Может ли Кросс-граничный платежный терминал использоваться для вывода Виртуальных денег?
Недавно была официально запущена услуга "Кросс-граничные платежи" между материковым Китаем и Гонконгом. Эта услуга позволяет жителям двух регионов осуществлять мгновенные переводы небольших сумм без лишних банковских процедур, достаточно ввести банковский счет или номер телефона получателя в мобильном приложении, что значительно увеличивает удобство.
Однако, подходит ли эта удобная услуга для вывода Виртуальных денег? В этой статье мы подробно обсудим этот вопрос.
Введение в кросс-граничные платежи
Кросс-граница платежная система соединяет материковую "Систему межбанковских расчетов в интернете" и гонконгскую систему "Быстрая передача денег". Она должна соблюдать законы и финансовые нормы обеих сторон. В основном ориентирована на пользователей из обеих сторон: переводы на север (из Гонконга в материковый Китай) ограничены субъектами с гонконгской идентичностью, переводы на юг (из материкового Китая в Гонконг) ограничены субъектами с материковой идентичностью.
Что касается лимитов, жители Гонконга могут переводить не более 10 000 гонконгских долларов на материковую часть Китая в день, а годовой лимит составляет 200 000 гонконгских долларов. Жители материкового Китая, отправляющие деньги в Гонконг, следуют упрощенному лимиту на покупку валюты в размере 50 000 долларов США в год.
В настоящее время эта услуга предоставляется шести основными банками в материковом Китае, а в Гонконге участвуют шесть банков. На первоначальном этапе использование бесплатно, в будущем возможно расширение до применения между физическими лицами и предприятиями, между предприятиями и физическими лицами, а также между правительством и предприятиями, и тогда могут быть введены сборы.
Модель вывода Виртуальных денег Гонконга
В Гонконге основными способами вывода Виртуальных денег являются три:
Офлайн OTC-магазины: можно напрямую обменять основные Виртуальные деньги на гонконгские доллары, поддерживается наличный расчет или банковский перевод, но не поддерживается перевод на материковые банковские счета.
Лицензированные биржи: некоторые известные биржи позволяют торговать виртуальными деньгами, но требуют от пользователей открытия счета. Чистый статус жителя материкового Китая обычно не позволяет открыть счет на гонконгской бирже.
Брокерские компании: некоторые брокерские компании предоставляют услуги по торговле виртуальными деньгами, но также не принимают заявки на открытие счетов от чисто местных жителей.
Для жителей материкового Китая, не имеющих рабочей визы Гонконга или свидетельства о проживании, в настоящее время, похоже, можно выводить средства только через OTC-магазины.
Юридические риски вывода средств через систему кросс-граничных платежей
Хотя платформа для трансакций между странами предоставляет удобные услуги по переводу средств, использование ее для вывода Виртуальных денег может нести юридические риски:
Ограничения по идентификации: для переводов на север (Гонконг на материковый Китай) требуется, чтобы отправителем был житель Гонконга. Жителям материкового Китая, даже если у них есть банковская карта Гонконга, сложно использовать систему "Быстрый перевод" для перевода на банковскую карту материкового Китая.
Ограничение области применения: Кросс-граничные платежи в основном подходят для таких сценариев, как оплата за обучение за границей, оплата коммунальных услуг, медицинские услуги, выплата зарплаты и субсидий.
Требования к соблюдению: Участвующие организации должны соблюдать правила, касающиеся трансграничных расчетов, выполнять требования по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и предотвращению распространения финансирования, а также создать механизм мониторинга рисков.
Проверка назначения: хотя в настоящее время транзакции кросс-бордерных платежей не подлежат строгой проверке, с точки зрения соблюдения норм, не рекомендуется использовать их для вывода Виртуальные деньги или для ввода средств.
Заключение
С получением лицензии на услуги торговли виртуальными активами некоторой брокерской компанией в Гонконге границы между рынком виртуальных денег и традиционными финансами постепенно размываются. Однако, что касается трансакций с трансграничным движением капитала, особенно связанных с торговлей виртуальными деньгами, необходимо проявлять осторожность и строго следовать соответствующим законам и нормативным актам.
Хотя трансграничная платежная система предоставляет удобные услуги по мелким переводам для жителей двух стран, использование ее для вывода виртуальных денег может нести юридические риски. Рекомендуется инвесторам перед проведением трансграничной сделки с виртуальными деньгами полностью ознакомиться с соответствующими политиками и выбрать законные торговые каналы для обеспечения безопасности и законности средств.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
9 Лайков
Награда
9
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
MevTears
· 13ч назад
Этого лимита совершенно недостаточно для игры…
Посмотреть ОригиналОтветить0
BankruptWorker
· 14ч назад
Хотел бы Клиповые купоны, но не получается... Слишком сложно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropSweaterFan
· 14ч назад
Такой маленький лимит, что играть?
Посмотреть ОригиналОтветить0
ThreeHornBlasts
· 14ч назад
О чем ты думаешь? Определенно, это не сработает.
Посмотреть ОригиналОтветить0
AltcoinAnalyst
· 14ч назад
Не думай об этом. Серых зон слишком много, контроль рисков очень строгий.
Кросс-границы платежный канал не подходит для вывода Виртуальных денег, риски Соответствия требуют осторожности.
Может ли Кросс-граничный платежный терминал использоваться для вывода Виртуальных денег?
Недавно была официально запущена услуга "Кросс-граничные платежи" между материковым Китаем и Гонконгом. Эта услуга позволяет жителям двух регионов осуществлять мгновенные переводы небольших сумм без лишних банковских процедур, достаточно ввести банковский счет или номер телефона получателя в мобильном приложении, что значительно увеличивает удобство.
Однако, подходит ли эта удобная услуга для вывода Виртуальных денег? В этой статье мы подробно обсудим этот вопрос.
Введение в кросс-граничные платежи
Кросс-граница платежная система соединяет материковую "Систему межбанковских расчетов в интернете" и гонконгскую систему "Быстрая передача денег". Она должна соблюдать законы и финансовые нормы обеих сторон. В основном ориентирована на пользователей из обеих сторон: переводы на север (из Гонконга в материковый Китай) ограничены субъектами с гонконгской идентичностью, переводы на юг (из материкового Китая в Гонконг) ограничены субъектами с материковой идентичностью.
Что касается лимитов, жители Гонконга могут переводить не более 10 000 гонконгских долларов на материковую часть Китая в день, а годовой лимит составляет 200 000 гонконгских долларов. Жители материкового Китая, отправляющие деньги в Гонконг, следуют упрощенному лимиту на покупку валюты в размере 50 000 долларов США в год.
В настоящее время эта услуга предоставляется шести основными банками в материковом Китае, а в Гонконге участвуют шесть банков. На первоначальном этапе использование бесплатно, в будущем возможно расширение до применения между физическими лицами и предприятиями, между предприятиями и физическими лицами, а также между правительством и предприятиями, и тогда могут быть введены сборы.
Модель вывода Виртуальных денег Гонконга
В Гонконге основными способами вывода Виртуальных денег являются три:
Офлайн OTC-магазины: можно напрямую обменять основные Виртуальные деньги на гонконгские доллары, поддерживается наличный расчет или банковский перевод, но не поддерживается перевод на материковые банковские счета.
Лицензированные биржи: некоторые известные биржи позволяют торговать виртуальными деньгами, но требуют от пользователей открытия счета. Чистый статус жителя материкового Китая обычно не позволяет открыть счет на гонконгской бирже.
Брокерские компании: некоторые брокерские компании предоставляют услуги по торговле виртуальными деньгами, но также не принимают заявки на открытие счетов от чисто местных жителей.
Для жителей материкового Китая, не имеющих рабочей визы Гонконга или свидетельства о проживании, в настоящее время, похоже, можно выводить средства только через OTC-магазины.
Юридические риски вывода средств через систему кросс-граничных платежей
Хотя платформа для трансакций между странами предоставляет удобные услуги по переводу средств, использование ее для вывода Виртуальных денег может нести юридические риски:
Ограничения по идентификации: для переводов на север (Гонконг на материковый Китай) требуется, чтобы отправителем был житель Гонконга. Жителям материкового Китая, даже если у них есть банковская карта Гонконга, сложно использовать систему "Быстрый перевод" для перевода на банковскую карту материкового Китая.
Ограничение области применения: Кросс-граничные платежи в основном подходят для таких сценариев, как оплата за обучение за границей, оплата коммунальных услуг, медицинские услуги, выплата зарплаты и субсидий.
Требования к соблюдению: Участвующие организации должны соблюдать правила, касающиеся трансграничных расчетов, выполнять требования по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и предотвращению распространения финансирования, а также создать механизм мониторинга рисков.
Проверка назначения: хотя в настоящее время транзакции кросс-бордерных платежей не подлежат строгой проверке, с точки зрения соблюдения норм, не рекомендуется использовать их для вывода Виртуальные деньги или для ввода средств.
Заключение
С получением лицензии на услуги торговли виртуальными активами некоторой брокерской компанией в Гонконге границы между рынком виртуальных денег и традиционными финансами постепенно размываются. Однако, что касается трансакций с трансграничным движением капитала, особенно связанных с торговлей виртуальными деньгами, необходимо проявлять осторожность и строго следовать соответствующим законам и нормативным актам.
Хотя трансграничная платежная система предоставляет удобные услуги по мелким переводам для жителей двух стран, использование ее для вывода виртуальных денег может нести юридические риски. Рекомендуется инвесторам перед проведением трансграничной сделки с виртуальными деньгами полностью ознакомиться с соответствующими политиками и выбрать законные торговые каналы для обеспечения безопасности и законности средств.