Децентрализованные финансы: упрощение действий в блокчейне и демократизация управления активами
Недавно компания под названием Glider завершила финансирование в размере 4 миллиона долларов, которое возглавил акселератор стартапов известного венчурного капитала. Это финансирование указывает на то, что в области инвестирования в блокчейне появляются новые возможности. Благодаря развитию технологий, таких как Intent и LLM, казавшиеся сложными действия в блокчейне упрощаются, а техническая инфраструктура становится все более зрелой. Это создает условия для пересмотра моделей финансового управления в Децентрализованных финансах.
Glider возник в конце 2023 года как внутренний проект стартапа одной компании, изначально появившись в форме Onchain Bots, с целью комбинирования различных операций, упрощая инвестиционные и пользовательские процессы. Хотя помощь пользователям в управлении финансами не является новой концепцией, решение Glider обладает определенной инновационностью:
Подключение различных инструментов Децентрализованные финансы через API, включая основные протоколы и новые платформы, для создания модели привлечения клиентов B2B2C.
Позволяет пользователям создавать и делиться инвестиционными стратегиями, поддерживает следование за инвестициями, копирование торговли или коллективные инвестиции для получения более высокой прибыли.
С учетом технологии AI Agent, LLM и абстракции намерений и цепочки, создание такого технологического стека не представляет собой трудность. Настоящая проблема заключается в том, как управлять трафиком и установить механизмы доверия. Продукты, связанные с движением средств пользователей, всегда чувствительны, и это основная причина, по которой продукты в блокчейне еще не смогли полностью заменить централизованные торговые платформы. Большинство пользователей могут принять безопасность, которую приносит децентрализация, но с трудом принимают увеличенные риски безопасности, возникающие из-за децентрализации.
Оглядываясь назад, в 2020 году были похожие проекты, которые получили инвестиции и сосредоточились на упрощении операций с Децентрализованными финансами. Однако из-за того, что доходные стратегии в блокчейне являются открытым рынком, розничным инвесторам трудно конкурировать с крупными игроками по серверу и объему средств, что приводит к тому, что большинство возможностей для получения дохода не могут быть захвачены розничными инвесторами. В отличие от нестабильности дохода, проблемы безопасности и оптимизация стратегии становятся второстепенными факторами.
В настоящее время мы вступаем в эру управления активами для простых людей. Инструменты ETF подходят не только для фондового рынка, некоторые торговые платформы начали пытаться применять их на рынке криптовалют еще в 2021 году. Технологическая токенизация активов в конечном итоге привела к возникновению парадигмы RWA. Спрос на токенизацию инструментов ETF в блокчейне явно существует, от расчета и демонстрации APY на некоторых платформах до постоянной работы других проектов, что подтверждает это.
Однако, прозрачность в блокчейне приводит к тому, что эффективные стратегии трудно сохранить в секрете, что вызывает гонку вооружений, которая в конечном итоге может привести к выравниванию доходности. Это может перерасти в новый раунд игры «большие едят маленьких». В настоящее время еще не появилось стандартизированных проектов, способных переопределить рынок, как это делают некоторые известные DEX или платформы прогнозирования.
После бурного роста мем-ваалют традиционная модель Децентрализованных финансов испытывает трудности с восстановлением. Достиг ли сектор пика, является ли это временным или постоянным? Это связано с тем, является ли Web3 следующим этапом эволюции интернета или версией 2.0 финансовых технологий. Если это первое, способы функционирования информационных и денежных потоков будут переосмыслены; если это второе, тогда существующие платформы для платежей и инвестиций могут оказаться конечной точкой.
Из стратегии Glider видно, что доходы в блокчейне переходят в эпоху управления активами для простых людей. Подобно тому, как индексные фонды и планы 401(k) способствовали долгосрочному бычьему рынку на фондовом рынке США, огромные объемы капитала и активное участие розничных инвесторов создадут огромный спрос на стабильный доход. Это может быть смыслом следующего поколения Децентрализованные финансы.
Введение с помощью ИИ сделало инструменты Децентрализованных финансов более умными. От ранних платформ для отображения информации до последующих попыток стратегий комбинаций и до нынешних стабильных проектов, около 5% стабильной доходности в блокчейне все еще привлекает базовую пользовательскую группу вне бирж.
Смотря в будущее, размещение активов с доходностью в блокчейне может стать новой тенденцией. В текущих криптовалютных продуктах только несколько категорий, таких как биржи, стабильные монеты, Децентрализованные финансы и публичные блокчейны, действительно получили признание на рынке. Другие типы продуктов, включая NFT и мем-валюты, являются лишь временными моделями выпуска активов и не обладают способностью к устойчивому самосохранению.
RWA (реальные мировые активы) начали развиваться с 2022 года, особенно после ряда значительных событий, что подчеркивает их важность. Как говорится в некоторых мнениях, людям не так важна децентрализация, как доходность и стабильность. Даже без активного принятия со стороны правительства, продуктовая и практическая реализация RWA ускоряются. Если традиционные финансы могут принять электронный и информационный подход, то принятие блокчейн-технологий также является разумным.
В настоящее время сложные типы активов и стратегии Децентрализованные финансы в блокчейне препятствуют миграции пользователей централизованных бирж на блокчейн. Однако некоторые новые проекты с помощью инновационных подходов переводят ликвидность на блокчейн, например, преобразуя доходы от сборов в доходы на блокчейне через альянсы интересов или вводя бессрочные контракты на блокчейн с помощью LP Token. Эти примеры подтверждают осуществимость ликвидности на блокчейне, а RWA подтверждает возможность активов на блокчейне.
Кроме того, некоторые открытые инструменты для расчета APY работают уже много лет, а различные платформы для отображения доходов имеют свои особенности. С течением времени акцент этих инструментов все больше смещается на активы с доходом.
Однако такие инструменты, увеличивая доверие к ИИ, сталкиваются с проблемой распределения ответственности. Увеличение человеческого вмешательства может ухудшить пользовательский опыт. Возможным решением является разделение информационных потоков и денежных потоков, создание сообщества стратегий UGC, позволяющее проектам конкурировать между собой и приносить выгоду розничным инвесторам.
В целом, в области Децентрализованные финансы все еще существуют долгосрочные проблемы, такие как авторизация и риски. Здесь авторизация касается не только кошельков и средств, но и того, сможет ли ИИ оправдать ожидания человечества, а также как будет распределяться ответственность, если инвестиции ИИ потерпят неудачу. Тем не менее, этот мир по-прежнему стоит исследовать, и криптовалюта как открытое общественное пространство будет продолжать процветать.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
12 Лайков
Награда
12
7
Поделиться
комментарий
0/400
DaoTherapy
· 07-31 05:38
Еще один подражатель, который сходит с ума от жажды денег.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SchroedingerAirdrop
· 07-29 16:23
RWA тоже не может гарантировать безопасность, есть риски.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ForkThisDAO
· 07-29 05:00
Ладно, что интересного в DeFi?
Посмотреть ОригиналОтветить0
CryptoSurvivor
· 07-29 04:59
Бык надувает до небес, только боится мошенничества в один миг.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ProofOfNothing
· 07-29 04:57
defi Все в это значит зарабатывать, лёжа.
Посмотреть ОригиналОтветить0
DegenApeSurfer
· 07-29 04:55
Эти деньги, да, не только быстро тратятся, но и возврат тоже неясен~
Посмотреть ОригиналОтветить0
DancingCandles
· 07-29 04:35
Эти мелкие деньги совершенно не достаточны для разблокировки риска
Децентрализованные финансы理财新趋势:Ликвидность上链与RWA兴起
Децентрализованные финансы: упрощение действий в блокчейне и демократизация управления активами
Недавно компания под названием Glider завершила финансирование в размере 4 миллиона долларов, которое возглавил акселератор стартапов известного венчурного капитала. Это финансирование указывает на то, что в области инвестирования в блокчейне появляются новые возможности. Благодаря развитию технологий, таких как Intent и LLM, казавшиеся сложными действия в блокчейне упрощаются, а техническая инфраструктура становится все более зрелой. Это создает условия для пересмотра моделей финансового управления в Децентрализованных финансах.
Glider возник в конце 2023 года как внутренний проект стартапа одной компании, изначально появившись в форме Onchain Bots, с целью комбинирования различных операций, упрощая инвестиционные и пользовательские процессы. Хотя помощь пользователям в управлении финансами не является новой концепцией, решение Glider обладает определенной инновационностью:
С учетом технологии AI Agent, LLM и абстракции намерений и цепочки, создание такого технологического стека не представляет собой трудность. Настоящая проблема заключается в том, как управлять трафиком и установить механизмы доверия. Продукты, связанные с движением средств пользователей, всегда чувствительны, и это основная причина, по которой продукты в блокчейне еще не смогли полностью заменить централизованные торговые платформы. Большинство пользователей могут принять безопасность, которую приносит децентрализация, но с трудом принимают увеличенные риски безопасности, возникающие из-за децентрализации.
Оглядываясь назад, в 2020 году были похожие проекты, которые получили инвестиции и сосредоточились на упрощении операций с Децентрализованными финансами. Однако из-за того, что доходные стратегии в блокчейне являются открытым рынком, розничным инвесторам трудно конкурировать с крупными игроками по серверу и объему средств, что приводит к тому, что большинство возможностей для получения дохода не могут быть захвачены розничными инвесторами. В отличие от нестабильности дохода, проблемы безопасности и оптимизация стратегии становятся второстепенными факторами.
В настоящее время мы вступаем в эру управления активами для простых людей. Инструменты ETF подходят не только для фондового рынка, некоторые торговые платформы начали пытаться применять их на рынке криптовалют еще в 2021 году. Технологическая токенизация активов в конечном итоге привела к возникновению парадигмы RWA. Спрос на токенизацию инструментов ETF в блокчейне явно существует, от расчета и демонстрации APY на некоторых платформах до постоянной работы других проектов, что подтверждает это.
Однако, прозрачность в блокчейне приводит к тому, что эффективные стратегии трудно сохранить в секрете, что вызывает гонку вооружений, которая в конечном итоге может привести к выравниванию доходности. Это может перерасти в новый раунд игры «большие едят маленьких». В настоящее время еще не появилось стандартизированных проектов, способных переопределить рынок, как это делают некоторые известные DEX или платформы прогнозирования.
После бурного роста мем-ваалют традиционная модель Децентрализованных финансов испытывает трудности с восстановлением. Достиг ли сектор пика, является ли это временным или постоянным? Это связано с тем, является ли Web3 следующим этапом эволюции интернета или версией 2.0 финансовых технологий. Если это первое, способы функционирования информационных и денежных потоков будут переосмыслены; если это второе, тогда существующие платформы для платежей и инвестиций могут оказаться конечной точкой.
Из стратегии Glider видно, что доходы в блокчейне переходят в эпоху управления активами для простых людей. Подобно тому, как индексные фонды и планы 401(k) способствовали долгосрочному бычьему рынку на фондовом рынке США, огромные объемы капитала и активное участие розничных инвесторов создадут огромный спрос на стабильный доход. Это может быть смыслом следующего поколения Децентрализованные финансы.
Введение с помощью ИИ сделало инструменты Децентрализованных финансов более умными. От ранних платформ для отображения информации до последующих попыток стратегий комбинаций и до нынешних стабильных проектов, около 5% стабильной доходности в блокчейне все еще привлекает базовую пользовательскую группу вне бирж.
Смотря в будущее, размещение активов с доходностью в блокчейне может стать новой тенденцией. В текущих криптовалютных продуктах только несколько категорий, таких как биржи, стабильные монеты, Децентрализованные финансы и публичные блокчейны, действительно получили признание на рынке. Другие типы продуктов, включая NFT и мем-валюты, являются лишь временными моделями выпуска активов и не обладают способностью к устойчивому самосохранению.
RWA (реальные мировые активы) начали развиваться с 2022 года, особенно после ряда значительных событий, что подчеркивает их важность. Как говорится в некоторых мнениях, людям не так важна децентрализация, как доходность и стабильность. Даже без активного принятия со стороны правительства, продуктовая и практическая реализация RWA ускоряются. Если традиционные финансы могут принять электронный и информационный подход, то принятие блокчейн-технологий также является разумным.
В настоящее время сложные типы активов и стратегии Децентрализованные финансы в блокчейне препятствуют миграции пользователей централизованных бирж на блокчейн. Однако некоторые новые проекты с помощью инновационных подходов переводят ликвидность на блокчейн, например, преобразуя доходы от сборов в доходы на блокчейне через альянсы интересов или вводя бессрочные контракты на блокчейн с помощью LP Token. Эти примеры подтверждают осуществимость ликвидности на блокчейне, а RWA подтверждает возможность активов на блокчейне.
Кроме того, некоторые открытые инструменты для расчета APY работают уже много лет, а различные платформы для отображения доходов имеют свои особенности. С течением времени акцент этих инструментов все больше смещается на активы с доходом.
Однако такие инструменты, увеличивая доверие к ИИ, сталкиваются с проблемой распределения ответственности. Увеличение человеческого вмешательства может ухудшить пользовательский опыт. Возможным решением является разделение информационных потоков и денежных потоков, создание сообщества стратегий UGC, позволяющее проектам конкурировать между собой и приносить выгоду розничным инвесторам.
В целом, в области Децентрализованные финансы все еще существуют долгосрочные проблемы, такие как авторизация и риски. Здесь авторизация касается не только кошельков и средств, но и того, сможет ли ИИ оправдать ожидания человечества, а также как будет распределяться ответственность, если инвестиции ИИ потерпят неудачу. Тем не менее, этот мир по-прежнему стоит исследовать, и криптовалюта как открытое общественное пространство будет продолжать процветать.