний аналіз кількох ключових напрямків BTCFi, обговорюються стейблкоїни, послуги кредитування, послуги стейкінгу, повторний стейкінг, а також поєднання централізованих і децентралізованих фінансів.
Загальний огляд BTCfi
BTCFi є серією фінансових активностей, що обертаються навколо Біткойна, включаючи кредитування Біткойна, стейкінг, торгівлю, ф'ючерси та деривативи. Згідно з даними CryptoCompare та CoinGecko, у 2023 році обсяг ринку BTCFi становить приблизно 10 мільярдів доларів США. Очікується, що до 2030 року ринок BTCFi досягне обсягу 1,2 трильйона доларів США, що включає загальний обсяг заблокованих активів Біткойна в екосистемі DeFi, а також обсяг ринку фінансових продуктів та послуг, пов'язаних із Біткойном.
Протягом останніх десяти років ринок BTCFi демонструє значний потенціал для зростання, привертаючи все більше інститутів, таких як Grayscale, BlackRock і JP Morgan, які почали займатися Біткойном і ринком BTCFi. Участь інституційних інвесторів не лише приносить значні грошові вливання, збільшуючи ліквідність і стабільність ринку, але й підвищує зрілість і регульованість ринку, що приносить ринку BTCFi вищу визнаність і довіру.
Сегментація траси BTCFi
1. Стабільні монети
Стабільна монета – це криптовалюта, яка має на меті зберігати стабільну вартість, зазвичай пов'язана з фіатною валютою або іншими цінними активами, щоб зменшити цінову волатильність. Стабільні монети досягають стабільності цін через підтримку резервних активів або алгоритмічне регулювання обсягу, широко використовуються в таких сферах, як торгівля, платежі та трансакції через кордон.
Наразі провідні стабільні монети можна розділити на централізовані стабільні монети (, такі як USDT, USDC, FDUSD ), та децентралізовані стабільні монети (, такі як DAI, FRAX, USDe ). За типом забезпечення їх можна поділити на забезпечені фіатними/матеріальними активами, забезпечені криптоактивами та недостатньо забезпечені.
У екосистемі BTC варто звернути увагу на проекти стабільних монет, переважно децентралізовані стабільні монети, такі як Bitsmiley Protocol, Bamk.fi(NUSD), Yala Labs, Satoshi Protocol та BTU тощо. Ці проекти використовують різні механізми для реалізації випуску та управління стабільними монетами, надаючи більше ліквідності та вибору фінансових послуг для тримачів BTC.
2. Позика кредитування
Біткойн позика ( BTC Lending ) є фінансовою послугою, яка дозволяє отримати кредит, використовуючи Біткойн як заставу, або заробити відсотки, позичаючи Біткойн. Позичальник вносить Біткойн на платформу кредитування, платформа надає кредит на основі вартості Біткойна, позичальник сплачує відсотки, а кредитор отримує дохід. Ця модель забезпечує ліквідність для власників Біткойн, водночас надаючи інвесторам нові канали доходу.
Застава в BTC Lending подібна до іпотечного кредитування в традиційних фінансах. Якщо позичальник не виконує свої зобов'язання, платформа може продати заставлений Біткойн для повернення кредиту. Платформи BTC Lending зазвичай вживають такі заходи управління ризиками:
Контролюйте коефіцієнт застави та співвідношення позикової вартості (LTV)
Додаткове забезпечення та поповнення маржі
Механізм примусового закриття позицій
Управління ризиками та страхування
Наразі популярні проекти в сегменті кредитування BTC включають Liquidium та Shell Finance. Ці проекти використовують технології PSBT, атомні обміни тощо, щоб забезпечити безпечні та ефективні кредитні послуги в мережі Біткойн.
3. Ставки
Стейкінг ( зазвичай вважається безпечним та стабільним способом отримання доходу. При стейкінгу токенів користувачі зазвичай отримують доступ, привілеї або винагороди у вигляді токенів в обмін на свої заблоковані монети, які вони можуть знімати будь-коли і звідусіль. Стейкінг відбувається на мережевому рівні і повністю використовується для захисту мережі.
У сфері BTCFi Babylon є одним із найбільш обговорюваних протоколів стейкінгу Біткойна. Він дозволяє користувачам блокувати Біткойн у основній мережі Біткойн для забезпечення безпеки інших PoS споживчих ланцюгів, одночасно отримуючи доходи від стейкінгу в основній мережі Babylon або PoS споживчих ланцюгах. Babylon дозволяє Біткойну використовувати свої унікальні характеристики безпеки та децентралізації для забезпечення економічної безпеки інших PoS ланцюгів, що дозволяє швидкий запуск інших проєктів.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій власний мобільний Біткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. Restaking повторне стейкінгування
Restaking – це використання ліквідних токенів стейкінгу для стейкінгу у валідаторів на інших мережах та блокчейнах, щоб отримати більше доходу, водночас сприяючи підвищенню безпеки та децентралізації нової мережі. Завдяки Restaking інвестори можуть отримувати подвійний дохід з обох мереж: оригінальної та мережі Restaking.
У екосистемі BTCFi Chakra та Bedrock є двомаRepresenting проектами Restaking:
Chakra є інноваційною модульною інфраструктурою розрахунків, яка використовує технологію нульових знань, що забезпечує безпеку та ефективність без довіри. Вона інтегрує розподілену ліквідність Біткойна, пропонуючи більш безпечний та плавний досвід розрахунків.
Bedrock є протоколом повторного заставлення ліквідності з багатьма активами, підтримуваним неконтрольованим рішенням, розробленим у співпраці з RockX. Він використовує свої універсальні стандарти для звільнення ліквідності та максимізації вартості токенів PoS, включаючи ETH, IOTX тощо, а також існуючі ліквідні заставлені токени.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть власний мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Децентралізоване управління
З огляду на оголошення BitGO, що стоїть за wBTC, про передачу контролю над wBTC, обговорення безпеки WBTC на ринку викликало попит на рішення з децентралізованого зберігання. Деякі нові проекти, такі як tBTC, FBTC та dlcBTC, намагаються запропонувати більш децентралізовані та безпечні рішення для зберігання Біткойнів та міжланцюгових рішень.
6. CeDeFi
CeDeFi є фінансовою послугою, яка поєднує в собі характеристики централізованих фінансів ###CeFi( та децентралізованих фінансів )DeFi(. У моделі CeDeFi користувачі блокують Біткойн у незалежній від біржі позабіржовій розрахунковій мережі третьої сторони, ці Біткойни потім відображаються в токени на біржі у співвідношенні 1:1. Потім користувачі можуть використовувати ці токени для різних операцій на платформі CeDeFi, наприклад, для арбітражних угод з процентними ставками між різними ринками.
Solv Protocol та Bouncebit є двома репрезентативними CeDeFi проектами в сфері BTCFi:
Solv Protocol є єдиною матрицею ліквідності Біткойн, що має на меті об'єднати розподілену ліквідність у трильйони доларів через SolvBTC.
Bouncebit є BTC Restaking ланцюгом, повністю сумісним з EVM, має дизайн продуктів CeDeFi, використовуючи LCT) ліквідні токени ( для повторного стейкінгу та Farming на ланцюгу.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій власний мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 7. Обмін на DEX AMM
DEX AMM Swap### Децентралізований обмін автоматизованого маркет-мейкера ( є механізмом децентралізованої торгівлі, що працює на блокчейні. Він використовує алгоритми та ліквідні пулу для автоматичного забезпечення ліквідності для торгових пар, без централізованої книги замовлень. У екосистемі Біткойн розвиток DEX відстає, але деякі проекти намагаються прорватися:
Bitflow зосереджується на сталому BTC прибутку, використовуючи PSBT, атомні обміни, AMM та рішення Layer-2, такі як Stacks для торгівлі BTC, монетами стабільності тощо.
Dotswap є рідним AMM DEX для основної мережі BTC, підтримує активи, включаючи Runes, BRC-20, ARC-20 та новітні CAT-20.
Unisat AMM Swap є гаманцем, що спеціалізується на Ordinals та brc-20, заснованим на ордерній книжці для реалізації торгівлі на ринку написів.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
Порівняння різних класів активів
) Порівняння безпеки
Екосистема BTC значно більше зосереджена на "безпеці" у порівнянні з іншими екосистемами, це визначається характеристиками учасників екосистеми BTC. Від зберігання коштів у гаманці до конкретних етапів участі у FI, все потребує безпечного забезпечення, а "ефективний контроль над правом власності" є ключовим.
У порівнянні, блокчейни PoS, такі як ETH та Solana, мають певні потенційні ризики безпеки, такі як ризик надмірної централізації, ризик відтоку капіталу тощо. А BTC, як система PoW, в принципі, не має цих проблем, але якщо занадто багато ризиків FI накопичиться і спричинить системний ризик, це також може вплинути на ціну BTC, а отже, і на всю екосистему BTCFi.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний банк Біткойн]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
) Порівняння дохідності
Джерела доходу BTCFi в основному включають дохід від стейкінгу, дохід від DeFi продуктів, а також дохід самого протоколу. У порівнянні з ETHFi та SolFi, BTCFi наразі перебуває на ранній стадії, має більший потенціал та вищі очікування доходності.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
) екологічна різноманітність
Екосистема ETH охоплює багато галузей, включаючи DeFi, NFT, RWA та Restake, і вже сформувала величезну та зрілу екосистему. Екосистема Solana також швидко розвивається, особливо в галузях DeFi та рішень для ліквідності.
А екосистема BTCFi перебуває на стадії вибухового зростання, з постійною появою великої кількості проектів, включаючи Layer 2, і зростанням фінансування з боку венчурних капіталістів. Окрім самого BTC, з'явилися інші активи на базі мережі BTC, такі як інскрипції, руни та різні сертифікати LST або LRT, що представляють стейк BTC, такі як wrap/stake активи, що відкриває більше можливостей для розвитку BTCFi.
![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стекингу, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(
Висновок
Зі вступом глобальних інститутів та технологічних гігантів, BTCFi стає інноваційним двигуном у сфері криптофінансів. Він не лише задовольняє ринок у бажанні ліквідності BTC, але й, збільшуючи сценарії використання біткоїна, ще більше сприяє активності мережі BTC. Завдяки постійному прогресу технологій та розширенню ринку, BTCFi має потенціал стати мостом між традиційними фінансами та світом криптовалют, надаючи глобальним користувачам більш різноманітні, безпечні та ефективні фінансові послуги.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій власний мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1c5573754b8c1bcf738b88860cf05358.webp(
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
12 лайків
Нагородити
12
4
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
NFTBlackHole
· 11год тому
Перекладаємо стару монету на нову, можна.
Переглянути оригіналвідповісти на0
ser_ngmi
· 11год тому
Тільки ті, хто зазнав великих збитків, розуміють ризики застеакати.
BTCFi повний аналіз: від кредитування до застейкання створення майбутнього мобільного Біткойн-банку
BTCFi всебічний аналіз: від Lending до Staking, створення мобільного Біткойн-банку
Зі зміцненням позицій Біткойна на фінансових ринках, сфера BTCFi стає передовою в інноваціях криптовалют. BTCFi охоплює ряд фінансових послуг, що базуються на Біткойні, включаючи кредитування, стейкінг, торгівлю та похідні фінансові інструменти. У статті проводиться детальний аналіз кількох ключових напрямків BTCFi, обговорюються стейблкоїни, послуги кредитування, послуги стейкінгу, повторний стейкінг, а також поєднання централізованих і децентралізованих фінансів.
Загальний огляд BTCfi
BTCFi є серією фінансових активностей, що обертаються навколо Біткойна, включаючи кредитування Біткойна, стейкінг, торгівлю, ф'ючерси та деривативи. Згідно з даними CryptoCompare та CoinGecko, у 2023 році обсяг ринку BTCFi становить приблизно 10 мільярдів доларів США. Очікується, що до 2030 року ринок BTCFi досягне обсягу 1,2 трильйона доларів США, що включає загальний обсяг заблокованих активів Біткойна в екосистемі DeFi, а також обсяг ринку фінансових продуктів та послуг, пов'язаних із Біткойном.
Протягом останніх десяти років ринок BTCFi демонструє значний потенціал для зростання, привертаючи все більше інститутів, таких як Grayscale, BlackRock і JP Morgan, які почали займатися Біткойном і ринком BTCFi. Участь інституційних інвесторів не лише приносить значні грошові вливання, збільшуючи ліквідність і стабільність ринку, але й підвищує зрілість і регульованість ринку, що приносить ринку BTCFi вищу визнаність і довіру.
Сегментація траси BTCFi
1. Стабільні монети
Стабільна монета – це криптовалюта, яка має на меті зберігати стабільну вартість, зазвичай пов'язана з фіатною валютою або іншими цінними активами, щоб зменшити цінову волатильність. Стабільні монети досягають стабільності цін через підтримку резервних активів або алгоритмічне регулювання обсягу, широко використовуються в таких сферах, як торгівля, платежі та трансакції через кордон.
Наразі провідні стабільні монети можна розділити на централізовані стабільні монети (, такі як USDT, USDC, FDUSD ), та децентралізовані стабільні монети (, такі як DAI, FRAX, USDe ). За типом забезпечення їх можна поділити на забезпечені фіатними/матеріальними активами, забезпечені криптоактивами та недостатньо забезпечені.
У екосистемі BTC варто звернути увагу на проекти стабільних монет, переважно децентралізовані стабільні монети, такі як Bitsmiley Protocol, Bamk.fi(NUSD), Yala Labs, Satoshi Protocol та BTU тощо. Ці проекти використовують різні механізми для реалізації випуску та управління стабільними монетами, надаючи більше ліквідності та вибору фінансових послуг для тримачів BTC.
2. Позика кредитування
Біткойн позика ( BTC Lending ) є фінансовою послугою, яка дозволяє отримати кредит, використовуючи Біткойн як заставу, або заробити відсотки, позичаючи Біткойн. Позичальник вносить Біткойн на платформу кредитування, платформа надає кредит на основі вартості Біткойна, позичальник сплачує відсотки, а кредитор отримує дохід. Ця модель забезпечує ліквідність для власників Біткойн, водночас надаючи інвесторам нові канали доходу.
Застава в BTC Lending подібна до іпотечного кредитування в традиційних фінансах. Якщо позичальник не виконує свої зобов'язання, платформа може продати заставлений Біткойн для повернення кредиту. Платформи BTC Lending зазвичай вживають такі заходи управління ризиками:
Наразі популярні проекти в сегменті кредитування BTC включають Liquidium та Shell Finance. Ці проекти використовують технології PSBT, атомні обміни тощо, щоб забезпечити безпечні та ефективні кредитні послуги в мережі Біткойн.
3. Ставки
Стейкінг ( зазвичай вважається безпечним та стабільним способом отримання доходу. При стейкінгу токенів користувачі зазвичай отримують доступ, привілеї або винагороди у вигляді токенів в обмін на свої заблоковані монети, які вони можуть знімати будь-коли і звідусіль. Стейкінг відбувається на мережевому рівні і повністю використовується для захисту мережі.
У сфері BTCFi Babylon є одним із найбільш обговорюваних протоколів стейкінгу Біткойна. Він дозволяє користувачам блокувати Біткойн у основній мережі Біткойн для забезпечення безпеки інших PoS споживчих ланцюгів, одночасно отримуючи доходи від стейкінгу в основній мережі Babylon або PoS споживчих ланцюгах. Babylon дозволяє Біткойну використовувати свої унікальні характеристики безпеки та децентралізації для забезпечення економічної безпеки інших PoS ланцюгів, що дозволяє швидкий запуск інших проєктів.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій власний мобільний Біткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. Restaking повторне стейкінгування
Restaking – це використання ліквідних токенів стейкінгу для стейкінгу у валідаторів на інших мережах та блокчейнах, щоб отримати більше доходу, водночас сприяючи підвищенню безпеки та децентралізації нової мережі. Завдяки Restaking інвестори можуть отримувати подвійний дохід з обох мереж: оригінальної та мережі Restaking.
У екосистемі BTCFi Chakra та Bedrock є двомаRepresenting проектами Restaking:
Chakra є інноваційною модульною інфраструктурою розрахунків, яка використовує технологію нульових знань, що забезпечує безпеку та ефективність без довіри. Вона інтегрує розподілену ліквідність Біткойна, пропонуючи більш безпечний та плавний досвід розрахунків.
Bedrock є протоколом повторного заставлення ліквідності з багатьма активами, підтримуваним неконтрольованим рішенням, розробленим у співпраці з RockX. Він використовує свої універсальні стандарти для звільнення ліквідності та максимізації вартості токенів PoS, включаючи ETH, IOTX тощо, а також існуючі ліквідні заставлені токени.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть власний мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Децентралізоване управління
З огляду на оголошення BitGO, що стоїть за wBTC, про передачу контролю над wBTC, обговорення безпеки WBTC на ринку викликало попит на рішення з децентралізованого зберігання. Деякі нові проекти, такі як tBTC, FBTC та dlcBTC, намагаються запропонувати більш децентралізовані та безпечні рішення для зберігання Біткойнів та міжланцюгових рішень.
6. CeDeFi
CeDeFi є фінансовою послугою, яка поєднує в собі характеристики централізованих фінансів ###CeFi( та децентралізованих фінансів )DeFi(. У моделі CeDeFi користувачі блокують Біткойн у незалежній від біржі позабіржовій розрахунковій мережі третьої сторони, ці Біткойни потім відображаються в токени на біржі у співвідношенні 1:1. Потім користувачі можуть використовувати ці токени для різних операцій на платформі CeDeFi, наприклад, для арбітражних угод з процентними ставками між різними ринками.
Solv Protocol та Bouncebit є двома репрезентативними CeDeFi проектами в сфері BTCFi:
Solv Protocol є єдиною матрицею ліквідності Біткойн, що має на меті об'єднати розподілену ліквідність у трильйони доларів через SolvBTC.
Bouncebit є BTC Restaking ланцюгом, повністю сумісним з EVM, має дизайн продуктів CeDeFi, використовуючи LCT) ліквідні токени ( для повторного стейкінгу та Farming на ланцюгу.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій власний мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 7. Обмін на DEX AMM
DEX AMM Swap### Децентралізований обмін автоматизованого маркет-мейкера ( є механізмом децентралізованої торгівлі, що працює на блокчейні. Він використовує алгоритми та ліквідні пулу для автоматичного забезпечення ліквідності для торгових пар, без централізованої книги замовлень. У екосистемі Біткойн розвиток DEX відстає, але деякі проекти намагаються прорватися:
Bitflow зосереджується на сталому BTC прибутку, використовуючи PSBT, атомні обміни, AMM та рішення Layer-2, такі як Stacks для торгівлі BTC, монетами стабільності тощо.
Dotswap є рідним AMM DEX для основної мережі BTC, підтримує активи, включаючи Runes, BRC-20, ARC-20 та новітні CAT-20.
Unisat AMM Swap є гаманцем, що спеціалізується на Ordinals та brc-20, заснованим на ордерній книжці для реалізації торгівлі на ринку написів.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
Порівняння різних класів активів
) Порівняння безпеки
Екосистема BTC значно більше зосереджена на "безпеці" у порівнянні з іншими екосистемами, це визначається характеристиками учасників екосистеми BTC. Від зберігання коштів у гаманці до конкретних етапів участі у FI, все потребує безпечного забезпечення, а "ефективний контроль над правом власності" є ключовим.
У порівнянні, блокчейни PoS, такі як ETH та Solana, мають певні потенційні ризики безпеки, такі як ризик надмірної централізації, ризик відтоку капіталу тощо. А BTC, як система PoW, в принципі, не має цих проблем, але якщо занадто багато ризиків FI накопичиться і спричинить системний ризик, це також може вплинути на ціну BTC, а отже, і на всю екосистему BTCFi.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний банк Біткойн]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
) Порівняння дохідності
Джерела доходу BTCFi в основному включають дохід від стейкінгу, дохід від DeFi продуктів, а також дохід самого протоколу. У порівнянні з ETHFi та SolFi, BTCFi наразі перебуває на ранній стадії, має більший потенціал та вищі очікування доходності.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
) екологічна різноманітність
Екосистема ETH охоплює багато галузей, включаючи DeFi, NFT, RWA та Restake, і вже сформувала величезну та зрілу екосистему. Екосистема Solana також швидко розвивається, особливо в галузях DeFi та рішень для ліквідності.
А екосистема BTCFi перебуває на стадії вибухового зростання, з постійною появою великої кількості проектів, включаючи Layer 2, і зростанням фінансування з боку венчурних капіталістів. Окрім самого BTC, з'явилися інші активи на базі мережі BTC, такі як інскрипції, руни та різні сертифікати LST або LRT, що представляють стейк BTC, такі як wrap/stake активи, що відкриває більше можливостей для розвитку BTCFi.
![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стекингу, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(
Висновок
Зі вступом глобальних інститутів та технологічних гігантів, BTCFi стає інноваційним двигуном у сфері криптофінансів. Він не лише задовольняє ринок у бажанні ліквідності BTC, але й, збільшуючи сценарії використання біткоїна, ще більше сприяє активності мережі BTC. Завдяки постійному прогресу технологій та розширенню ринку, BTCFi має потенціал стати мостом між традиційними фінансами та світом криптовалют, надаючи глобальним користувачам більш різноманітні, безпечні та ефективні фінансові послуги.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій власний мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1c5573754b8c1bcf738b88860cf05358.webp(