Правило подорожей: ключовий захід для підвищення прозорості транзакцій у Блокчейн

Розвиток технологій Блокчейн приніс безпрецедентну зручність у торгівлі, але водночас відкрив можливості для фінансових злочинів. Щоб впоратися з цим викликом, глобальні регуляторні органи впровадили важливе правило Travel Rule, яке має на меті підвищення прозорості та безпеки торгівлі віртуальними активами.

Основна мета Правила подорожі полягає в тому, щоб пов'язати транзакції в Блокчейні з реальними світовими суб'єктами та особами для більш ефективного контролю над відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та ризиками контрагентів у транзакціях. Це положення вимагає від постачальників послуг віртуальних активів (VASP) під час проведення транзакцій отримувати, зберігати та передавати відповідну інформацію про обидві сторони транзакції.

Перед введенням Travel Rule VASP потрібно було лише моніторити своїх клієнтів через KYC (Know Your Customer). Однак, коли VASP надсилає транзакції на інші платформи, зазвичай не може дізнатися особу контрагента, що збільшує ризики транзакцій. Впровадження Travel Rule заповнило цей регуляторний пробіл, дозволяючи VASP перевіряти контрагента до здійснення транзакції, що ефективно запобігає потенційним незаконним угодам.

У глобальному масштабі впровадження Travel Rule поступово просувається. Азіатсько-Тихоокеанський регіон веде в цьому плані, Сінгапур, Японія та Південна Корея є одними з перших країн, які впровадили Travel Rule. Нещодавно регуляторні вимоги в Європі та на Близькому Сході також швидко розвиваються, що сприяє дотриманню Travel Rule з боку більшої кількості бірж.

Гонконг незабаром з 1 червня вимагатиме від VASP дотримуватись Правила подорожі. Конкретні вимоги Гонконгу включають:

1. Залежно від суми交易, збирати та ділитися інформацією різного обсягу.
2. Коли отримувач VASP не отримав необхідну інформацію про Travel Rule, він повинен вимагати від відправника VASP надати її, інакше може виникнути необхідність припинити або обмежити ділові відносини.
3. Гонконгська комісія з цінних паперів надала детальні рекомендації щодо проведення належної перевірки контрагентів для VASP.
4. Вимагати від VASP перевірки права власності на рахунок або гаманець під час交易 з самостійно керованими гаманцями.

Хоча глобальний рівень впровадження Правила подорожей зростає, проте в процесі його впровадження все ще виникають деякі виклики:

1. "Проблема з "днем сходу": різні юрисдикції мають різний термін впровадження Правила подорожей, що призводить до труднощів у торгівлі між комплаєнсними та некомплаєнсними VASP.

2. Проблема взаємодії протоколів: відсутність єдиного стандарту між різними рішеннями Travel Rule впливає на ефективність обміну інформацією.

Зі збільшенням кількості країн та регіонів, що впроваджують Travel Rule, ці виклики, ймовірно, поступово будуть вирішені. Впровадження Travel Rule значно підвищить прозорість та безпеку транзакцій з віртуальними активами, закладаючи основу для здорового розвитку Блокчейн-індустрії.