Шифрування фінансовий ринок продовжує зміцнюватися, інституції приєднуються до розвитку галузі
Ринок шифрування останнім часом продовжує зміцнюватися, біткойн досягнув 15-місячного максимуму, перевищивши 12000 доларів і продовжуючи зростати. Ефір також показав непогані результати, за останній місяць швидко зріс, 26 червня досягнувши нового максимуму в 331 долар. Криптовалюти з ринковою капіталізацією в топ-100 загалом демонструють тенденцію до зростання.
Цього тижня Комісія з товарних ф'ючерсів США (CFTC) схвалила перші ф'ючерси на біткоїн з фізичною поставкою, які були отримані від однієї з платформ для шифрування. Ця новина ще більше підбурила ринкові настрої.
Нещодавно, незалежно від того, чи це випуск білого паперу стабільної монети від одного з великих соціальних гігантів, чи великий банк починає тестувати свою власну цифрову валюту, все це свідчить про те, що все більше великих установ входять на цей ринок. Зі входженням нових учасників фінансові інструменти шифрування стають все більш важливими.
Шифрування фінансів
Шифрування фінансів є відносно новою сферою, більшість продуктів виникла в кінці бика ринку 2017 року. Згідно з доповіддю певної аналітичної платформи, станом на березень 2019 року в світі шифрування активно працює кілька сотень фінансових продуктів, з четвертого кварталу 2018 року кількість нових продуктів помітно зросла.
За суб’єктом випуску їх можна поділити на три категорії: біржі, гаманці та фінансові платформи, між ними також існує певний перетин. З точки зору властивостей продукту, основними типами є боргове фінансування, дивідендне фінансування та фінансування вузлів.
аналіз головних продуктів
З боку біржі є два основних моделі: перша - зберігання монет з отриманням відсотків, річна дохідність становить від 0,026% до 2,7%; друга - модель Staking, за оцінками, певна біржа може запропонувати клієнтам приблизно 6,6% річної дохідності після вирахування адміністративного збору.
Фінансові платформи, такі як певна фінансова платформа, підтримують шифрування грошей у цифровій валюті, річна процентна ставка приблизно 12%.
У продуктах для гаманців один гаманець пропонує річну процентну ставку від 1,2% до 40%, де діапазон річної процентної ставки для термінових і поточних фінансових інструментів становить відповідно 12%-14% та 1,2%-5%, а річний прибуток від Staking в частині PoS становить 6,5%-40%. Інший гаманець пропонує річну процентну ставку від 4% до 8,8%.
Під впливом посилення регулювання та високої волатильності шифрування, шифрувальні фінанси все ще мають невизначеність. На фоні цього в сфері шифрувального кредитування з'явилося кілька привабливих підприємств.
У сучасних фінансових продуктах шифрування, позики привертають увагу як з точки зору масштабів підприємств, так і з точки зору різноманітності продуктів. Продукти шифрувальних позик стають дедалі складнішими, можливо, поєднуючи стабільні монети, приріст токенів, важелі та інші функції. Централізовані та децентралізовані продукти позик також постійно інтегруються.
Аналіз головних продуктів
централізоване кредитування
Одна з найбільших установ шифрування та кредитування є найбільшою за масштабами, загальна сума виданих кредитів становить 15,3 мільярда доларів США. Її основна бізнес-модель полягає в тому, щоб брати токени в борг у великих інвесторів, а потім видавати їх за вищою процентною ставкою, заробляючи на різниці ставок. Ця установа також надає часткові послуги кредитування у фіатній валюті.
Інший основний конкурент має досить різноманітний бізнес: з одного боку, він пропонує кредити в доларах США під заставу шифрування, річна процентна ставка 4,5%, ставлення застави приблизно 50%; з іншого боку, він надає послуги депозитів в шифруванні з максимальною річною процентною ставкою 6,2%. Ця організація вже завершила кілька раундів фінансування та отримала понад 60 мільйонів доларів інвестицій.
децентралізоване кредитування
У сфері децентралізованого кредитування обсяги забезпечених активів трьох провідних платформ досягли 404 мільйонів доларів США, понад 20 мільйонів доларів США та понад 20 мільйонів доларів США відповідно. Найбільша платформа стала найбільшою у світі за обсягом шифрування активів, що забезпечують випуск стабільних монет. Ці три платформи мають рівень забезпечення приблизно 480%, 400% та 210%.
Крім того, в екосистемі одного з публічних блокчейнів з'явився досить помітний проект стейблкоїна, обсяги заморожених активів якого становлять близько 19 мільйонів доларів, що ставить його на четверте місце серед аналогічних продуктів.
шифрування衍生品
Шифрувальні деривативи принесли більше можливостей на ринок. За оцінками деяких дослідницьких установ, обсяг ринку шифрувальних деривативів може досягти трильйонного рівня. Основні продукти включають ф'ючерси, форвардні контракти, опціони, безстрокові контракти тощо.
постачальник послуг торгівлі деривативами
Шифрувальні нативні біржі та традиційні біржі обидві займаються цим сегментом. Перші, як деякі провідні біржі, намагаються запустити більш різноманітні продукти; останні, такі як деякі великі товарні біржі та деякі нові шифрувальні біржі, також активно займаються продуктами, такими як ф'ючерси на біткойн.
Деякий децентралізований фінансовий деривативний протокол повторно реалізував правила торгівлі фінансовими деривативами за допомогою смарт-контрактів, підтримуючи маржинальну торгівлю з максимальним кредитним плечем 4x та послуги кредитування.
У сфері прогнозування ринків є кілька відомих проєктів, серед яких найстаріший був заснований у 2014 році і вже отримав кілька раундів фінансування. Нещодавно нові проєкти прогнозування ринку також отримали увагу провідних інвесторів.
В цілому, з входом більшої кількості установ, ринок шифрування фінансів швидко розвивається, продукти та послуги стають дедалі різноманітнішими, але все ще необхідно звертати увагу на невизначеність в аспектах регулювання.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Інституційний вхід сприяє розвитку шифрувальних фінансів. Біткойн подолав позначку в 12000 доларів, встановивши новий рекорд.
Шифрування фінансовий ринок продовжує зміцнюватися, інституції приєднуються до розвитку галузі
Ринок шифрування останнім часом продовжує зміцнюватися, біткойн досягнув 15-місячного максимуму, перевищивши 12000 доларів і продовжуючи зростати. Ефір також показав непогані результати, за останній місяць швидко зріс, 26 червня досягнувши нового максимуму в 331 долар. Криптовалюти з ринковою капіталізацією в топ-100 загалом демонструють тенденцію до зростання.
Цього тижня Комісія з товарних ф'ючерсів США (CFTC) схвалила перші ф'ючерси на біткоїн з фізичною поставкою, які були отримані від однієї з платформ для шифрування. Ця новина ще більше підбурила ринкові настрої.
Нещодавно, незалежно від того, чи це випуск білого паперу стабільної монети від одного з великих соціальних гігантів, чи великий банк починає тестувати свою власну цифрову валюту, все це свідчить про те, що все більше великих установ входять на цей ринок. Зі входженням нових учасників фінансові інструменти шифрування стають все більш важливими.
Шифрування фінансів
Шифрування фінансів є відносно новою сферою, більшість продуктів виникла в кінці бика ринку 2017 року. Згідно з доповіддю певної аналітичної платформи, станом на березень 2019 року в світі шифрування активно працює кілька сотень фінансових продуктів, з четвертого кварталу 2018 року кількість нових продуктів помітно зросла.
За суб’єктом випуску їх можна поділити на три категорії: біржі, гаманці та фінансові платформи, між ними також існує певний перетин. З точки зору властивостей продукту, основними типами є боргове фінансування, дивідендне фінансування та фінансування вузлів.
аналіз головних продуктів
З боку біржі є два основних моделі: перша - зберігання монет з отриманням відсотків, річна дохідність становить від 0,026% до 2,7%; друга - модель Staking, за оцінками, певна біржа може запропонувати клієнтам приблизно 6,6% річної дохідності після вирахування адміністративного збору.
Фінансові платформи, такі як певна фінансова платформа, підтримують шифрування грошей у цифровій валюті, річна процентна ставка приблизно 12%.
У продуктах для гаманців один гаманець пропонує річну процентну ставку від 1,2% до 40%, де діапазон річної процентної ставки для термінових і поточних фінансових інструментів становить відповідно 12%-14% та 1,2%-5%, а річний прибуток від Staking в частині PoS становить 6,5%-40%. Інший гаманець пропонує річну процентну ставку від 4% до 8,8%.
Під впливом посилення регулювання та високої волатильності шифрування, шифрувальні фінанси все ще мають невизначеність. На фоні цього в сфері шифрувального кредитування з'явилося кілька привабливих підприємств.
! 1.gif
шифрування позики
У сучасних фінансових продуктах шифрування, позики привертають увагу як з точки зору масштабів підприємств, так і з точки зору різноманітності продуктів. Продукти шифрувальних позик стають дедалі складнішими, можливо, поєднуючи стабільні монети, приріст токенів, важелі та інші функції. Централізовані та децентралізовані продукти позик також постійно інтегруються.
Аналіз головних продуктів
централізоване кредитування
Одна з найбільших установ шифрування та кредитування є найбільшою за масштабами, загальна сума виданих кредитів становить 15,3 мільярда доларів США. Її основна бізнес-модель полягає в тому, щоб брати токени в борг у великих інвесторів, а потім видавати їх за вищою процентною ставкою, заробляючи на різниці ставок. Ця установа також надає часткові послуги кредитування у фіатній валюті.
Інший основний конкурент має досить різноманітний бізнес: з одного боку, він пропонує кредити в доларах США під заставу шифрування, річна процентна ставка 4,5%, ставлення застави приблизно 50%; з іншого боку, він надає послуги депозитів в шифруванні з максимальною річною процентною ставкою 6,2%. Ця організація вже завершила кілька раундів фінансування та отримала понад 60 мільйонів доларів інвестицій.
децентралізоване кредитування
У сфері децентралізованого кредитування обсяги забезпечених активів трьох провідних платформ досягли 404 мільйонів доларів США, понад 20 мільйонів доларів США та понад 20 мільйонів доларів США відповідно. Найбільша платформа стала найбільшою у світі за обсягом шифрування активів, що забезпечують випуск стабільних монет. Ці три платформи мають рівень забезпечення приблизно 480%, 400% та 210%.
Крім того, в екосистемі одного з публічних блокчейнів з'явився досить помітний проект стейблкоїна, обсяги заморожених активів якого становлять близько 19 мільйонів доларів, що ставить його на четверте місце серед аналогічних продуктів.
шифрування衍生品
Шифрувальні деривативи принесли більше можливостей на ринок. За оцінками деяких дослідницьких установ, обсяг ринку шифрувальних деривативів може досягти трильйонного рівня. Основні продукти включають ф'ючерси, форвардні контракти, опціони, безстрокові контракти тощо.
постачальник послуг торгівлі деривативами
Шифрувальні нативні біржі та традиційні біржі обидві займаються цим сегментом. Перші, як деякі провідні біржі, намагаються запустити більш різноманітні продукти; останні, такі як деякі великі товарні біржі та деякі нові шифрувальні біржі, також активно займаються продуктами, такими як ф'ючерси на біткойн.
! 3.gif
Продукти похідних фінансових інструментів
Деякий децентралізований фінансовий деривативний протокол повторно реалізував правила торгівлі фінансовими деривативами за допомогою смарт-контрактів, підтримуючи маржинальну торгівлю з максимальним кредитним плечем 4x та послуги кредитування.
У сфері прогнозування ринків є кілька відомих проєктів, серед яких найстаріший був заснований у 2014 році і вже отримав кілька раундів фінансування. Нещодавно нові проєкти прогнозування ринку також отримали увагу провідних інвесторів.
В цілому, з входом більшої кількості установ, ринок шифрування фінансів швидко розвивається, продукти та послуги стають дедалі різноманітнішими, але все ще необхідно звертати увагу на невизначеність в аспектах регулювання.
! 6.jpg