Старший Ван, который почти двадцать лет борется на рынке акций A, когда-то презирал биткойн, считая его чистым обманом. Однако недавно он начал изучать, как купить биткойн-ETF, и спрашивал о значении Meme. Это изменение отражает размытость границ между шифрованием и TradFi.
С ростом цен на биткойн и эфир до новых высот, изначально независимые инвесторы в шифрование и инвесторы фондового рынка начинают проникать друг в друга. Сторонники шифрования все чаще распространяют свои идеи, в то время как инвесторы фондового рынка также начинают тихо обращать внимание и выделять некоторые шифрованные активы.
Формирование этой тенденции не является случайным. С одной стороны, правительство, Уолл-стрит и регулирующие органы начали участвовать в этом; с другой стороны, компании, занимающиеся шифрованием, активно стремятся к соблюдению норм и сотрудничеству. После достижения нового максимума биткойна разрыв между рынком шифрования и традиционным рынком явно уменьшился, двусторонняя интеграция начала ускоряться.
TradFi силы вступают в сферу шифрования
В последнее время традиционные финансы и политические силы активно входят в сферу шифрования. Капитал инвестирует, политики смягчают свои позиции, а отношение избирателей также меняется. Эти "внешние" участники больше не являются просто наблюдателями, они готовы участвовать, и скорость их действий явно увеличивается.
Хотя вы, возможно, не покупали криптовалюту напрямую, акции, которые вы держите, могут быть тесно связаны с "шифрование кругом". Несколько акций концепции криптовалюты резко выросли в послеторговой сессии на американском фондовом рынке; эти компании либо напрямую владеют криптоактивами, такими как биткойн и эфириум, либо их деятельность связана с блокчейн-майнингом, торговыми платформами и т.д. Эти компании, которые изначально находились на обочине, теперь стали центром внимания рынка.
В политической сфере также произошли заметные изменения. Некоторые политические деятели публично заявили, что хотят сделать США "столицей шифрования" и приняли ряд политик, поддерживающих шифрование. В то же время Конгресс активно продвигает несколько законопроектов в области шифрования, включая рамки регулирования стабильных монет и общий регуляторный фреймворк для криптоактивов. Эти меры указывают на то, что криптоиндустрия постепенно выходит из серой зоны регулирования и движется в более четком направлении.
Традиционные финансовые учреждения давно осознали ценность шифрования, но ранее им не хватало стабильных политических ожиданий. С уменьшением неопределенности их участие происходит быстрее, чем ожидалось. Несколько интернет-брокеров уже начали тестировать услуги по торговле шифрованными активами, а некоторые крупные банки также начали предоставлять платформы для цифровых активов своим институциональным клиентам. Кроме того, некоторые крупные финансовые учреждения разрабатывают или уже запустили стабильные монеты для внутренних расчетов и сделок с клиентами.
Публичные компании также начали масштабно вкладываться в шифрование активов. Одна из всемирно известных независимых BI-компаний с 2020 года начала массово приобретать биткойны, и в настоящее время ее запасы превышают 600 тысяч монет. Под её влиянием всё больше публичных компаний начинают следовать этому примеру. Например, одна американская игровая компания объявила, что будет использовать эфириум в качестве основного резервного актива и даже привлечет средства через выпуск акций для инвестиций в эфириум, при этом большая часть портфеля будет использоваться для стейкинга с целью получения дохода.
Одним из важных признаков того, что традиционные финансы официально вошли на рынок шифрования, стало появление ETF на шифрование. В начале 2024 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США одобрила первые биткойн ETF, и несколько крупных компаний Уолл-стрит начали выпускать свои собственные продукты ETF на биткойн. В июле 2025 года США также увидели上市 первых ETF на эфир, что открыло двери для традиционных финансов в рынок шифрования.
Шифрование индустрия активно расширяет влияние
В ответ на вход традиционных сил в сферу шифрования, сам шифровой сектор также прилагает усилия для расширения своего влияния, пытаясь распространить его из криптокруга на более широкие мейнстримные области. Это проявляется в двух основных аспектах: во-первых, через кросс-отраслевое сотрудничество брендов и экосистем, позволяющее шифровым элементам появляться в традиционных спортивных, развлекательных и других сценариях; во-вторых, в глобальном масштабе осуществляется работа по соблюдению норм, получению лицензий в различных странах и интеграции в мейнстримную финансовую систему.
Шифрование компании стремятся найти различные способы выйти из узкого круга, и самый прямой способ — воспользоваться массовыми развлечениями и спортивными событиями, чтобы выйти на международную арену. От гонок Формулы-1 до английской Премьер-лиги, от голливудских фильмов до площадок НБА, шифрование компании повсюду. Некоторые торговые платформы спонсируют ведущие гоночные команды и футбольные клубы, нанося свои логотипы на спортивную форму атлетов. Некоторые компании размещают дорогую рекламу на Супербоуле и даже напрямую получают права на название домашних арен команд НБА. Цель этих кросс-маркетинговых акций очень ясна: избавиться от самодовольства внутри круга шифрования и войти в систему массового восприятия.
Однако, чтобы действительно достичь прорыва, недостаточно просто рекламировать бренд, гораздо важнее получить доверие мейнстрима и признание регулирующих органов. Поэтому крупнейшие компании в области шифрования в последние годы вкладывают ресурсы в получение лицензий на соответствие в основных мировых рынках, создавая законные операционные рамки. Некоторые биржи уже получили важные регулирующие лицензии в США, Европе, Великобритании и других местах, что заложило основу для легальной деятельности на этих рынках. Есть и такие биржи, которые начали позже, но также начали устранять недостатки в соблюдении правил; хотя они и не входят в первую волну, их позиция и направление уже ясны. Это не только для легальной деятельности, но и новая веха в развитии отрасли: платформы, которые могут выжить под регулированием, имеют шанс продвинуться дальше.
Кроме повышения влияния через бренд и лицензии, индустрия шифрования постоянно innovates. Некоторые продукты криптовалютных кошельков стремятся открыть вход в Web3, позволяя обычным пользователям легко использовать услуги блокчейна. Более того, все больше шифровальных протоколов начинают продвигать токенизацию физических активов (RWA), позволяя пользователям покупать и продавать акции Tesla, NVIDIA или облигации и другие активы традиционных финансов на блокчейне. Это не просто инновация в способах игры, но и открытие справедливого доступа к традиционным финансам для большего числа пользователей по всему миру. Ранее для покупки акций американских компаний требовались сложные процедуры, теперь с помощью токенов на блокчейне многим пользователям криптовалюты стало легко войти на рынок.
Шифрование и тенденции слияния с TradFi
Когда шифрование сталкивается с традиционными финансами, один вопрос становится все более важным: пытается ли шифрование интегрировать свои идеи в мейнстрим, или традиционная отрасль начинает заново осмыслять Web3?
Индустрия шифрования подчеркивает оригинальную торговую логику на блокчейне, ликвидность активов и возможности открытого финансового сектора, тем самым перестраивая финансовую инфраструктуру. Например, возникновение децентрализованных финансов позволяет любому человеку заниматься кредитованием, торговлей и управлением активами без необходимости в банках, что создает прямую конкуренцию традиционным банковским услугам. Кроме того, стейблкоины как "цифровая наличность" в мире шифрования уже продемонстрировали потенциал в трансакциях по международным платежам и расчетам по займам. Все это свидетельствует о прорыве шифровальных технологий в традиционную финансовую инфраструктуру: сделки могут проводиться круглосуточно и без перерывов, расчеты могут завершаться за считанные секунды, любой человек, имеющий доступ к сети, может участвовать, больше не подчиняясь рабочему времени и порогам доступа традиционных учреждений. Ожидается, что в будущем базовая структура финансовой системы станет постепенно блокчейнизированной.
В то же время традиционные силы также глубоко изменяют шифрование-отрасль. Наиболее очевидным является вмешательство регулирования: правительства стран и финансовые регулирующие органы ускоряют разработку нормативных актов для криптовалют, включая их в существующую систему регулирования. Кроме того, массовое вхождение традиционного капитала также может изменить расстановку сил в шифрование-сфере. Когда гиганты Уолл-стрит становятся крупнейшими держателями биткойнов, когда советы директоров публичных компаний решают включить эфириум в баланс, право на ценообразование и влияние в шифрование-рынке отчасти переходит в руки традиционных учреждений. Это, в некотором смысле, иронично для тех, кто изначально выступал за децентрализацию и против авторитаризма, но это процесс, который отрасли необходимо пройти, чтобы стать мейнстримом.
Для криптоиндустрии получение традиционного признания означает более широкую пользовательскую базу и пул средств; для традиционных финансов усвоение криптоинноваций может повысить эффективность и расширить границы бизнеса. Поэтому, скорее чем говорить о том, кто кого прорывает, правильнее сказать о новой стадии двусторонней интеграции. В этом процессе интеграции два ключевых слова пронизывают всё — инновации и соответствие. Только придерживаясь инноваций, можно постоянно создавать новую ценность и точки роста, привлекая внимание извне; только приняв соответствие, можно получить доверие и поддержку мейнстрима, интегрировавшись в существующую систему. Эти два аспекта дополняют друг друга и необходимы.
Инновации являются основным двигателем прорыва. С момента своего рождения индустрия шифрования развивалась благодаря постоянным технологическим и модельным инновациям. От децентрализованного реестра Биткойна до смарт-контрактов Эфириума, от децентрализованного финансового сектора и невзаимозаменяемых токенов до бесконечного появления новых концепций децентрализованных автономных организаций, каждая инновация расширяла границы отрасли и привлекала новых участников. На текущем этапе индустрии действительно нужны по-настоящему разрушительные приложения-убийцы. Это может быть совершенно новая модель финансовых услуг, затмевающая традиционные финансовые системы; это также может быть платформа, соединяющая реальный мир, делая повседневную жизнь обычных людей более удобной благодаря блокчейну. Например, если обычные люди могут с легкостью осуществлять трансакции с цифровыми активами через шифрование, используя стейблкоины для трансграничных платежей с мгновенным зачислением и почти нулевыми комиссиями, тогда традиционным услугам перевода денег придется инновационно измениться, и большое количество пользователей вне круга естественно войдет в экосистему шифрования. Или, когда механизмы проверки личности и обмена данными на основе блокчейна будут широко применены, людям больше не нужно будет многократно предоставлять сложные доказательства, что значительно повысит эффективность работы. Даже если эти пользователи не будут торговать криптовалютой, они уже станут частью мира блокчейна.
Соблюдение правил является необходимым условием для прорыва. Чтобы действительно выйти за пределы, криптоиндустрии необходимо решить проблему доверия, а соблюдение норм является ключом к установлению доверия. В последние годы мы стали свидетелями слишком многих беспорядков, вызванных отсутствием регулирования: бегство бирж, мошенничество с инвестиционными фондами, потери от хакерских атак и т.д. Эти события не только нанесли вред инвесторам, но и создали негативное впечатление о криптовалютах в традиционном обществе. Поэтому индустрия должна активно принимать регуляцию, повышать прозрачность и ответственность. К счастью, все больше крипто-компаний осознают это. Они активно подают заявки на лицензии, улучшают системы управления рисками и сотрудничают с регуляторами для борьбы с незаконной деятельностью. Этот сдвиг позволяет основным учреждениям и обычным людям постепенно преодолевать сомнения и быть готовыми попробовать криптоуслуги. Соблюдение норм, хотя и ограничивает некоторую "дикую природу", позволяет криптоиндустрии двигаться более устойчиво и далеко.
Когда банки Уолл-стрита больше не будут безучастно наблюдать, когда публичные компании начнут рассматривать эфириум как денежный поток, когда регуляторы начнут "прокладывать путь" для отрасли, мы не можем больше смотреть на текущий мир шифрования с прошлой точки зрения. Пузырь может все еще существовать, но консенсус изменился: традиционные банки начинают предлагать услуги по хранению и торговле шифрованием, криптобиржи получают банковские лицензии для ведения депозитных и кредитных операций; акции, облигации и другие активы выпускаются и торгуются на блокчейне, криптовалютные ETF и фьючерсы становятся частью основных инвестиционных портфелей. Пользователи могут свободно переключаться между шифрованными активами и традиционными активами, в то время как технологии обеспечат, чтобы все сделки и расчеты проходили в прозрачной и безопасной среде. Эти сценарии уже начали проявляться сегодня и в будущем станут все более распространенными.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
шифрование и TradFi двусторонняя интеграция ускоряется, крупные капиталы вливаются, пересматривая структуру отрасли
шифрование и TradFi: двусторонний прорыв
Старший Ван, который почти двадцать лет борется на рынке акций A, когда-то презирал биткойн, считая его чистым обманом. Однако недавно он начал изучать, как купить биткойн-ETF, и спрашивал о значении Meme. Это изменение отражает размытость границ между шифрованием и TradFi.
С ростом цен на биткойн и эфир до новых высот, изначально независимые инвесторы в шифрование и инвесторы фондового рынка начинают проникать друг в друга. Сторонники шифрования все чаще распространяют свои идеи, в то время как инвесторы фондового рынка также начинают тихо обращать внимание и выделять некоторые шифрованные активы.
Формирование этой тенденции не является случайным. С одной стороны, правительство, Уолл-стрит и регулирующие органы начали участвовать в этом; с другой стороны, компании, занимающиеся шифрованием, активно стремятся к соблюдению норм и сотрудничеству. После достижения нового максимума биткойна разрыв между рынком шифрования и традиционным рынком явно уменьшился, двусторонняя интеграция начала ускоряться.
TradFi силы вступают в сферу шифрования
В последнее время традиционные финансы и политические силы активно входят в сферу шифрования. Капитал инвестирует, политики смягчают свои позиции, а отношение избирателей также меняется. Эти "внешние" участники больше не являются просто наблюдателями, они готовы участвовать, и скорость их действий явно увеличивается.
Хотя вы, возможно, не покупали криптовалюту напрямую, акции, которые вы держите, могут быть тесно связаны с "шифрование кругом". Несколько акций концепции криптовалюты резко выросли в послеторговой сессии на американском фондовом рынке; эти компании либо напрямую владеют криптоактивами, такими как биткойн и эфириум, либо их деятельность связана с блокчейн-майнингом, торговыми платформами и т.д. Эти компании, которые изначально находились на обочине, теперь стали центром внимания рынка.
В политической сфере также произошли заметные изменения. Некоторые политические деятели публично заявили, что хотят сделать США "столицей шифрования" и приняли ряд политик, поддерживающих шифрование. В то же время Конгресс активно продвигает несколько законопроектов в области шифрования, включая рамки регулирования стабильных монет и общий регуляторный фреймворк для криптоактивов. Эти меры указывают на то, что криптоиндустрия постепенно выходит из серой зоны регулирования и движется в более четком направлении.
Традиционные финансовые учреждения давно осознали ценность шифрования, но ранее им не хватало стабильных политических ожиданий. С уменьшением неопределенности их участие происходит быстрее, чем ожидалось. Несколько интернет-брокеров уже начали тестировать услуги по торговле шифрованными активами, а некоторые крупные банки также начали предоставлять платформы для цифровых активов своим институциональным клиентам. Кроме того, некоторые крупные финансовые учреждения разрабатывают или уже запустили стабильные монеты для внутренних расчетов и сделок с клиентами.
Публичные компании также начали масштабно вкладываться в шифрование активов. Одна из всемирно известных независимых BI-компаний с 2020 года начала массово приобретать биткойны, и в настоящее время ее запасы превышают 600 тысяч монет. Под её влиянием всё больше публичных компаний начинают следовать этому примеру. Например, одна американская игровая компания объявила, что будет использовать эфириум в качестве основного резервного актива и даже привлечет средства через выпуск акций для инвестиций в эфириум, при этом большая часть портфеля будет использоваться для стейкинга с целью получения дохода.
Одним из важных признаков того, что традиционные финансы официально вошли на рынок шифрования, стало появление ETF на шифрование. В начале 2024 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США одобрила первые биткойн ETF, и несколько крупных компаний Уолл-стрит начали выпускать свои собственные продукты ETF на биткойн. В июле 2025 года США также увидели上市 первых ETF на эфир, что открыло двери для традиционных финансов в рынок шифрования.
Шифрование индустрия активно расширяет влияние
В ответ на вход традиционных сил в сферу шифрования, сам шифровой сектор также прилагает усилия для расширения своего влияния, пытаясь распространить его из криптокруга на более широкие мейнстримные области. Это проявляется в двух основных аспектах: во-первых, через кросс-отраслевое сотрудничество брендов и экосистем, позволяющее шифровым элементам появляться в традиционных спортивных, развлекательных и других сценариях; во-вторых, в глобальном масштабе осуществляется работа по соблюдению норм, получению лицензий в различных странах и интеграции в мейнстримную финансовую систему.
Шифрование компании стремятся найти различные способы выйти из узкого круга, и самый прямой способ — воспользоваться массовыми развлечениями и спортивными событиями, чтобы выйти на международную арену. От гонок Формулы-1 до английской Премьер-лиги, от голливудских фильмов до площадок НБА, шифрование компании повсюду. Некоторые торговые платформы спонсируют ведущие гоночные команды и футбольные клубы, нанося свои логотипы на спортивную форму атлетов. Некоторые компании размещают дорогую рекламу на Супербоуле и даже напрямую получают права на название домашних арен команд НБА. Цель этих кросс-маркетинговых акций очень ясна: избавиться от самодовольства внутри круга шифрования и войти в систему массового восприятия.
Однако, чтобы действительно достичь прорыва, недостаточно просто рекламировать бренд, гораздо важнее получить доверие мейнстрима и признание регулирующих органов. Поэтому крупнейшие компании в области шифрования в последние годы вкладывают ресурсы в получение лицензий на соответствие в основных мировых рынках, создавая законные операционные рамки. Некоторые биржи уже получили важные регулирующие лицензии в США, Европе, Великобритании и других местах, что заложило основу для легальной деятельности на этих рынках. Есть и такие биржи, которые начали позже, но также начали устранять недостатки в соблюдении правил; хотя они и не входят в первую волну, их позиция и направление уже ясны. Это не только для легальной деятельности, но и новая веха в развитии отрасли: платформы, которые могут выжить под регулированием, имеют шанс продвинуться дальше.
Кроме повышения влияния через бренд и лицензии, индустрия шифрования постоянно innovates. Некоторые продукты криптовалютных кошельков стремятся открыть вход в Web3, позволяя обычным пользователям легко использовать услуги блокчейна. Более того, все больше шифровальных протоколов начинают продвигать токенизацию физических активов (RWA), позволяя пользователям покупать и продавать акции Tesla, NVIDIA или облигации и другие активы традиционных финансов на блокчейне. Это не просто инновация в способах игры, но и открытие справедливого доступа к традиционным финансам для большего числа пользователей по всему миру. Ранее для покупки акций американских компаний требовались сложные процедуры, теперь с помощью токенов на блокчейне многим пользователям криптовалюты стало легко войти на рынок.
Шифрование и тенденции слияния с TradFi
Когда шифрование сталкивается с традиционными финансами, один вопрос становится все более важным: пытается ли шифрование интегрировать свои идеи в мейнстрим, или традиционная отрасль начинает заново осмыслять Web3?
Индустрия шифрования подчеркивает оригинальную торговую логику на блокчейне, ликвидность активов и возможности открытого финансового сектора, тем самым перестраивая финансовую инфраструктуру. Например, возникновение децентрализованных финансов позволяет любому человеку заниматься кредитованием, торговлей и управлением активами без необходимости в банках, что создает прямую конкуренцию традиционным банковским услугам. Кроме того, стейблкоины как "цифровая наличность" в мире шифрования уже продемонстрировали потенциал в трансакциях по международным платежам и расчетам по займам. Все это свидетельствует о прорыве шифровальных технологий в традиционную финансовую инфраструктуру: сделки могут проводиться круглосуточно и без перерывов, расчеты могут завершаться за считанные секунды, любой человек, имеющий доступ к сети, может участвовать, больше не подчиняясь рабочему времени и порогам доступа традиционных учреждений. Ожидается, что в будущем базовая структура финансовой системы станет постепенно блокчейнизированной.
В то же время традиционные силы также глубоко изменяют шифрование-отрасль. Наиболее очевидным является вмешательство регулирования: правительства стран и финансовые регулирующие органы ускоряют разработку нормативных актов для криптовалют, включая их в существующую систему регулирования. Кроме того, массовое вхождение традиционного капитала также может изменить расстановку сил в шифрование-сфере. Когда гиганты Уолл-стрит становятся крупнейшими держателями биткойнов, когда советы директоров публичных компаний решают включить эфириум в баланс, право на ценообразование и влияние в шифрование-рынке отчасти переходит в руки традиционных учреждений. Это, в некотором смысле, иронично для тех, кто изначально выступал за децентрализацию и против авторитаризма, но это процесс, который отрасли необходимо пройти, чтобы стать мейнстримом.
Для криптоиндустрии получение традиционного признания означает более широкую пользовательскую базу и пул средств; для традиционных финансов усвоение криптоинноваций может повысить эффективность и расширить границы бизнеса. Поэтому, скорее чем говорить о том, кто кого прорывает, правильнее сказать о новой стадии двусторонней интеграции. В этом процессе интеграции два ключевых слова пронизывают всё — инновации и соответствие. Только придерживаясь инноваций, можно постоянно создавать новую ценность и точки роста, привлекая внимание извне; только приняв соответствие, можно получить доверие и поддержку мейнстрима, интегрировавшись в существующую систему. Эти два аспекта дополняют друг друга и необходимы.
Инновации являются основным двигателем прорыва. С момента своего рождения индустрия шифрования развивалась благодаря постоянным технологическим и модельным инновациям. От децентрализованного реестра Биткойна до смарт-контрактов Эфириума, от децентрализованного финансового сектора и невзаимозаменяемых токенов до бесконечного появления новых концепций децентрализованных автономных организаций, каждая инновация расширяла границы отрасли и привлекала новых участников. На текущем этапе индустрии действительно нужны по-настоящему разрушительные приложения-убийцы. Это может быть совершенно новая модель финансовых услуг, затмевающая традиционные финансовые системы; это также может быть платформа, соединяющая реальный мир, делая повседневную жизнь обычных людей более удобной благодаря блокчейну. Например, если обычные люди могут с легкостью осуществлять трансакции с цифровыми активами через шифрование, используя стейблкоины для трансграничных платежей с мгновенным зачислением и почти нулевыми комиссиями, тогда традиционным услугам перевода денег придется инновационно измениться, и большое количество пользователей вне круга естественно войдет в экосистему шифрования. Или, когда механизмы проверки личности и обмена данными на основе блокчейна будут широко применены, людям больше не нужно будет многократно предоставлять сложные доказательства, что значительно повысит эффективность работы. Даже если эти пользователи не будут торговать криптовалютой, они уже станут частью мира блокчейна.
Соблюдение правил является необходимым условием для прорыва. Чтобы действительно выйти за пределы, криптоиндустрии необходимо решить проблему доверия, а соблюдение норм является ключом к установлению доверия. В последние годы мы стали свидетелями слишком многих беспорядков, вызванных отсутствием регулирования: бегство бирж, мошенничество с инвестиционными фондами, потери от хакерских атак и т.д. Эти события не только нанесли вред инвесторам, но и создали негативное впечатление о криптовалютах в традиционном обществе. Поэтому индустрия должна активно принимать регуляцию, повышать прозрачность и ответственность. К счастью, все больше крипто-компаний осознают это. Они активно подают заявки на лицензии, улучшают системы управления рисками и сотрудничают с регуляторами для борьбы с незаконной деятельностью. Этот сдвиг позволяет основным учреждениям и обычным людям постепенно преодолевать сомнения и быть готовыми попробовать криптоуслуги. Соблюдение норм, хотя и ограничивает некоторую "дикую природу", позволяет криптоиндустрии двигаться более устойчиво и далеко.
Когда банки Уолл-стрита больше не будут безучастно наблюдать, когда публичные компании начнут рассматривать эфириум как денежный поток, когда регуляторы начнут "прокладывать путь" для отрасли, мы не можем больше смотреть на текущий мир шифрования с прошлой точки зрения. Пузырь может все еще существовать, но консенсус изменился: традиционные банки начинают предлагать услуги по хранению и торговле шифрованием, криптобиржи получают банковские лицензии для ведения депозитных и кредитных операций; акции, облигации и другие активы выпускаются и торгуются на блокчейне, криптовалютные ETF и фьючерсы становятся частью основных инвестиционных портфелей. Пользователи могут свободно переключаться между шифрованными активами и традиционными активами, в то время как технологии обеспечат, чтобы все сделки и расчеты проходили в прозрачной и безопасной среде. Эти сценарии уже начали проявляться сегодня и в будущем станут все более распространенными.