Посібник з управління ризиками інвестицій у Web3: захист висококласних інвесторів від ретельно спланованих замилювань очей

У сфері криптовалют і Web3, крім поширених інцидентів безпеки, інвестори з високим статком також стикаються з деякими більш складними інвестиційними замилюваннями очей. Ці схеми часто маскуються під висококласні фінансові послуги, такі як хедж-фонди, сімейні офіси, приватні банки або унікальні можливості інвестування, що ускладнює їх виявлення та запобігання.

Ця стаття поєднує реальні приклади, щоб розкрити ці, здавалося б, висококласні, але насправді небезпечні замилювання очей, та надає практичні стратегії захисту, щоб забезпечити безпеку ваших активів.

Віртуальний криптофонди замилювання очей

На ринку криптовалют з'явилося багато інвестиційних можливостей, які називають себе хедж-фондами або кількісними фондами, що приваблює багатьох інвесторів з високим рівнем доходу. Однак, через відсутність суворого регулювання та нормування криптофондів, деякі злочинці використовують цю сіру зону для створення замилювання очей.

Подія Arbix Finance у 2022 році є типовим прикладом. Цей проєкт стверджував, що є перевіреним децентралізованим квантовим фондом, обіцяючи високий прибуток у 5% щодня. Спочатку інвестори дійсно могли виводити кошти, але через кілька місяців кошти з рахунків фонду були швидко переведені на анонімні адреси, офіційний вебсайт закрився, команда зникла, що призвело до втрат інвесторів до 10 мільйонів доларів.

заходи запобігання

1. Перевірте інформацію про реєстрацію фонду: легальні фонди повинні бути зареєстровані в основних фінансових центрах (наприклад, США, Сінгапур, Гонконг, BVI). Перед інвестуванням слід перевірити статус реєстрації фонду та його керуючого.

2. Перевірка історичної продуктивності: для фондів, які заявляють про успішні інвестиційні записи, можна перевірити їхні реальні результати через професійні бази даних, такі як Preqin, Crunchbase.

3. Увага до розкриття інформації: регулярні фонди періодично публікують відповідну інформацію для інвесторів.

4. Використання інструментів блокчейну: використовуйте платформи Etherscan, Nansen та інші для перевірки адрес фондів, моніторингу руху коштів та змін активів.

Замилювання очей банківських депозитів у криптовалюті

Останніми роками деякі злочинці імітують традиційні приватні банки та компанії з управління капіталом, пропонуючи так звані "висококласні крипто-депозитні продукти". Ці замилювання очей зазвичай обіцяють інвесторам отримання набагато вищих за ринкові рівнів процентних ставок шляхом внесення цифрових активів, таких як біткойн або USDT, іноді навіть стверджуючи, що можна легально уникати сплати податків. Проте ці "крипто-банки" часто не мають офіційних фінансових ліцензій та регуляторного захисту, що зрештою призводить до втрати активів інвесторів.

У 2022 році Комісія з цінних паперів і бірж США звинуватила певну крипто-кредитну платформу в незаконному наданні депозитних послуг, залучивши кошти на суму до 120 мільйонів доларів. Ця платформа стверджувала, що пропонує "річну процентну ставку 12%" на депозитні повернення та заявляла, що має фінансові ліцензії в кількох країнах. Однак розслідування виявило, що платформа не перебувала під ефективним наглядом, її депозитні продукти не відповідали вимогам, а кошти інвесторів не були належним чином управлінні, що в результаті призвело до замороження великої кількості рахунків, а інвестори не могли витягти свої кошти.

заходи безпеки

1. Перевірте фінансову ліцензію: перед інвестуванням необхідно підтвердити, чи має платформа легальну фінансову ліцензію, видану авторитетними органами, такими як FCA Великобританії, MAS Сінгапуру, FINMA Швейцарії.

2. Увага до зберігання коштів: compliant platforms зазвичай незалежно зберігають кошти клієнтів, щоб запобігти зловживанням. Якщо платформа не має чітко визначеного третього сторони для зберігання, слід бути обережним.

3. Регулярно перевіряйте відповідність вимогам: навіть якщо платформа на початковому етапі має фінансові ліцензії кількох країн, потрібно регулярно підтверджувати її відповідність, оскільки зміна регуляторного середовища може вплинути на законність платформи.

Криптовалютний проект-замилювання очей

У сфері Web3 схемы Понці є дуже поширеними, і не тільки звичайні інвестори можуть стати жертвами, але й інвестори з високим статком також можуть постраждати. Основною характеристикою таких схем є обіцянка високих прибутків для залучення коштів, але насправді немає реальних інвестиційних проектів, всі виплати є лише грошима нових інвесторів, які виплачуються старим інвесторам, поки ланцюг фінансування не обірветься.

Варто зазначити, що в судовій практиці деяких країн інвестори, які беруть участь у замилюванні очей (також відомому як мережевий маркетинг), можуть вважатися співучасниками і не зможуть повернути втрачені кошти. Тому заможні користувачі повинні бути більш обережними, щоб уникнути участі в таких проектах.

Типовим випадком є проект, який називає себе проривною криптовалютою. Цей проект залучив велику кількість інвесторів через фальшиву рекламу та обіцянки величезних прибутків, але насправді не мав справжньої технології блокчейн. В кінцевому підсумку проект був викритий як замилювання очей, засновник зник, інвестори зазнали загальних втрат понад 4,5 мільярда доларів.

заходи безпеки

1. Вимагайте прозорості проекту: будь-який проект, що претендує на звання криптовалюти, повинен мати достатню прозорість та проходити незалежний аудит третьою стороною. Будьте обережні з токенами, які не мають публічного аудиту, відсутніми чіткими технічними структурами та реальними застосуваннями.

2. Будьте обережні з надто високими доходами: якщо проект обіцяє річну прибутковість, яка значно перевищує нормальний рівень на ринку, інвестори повинні бути дуже обережними. Типова ознака замилювання очей полягає в тому, що воно залучає кошти шляхом перебільшення доходу.

3. Глибоке дослідження фону проєкту: провести глибоке дослідження фону проєкту, дізнатися про досвід засновницької команди та досягнення в минулих проєктах. Одночасно, скористатися інструментами Etherscan, Nansen та іншими для перегляду руху коштів, щоб забезпечити, що кошти не потрапляють на непов'язані рахунки або не переводяться в невідомі місця.

4. Диверсифікація інвестицій: уникайте вкладення всіх коштів в один проект, особливо в ризиковані крипто-проекти. Розумно диверсифікуйте інвестиції, поєднуючи традиційні фінансові інструменти та криптоактиви, щоб знизити загальний ризик інвестиційного портфеля.

Ключові стратегії для захисту криптоінвестицій

У крипторинку високопрофільні інвестори стикаються з ризиками, які не обмежуються лише фінансовими втратами від ринкових коливань. Через затримки в регулюванні та недостатню прозорість у цій сфері, замилювання очей і некоректні проекти виникають без упину. Тому в епоху Web3 справжня інвестиційна мудрість полягає не лише в знаходженні наступного високозростаючого проекту, але й у забезпеченні захисту своїх активів від шахрайства та ризиків.

Рекомендуємо інвесторам звернути увагу на такі три моменти:

1. Незалежне ділове розслідування: всі інвестиційні рішення повинні проходити через незалежне ділове розслідування, не варто покладатися лише на рекламні матеріали проекту, необхідно мати незалежне розслідування з боку третьої сторони.

2. Дотримуйтесь принципу відповідності: уникайте потрапляння в пастку "Web3 без регулювання", забезпечте, щоб усі залучені фінансові установи мали законні ліцензії.

3. Уважно ставтеся до деталей контракту: деталі в контракті можуть вирішувати долю активів, обов'язково повинні бути ретельно перевірені професійною юридичною командою.

Завдяки встановленню суворих стандартів відбору інвестицій та багатьох заходів захисту, інвестори з високими статками можуть краще використовувати можливості у сфері Web3, одночасно ефективно уникати ризиків.