Шифрование финансового рынка продолжает укрепляться, подняться на борт учреждений способствует развитию отрасли
Рынок шифрования криптовалют в последнее время продолжает укрепляться, биткойн достиг нового максимума за 15 месяцев, преодолев 12000 долларов и продолжая расти. Эфириум также показывает хорошие результаты, за последний месяц быстро увеличившись, 26 июня он достиг новой высоты в 331 доллар. Криптовалюты, входящие в топ-100 по рыночной капитализации, в целом демонстрируют тенденцию к росту.
На этой неделе Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) одобрила первые фьючерсы на биткойн с физической поставкой, полученные одной из платформ шифрования. Эта новость еще больше стимулировала рыночные настроения.
В последнее время, будь то выпуск белой книги по стейблкоинам от одного социального гиганта или начало тестирования своей цифровой валюты одним крупным банком, все это показывает, что все больше крупных учреждений входят в этот рынок. С появлением новых участников, финансовые инструменты шифрования станут все более важными.
Шифрование финансов
Шифрование финансов является относительно новой областью, большинство продуктов началось в конце бычьего рынка 2017 года. Согласно отчету одной из платформ данных, по состоянию на март 2019 года в мире шифрования активно работает несколько сотен финансовых продуктов, количество новых продуктов значительно увеличилось с четвертого квартала 2018 года.
По эмитенту можно разделить на три категории: биржи, кошельки и инвестиционные платформы, между которыми также существует определенное пересечение. С точки зрения свойств продукта, основными типами являются долговые инвестиции, дивидендные инвестиции и инвестиции в узлы.
Анализ основных продуктов
На стороне биржи есть две основные модели: первая - это хранение монет с получением процентов, годовая доходность составляет от 0,026% до 2,7%; вторая - это модель Staking, согласно оценкам, одна из бирж может предоставить клиентам около 6,6% годовой доходности после вычета административных сборов.
Платформы по управлению активами, такие как некоторые финансовые платформы, поддерживают получение дохода от цифровых валют, годовая процентная ставка составляет около 12%.
В категории продуктов для кошельков один кошелек предлагает годовую процентную ставку от 1.2% до 40%, при этом диапазоны годовых процентных ставок для срочных и текущих финансовых инструментов составляют 12%-14% и 1.2%-5% соответственно, а годовая доходность от Staking в части PoS составляет от 6.5% до 40%. Другой кошелек предлагает годовую процентную ставку от 4% до 8.8%.
Под воздействием ужесточения регулирования и высокой волатильности шифрования, шифрование финансов по-прежнему остается неопределенным. В то же время в области шифрования кредитования уже появились некоторые примечательные компании.
В текущих продуктах шифрования финансов, кредитование привлекает внимание как с точки зрения масштаба компаний, так и разнообразия продуктов. Продукты шифрования кредитования становятся все более сложными, возможно, объединяя стабильные монеты, увеличение токенов, кредитное плечо и другие функции. Централизованные и децентрализованные кредитные продукты также постоянно интегрируются.
Анализ ведущих продуктов
централизованный кредит
Некоторое крупное учреждение по шифрованию и кредитованию является крупнейшим в своем роде, общий объем выданных кредитов составил 1,53 миллиарда долларов США. Основная бизнес-модель заключается в том, чтобы занимать токены у крупных инвесторов, а затем выдавать их под более высокую процентную ставку, зарабатывая на разнице ставок. Это учреждение также предоставляет некоторые услуги по кредитованию в фиатной валюте.
Другой крупный конкурент имеет более разнообразный бизнес: с одной стороны, он предлагает кредиты в долларах США под залог шифрования криптовалюты с годовой процентной ставкой 4,5% и коэффициентом залога около 50%; с другой стороны, он предлагает услуги по депозитам в криптовалюте с максимальной годовой процентной ставкой 6,2%. Эта организация завершила несколько раундов финансирования и привлекла более 60 миллионов долларов инвестиций.
Децентрализованный заем
В сфере децентрализованного кредитования объем залоговых активов трех ведущих платформ составил соответственно 404 миллиона долларов, более 20 миллионов долларов и более 20 миллионов долларов. Наибольшая из платформ стала крупнейшей в мире по выпуску стабильных монет, обеспеченных шифрованием активов. Залоговые ставки этих трех платформ составляют примерно 480%, 400% и 210%.
Кроме того, в экосистеме одной из публичных цепочек появился довольно заметный проект со стабильной монетой, объем замороженных активов составляет около 19 миллионов долларов, что ставит его на четвертое место среди аналогичных продуктов.
Шифрование производных
Шифрование деривативов принесло больше возможностей на рынок. По оценкам некоторых исследовательских организаций, рынок шифрования деривативов может достичь уровня в триллион долларов. Основные продукты включают фьючерсы, форвардные контракты, опционы, бессрочные контракты и т.д.
Провайдер услуг торговли производными финансовыми инструментами
Шифрование коренных бирж и традиционных бирж также занимаются этой областью. Первые, такие как некоторые ведущие биржи, пытаются推出 более разнообразные продукты; вторые, такие как некоторые крупные товарные биржи и некоторые новые шифрования биржи, также активно развивают продукты, такие как фьючерсы на биткойн.
Некоторый децентрализованный финансовый деривативный протокол использует интеллектуальные контракты для повторной реализации правил торговли финансовыми деривативами, поддерживает маржинальную торговлю с плечом до 4 раз и услуги кредитования.
В области прогнозирования рынка есть несколько известных проектов, среди которых самый старый был основан в 2014 году и уже привлек несколько раундов финансирования. В последнее время новые проекты предсказательного рынка также привлекли внимание ведущих инвесторов.
В целом, с увеличением числа учреждений, поднимающихся на борт, рынок шифрования финансов быстро развивается, продукты и услуги становятся все более разнообразными, но все еще необходимо обращать внимание на неопределенности в таких аспектах, как регулирование.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
机构 подняться на борт推动 шифрование金融发展 Биткойн突破12000美元创新高
Шифрование финансового рынка продолжает укрепляться, подняться на борт учреждений способствует развитию отрасли
Рынок шифрования криптовалют в последнее время продолжает укрепляться, биткойн достиг нового максимума за 15 месяцев, преодолев 12000 долларов и продолжая расти. Эфириум также показывает хорошие результаты, за последний месяц быстро увеличившись, 26 июня он достиг новой высоты в 331 доллар. Криптовалюты, входящие в топ-100 по рыночной капитализации, в целом демонстрируют тенденцию к росту.
На этой неделе Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) одобрила первые фьючерсы на биткойн с физической поставкой, полученные одной из платформ шифрования. Эта новость еще больше стимулировала рыночные настроения.
В последнее время, будь то выпуск белой книги по стейблкоинам от одного социального гиганта или начало тестирования своей цифровой валюты одним крупным банком, все это показывает, что все больше крупных учреждений входят в этот рынок. С появлением новых участников, финансовые инструменты шифрования станут все более важными.
Шифрование финансов
Шифрование финансов является относительно новой областью, большинство продуктов началось в конце бычьего рынка 2017 года. Согласно отчету одной из платформ данных, по состоянию на март 2019 года в мире шифрования активно работает несколько сотен финансовых продуктов, количество новых продуктов значительно увеличилось с четвертого квартала 2018 года.
По эмитенту можно разделить на три категории: биржи, кошельки и инвестиционные платформы, между которыми также существует определенное пересечение. С точки зрения свойств продукта, основными типами являются долговые инвестиции, дивидендные инвестиции и инвестиции в узлы.
Анализ основных продуктов
На стороне биржи есть две основные модели: первая - это хранение монет с получением процентов, годовая доходность составляет от 0,026% до 2,7%; вторая - это модель Staking, согласно оценкам, одна из бирж может предоставить клиентам около 6,6% годовой доходности после вычета административных сборов.
Платформы по управлению активами, такие как некоторые финансовые платформы, поддерживают получение дохода от цифровых валют, годовая процентная ставка составляет около 12%.
В категории продуктов для кошельков один кошелек предлагает годовую процентную ставку от 1.2% до 40%, при этом диапазоны годовых процентных ставок для срочных и текущих финансовых инструментов составляют 12%-14% и 1.2%-5% соответственно, а годовая доходность от Staking в части PoS составляет от 6.5% до 40%. Другой кошелек предлагает годовую процентную ставку от 4% до 8.8%.
Под воздействием ужесточения регулирования и высокой волатильности шифрования, шифрование финансов по-прежнему остается неопределенным. В то же время в области шифрования кредитования уже появились некоторые примечательные компании.
! 1.gif
шифрование займа
В текущих продуктах шифрования финансов, кредитование привлекает внимание как с точки зрения масштаба компаний, так и разнообразия продуктов. Продукты шифрования кредитования становятся все более сложными, возможно, объединяя стабильные монеты, увеличение токенов, кредитное плечо и другие функции. Централизованные и децентрализованные кредитные продукты также постоянно интегрируются.
Анализ ведущих продуктов
централизованный кредит
Некоторое крупное учреждение по шифрованию и кредитованию является крупнейшим в своем роде, общий объем выданных кредитов составил 1,53 миллиарда долларов США. Основная бизнес-модель заключается в том, чтобы занимать токены у крупных инвесторов, а затем выдавать их под более высокую процентную ставку, зарабатывая на разнице ставок. Это учреждение также предоставляет некоторые услуги по кредитованию в фиатной валюте.
Другой крупный конкурент имеет более разнообразный бизнес: с одной стороны, он предлагает кредиты в долларах США под залог шифрования криптовалюты с годовой процентной ставкой 4,5% и коэффициентом залога около 50%; с другой стороны, он предлагает услуги по депозитам в криптовалюте с максимальной годовой процентной ставкой 6,2%. Эта организация завершила несколько раундов финансирования и привлекла более 60 миллионов долларов инвестиций.
Децентрализованный заем
В сфере децентрализованного кредитования объем залоговых активов трех ведущих платформ составил соответственно 404 миллиона долларов, более 20 миллионов долларов и более 20 миллионов долларов. Наибольшая из платформ стала крупнейшей в мире по выпуску стабильных монет, обеспеченных шифрованием активов. Залоговые ставки этих трех платформ составляют примерно 480%, 400% и 210%.
Кроме того, в экосистеме одной из публичных цепочек появился довольно заметный проект со стабильной монетой, объем замороженных активов составляет около 19 миллионов долларов, что ставит его на четвертое место среди аналогичных продуктов.
Шифрование производных
Шифрование деривативов принесло больше возможностей на рынок. По оценкам некоторых исследовательских организаций, рынок шифрования деривативов может достичь уровня в триллион долларов. Основные продукты включают фьючерсы, форвардные контракты, опционы, бессрочные контракты и т.д.
Провайдер услуг торговли производными финансовыми инструментами
Шифрование коренных бирж и традиционных бирж также занимаются этой областью. Первые, такие как некоторые ведущие биржи, пытаются推出 более разнообразные продукты; вторые, такие как некоторые крупные товарные биржи и некоторые новые шифрования биржи, также активно развивают продукты, такие как фьючерсы на биткойн.
! 3.gif
продукты производных финансовых инструментов
Некоторый децентрализованный финансовый деривативный протокол использует интеллектуальные контракты для повторной реализации правил торговли финансовыми деривативами, поддерживает маржинальную торговлю с плечом до 4 раз и услуги кредитования.
В области прогнозирования рынка есть несколько известных проектов, среди которых самый старый был основан в 2014 году и уже привлек несколько раундов финансирования. В последнее время новые проекты предсказательного рынка также привлекли внимание ведущих инвесторов.
В целом, с увеличением числа учреждений, поднимающихся на борт, рынок шифрования финансов быстро развивается, продукты и услуги становятся все более разнообразными, но все еще необходимо обращать внимание на неопределенности в таких аспектах, как регулирование.
! 6.jpg