Новий вибір інвестицій RWA: дослідження продуктів та розвитку Ondo Finance
RWA( Реальні світові активи ) вважаються важливим напрямком розвитку DeFi 2.0, але для звичайних інвесторів поріг входу досить високий. Наразі існує два основних способи участі в інвестиціях у RWA: перший - це купівля токенів проекту RWA, другий - вибір продуктів RWA з нижчим порогом входу.
Щодо першого способу, інвестори повинні глибоко розуміти основи проекту, дизайн продукту та контроль ризиків. Більшість продуктів RWA потребують спеціальних цілей (SPV) для реалізації ізоляції ризиків, інвестори повинні звертати увагу на те, чи відповідає SPV місцевим законодавчим вимогам. Придбання токенів є основним способом для більшості криптоінвесторів і може принести високі прибутки.
Другий спосіб – це безпосередня купівля продуктів RWA, таких як токенізовані активи, наприклад, долари США та державні облігації США. Ця категорія продуктів має відносно стабільну віддачу, ризики є нижчими, але наразі доступних продуктів небагато, і вимоги до KYC та активів все ще досить високі.
Ondo Finance є одним із проектів, на які варто звернути увагу у сфері RWA. Цей проект був заснований у 2021 році, спочатку зосереджуючись на ліквідності, але в січні 2023 року він змінив напрямок на RWA. Після року розвитку Ondo Finance наразі займає третє місце за загальним заблокованим обсягом (TVL) у RWA, досягнувши 183 мільйонів доларів.
Ondo Finance випустила три основні продукти RWA: OUSG, USDY та OMMF.
OUSG є продуктом, заснованим на ETF короткострокових облігацій США, з TVL 1,17 мільярда доларів. Його базові активи в основному походять від iShares Short Treasury Bond ETF(SHV), частково від USDC та USD. Річна процентна ставка OUSG становить приблизно 4,69%, підтримує покупки на багатьох ланцюгах, таких як Ethereum, Polygon та Solana. Але OUSG має високі вимоги, потрібна KYC та відповідність умовам "кваліфікованого покупця", мінімальна сума інвестицій становить 100 тисяч USDT.
USDY – це токенізовані облігації, забезпечені короткостроковими державними облігаціями США та банківськими депозитами, призначені для звичайних інвесторів з мінімальним інвестиційним внеском у 500 доларів. Річна прибутковість USDY становить приблизно 5,10%, а загальна вартість заблокованих активів (TVL) – 66,2 мільйона доларів. USDY використовує багатошарові заходи безпеки, включаючи структуру SPV, надмірне забезпечення, пріоритетні права та інші, щоб захистити права інвесторів.
OMMF є токеном RWA, заснованим на грошовому ринку фондів уряду США, який наразі ще не був офіційно випущений.
Крім того, Ondo Finance також запустила платформу кредитування Flux Finance, щоб забезпечити додаткові канали ліквідності для продуктів RWA. Ця платформа побудована на основі Compound V2, а використання капіталу перевищує 85%.
Токен ONDO, випущений Ondo Finance, наразі коштує 0,27 USDT, що в 2,5 рази більше після розблокування. ONDO є токеном управління для Ondo DAO та Flux Finance, і в майбутньому може бути ще більше інтегрований з продуктами RWA. Якщо ONDO зможе органічно поєднатися з продуктами RWA, це допоможе просунути продукти RWA в поле зору більшої кількості криптоінвесторів.
В цілому, розвиток Ondo Finance в сфері RWA заслуговує на увагу, їхній дизайн продуктів та заходи безпеки є досить досконалими. Однак інвестори все ще повинні обережно оцінювати ризики, особливо довгострокову цінність та використання токена ONDO, які ще потребують подальшого уточнення.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Ondo Finance: Продуктова структура та інвестиційні можливості нових сил RWA
Новий вибір інвестицій RWA: дослідження продуктів та розвитку Ondo Finance
RWA( Реальні світові активи ) вважаються важливим напрямком розвитку DeFi 2.0, але для звичайних інвесторів поріг входу досить високий. Наразі існує два основних способи участі в інвестиціях у RWA: перший - це купівля токенів проекту RWA, другий - вибір продуктів RWA з нижчим порогом входу.
Щодо першого способу, інвестори повинні глибоко розуміти основи проекту, дизайн продукту та контроль ризиків. Більшість продуктів RWA потребують спеціальних цілей (SPV) для реалізації ізоляції ризиків, інвестори повинні звертати увагу на те, чи відповідає SPV місцевим законодавчим вимогам. Придбання токенів є основним способом для більшості криптоінвесторів і може принести високі прибутки.
Другий спосіб – це безпосередня купівля продуктів RWA, таких як токенізовані активи, наприклад, долари США та державні облігації США. Ця категорія продуктів має відносно стабільну віддачу, ризики є нижчими, але наразі доступних продуктів небагато, і вимоги до KYC та активів все ще досить високі.
Ondo Finance є одним із проектів, на які варто звернути увагу у сфері RWA. Цей проект був заснований у 2021 році, спочатку зосереджуючись на ліквідності, але в січні 2023 року він змінив напрямок на RWA. Після року розвитку Ondo Finance наразі займає третє місце за загальним заблокованим обсягом (TVL) у RWA, досягнувши 183 мільйонів доларів.
Ondo Finance випустила три основні продукти RWA: OUSG, USDY та OMMF.
OUSG є продуктом, заснованим на ETF короткострокових облігацій США, з TVL 1,17 мільярда доларів. Його базові активи в основному походять від iShares Short Treasury Bond ETF(SHV), частково від USDC та USD. Річна процентна ставка OUSG становить приблизно 4,69%, підтримує покупки на багатьох ланцюгах, таких як Ethereum, Polygon та Solana. Але OUSG має високі вимоги, потрібна KYC та відповідність умовам "кваліфікованого покупця", мінімальна сума інвестицій становить 100 тисяч USDT.
USDY – це токенізовані облігації, забезпечені короткостроковими державними облігаціями США та банківськими депозитами, призначені для звичайних інвесторів з мінімальним інвестиційним внеском у 500 доларів. Річна прибутковість USDY становить приблизно 5,10%, а загальна вартість заблокованих активів (TVL) – 66,2 мільйона доларів. USDY використовує багатошарові заходи безпеки, включаючи структуру SPV, надмірне забезпечення, пріоритетні права та інші, щоб захистити права інвесторів.
OMMF є токеном RWA, заснованим на грошовому ринку фондів уряду США, який наразі ще не був офіційно випущений.
Крім того, Ondo Finance також запустила платформу кредитування Flux Finance, щоб забезпечити додаткові канали ліквідності для продуктів RWA. Ця платформа побудована на основі Compound V2, а використання капіталу перевищує 85%.
Токен ONDO, випущений Ondo Finance, наразі коштує 0,27 USDT, що в 2,5 рази більше після розблокування. ONDO є токеном управління для Ondo DAO та Flux Finance, і в майбутньому може бути ще більше інтегрований з продуктами RWA. Якщо ONDO зможе органічно поєднатися з продуктами RWA, це допоможе просунути продукти RWA в поле зору більшої кількості криптоінвесторів.
В цілому, розвиток Ondo Finance в сфері RWA заслуговує на увагу, їхній дизайн продуктів та заходи безпеки є досить досконалими. Однак інвестори все ще повинні обережно оцінювати ризики, особливо довгострокову цінність та використання токена ONDO, які ще потребують подальшого уточнення.