Новые возможности инвестирования в RWA: исследование продуктов и развития Ondo Finance
RWA( Реальные мирные активы ) рассматриваются как важное направление разработки DeFi 2.0, но для обычных инвесторов порог входа довольно высок. В настоящее время существует два основных способа участвовать в инвестициях в RWA: первый - это покупка токенов проектов RWA, второй - выбор продуктов RWA с более низким порогом входа.
Для первого способа инвесторы должны глубоко понять фундаментальные показатели проекта, дизайн продукта и управление рисками. Большинство продуктов RWA требуют специального целевого объекта (SPV) для достижения изоляции рисков, инвесторы должны обращать внимание на соответствие SPV местным юридическим требованиям. Покупка токенов является основным способом для большинства криптоинвесторов и может также привести к высокой прибыли.
Второй способ - это прямое приобретение продуктов RWA, таких как токенизированные активы, например, доллары США и государственные облигации США. Эти продукты обладают относительно стабильной доходностью и низким уровнем риска, однако в настоящее время доступных продуктов немного, и требования по KYC и активам все еще высоки.
Ondo Finance является одним из проектов, заслуживающих внимания в области RWA. Проект был основан в 2021 году, изначально сосредоточившись на услугах ликвидности, но в январе 2023 года он преобразовался и вступил в сегмент RWA. После года развития Ondo Finance в настоящее время занимает третье место по общему объему заблокированных средств (TVL) в сегменте RWA, достигнув 183 миллиона долларов.
Ondo Finance выпустила три основных продукта RWA: OUSG, USDY и OMMF.
OUSG - это продукт, основанный на ETF краткосрочных казначейских облигаций США, с TVL 117 миллионов долларов. Его базовые активы в основном поступают от iShares Short Treasury Bond ETF(SHV), небольшой частью являются USDC и USD. Годовая доходность OUSG составляет около 4,69%, поддерживает покупку на нескольких цепочках: Ethereum, Polygon и Solana. Однако OUSG предъявляет высокие требования, требуется KYC и соблюдение условий "квалифицированного покупателя", минимальная сумма инвестиций составляет 100 000 USDT.
USDY — это токенизированные облигации, обеспеченные краткосрочными государственными облигациями США и банковскими депозитами, предназначенные для обычных инвесторов с минимальной суммой вложений в 500 долларов. Годовая доходность USDY составляет примерно 5,10%, а TVL — 66,2 миллиона долларов. USDY использует многоуровневые меры безопасности, включая структуру SPV, избыточное обеспечение, первоочередные права и другие, чтобы защитить права инвесторов.
OMMF является токеном RWA, основанным на фондах денежного рынка правительства США, который еще не был официально выпущен.
Кроме того, Ondo Finance запустила платформу кредитования Flux Finance, обеспечивающую дополнительные каналы ликвидности для продуктов RWA. Платформа построена на основе Compound V2, уровень использования средств превышает 85%.
Текущая цена токена ONDO, выпущенного Ondo Finance, составляет 0,27 USDT, что является ростом почти в 2,5 раза после разблокировки. ONDO, являющийся токеном управления Ondo DAO и Flux Finance, в будущем может быть дополнительно интегрирован с продуктами RWA. Если ONDO удастся органически интегрироваться с продуктами RWA, это поможет привлечь больше криптоинвесторов к продуктам RWA.
В целом, развитие Ondo Finance в области RWA заслуживает внимания, так как дизайн продуктов и меры безопасности достаточно完善. Однако инвесторам все же необходимо осторожно оценивать риски, особенно долгосрочную стоимость и использование токена ONDO, которые еще требуют дальнейшего уточнения.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Ondo Finance: Продуктовая стратегия и инвестиционные возможности новых сил RWA
Новые возможности инвестирования в RWA: исследование продуктов и развития Ondo Finance
RWA( Реальные мирные активы ) рассматриваются как важное направление разработки DeFi 2.0, но для обычных инвесторов порог входа довольно высок. В настоящее время существует два основных способа участвовать в инвестициях в RWA: первый - это покупка токенов проектов RWA, второй - выбор продуктов RWA с более низким порогом входа.
Для первого способа инвесторы должны глубоко понять фундаментальные показатели проекта, дизайн продукта и управление рисками. Большинство продуктов RWA требуют специального целевого объекта (SPV) для достижения изоляции рисков, инвесторы должны обращать внимание на соответствие SPV местным юридическим требованиям. Покупка токенов является основным способом для большинства криптоинвесторов и может также привести к высокой прибыли.
Второй способ - это прямое приобретение продуктов RWA, таких как токенизированные активы, например, доллары США и государственные облигации США. Эти продукты обладают относительно стабильной доходностью и низким уровнем риска, однако в настоящее время доступных продуктов немного, и требования по KYC и активам все еще высоки.
Ondo Finance является одним из проектов, заслуживающих внимания в области RWA. Проект был основан в 2021 году, изначально сосредоточившись на услугах ликвидности, но в январе 2023 года он преобразовался и вступил в сегмент RWA. После года развития Ondo Finance в настоящее время занимает третье место по общему объему заблокированных средств (TVL) в сегменте RWA, достигнув 183 миллиона долларов.
Ondo Finance выпустила три основных продукта RWA: OUSG, USDY и OMMF.
OUSG - это продукт, основанный на ETF краткосрочных казначейских облигаций США, с TVL 117 миллионов долларов. Его базовые активы в основном поступают от iShares Short Treasury Bond ETF(SHV), небольшой частью являются USDC и USD. Годовая доходность OUSG составляет около 4,69%, поддерживает покупку на нескольких цепочках: Ethereum, Polygon и Solana. Однако OUSG предъявляет высокие требования, требуется KYC и соблюдение условий "квалифицированного покупателя", минимальная сумма инвестиций составляет 100 000 USDT.
USDY — это токенизированные облигации, обеспеченные краткосрочными государственными облигациями США и банковскими депозитами, предназначенные для обычных инвесторов с минимальной суммой вложений в 500 долларов. Годовая доходность USDY составляет примерно 5,10%, а TVL — 66,2 миллиона долларов. USDY использует многоуровневые меры безопасности, включая структуру SPV, избыточное обеспечение, первоочередные права и другие, чтобы защитить права инвесторов.
OMMF является токеном RWA, основанным на фондах денежного рынка правительства США, который еще не был официально выпущен.
Кроме того, Ondo Finance запустила платформу кредитования Flux Finance, обеспечивающую дополнительные каналы ликвидности для продуктов RWA. Платформа построена на основе Compound V2, уровень использования средств превышает 85%.
Текущая цена токена ONDO, выпущенного Ondo Finance, составляет 0,27 USDT, что является ростом почти в 2,5 раза после разблокировки. ONDO, являющийся токеном управления Ondo DAO и Flux Finance, в будущем может быть дополнительно интегрирован с продуктами RWA. Если ONDO удастся органически интегрироваться с продуктами RWA, это поможет привлечь больше криптоинвесторов к продуктам RWA.
В целом, развитие Ondo Finance в области RWA заслуживает внимания, так как дизайн продуктов и меры безопасности достаточно完善. Однако инвесторам все же необходимо осторожно оценивать риски, особенно долгосрочную стоимость и использование токена ONDO, которые еще требуют дальнейшего уточнения.