Турецький ринок криптоактивів вступає в нову еру регулювання

В останні роки Туреччина стала однією з країн з найбільшим обсягом торгівлі криптоактивами у світі, поступаючись лише США, Індії та Великій Британії. Ця хвиля в основному зумовлена економічною нестабільністю країни та постійною девальвацією валюти, що спонукає населення сприймати криптоактиви як інструмент хеджування ризиків та збереження вартості.

23 серпня цього року, під впливом високої інфляції в країні та інших факторів, курс турецької ліри до долара США досяг історичного мінімуму, впавши нижче 34 до 1. За повідомленнями, з початку року курс турецької ліри до долара США знизився приблизно на 15,2%.

Незважаючи на великий масштаб ринку криптоактивів у Туреччині, протягом тривалого часу бракувало чіткої регуляторної структури, що призвело до того, що ця галузь залишалася в правовій сірій зоні. Хоча Центральний банк Туреччини у 2021 році видав заборону на використання криптоактивів, таких як біткойн, для здійснення платежів, цей захід не зміг повністю регулювати ринок. З огляду на зростаючу увагу до регулювання криптоактивів у світі, Туреччина також почала посилювати управління в цій сфері.

Прозорість регулювання криптоактивів у Туреччині

Турецький парламент цього року у червні ухвалив, а в липні набрав чинності «Законопроект про внесення змін до законодавства про капітальні ринки», що викликало широке зацікавлення в криптоіндустрії. Комісія з капітальних ринків Туреччини (CMB) підкреслила, що цей законопроект встановлює початкову регуляторну структуру для постачальників послуг у сфері криптоактивів у Туреччині, основні положення якої включають:

1. Призначити CMB як регуляторну установу криптоіндустрії, уповноважити її здійснювати нагляд за операціями, санкції та вжити заходів.
2. Встановити кримінальну відповідальність за несанкціоновану діяльність у сфері шифрування, привласнення активів користувачів та шахрайство.
3. Вимагайте від торговельної платформи створення системи моніторингу для виявлення, запобігання, обмеження та повідомлення про маніпуляції на ринку та події безпеки.

Наразі, незважаючи на відсутність комплексної системи регулювання криптоактивів, чинні в Туреччині нормативи все ж мають певну регуляторну силу на ринку, зокрема забороняючи використання криптоактивів для розрахунків, а також вимагаючи від бірж збору даних KYC для підтримки заходів проти відмивання грошей тощо.

Міністр фінансів Туреччини Мехмет Сімшек раніше повідомляв, що більш комплексний законопроект про регулювання криптоактивів досяг фінальної стадії оцінки, який надасть чітку правову основу для операторів, таких як крипто-гаманець, постачальники послуг криптоактивів, та зберігачі криптоактивів.

Тлумачення «Зміни до закону про капітальні ринки»

2 липня 2024 року уряд Туреччини офіційно ухвалив Законопроект № 7518 «Про внесення змін до Закону про капітальні ринки», який встановлює чітку правову основу для діяльності постачальників послуг з криптоактивів (CASPs), що знаменує собою початок нової ери регулювання на ринку криптоактивів Туреччини.

передумови

З 2021 року Туреччина потрапила до сірого списку FATF через проблеми з ризиком відмивання грошей. Щоб позбутися цієї невигідної ситуації та визначити політику оподаткування криптоактивів, Туреччина посилила регулювання в цій сфері. Сьогодні Туреччина успішно вийшла з сірого списку, а нова регуляторна структура також була впроваджена.

Основний зміст

1. Усі постачальники послуг з криптоактивів повинні отримати ліцензію CMB та дотримуватися стандартів, встановлених TUBITAK.
2. Діяльність, пов'язана з банками, повинна отримати схвалення банківського нагляду та контролю (BDDK).
3. Умови створення платформи криптоактивів включають:
   • Заснована у формі акціонерного товариства, мінімальний статутний капітал 50 мільйонів турецьких лір.
   • Усі акції випускаються та реєструються готівкою
   • Засновники та управлінці повинні відповідати вимогам законодавства, мати економічну спроможність, чесність та довіру.
   • Діяльність повинна охоплювати купівлю, продаж, первинне розміщення, розподіл, ліквідацію, передачу та зберігання тощо.

Перехід та розрахунок

1. Існуючий оператор повинен протягом місяця подати необхідні документи до CMB, інакше повинен ухвалити рішення про ліквідацію.
2. Тимчасові платформи повинні подати заявку на операційний дозвіл до 8 листопада 2024 року, інакше вони зіткнуться з закриттям.
3. В даний час 76 бірж отримали тимчасову ліцензію, 8 бірж, що не відповідають вимогам, були зобов'язані закритися.

Регулювання та санкції

1. Невідомі особи та установи, які надають послуги з криптоактивів без дозволу, будуть підлягати ув'язненню на термін від 3 до 5 років та штрафу від 5000 до 10000 днів.
2. Використання довірених коштів або активів може каратися до 14 років позбавлення волі з накладенням великого штрафу.
3. Особи, які беруть участь у шахрайських діях для приховування привласнення, будуть підлягати позбавленню волі від 14 до 20 років та штрафу до 20000 днів.
4. Неправомірне використання ресурсів постачальника послуг криптоактивів з відкликаними ліцензіями може призвести до позбавлення волі на строк до 22 років та штрафу на 20000 днів.

Вплив і перспективи регуляторної рамки

Впровадження "Зміни до закону про капітальний ринок" матиме глибокий вплив на ринок криптоактивів Туреччини:

1. Підвищення довіри та стабільності ринку: суворі регуляторні стандарти підвищать прозорість ринку та відповідальність, що допоможе запобігти неприязним діям і закласти основу для тривалої стабільності ринку.

2. Сприяння розвитку відповідності та стандартизації: нові правила виключать неконформістських учасників ринку, спонукаючи більше відповідних компаній брати участь у конкуренції.

3. Приваблення міжнародних компаній: кілька міжнародно відомих бірж вже подали заявки на ліцензії, що свідчить про привабливість турецького ринку. Це принесе більше сучасних технологій та послуг, сприяючи розвитку ринку.

4. Зміцнення ринкової інтеграції: суворі регуляторні стандарти та заходи покарання сприяють очищенню ринку від незаконних дій, що робить ринок більш здоровим та прозорим.

5. Потенціал зростання ринку: як четверта за величиною країна з торгівлі криптоактивами у світі, ринок Туреччини має потенціал для нових можливостей зростання в рамках нової правової бази.

Отже, «Постановка про зміни до закону про капітальні ринки» не тільки принесла новий порядок і нормативи на ринок криптоактивів Туреччини, але й заклала міцний фундамент для його майбутнього розвитку. Зі збільшенням участі підприємств і поступовим дозріванням ринку, ринок криптоактивів Туреччини має всі шанси на новий етап процвітання.