Руководство по безопасности для высококачественных инвесторов Web3: как распознать и предотвратить тщательно спланированные промывания глаз

robot
Генерация тезисов в процессе

Руководство по предотвращению рисков инвестиций в Web3: защита инвесторов с высоким состоянием от тщательно спланированного промывания глаз

В области криптовалют и Web3, помимо распространенных инцидентов безопасности, высококлассные инвесторы также сталкиваются с некоторыми более сложными инвестиционными промывания глаз. Эти схемы часто маскируются под высококлассные финансовые услуги, такие как хедж-фонды, семейные офисы, частные банки или уникальные инвестиционные возможности, что затрудняет их распознавание и предотвращение.

В этой статье с реальными примерами мы раскроем эти кажущиеся высококлассными, но на самом деле опасные промывания глаз и предоставим практические стратегии предотвращения, чтобы обеспечить безопасность ваших активов.

Промывание глаз криптофондов

На рынке криптовалют появилось множество инвестиционных возможностей, которые называют себя хедж-фондами или количественными фондами, привлекая немало состоятельных инвесторов. Однако из-за того, что криптофонды в настоящее время страдают от нехватки строгого регулирования и норм, некоторые преступники используют эту серую зону для разработки промывания глаз.

Событие Arbix Finance 2022 года является典型案例. Проект утверждал, что это проверенный децентрализованный количественный фонд, обещающий высокий доход в 5% в день. Изначально инвесторы действительно могли выводить средства, но через несколько месяцев средства на счетах фонда были быстро переведены на анонимные адреса, официальный сайт закрылся, команда пропала, что привело к убыткам инвесторов до 10 миллионов долларов.

меры предосторожности

  1. Проверьте информацию о регистрации фонда: легальные фонды должны быть зарегистрированы в основных финансовых центрах (таких как США, Сингапур, Гонконг, Британские Виргинские острова). Перед инвестированием необходимо подтвердить статус регистрации фонда и его управляющего.

  2. Проверка исторической производительности: для фондов, заявляющих о наличии успешной инвестиционной записи, можно проверить их реальные результаты через специализированные базы данных, такие как Preqin, Crunchbase.

  3. Обратите внимание на раскрытие информации: Регулярные фонды периодически сообщают инвесторам соответствующую информацию.

  4. Использование инструментов блокчейна: используйте платформы Etherscan, Nansen и другие для проверки адресов фондов, мониторинга потоков средств и изменений активов.

Промывание глаз банковских депозитов в криптовалюте

В последние годы некоторые недобросовестные лица имитируют традиционные частные банки и компании по управлению капиталом, предлагая так называемые "высококачественные крипто-депозитные продукты". Эти промывания глаз обычно обещают инвесторам получить процентный доход, значительно превышающий рыночный уровень, за счет вложения таких цифровых активов, как биткойн или USDT, иногда даже утверждая, что можно законно избежать уплаты налогов. Однако эти "криптобанки" часто не имеют официальных финансовых лицензий и регулирующих гарантий, что в конечном итоге приводит к потере активов инвесторов.

В 2022 году Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила одну криптозаемную платформу в незаконном предоставлении депозитных услуг, с задействованными средствами в размере до 120 миллионов долларов. Платформа ранее заявляла о предоставлении "годовой процентной ставки 12%" на депозитные возвраты и утверждала, что имеет финансовые лицензии в нескольких странах. Однако расследование показало, что платформа не подвергалась эффективному регулированию, ее депозитные продукты были некомплаентны, средства инвесторов не были надлежащим образом управляемы, что в конечном итоге привело к заморозке большого количества счетов и невозможности для инвесторов вывести свои средства.

меры предосторожности

  1. Проверка финансовой лицензии: перед инвестированием необходимо убедиться, что платформа обладает легальной финансовой лицензией, выданной авторитетными организациями, такими как FCA Великобритании, MAS Сингапура, FINMA Швейцарии.

  2. Обратите внимание на хранение средств: Компании, работающие в соответствии с правилами, обычно хранят средства клиентов отдельно, чтобы предотвратить злоупотребления. Если платформа не имеет четко обозначенного третьего лица для хранения, следует проявлять осторожность.

  3. Регулярно проверяйте состояние соблюдения норм: даже если платформа изначально имеет финансовые лицензии нескольких стран, необходимо регулярно подтверждать ее состояние соблюдения норм, так как изменения в регуляторной среде могут повлиять на законность платформы.

Программное обеспечение для криптовалютных проектов

В сфере Web3 схемы промывания глаз очень распространены, и не только обычные инвесторы могут попасться на удочку, но и инвесторы с высоким доходом также могут стать жертвами. Основная характеристика таких схем заключается в обещании высокой прибыли для привлечения средств, но на самом деле нет реальных инвестиционных проектов, и все возвраты просто выплачиваются старым инвесторам за счет средств новых инвесторов, пока цепочка финансирования не разорвется.

Стоит отметить, что в судебной практике некоторых стран инвесторы, участвующие в промывании глаз (также известном как многослойный маркетинг), могут рассматриваться как соучастники и не смогут вернуть украденные средства. Поэтому пользователям с высоким доходом следует быть особенно осторожными и избегать участия в подобных проектах.

Типичный случай — это проект, который сам себя называет прорывной криптовалютой. Проект привлек множество инвесторов с помощью ложной рекламы и обещаний огромной прибыли, но на самом деле не имел настоящей технологии блокчейн. В конечном итоге проект был раскрыт как промывание глаз, основатель исчез, а общие убытки инвесторов превысили 4,5 миллиарда долларов.

меры предосторожности

  1. Требование прозрачности проектов: любые проекты, которые утверждают, что являются криптовалютами, должны обладать достаточной прозрачностью и проходить независимый аудит третьей стороной. Будьте осторожны с токенами, у которых нет открытого аудита, отсутствует четкая техническая структура и реальные применения.

  2. Будьте осторожны с слишком высокими доходами: если проект обещает годовую доходность, значительно превышающую нормальный уровень на рынке, инвесторы должны быть крайне осторожны. Типичная черта промывания глаз заключается в том, чтобы привлекать средства, преувеличивая доход.

  3. Проведите глубокое исследование фона проекта: тщательно изучите фон команды проекта, узнайте о опыте основателей и прошлых достижениях проектов. В то же время используйте такие инструменты, как Etherscan и Nansen для проверки движения средств, чтобы убедиться, что деньги не поступают на неактуальные счета и не были переведены в неопределенные места.

  4. Диверсификация инвестиций: избегайте вложения всех средств в один проект, особенно в высокорисковые криптопроекты. Разумно диверсифицируйте инвестиции, сочетая традиционные финансовые инструменты и криптоактивы, чтобы снизить общий риск инвестиционного портфеля.

Ключевые стратегии для защиты криптоинвестиций

В криптовалютном рынке инвесторы с высоким чистым капиталом сталкиваются с рисками, которые не ограничиваются финансовыми потерями из-за рыночной волатильности. Из-за отставания регулирования и недостаточной прозрачности в этой области, промывание глаз и несоответствующие проекты появляются один за другим. Поэтому в эпоху Web3 истинная инвестиционная мудрость заключается не только в обнаружении следующего высокорослого проекта, но и в обеспечении защиты своих активов от мошенничества и рисков.

Рекомендуется инвесторам обратить внимание на следующие три момента:

  1. Независимое дью-дилидженс: Все инвестиционные решения должны проходить через независимое дью-дилидженс, не полагайтесь только на рекламные материалы проекта, необходима независимая проверка третьей стороны.

  2. Соблюдение принципа соответствия: избегайте ловушки "Web3 без регулирования" и убедитесь, что все вовлеченные финансовые учреждения имеют легальные лицензии.

  3. Обратите внимание на детали контракта: детали в контракте могут определять судьбу активов, обязательно проведите тщательную проверку с помощью профессиональной юридической команды.

Создавая строгие стандарты отбора инвестиций и многоуровневые меры защиты, инвесторы с высоким уровнем капитала могут лучше использовать возможности в области Web3, одновременно эффективно избегая рисков.

BTC0.94%
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
  • Награда
  • 9
  • Поделиться
комментарий
0/400
SocialFiQueenvip
· 07-31 05:45
Только когда сильно потеряешь, понимаешь, что нужно смотреть на это?
Посмотреть ОригиналОтветить0
PaperHandSistervip
· 07-31 04:26
неудачники已亏麻了
Посмотреть ОригиналОтветить0
OnchainHolmesvip
· 07-30 16:30
Ну и дела! Новое руководство по расправе с неудачниками.
Посмотреть ОригиналОтветить0
StakeOrRegretvip
· 07-30 16:29
Снова говорим ерунду, не все же неудачники.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GweiObservervip
· 07-30 16:28
Лежать и терять деньги лучше, чем стоять и терять.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GamefiEscapeArtistvip
· 07-30 16:26
智商税收割机又要 разыгрывайте людей как лохов
Посмотреть ОригиналОтветить0
NftCollectorsvip
· 07-30 16:23
Анализ хороший, судя по данным, базовые активы уже начинают просыпаться, коллекционная ценность недооценена, вот в чем чудо web3.
Посмотреть ОригиналОтветить0
DYORMastervip
· 07-30 16:20
Слишком много мошенников, даже настоящие токены невозможно отличить.
Посмотреть ОригиналОтветить0
VibesOverChartsvip
· 07-30 16:09
Большие объемы средств являются целью для мошенников.
Посмотреть ОригиналОтветить0
Подробнее
  • Закрепить