Правило путешествия: создание более прозрачной среды для торговли криптоактивами

Правило путешествия по своей сути направлено на повышение прозрачности криптоактивов. Оно предназначено для связывания блокчейн-транзакций с реальными сущностями и личностями, чтобы лучше управлять рисками отмывания денег, финансирования терроризма и контрагентов в цепочке.

На протяжении долгого времени "анонимность" была важной характеристикой блокчейн-технологии, что также сделало блокчейн-переводы широко используемыми в некоторых финансовых преступлениях. Но это не является сутью блокчейна. Регулирующие органы хотят, чтобы блокчейн-технология была включена в систему регулирования, при условии, что соответствующие платформы должны соответствовать основным принципам регулирования, включая KYC( узнай своего клиента), мониторинг рынка и т.д. Правило путешествий требует дальнейшего понимания всех участников сделки, разрушая "анонимные" характеристики.

До появления руководящих принципов регулирования Travel Rule в 2019 году поставщики услуг виртуальных активов (VASP) должны были только осуществлять мониторинг своих клиентов через KYC. Когда VASP отправляет транзакцию контрагенту, проверки проводятся редко, что не позволяет понять ситуацию с контрагентом, что увеличивает риск контрагента и риск участия в незаконной деятельности.

Правило путешествий в основном контролирует транзакции между платформами. Обязанности по Правилу путешествий, установленные FATF, требуют "собирать, хранить и предоставлять информацию о инициаторе и бенефициаре, связанную с переводами виртуальных активов, для идентификации и сообщения о подозрительных транзакциях, принятия мер по замораживанию и запрета на сделки с указанными лицами и организациями". Эти обязанности должны быть выполнены до начала транзакций в блокчейне, что помогает предотвратить потенциальные незаконные сделки до их совершения.

С учетом того, что цифровые активы и технологии блокчейн становятся все более важными, мировые регулирующие органы считают необходимым усилить требования к регулированию для улучшения антимонопольных и соответствующих рамок для участников отрасли. Это имеет три основные причины:

1. Защита инвесторов, снижение риска контакта с некондиционными средствами
2. Снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма
3. Повышение способности управления рисками контрагентов для бизнеса

В отношении глобального внедрения Правила путешествий постепенно реализуется по всему миру. Азиатско-Тихоокеанский регион внедрил его раньше, в то время как в Европе, на Ближнем Востоке и в Америке в последнее время также наблюдается ускорение процесса. В целом, за последние 6 месяцев уровень внедрения Правила путешествий значительно возрос, и все больше бирж соблюдают или готовятся соблюдать соответствующие требования.

Гонконг вскоре потребует от поставщиков услуг виртуальных активов соблюдать правило Travel с 1 июня. Конкретные требования включают:

1. Сбор информации в различных диапазонах в зависимости от суммы сделки
2. Если необходимая информация не получена, следует запросить ее у инициатора VASP, в противном случае рассмотреть возможность прекращения деловых отношений.
3. Подробное руководство по проведению дью-дилижанса контрагента
4. Требуется подтвердить право собственности на самоуправляемый кошелек

В области реализации регулирования все еще существуют некоторые проблемы:

1. Разное время внедрения в разных юрисдикциях усложняет соблюдение норм для VASP, что затрудняет торговлю с некорректными контрагентами.
2. Отсутствие взаимной совместимости между соглашениями Travel Rule

В целом, Правило путешествий постепенно внедряется по всему миру с целью повышения прозрачности и соблюдения правил в сфере криптоактивов. Несмотря на то, что в процессе реализации все еще существуют некоторые вызовы, эта тенденция будет продолжать развиваться, способствуя здоровому развитию отрасли криптоактивов.