Темна сторона торгівлі віртуальними активами в Гонконзі: проникаючий шахрайський бізнес Південно-Східної Азії та виклики регулювання

Гонконг, будучи всесвітньо відомим вільним портом та міжнародним фінансовим центром, його криптоекономічна екосистема бурхливо розвивалася ще до виходу офіційної політики. Офлайн-магазини та онлайн-групи як форми послуг з позабіржової торгівлі віртуальними активами разом з рідними та закордонними платформами для торгівлі віртуальними активами спільно надають інвесторам послуги обміну токенів та внесення/виведення коштів, формуючи унікальну ринкову структуру.

Однак висока анонімність віртуальних активів на основі технології блокчейн та безмежність також створюють зручності для незаконної діяльності. Велику кількість криптовалют, що пов'язані з криміналом, особливо стейблкоїнів, непомітно надходять в криптоекосистему Гонконгу, що приносить операторам і звичайним інвесторам проблеми з фінансовим забрудненням і ризиками правової відповідності.

Нещодавно досвід студентки з континентального Китаю, яка торгувала віртуальною валютою в Гонконзі, викликав широкий інтерес. Ця студентка спочатку вважала, що торгівля віртуальною валютою в Гонконзі є законною, але згодом виявила, що її банківська картка, а також рахунки WeChat і Alipay були заморожені поліцією континентального Китаю. Виявляється, під час свого перебування в Гонконзі вона познайомилася з людиною через інтернет-платформу, яка попросила її допомогти купити USDT і сплатити винагороду.

Конкретні дії полягають у тому, що контрагент перераховує юаню на банківський рахунок студента в материковому Китаї, студент обмінює її на готівку в гонконгських доларах, а потім іде в магазин обміну криптовалют у Гонконгу, щоб придбати USDT, і переводить віртуальні гроші на вказану адресу гаманця. Однак незабаром після угоди поліція повідомила йому, що він підозрюється у шахрайстві.

В результаті розслідування було виявлено, що це типовий метод відмивання грошей "карти з поверненням до U", який тісно пов'язаний з організованими злочинними мережами Південно-Східної Азії. Через аналіз коштів на вказаній адресі отримання було виявлено, що 2396 USDT, куплених цим студентом, надійшли на адресу, яка має бізнес-стосунки з платформою-гарантом у Південно-Східній Азії. Ці платформи-гаранти тривалий час надають послуги для незаконних мереж азартних ігор, чорної та сіркової економіки, відмивання грошей та шахрайства в регіоні Південно-Східної Азії.

Ця подія виявила зловмисний випадок використання криптовалютних обмінників Гонконгу для відмивання грошей шахрайськими угрупованнями Південно-Східної Азії. Їхня схема є типовою "карткою на повернення U", тобто після отримання готівкової викраденої суми від жертв шахрайства, відмивальники швидко обмінюють її на USDT на позабіржовому ринку, а потім переказують назад на блокчейн-адресу шахраїв, отримуючи комісію.

Подальше розслідування показало, що це не є одиничним випадком, а лише верхівкою айсберга великої промислової злочинної групи, що займається відмиванням грошей. Лише за менше ніж три місяці ця одна група відмила понад 310 тисяч доларів США в Гонконгу, використовуючи ті ж самі методи. З урахуванням можливості існування інших груп, які не були виявлені, фактичний масштаб таких незаконних операцій з відмивання грошей, що використовують позабіржову торгівлю віртуальними активами в Гонконгу, може бути ще більшим.

На сьогоднішній день індустрія позабіржової торгівлі віртуальними активами в Гонконзі все ще перебуває на стадії недостатнього регулювання. Багато платформ через відсутність ефективних механізмів відповідності стали важливими каналами для відмивання коштів, отриманих злочинним шляхом. Фінансовий сервіс та Управління скарбницями Гонконгу вже у лютому 2024 року опублікували законодавчий консультаційний документ щодо послуг позабіржової торгівлі віртуальними активами, в якому пропонується ввести ліцензійний режим для OTC-торговців через Законодавство про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.

З наближенням запровадження регуляторної політики щодо позабіржової торгівлі віртуальними активами в Гонконзі, постачальники OTC стикаються з безпрецедентним тиском з боку регуляторів. Щоб відповісти на нову систему ліцензування OTC, учасники галузі повинні активно ознайомитися з майбутніми вимогами щодо відповідності, створити комплексну внутрішню систему управління ризиками, щоб забезпечити відповідність усіх торгових операцій стандартам боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.

Крім того, платформі OTC слід посилити комунікацію з регуляторами та галузевими саморегулівними організаціями, своєчасно відстежувати динаміку політики та за допомогою технічних засобів зміцнити моніторинг угод, своєчасно виявляти підозрілі дії. Одночасно платформа повинна строго відмовлятися від будь-яких зв'язків з фінансами, які підозрюються в чорному або сірому бізнесі, і перервати можливість використання незаконних коштів для відмивання через OTC-канали.

В цілому, майбутня політика комплаєнсу OTC в Гонконзі є важливою можливістю для галузі позабіржової торгівлі віртуальними активами для досягнення регульованого розвитку. Операторам у цій галузі слід активно адаптуватися до змін у регуляторному середовищі, постійно підвищуючи свій рівень комплаєнсу, щоб посилити свою конкурентоспроможність і досягти довгострокового стабільного розвитку на ринку криптоекономіки в Гонконзі.