Аналіз подій краху платформи інвестицій у шифрування активів

26 червня 2025 року онлайн-платформа інвестицій під назвою 鑫慷嘉DGCX раптово закрила всі канали для виведення коштів, що призвело до блокування або обнулення активів великої кількості користувачів. Ця подія швидко привернула увагу в соціальних мережах. Хоча наразі немає офіційних даних, але за оцінками інвесторів, ця подія може стосуватися коштів у розмірі до 13 мільярдів юанів, а кількість постраждалих може перевищувати 2 мільйони.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a807725f8252de081ed45469b1c32105.webp)

Згідно з публічною інформацією, ця платформа існувала ще в 2019 році, займаючись фальшивою рекламою. У березні 2021 року проект почав працювати під назвою ТОВ "Гуйчжоу Сіньканьцзя Великий Дані", але ця компанія насправді є мертвою компанією. У травні 2023 року платформа запустила так звану "DGCX Сіньканьцзя Великий Дані Біржа", стверджуючи, що співпрацює з кількома державними підприємствами та підробляючи різні матеріали для підтвердження.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-63d42eed110d9d69a4d7abbeb31efae0.webp)

Насправді, ця платформа не має жодного відношення до справжньої Дубайської біржі золота та товарів (DGCX). DGCX неодноразово публічно заявляла, що заперечує будь-яке авторизоване чи партнерське відношення з нею та нагадує користувачам про необхідність бути обережними щодо підроблених платформ.

Завдяки аналізу на ланцюгу виявлено, що цей проект, можливо, побудував складну багаторівневу фінансову структуру, яка на початковому етапі має типові ознаки роботи Понці. Наразі ідентифіковано близько 800 тисяч адрес користувачів для поповнення, з обсягом залучених коштів до 1,5 мільярда доларів.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9ef3bedf5132a3d86de5ffa45355ddb6.webp)

Фінансові потоки проекту мають такі характеристики:

1. Кошти користувачів в основному надходять з централізованих бірж і розподіляються до багатьох адрес у цілому вигляді.
2. Кошти проходять через 1-2 шари на адресу збору, контрольовану платформою.
3. Збірна адреса розподіляє кошти, врешті-решт більшість з них повертається на адресу поповнення користувача біржі.
4. У більшості переказів існує близько 10% "комісії".
5. Між великою кількістю адрес існують дії з надання користувацьких прав.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-2d5ee00ded6d6e6574c0d0808519266)

Цей проект підозрюють у використанні моделі "піраміда + схема МЛМ", основні методи включають:

1. Встановлення багаторівневої мережевої схеми залучення людей
2. Показати фальшивий торговий інтерфейс
3. Обіцянка високих доходів і повернення коштів
4. Постійно підвищувати поріг виведення

Перед крахом платформи кілька місцевих органів поліції та фінансових регуляторів видали попередження про ризики. На даний момент частина ключових співробітників платформи вже була затримана, а органи поліції заморозили частину активів, що підлягають розслідуванню.

Цей тип шахрайства нагадує нам:

• Будьте обережні з інвестиційними проектами, які обіцяють високі доходи
• Уникайте платформ, які вимагають "залучення людей".
• Не вірте рекламі, що не відповідає дійсності.
• Підвищення фінансової грамотності, підтримка раціонального судження

У цифрову фінансову еру нам потрібно бути більш обережними, активно ставити під сумнів на перший погляд привабливі інвестиційні можливості, щоб уникнути потрапляння в ретельно сплановані шахрайські пастки.