Просування віртуальних кредитних карток в Україні може бути пов'язане з незаконною діяльністю, а інновації в сфері трансакцій з-за кордону стикаються з викликами регуляторів.
Просування віртуальних кредитних карток в країні може бути пов'язане з незаконною діяльністю
В останні роки, з розвитком цифрових платежів, віртуальні кредитні картки стали важливим інструментом у сфері трансакцій між країнами. Однак легальність таких послуг в країні все ще викликає суперечки.
Хоча багато платформ віртуальних кредитних карт реєструються за кордоном і отримують відповідні ліцензії, їхні технічні, операційні та служби підтримки клієнтів, як правило, розташовані на материковому Китаї. Наразі деякі платформи вже стали предметом розслідування через підозри в незаконній діяльності, але конкретна кваліфікація ще потребує аналізу бізнес-моделі платформи.
Віртуальні кредитні картки не є новим явищем. Ще в 2013 році в країні деякі компанії намагалися запустити відповідні продукти, але зазнали невдачі через політичні обмеження. В останні роки, на фоні розвитку технологій, таких як блокчейн та транскордонна електронна комерція, віртуальні кредитні картки переживають період швидкого зростання.
Цей тип віртуальних кредитних карток зазвичай підтримує онлайн-платежі та покупки по всьому світу, сумісний з основними платіжними мережами і може використовуватися у більшості торговців та електронних платформ. Хоча їх називають "кредитними картами", насправді їх потрібно попередньо поповнити, щоб використовувати.
Основні сценарії використання віртуальних кредитних карток включають: міжнародні покупки, підписки на закордонні сервіси, бронювання подорожей, оплату онлайн-реклами, а також обмін валют і торгівлю криптовалютами.
Однак, навіть якщо юридична особа зареєстрована за кордоном і отримала відповідні ліцензії, ведення бізнесу на материковому Китаї все ще може розглядатися як незаконна фінансова діяльність. Регуляторні органи чітко зазначили, що фінансові ліцензії мають державні кордони, і лише наявність закордонної ліцензії для ведення бізнесу в країні є незаконною.
Основні проблеми, з якими стикається бізнес віртуальних кредитних карт, включають недостатній захист прав користувачів та труднощі з виконанням завдань з боротьби з відмиванням грошей. Деякі платформи рекламують такі характеристики, як "без KYC-ідентифікації", що суперечить принципам регулювання в нашій країні.
З точки зору правового ризику, якщо платформа надає послуги користувачам на території Китаю, це може бути пов'язано з незаконним веденням бізнесу у вигляді "платіжно-розрахункових послуг" або "торгівлі валютою". Зайняття платіжно-розрахунковою діяльністю без погодження, або проведення валютних операцій, обміну тощо без відповідних ліцензій, може бути визнано незаконним веденням бізнесу.
Хоча віртуальні кредитні картки, як інноваційний платіжний інструмент, мають потенціал для розвитку, постачальники послуг стикаються з великими юридичними ризиками при веденні бізнесу в материковому Китаї. Рекомендується, щоб відповідні компанії зосередили свою діяльність на закордонних ринках, одночасно вживаючи суворих заходів дотримання в рамках трансакційних операцій, таких як вдосконалення програм протидії відмиванню грошей, включаючи KYC, KYB, KYT, вдосконалення угод з користувачами, встановлення розумних умов використання, щоб забезпечити дотримання відповідних законодавчих норм і запобігти потенційним ризикам.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
21 лайків
Нагородити
21
8
Поділіться
Прокоментувати
0/400
GasGrillMaster
· 07-17 05:05
Скільки завгодно, рано чи пізно буде регулювання.
Переглянути оригіналвідповісти на0
HashRatePhilosopher
· 07-16 00:43
Відповідність Відповідність Закон є щитом, так?
Переглянути оригіналвідповісти на0
ApyWhisperer
· 07-15 17:12
Боятися чого? Регулювання – це паперовий тигр.
Переглянути оригіналвідповісти на0
TokenEconomist
· 07-15 02:42
насправді, це лише підтверджує мою гіпотезу щодо регуляторного арбітражу в платіжних системах... класичний випадок шопінгу юрисдикцій зустрічає інновації у фінансових технологіях
Просування віртуальних кредитних карток в Україні може бути пов'язане з незаконною діяльністю, а інновації в сфері трансакцій з-за кордону стикаються з викликами регуляторів.
Просування віртуальних кредитних карток в країні може бути пов'язане з незаконною діяльністю
В останні роки, з розвитком цифрових платежів, віртуальні кредитні картки стали важливим інструментом у сфері трансакцій між країнами. Однак легальність таких послуг в країні все ще викликає суперечки.
Хоча багато платформ віртуальних кредитних карт реєструються за кордоном і отримують відповідні ліцензії, їхні технічні, операційні та служби підтримки клієнтів, як правило, розташовані на материковому Китаї. Наразі деякі платформи вже стали предметом розслідування через підозри в незаконній діяльності, але конкретна кваліфікація ще потребує аналізу бізнес-моделі платформи.
Віртуальні кредитні картки не є новим явищем. Ще в 2013 році в країні деякі компанії намагалися запустити відповідні продукти, але зазнали невдачі через політичні обмеження. В останні роки, на фоні розвитку технологій, таких як блокчейн та транскордонна електронна комерція, віртуальні кредитні картки переживають період швидкого зростання.
Цей тип віртуальних кредитних карток зазвичай підтримує онлайн-платежі та покупки по всьому світу, сумісний з основними платіжними мережами і може використовуватися у більшості торговців та електронних платформ. Хоча їх називають "кредитними картами", насправді їх потрібно попередньо поповнити, щоб використовувати.
Основні сценарії використання віртуальних кредитних карток включають: міжнародні покупки, підписки на закордонні сервіси, бронювання подорожей, оплату онлайн-реклами, а також обмін валют і торгівлю криптовалютами.
Однак, навіть якщо юридична особа зареєстрована за кордоном і отримала відповідні ліцензії, ведення бізнесу на материковому Китаї все ще може розглядатися як незаконна фінансова діяльність. Регуляторні органи чітко зазначили, що фінансові ліцензії мають державні кордони, і лише наявність закордонної ліцензії для ведення бізнесу в країні є незаконною.
Основні проблеми, з якими стикається бізнес віртуальних кредитних карт, включають недостатній захист прав користувачів та труднощі з виконанням завдань з боротьби з відмиванням грошей. Деякі платформи рекламують такі характеристики, як "без KYC-ідентифікації", що суперечить принципам регулювання в нашій країні.
З точки зору правового ризику, якщо платформа надає послуги користувачам на території Китаю, це може бути пов'язано з незаконним веденням бізнесу у вигляді "платіжно-розрахункових послуг" або "торгівлі валютою". Зайняття платіжно-розрахунковою діяльністю без погодження, або проведення валютних операцій, обміну тощо без відповідних ліцензій, може бути визнано незаконним веденням бізнесу.
Хоча віртуальні кредитні картки, як інноваційний платіжний інструмент, мають потенціал для розвитку, постачальники послуг стикаються з великими юридичними ризиками при веденні бізнесу в материковому Китаї. Рекомендується, щоб відповідні компанії зосередили свою діяльність на закордонних ринках, одночасно вживаючи суворих заходів дотримання в рамках трансакційних операцій, таких як вдосконалення програм протидії відмиванню грошей, включаючи KYC, KYB, KYT, вдосконалення угод з користувачами, встановлення розумних умов використання, щоб забезпечити дотримання відповідних законодавчих норм і запобігти потенційним ризикам.