Новый парадигма экосистемы кредитования Биткойна: освобождение ликвидности на триллионном уровне
Биткойн как самый крупный и качественный "пул средств" в криптомире постепенно раскрывает свою потенциальную ликвидность. С появлением нового поколения кредитных протоколов BTC превращается из простого цифрового хранилища стоимости в более активный финансовый инструмент.
В последнее время крупнейший в экосистеме Биткойна онлайновый кредитный протокол завершил финансирование на сумму 10 миллионов долларов в рамках раунда A. Это отмечает, что Биткойн продолжает развиваться в более богатые структурированные доходные сценарии на блокчейне, постепенно формируя уникальную экосистему BTCFi. С точки зрения устойчивого развития, если удастся активировать спящие BTC и построить эффективную и безопасную сеть ликвидности, это откроет новые возможности для применения этого актива стоимостью в триллионы долларов.
Огромный потенциал Ликвидности Биткойн
Данные показывают, что по состоянию на 9 января 2025 года общая стоимость заблокированных средств на цепочке Эфириума превысила 64 миллиарда долларов, что на 180% больше по сравнению с январем 2023 года. В то же время, несмотря на то что рыночная капитализация и рост цены BTC превышают ETH, цепочная активность экосистемы Биткойна все еще отстает от Эфириума.
Стоит отметить, что если ликвидность BTC освободится на 10%, это создаст рынок объемом до 180 миллиардов долларов. Если удастся достичь аналогичного коэффициента TVL в сети, как у ETH, около 16%, есть вероятность освободить ликвидность на сумму около 300 миллиардов долларов. Этого достаточно, чтобы стимулировать взрывной рост экосистемы BTCFi, и она даже имеет потенциал превзойти сети EVM по масштабу, став крупнейшей экосистемой финансов в сети.
Прорыв в новых кредитных соглашениях
Недавно возникшие кредитные соглашения на основе Биткойна стали крупнейшей кредитной платформой в экосистеме BTC, уступая только DAI и lisUSD. По сообщениям, TVL этого соглашения превысил 2 миллиарда долларов, а запущенный стабильный токен на основе Биткойна за всего лишь 1 неделю после запуска привлек более 500 миллионов долларов в блокировку, установив рекорд по самому быстрому росту TVL среди кредитных соглашений в истории DeFi.
Для держателей BTC, возможность максимально использовать свои замороженные активы при этом избегая риска потери капитала и увеличивая ликвидность активов, безусловно, является весьма привлекательным выбором. Данный протокол использует фиксированную процентную ставку по кредитованию в размере 8%, при этом Биткойн, находящийся в залоге, хранится у профессиональных организаций, а стабильные токены предоставляются в неограниченном количестве, что обеспечивает держателям BTC достаточную ликвидность для участия в других проектах экосистемы.
Стоит отметить, что данный протокол особенно акцентирует внимание на здоровом строительстве экосистемы для розничных инвесторов, а не только обслуживает крупных игроков. Каждый может участвовать в этом процессе, используя кредитное плечо в безопасных пределах для максимизации доходности.
Стоимость стабильных токенов Биткойна
С точки зрения стабильных монет, на цепочке децентрализованные стабильные монеты по-прежнему являются основными, и это стабильные монеты, обеспеченные долговыми позициями (CDP). CDP по сути является расширением использования стабильных монет, основанным на сценариях кредитования, создавая дополнительные ликвидные торговые пулы для спящих активов.
В качестве примера новых кредитных протоколов экосистема включает в себя доходные стабильные токены, обеспеченные Биткойном, кредитные протоколы, основанные на этих стабильных токенах, гибридные кредитные платформы, соединяющие DeFi и CeFi, а также децентрализованные кредитные протоколы, поддерживающие ставку BTC. Такой дизайн не только решает проблему стабильных токенов, которая долгое время беспокоила экосистему Биткойна, но и достигает многосетевой совместимости с помощью кроссчейн-технологий, позволяя пользователям бесшовно использовать стабильные токены в нескольких экосистемах DeFi, тем самым фактически принося ликвидность экосистемы Биткойна на другие сети.
Будущее
С ростом активов Биткойн, BTCFi имеет все шансы стать новым направлением DeFi активов с объемом до нескольких сотен миллиардов долларов, что станет ключевым элементом в построении процветающей экосистемы на блокчейне. Основываясь на Биткойне, будут создаваться различные финансовые продукты и сценарии DeFi, что переопределит роль Биткойн в области DeFi по всему миру.
Сможет ли глубокая интеграция BTC в области DeFi достичь ключевой точки поворота, стоит постоянно следить за рынком. С развитием нового поколения кредитных соглашений экосистема Биткойна может ожидать более масштабного высвобождения ликвидности, что принесет новый импульс роста всему рынку криптофинансов.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Новая парадигма заимствования BTC в блокчейне: освобождение ликвидности на триллионном уровне
Новый парадигма экосистемы кредитования Биткойна: освобождение ликвидности на триллионном уровне
Биткойн как самый крупный и качественный "пул средств" в криптомире постепенно раскрывает свою потенциальную ликвидность. С появлением нового поколения кредитных протоколов BTC превращается из простого цифрового хранилища стоимости в более активный финансовый инструмент.
В последнее время крупнейший в экосистеме Биткойна онлайновый кредитный протокол завершил финансирование на сумму 10 миллионов долларов в рамках раунда A. Это отмечает, что Биткойн продолжает развиваться в более богатые структурированные доходные сценарии на блокчейне, постепенно формируя уникальную экосистему BTCFi. С точки зрения устойчивого развития, если удастся активировать спящие BTC и построить эффективную и безопасную сеть ликвидности, это откроет новые возможности для применения этого актива стоимостью в триллионы долларов.
Огромный потенциал Ликвидности Биткойн
Данные показывают, что по состоянию на 9 января 2025 года общая стоимость заблокированных средств на цепочке Эфириума превысила 64 миллиарда долларов, что на 180% больше по сравнению с январем 2023 года. В то же время, несмотря на то что рыночная капитализация и рост цены BTC превышают ETH, цепочная активность экосистемы Биткойна все еще отстает от Эфириума.
Стоит отметить, что если ликвидность BTC освободится на 10%, это создаст рынок объемом до 180 миллиардов долларов. Если удастся достичь аналогичного коэффициента TVL в сети, как у ETH, около 16%, есть вероятность освободить ликвидность на сумму около 300 миллиардов долларов. Этого достаточно, чтобы стимулировать взрывной рост экосистемы BTCFi, и она даже имеет потенциал превзойти сети EVM по масштабу, став крупнейшей экосистемой финансов в сети.
Прорыв в новых кредитных соглашениях
Недавно возникшие кредитные соглашения на основе Биткойна стали крупнейшей кредитной платформой в экосистеме BTC, уступая только DAI и lisUSD. По сообщениям, TVL этого соглашения превысил 2 миллиарда долларов, а запущенный стабильный токен на основе Биткойна за всего лишь 1 неделю после запуска привлек более 500 миллионов долларов в блокировку, установив рекорд по самому быстрому росту TVL среди кредитных соглашений в истории DeFi.
Для держателей BTC, возможность максимально использовать свои замороженные активы при этом избегая риска потери капитала и увеличивая ликвидность активов, безусловно, является весьма привлекательным выбором. Данный протокол использует фиксированную процентную ставку по кредитованию в размере 8%, при этом Биткойн, находящийся в залоге, хранится у профессиональных организаций, а стабильные токены предоставляются в неограниченном количестве, что обеспечивает держателям BTC достаточную ликвидность для участия в других проектах экосистемы.
Стоит отметить, что данный протокол особенно акцентирует внимание на здоровом строительстве экосистемы для розничных инвесторов, а не только обслуживает крупных игроков. Каждый может участвовать в этом процессе, используя кредитное плечо в безопасных пределах для максимизации доходности.
Стоимость стабильных токенов Биткойна
С точки зрения стабильных монет, на цепочке децентрализованные стабильные монеты по-прежнему являются основными, и это стабильные монеты, обеспеченные долговыми позициями (CDP). CDP по сути является расширением использования стабильных монет, основанным на сценариях кредитования, создавая дополнительные ликвидные торговые пулы для спящих активов.
В качестве примера новых кредитных протоколов экосистема включает в себя доходные стабильные токены, обеспеченные Биткойном, кредитные протоколы, основанные на этих стабильных токенах, гибридные кредитные платформы, соединяющие DeFi и CeFi, а также децентрализованные кредитные протоколы, поддерживающие ставку BTC. Такой дизайн не только решает проблему стабильных токенов, которая долгое время беспокоила экосистему Биткойна, но и достигает многосетевой совместимости с помощью кроссчейн-технологий, позволяя пользователям бесшовно использовать стабильные токены в нескольких экосистемах DeFi, тем самым фактически принося ликвидность экосистемы Биткойна на другие сети.
Будущее
С ростом активов Биткойн, BTCFi имеет все шансы стать новым направлением DeFi активов с объемом до нескольких сотен миллиардов долларов, что станет ключевым элементом в построении процветающей экосистемы на блокчейне. Основываясь на Биткойне, будут создаваться различные финансовые продукты и сценарии DeFi, что переопределит роль Биткойн в области DeFi по всему миру.
Сможет ли глубокая интеграция BTC в области DeFi достичь ключевой точки поворота, стоит постоянно следить за рынком. С развитием нового поколения кредитных соглашений экосистема Биткойна может ожидать более масштабного высвобождения ликвидности, что принесет новый импульс роста всему рынку криптофинансов.