BTCFi'yi Kapsamlı Olarak Anlamak: Lending'den Staking'e, Kendi Mobil Bitcoin Bankanızı Kurun

Bitcoin'in finansal piyasalardaki konumunun güçlenmesiyle birlikte, BTCFi( Bitcoin finansmanı) alanı hızla kripto para yeniliklerinin öncüsü haline geliyor. Bu rapor, BTCFi'nin birçok anahtar alanını derinlemesine analiz ediyor; bunlar arasında stablecoin'ler, kredi hizmetleri, stake hizmetleri, yeniden stake hizmetleri ve merkezi ile merkeziyetsiz finansın birleşimi( CeDeFi) bulunmaktadır.

BTCfi Yarışma Genel Görünümü

BTCFi, Bitcoin etrafında şekillenen bir dizi finansal etkinliktir; Bitcoin kredisi, staking, ticaret, vadeli işlemler ve türev ürünler gibi. Verilere göre, 2030 yılına kadar BTCFi pazarının büyüklüğünün 1.2 trilyon dolara ulaşması bekleniyor. Son on yılda, BTCFi pazarı önemli bir büyüme potansiyeli göstermiştir ve giderek daha fazla kurumsal katılımı çekmiştir, bu da pazara daha yüksek likidite, istikrar ve olgunluk getirmiştir.

BTCFi alanı segmentasyonu

1. Stabil coin sektörü

Stablecoin, genellikle fiat para birimi veya diğer değerli varlıklara bağlı olarak, istikrarlı bir değer korumayı amaçlayan bir kripto para birimidir. Merkeziyetçilik derecesine göre, merkezi stablecoin ( olarak USDT, USDC ) ve merkeziyetsiz stablecoin ( olarak DAI, FRAX ) olarak sınıflandırılabilir.

Dikkate değer merkeziyetsiz stablecoin projeleri şunlardır:

• Bitsmiley Protocol: BTC ekosisteminin ilk yerel stabil coin projesi, kullanıcılar BTC ağında aşırı teminat göstererek yerel BTC ile stabil coin bitUSD basabilir.

• Bamk.fi(NUSD): Bitcoin L1 üzerinde NUSD adlı sentetik doların ihraç edilmesi, delta nötr Bitcoin pozisyonları ile desteklenmektedir.

• Yala Labs: Kendi inşa ettiği modüler altyapı sayesinde, stabilcoini $YU'nun çeşitli ekosistemler arasında serbest ve güvenli bir şekilde akmasına olanak tanımaktadır.

• Satoshi Protokolü: BTC ekosisteminin ilk CDP stabilcoin protokolü, BEVM ekosistemine dayanıyor.

• BTU: Bitcoin ekosistemindeki ilk merkeziyetsiz stabil coin projesi, teminat borç deposu (CDP) modelini kullanmaktadır.

2. Lending alanı

Bitcoin Kredisi ( BTC Lending ), Bitcoin'i teminat olarak kullanarak kredi almak veya Bitcoin'i ödünç vererek faiz kazanmak için bir finansal hizmettir. Popüler projeler arasında şunlar bulunmaktadır:

• Liquidium: Bitcoin üzerinde çalışan bir P2P kredi protokolü, kullanıcıların yerel Ordinals ve Runes varlıklarını teminat olarak kullanarak yerel Bitcoin ödünç almasına ve vermesine olanak tanır.

• Shell Finance: BTC L1 tabanlı stablecoin protokolü, BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 varlıklarını teminat olarak kullanarak $bitUSD elde etmeyi destekler.

3. Staking yarışı

Staking ( genellikle güvenli, stabil faiz getiren özellikleri ile tanınmaktadır. Dikkate değer projeler şunlardır:

• Babylon: Bitcoin staking protokolü, Bitcoin ana ağında Bitcoin kilitleyerek diğer POS tüketim zincirlerine güvenlik sağlanmasını mümkün kılar, aynı zamanda Babylon ana ağında veya POS tüketim zincirinde staking getirisi elde edilmesini sağlar.

![BTCFi'yi Kapsamlı İnceleme: Lending'den Staking'e, Kendi Mobil Bitcoin Bankanızı Kurun])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(

) 4. Restaking pisti

ReStaking, likit stake edilen token varlıklarını diğer ağlar ve blok zincirler üzerindeki doğrulayıcılara stake etmek için kullanarak daha fazla gelir elde etme yöntemidir. Başlıca projeler şunlardır:

• Chakra: Yenilikçi modüler ödeme altyapısı, sıfır bilgi kanıtı teknolojisi kullanarak, güvenilir olmayan güvenlik ve verimlilik sağlamaktadır.

• Bedrock: Çoklu varlık likidite yeniden stake etme protokolü, RockX ile iş birliği içinde tasarlanan merkeziyetsiz çözümle desteklenmektedir.

• Lorenzo protocol: Babylon temelli BTC likidite finans katmanı.

![BTCFi'yi Kapsamlı İnceleme: Lending'den Staking'e, Kendi Mobil Bitcoin Bankanızı Kurun]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(

) 5. Merkeziyetsiz Emanet

WBTC'nin arkasındaki kuruluş BitGO'nun WBTC kontrolünü devretme duyurusunun ardından, piyasada WBTC'nin güvenliği hakkında tartışmalar arttı. Yeni ortaya çıkan merkeziyetsiz saklama çözümleri arasında tBTC, FBTC ve dlcBTC gibi çözümler bulunmaktadır.

![BTCFi'yi Kapsamlı İnceleme: Lending'den Staking'e, Kendi Mobil Bitcoin Bankanızı Kurun]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(

) 6. CeDeFi

CeDeFi, merkezi finans ### CeFi ( ve merkeziyetsiz finans ) DeFi ( özelliklerini birleştirir. Ana projeler şunlardır:

• Solv Protocol: Bitcoin likidite matrisinin birleştirilmiş bir versiyonu, SolvBTC aracılığıyla Bitcoin'in dağınık trilyon dolarlık likiditesini birleştirmeyi amaçlamaktadır.

• Bouncebit: BTC Restaking ağı, tamamen EVM ile uyumlu, CeDeFi ürün tasarımı ile LCT) likidite yönetim tokeni ( kullanarak yeniden stake etme ve zincir üstü Farming gerçekleştirmektedir.

• Lorenzo protokolü: Babylon'a dayalı BTC likidite finans katmanı.

![BTCFi'nin Kapsamlı İncelemesi: Lending'den Staking'e, Kendi Mobil Bitcoin Bankanızı Kurun])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(

) 7. DEX AMM Takası

Bitcoin ekosistemindeki DEX gelişimi nispeten geride kalmış olsa da, yine de bazı yenilikçi projeler bulunmaktadır:

• Bitflow: Sürdürülebilir BTC getirilerine odaklanarak, PSBT, atomik değişim, AMM gibi teknolojiler ve Stacks gibi Layer-2 çözümleri kullanarak BTC, stabil coin gibi işlemler yapmaktadır.

• Dotswap: BTC ana ağında yerel AMM DEX, desteklenen varlıklar arasında Runes, BRC 20, ARC 20 ve en son CAT 20 bulunmaktadır.

• Unisat AMM Swap: Ordinals ve brc-20 cüzdan uygulamalarına odaklanarak, emir defteri temelinde yazıt pazarında işlem gerçekleştirmeyi sağlar.

![BTCFi'nin Kapsamlı İncelemesi: Lending'den Staking'e, Kendi Mobil Bitcoin Bankanızı Kurun]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(

Farklı Varlık Sınıflarının Karşılaştırması

Güvenlik, getiri oranı ve ekosistem zenginliği açısından, BTCFi'nin ETHFi ve SOLFi'ye göre artıları ve eksileri vardır:

• Güvenlik: BTC ekosisteminin "güvenliğe" olan dikkati yüksektir, ancak aşırı FI protokollerinin birikiminden kaynaklanan sistemik risklere dikkat edilmelidir.

• Getiri oranı: BTCFi, yeni bir alan olarak yüksek getiri sağlama potansiyeline sahiptir.

• Ekosistem zenginliği: Erken başlamış olmasına rağmen, BTCFi ekosistemi hızla gelişiyor ve çeşitli varlık türlerini ve protokolleri kapsıyor.

![BTCFi'yi Kapsamlı İnceleme: Lending'den Staking'e, Kendi Mobil Bitcoin Bankanızı Kurun])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(

Sonuç

Küresel kurumlar ve teknoloji devlerinin piyasaya girmesiyle birlikte, BTCFi kripto finans alanında bir yenilik motoru haline gelmektedir. Bu, yalnızca piyasanın BTC likidite talebini karşılamakla kalmıyor, aynı zamanda Bitcoin'in kullanım senaryolarını artırarak BTC ağının aktifliğini de teşvik ediyor. Gelecekte, BTCFi'nın geleneksel finans ile kripto para dünyası arasında bir köprü kurması ve küresel kullanıcılara daha zengin, güvenli ve verimli finansal hizmetler sunması bekleniyor.

![BTCFi'nin Kapsamlı İncelemesi: Lending'den Staking'e, Kendi Mobil Bitcoin Bankanızı Kurun])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(