Руководство по применению стейблкоинов: как нешифровочные компании могут интегрировать стейблкоины
За последние полгода темы, связанные со стейблкоинами, вызвали широкий интерес. От руководителей банков до менеджеров по продуктам платежных компаний и государственных служащих, все большее количество лиц, принимающих решения, начинает обсуждать стейблкоины и их потенциальные преимущества.
Основные преимущества стейблкоинов включают четыре аспекта:
Мгновенный расчет ( T+0, значительно снижая потребность в оборотном капитале )
Очень низкие交易成本(, особенно по сравнению с традиционными системами跨境支付)
Глобальная доступность ( работает круглосуточно, требуется только подключение к сети )
Программируемость ( управляемая логикой кода валюта )
Эти преимущества являются причиной повышенного внимания к стейблкоинам. Однако, хотя ценностное предложение стейблкоинов легко понять, их применение в существующих бизнесах не так просто. Независимо от того, являются ли они финансовыми технологиями или традиционными банками, в настоящее время существует мало конкретных решений, объясняющих, как интегрировать стейблкоины в существующие бизнес-модели.
На основе этого мы подготовили данное руководство, предназначенное для того, чтобы помочь нешифрованным компаниям исследовать применение стейблкоинов. Далее текст будет разделен на четыре части, каждая из которых анализирует различные бизнес-модели: на каких этапах стейблкоины могут создавать ценность, какие конкретные пути реализации существуют, а также схематическое изображение измененной архитектуры продукта.
Наша цель - способствовать масштабному применению стейблкоинов в реальных бизнес-сценариях. Надеемся, что эта статья сможет внести свой вклад в достижение этой цели. Далее давайте углубимся в то, как нешифрованные компании могут использовать стейблкоины.
! [Стейблкоины настолько популярны, какие бизнес-сценарии Web3 подходят для внедрения?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ffc683c5194571b9cca45dd4a0929642.webp)
К финансовым технологиям банка C
Для цифровых банков, ориентированных на потребителей, ключ к повышению корпоративной ценности заключается в оптимизации трех показателей: масштаб пользователей, доход на пользователя ( ARPU ) и коэффициент удержания пользователей. В настоящее время стейблкоины могут напрямую способствовать двум первым показателям - путем интеграции инфраструктуры партнеров цифровые банки могут запустить услуги по переводу средств на основе стейблкоинов, что позволит достичь новых групп пользователей и предоставить существующим клиентам дополнительные каналы для получения дохода.
В условиях цифровизации и глобализации целевой рынок современных финансовых технологий часто пересекает границы. Некоторые цифровые банки ставят транснациональные финансовые услуги в качестве своей основной стратегии, в то время как другие рассматривают их как функциональный модуль для повышения ARPU. Для финтех-стартапов, ориентирующихся на определенные этнические группы, услуги по переводу денег являются необходимостью целевого рынка. Такие цифровые банки будут получать выгоду от переводов в стейблкоинах.
По сравнению с традиционными услугами перевода, стейблкоин может обеспечить более быстрые ( мгновенные поступления по сравнению с 2-5 днями ) и более дешевыми ( начиная с 0.3% против более 3% ) расчетов. Это объясняет, почему в некоторых каналах перевода проникновение платежей стейблкоина достигло 10-20%, и тенденция роста продолжается.
Помимо создания нового дохода, стейблкоин также может оптимизировать затраты и пользовательский опыт, особенно в качестве внутреннего инструмента расчетов. Многие профессионалы прекрасно понимают проблему расчетов в выходные дни: закрытие банков приводит к задержке расчетов на два дня. Стремясь к предоставлению услуг в реальном времени, цифровые банки вынуждены заполнять пробелы предоставлением кредитов на оборотный капитал, что приводит как к затратам на возможность использования капитала, так и может вынудить компании искать дополнительное финансирование. А мгновенные расчеты и глобальная доступность стейблкоина полностью решают эту проблему. Всемирно известная финансовая технологическая платформа Robinhood является典型案例, ее генеральный директор четко заявил, что она массово использует стейблкоины для обработки расчетов в выходные дни.
Поэтому не удивительно, что многие компании финансовых технологий, ориентированные на потребителей, активно развивают стейблкоины. Итак, если вы работаете в потребительском банке или финансовой технологии, как вы можете использовать стейблкоины?
Данная бизнес-модель после введения стейблкоина имеет следующий практический план.
Реальное круглосуточное расчёт
Использование популярных стейблкоинов для мгновенных расчетов (, включая праздники )
Интеграция кошелек-сервисов, соединяющих банковскую систему и шифрование долларов/стейблкоинов
В определенных регионах подключение сервис-провайдеров фиатных валют для обмена стейблкоинов на фиатную валюту
заполнить пробел в расчетах с фиатной валютой
В выходные дни использовать стейблкоин в качестве временной замены фиатной валюты, провести сверку после перезапуска банковской системы.
Можно объединить поставщиков для создания внутреннего стейблкоин-расчетного цикла между клиентскими счетами и предприятиями
средства контрагента поступили мгновенно
Через указанные выше схемы или партнеров по ликвидности, обойти традиционные процессы для быстрой передачи средств на биржу/партнеру
Когда каналы фиатных денег закрыты, осуществление перераспределения средств между бизнес-единицами/дочерними компаниями достигается через перевод на основе стейблкоинов.
Штаб-квартира может использовать это для создания автоматизированной, масштабируемой и глобальной системы управления капиталом.
Помимо этих основных функций, можно представить себе новое поколение банков, полностью основанных на концепции "круглосуточного, мгновенного и комбинированного финансирования". Переводы и расчеты - это только начало, далее будут развиваться такие сценарии, как программируемые платежи, управление активами за границей, токенизация акций и т.д. Такие компании будут завоевывать рынок благодаря исключительному пользовательскому опыту, богатой продуктовой матрице и более низкой структуре затрат.
! [Стейблкоины настолько популярны, какие бизнес-сценарии Web3 подходят для внедрения?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-28193846ea69600b51980a01054fb36d.webp)
Коммерческие банки и услуги для предприятий(B2B)
В настоящее время многие владельцы бизнеса в развивающихся рынках сталкиваются с серьезными препятствиями при попытке открыть долларовые счета в местных банках. Обычно только компании с большими объемами торговли или имеющие особые связи могут получить такую возможность - при условии, что у банка есть достаточная долларовая ликвидность. Счета в местной валюте заставляют предпринимателей одновременно нести риски, связанные с банками, и риски кредитоспособности правительства, что вынуждает их постоянно следить за колебаниями валютного курса для поддержания операционного капитала. При осуществлении платежей иностранным поставщикам владельцы бизнеса также должны дополнительно оплачивать высокие комиссии за обмен местной валюты на доллары и другие основные валюты.
Стейблкоины могут значительно облегчить эти трения, и дальновидные коммерческие банки будут играть ключевую роль в их принятии. С помощью соответствующей требованиям платформы цифровых долларов, управляемой банком, компании могут:
Не нужно устанавливать множество банковских отношений, чтобы иметь баланс в различных валютах
Мгновенное расчет по трансграничным счетам-фактурам ( в обход традиционной сети агентов )
Депозит стейблкоинов с процентами
Коммерческие банки могут использовать это для обновления своих основных расчетных счетов до глобального решения по управлению много валютными средствами, обеспечивая скорость, прозрачность и финансовую устойчивость, которые не могут быть сравнены с традиционными счетами.
Данная бизнес-модель после введения стейблкоинов имеет следующий практический план.
Банки могут предоставить доход на уровне федеральной фондовой ставки ( около 4% ), при этом кредитный риск значительно ниже, чем у местных банков.
Необходимо подключить поставщиков стейблкоинов или партнеров по токенизированным государственным облигациям
Реальное время круглосуточного расчета
См. предыдущий раздел о решениях в области потребительского финансирования.
Мы видим глобальные сценарии применения:
Импортеры мгновенно оплачивают долларовые счета, зарубежные экспортеры немедленно выпускают товары
Финансовые директора компаний могут осуществлять трансакции средств в реальном времени между несколькими странами, освобождаясь от задержек в системе корреспондентских банков.
Владельцы компаний в странах с высокой инфляцией используют доллар для привязки активов и пассивов своих компаний
Поставщик услуг по выплате зарплаты
Для платформы оплаты труда наибольшая ценность стейблкоинов заключается в обслуживании работодателей, которым необходимо выплачивать зарплату сотрудникам на развивающихся рынках. Кросс-бордерные платежи или платежи в странах с отсталыми финансовыми инфраструктурами могут значительно увеличить затраты для платформы оплаты труда - эти затраты могут либо поглощаться самой платформой, либо перекладываться на работодателей, либо безвыборно вычитаться из вознаграждения подрядчиков. Для поставщиков зарплатных услуг наиболее реализуемая возможность - это открытие канала платежей в стейблкоинах.
Перевод стейблкоина из финансовой системы США на цифровой кошелек подрядчика почти без затрат и моментально зачисляется. Хотя подрядчики, возможно, все же должны будут самостоятельно провести обмен фиатной валюты, они могут мгновенно получать платежи, привязанные к самой сильной фиатной валюте в мире. Многочисленные доказательства свидетельствуют о том, что спрос на стейблкоины на развивающихся рынках стремительно растет:
Пользователи готовы платить в среднем около 4,7% премии за получение долларов стейблкоин
В некоторых странах эта надбавка может достигать 30%
стейблкоин становится все более популярным среди подрядчиков и фрилансеров в Латинской Америке и других регионах
Приложение, ориентированное на фрилансеров, такое как Airtm, демонстрирует экспоненциальный рост использования стейблкоинов и пользователей.
Более важно то, что пользовательская база уже сформирована: в последние 12 месяцев более 250 миллионов цифровых кошельков активно использовали стейблкоин.
Помимо экономии времени и затрат для конечных пользователей, стейблкоины имеют множество преимуществ для корпоративных клиентов, использующих услуги по выплате заработной платы. Во-первых, стейблкоины значительно более прозрачны и настраиваемы. Согласно опросу, 66% специалистов по зарплате не имеют инструментов для понимания своих реальных затрат на банки и партнеров по платежам. Во-вторых, современные процессы выплаты заработной платы часто требуют большого количества ручных операций, что потребляет ресурсы финансового отдела. В то время как стейблкоины являются программируемыми и имеют встроенный реестр, что значительно повышает возможности автоматизации и бухгалтерского учета.
В таком случае, как платформа зарплат должна активировать функцию оплаты стейблкоином?
Реальные расчеты 24/7
В предыдущем тексте уже охвачены соответствующие материалы.
замкнутая оплата
Сотрудничество с платформой выпуска карт на основе стейблкоинов, позволяющее конечным пользователям напрямую расходовать стейблкоины
Сотрудничество с поставщиками кошельков, предоставление возможностей для сбережений и дохода в стейблкоинах
бухгалтерский учет и налоговая сверка
Используя неизменяемые характеристики блокчейна, автоматически синхронизировать записи о транзакциях с бухгалтерскими и налоговыми системами через API-интерфейс данных.
Программируемые платежи и встроенные финансы
Использование смарт-контрактов для автоматической массовой оплаты и программируемой оплаты на основе определенных условий
Подключение к основным DeFi-протоколам для предоставления финансирования на основе зарплаты доступным и глобально доступным способом
На основе вышеуказанного плана, конкретный способ реализации следующий:
Платформа обработки зарплаты, поддерживающая стейблкоины, сотрудничает с американскими фиатными валютами, соединяя банковские счета со стейблкоинами. За день до выплаты средства переводятся с корпоративного счета клиента на счет стейблкоинов в блокчейне. Выплата полностью автоматизирована и массово транслируется всем подрядчикам по всему миру. Подрядчики мгновенно получают долларовые стейблкоины, которые можно расходовать с помощью Visa-карты, поддерживающей стейблкоины, или сберегать в токенизированных государственных облигациях на своем счету в блокчейне. Благодаря этой новой структуре общие затраты системы значительно сокращаются, охват подрядчиков значительно расширяется, а степень автоматизации системы значительно увеличивается.
Эмитент
В настоящее время многие компании получают основной доход через выпуск карт. Однако традиционный процесс выпуска карт требует получения лицензий в каждой стране или сотрудничества с местными банками, что значительно затрудняет расширение бизнеса на международном уровне. Например, одна из публичных компаний, после более чем 10 лет работы, только за последние 3 года начала выход на зарубежные рынки.
Кроме того, эмитент карт должен вносить залог в платежную организацию для предотвращения рисков дефолта. Платежная организация проверит объем транзакций за последние 4-7 дней и рассчитает величину залога, которую должен внести эмитент. Это создает тяжелую нагрузку на банки/финансовые компании и формирует значительный барьер для входа в отрасль.
Стейблкоины кардинально изменили возможности эмиссии карт. Во-первых, стейблкоины способствуют созданию нового класса платформ для эмиссии карт, которые компании могут использовать благодаря своему основному членству в картельных организациях для предоставления глобальных услуг эмиссии через стейблкоины. Во-вторых, благодаря круглосуточной возможности расчётов стейблкоинов, новый класс партнеров по эмиссии теперь может проводить расчёты в выходные дни. Расчёты в выходные значительно снижают риски для партнеров, эффективно уменьшая требования к залогу и высвобождая средства. Наконец, ончейн-верифицируемость и комбинируемость стейблкоинов создают более эффективную систему управления залогом, снижая потребность в рабочем капитале для эмиссионных учреждений.
Данная бизнес-модель после введения стейблкоинов имеет следующий практический план.
Сотрудничество с карточными организациями и эмитентами карт для запуска глобальной программы эмиссии, оцениваемой в долларах США:
Гибкие варианты расчетов по карточной сети
Прямое использование стейблкоин для расчетов ( для реализации расчетов в выходные дни и на ночь )
Сеть карт ежедневно генерирует отчет о расчетах, содержащий банковский счет и номер маршрута, адрес стейблкоина будет показан после использования стейблкоина.
Также можно выбрать обмен стейблкоина на фиатную валюту, а затем провести расчет с сетью карт.
Снижение требований к залогу ( выгодно благодаря круглосуточной способности расчетов )
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Руководство по использованию стейблкоинов для нешифрованных предприятий: анализ четырех основных сценариев и практические решения
Руководство по применению стейблкоинов: как нешифровочные компании могут интегрировать стейблкоины
За последние полгода темы, связанные со стейблкоинами, вызвали широкий интерес. От руководителей банков до менеджеров по продуктам платежных компаний и государственных служащих, все большее количество лиц, принимающих решения, начинает обсуждать стейблкоины и их потенциальные преимущества.
Основные преимущества стейблкоинов включают четыре аспекта:
Эти преимущества являются причиной повышенного внимания к стейблкоинам. Однако, хотя ценностное предложение стейблкоинов легко понять, их применение в существующих бизнесах не так просто. Независимо от того, являются ли они финансовыми технологиями или традиционными банками, в настоящее время существует мало конкретных решений, объясняющих, как интегрировать стейблкоины в существующие бизнес-модели.
На основе этого мы подготовили данное руководство, предназначенное для того, чтобы помочь нешифрованным компаниям исследовать применение стейблкоинов. Далее текст будет разделен на четыре части, каждая из которых анализирует различные бизнес-модели: на каких этапах стейблкоины могут создавать ценность, какие конкретные пути реализации существуют, а также схематическое изображение измененной архитектуры продукта.
Наша цель - способствовать масштабному применению стейблкоинов в реальных бизнес-сценариях. Надеемся, что эта статья сможет внести свой вклад в достижение этой цели. Далее давайте углубимся в то, как нешифрованные компании могут использовать стейблкоины.
! [Стейблкоины настолько популярны, какие бизнес-сценарии Web3 подходят для внедрения?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ffc683c5194571b9cca45dd4a0929642.webp)
К финансовым технологиям банка C
Для цифровых банков, ориентированных на потребителей, ключ к повышению корпоративной ценности заключается в оптимизации трех показателей: масштаб пользователей, доход на пользователя ( ARPU ) и коэффициент удержания пользователей. В настоящее время стейблкоины могут напрямую способствовать двум первым показателям - путем интеграции инфраструктуры партнеров цифровые банки могут запустить услуги по переводу средств на основе стейблкоинов, что позволит достичь новых групп пользователей и предоставить существующим клиентам дополнительные каналы для получения дохода.
В условиях цифровизации и глобализации целевой рынок современных финансовых технологий часто пересекает границы. Некоторые цифровые банки ставят транснациональные финансовые услуги в качестве своей основной стратегии, в то время как другие рассматривают их как функциональный модуль для повышения ARPU. Для финтех-стартапов, ориентирующихся на определенные этнические группы, услуги по переводу денег являются необходимостью целевого рынка. Такие цифровые банки будут получать выгоду от переводов в стейблкоинах.
По сравнению с традиционными услугами перевода, стейблкоин может обеспечить более быстрые ( мгновенные поступления по сравнению с 2-5 днями ) и более дешевыми ( начиная с 0.3% против более 3% ) расчетов. Это объясняет, почему в некоторых каналах перевода проникновение платежей стейблкоина достигло 10-20%, и тенденция роста продолжается.
Помимо создания нового дохода, стейблкоин также может оптимизировать затраты и пользовательский опыт, особенно в качестве внутреннего инструмента расчетов. Многие профессионалы прекрасно понимают проблему расчетов в выходные дни: закрытие банков приводит к задержке расчетов на два дня. Стремясь к предоставлению услуг в реальном времени, цифровые банки вынуждены заполнять пробелы предоставлением кредитов на оборотный капитал, что приводит как к затратам на возможность использования капитала, так и может вынудить компании искать дополнительное финансирование. А мгновенные расчеты и глобальная доступность стейблкоина полностью решают эту проблему. Всемирно известная финансовая технологическая платформа Robinhood является典型案例, ее генеральный директор четко заявил, что она массово использует стейблкоины для обработки расчетов в выходные дни.
Поэтому не удивительно, что многие компании финансовых технологий, ориентированные на потребителей, активно развивают стейблкоины. Итак, если вы работаете в потребительском банке или финансовой технологии, как вы можете использовать стейблкоины?
Данная бизнес-модель после введения стейблкоина имеет следующий практический план.
Реальное круглосуточное расчёт
заполнить пробел в расчетах с фиатной валютой
средства контрагента поступили мгновенно
Автоматическая перестановка транснациональных сущностей
Помимо этих основных функций, можно представить себе новое поколение банков, полностью основанных на концепции "круглосуточного, мгновенного и комбинированного финансирования". Переводы и расчеты - это только начало, далее будут развиваться такие сценарии, как программируемые платежи, управление активами за границей, токенизация акций и т.д. Такие компании будут завоевывать рынок благодаря исключительному пользовательскому опыту, богатой продуктовой матрице и более низкой структуре затрат.
! [Стейблкоины настолько популярны, какие бизнес-сценарии Web3 подходят для внедрения?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-28193846ea69600b51980a01054fb36d.webp)
Коммерческие банки и услуги для предприятий(B2B)
В настоящее время многие владельцы бизнеса в развивающихся рынках сталкиваются с серьезными препятствиями при попытке открыть долларовые счета в местных банках. Обычно только компании с большими объемами торговли или имеющие особые связи могут получить такую возможность - при условии, что у банка есть достаточная долларовая ликвидность. Счета в местной валюте заставляют предпринимателей одновременно нести риски, связанные с банками, и риски кредитоспособности правительства, что вынуждает их постоянно следить за колебаниями валютного курса для поддержания операционного капитала. При осуществлении платежей иностранным поставщикам владельцы бизнеса также должны дополнительно оплачивать высокие комиссии за обмен местной валюты на доллары и другие основные валюты.
Стейблкоины могут значительно облегчить эти трения, и дальновидные коммерческие банки будут играть ключевую роль в их принятии. С помощью соответствующей требованиям платформы цифровых долларов, управляемой банком, компании могут:
Коммерческие банки могут использовать это для обновления своих основных расчетных счетов до глобального решения по управлению много валютными средствами, обеспечивая скорость, прозрачность и финансовую устойчивость, которые не могут быть сравнены с традиционными счетами.
Данная бизнес-модель после введения стейблкоинов имеет следующий практический план.
Глобальная услуга долларового/мультивалютного счета
Высокодоходный продукт, поддерживаемый качественными государственными облигациями
Реальное время круглосуточного расчета
См. предыдущий раздел о решениях в области потребительского финансирования.
Мы видим глобальные сценарии применения:
Поставщик услуг по выплате зарплаты
Для платформы оплаты труда наибольшая ценность стейблкоинов заключается в обслуживании работодателей, которым необходимо выплачивать зарплату сотрудникам на развивающихся рынках. Кросс-бордерные платежи или платежи в странах с отсталыми финансовыми инфраструктурами могут значительно увеличить затраты для платформы оплаты труда - эти затраты могут либо поглощаться самой платформой, либо перекладываться на работодателей, либо безвыборно вычитаться из вознаграждения подрядчиков. Для поставщиков зарплатных услуг наиболее реализуемая возможность - это открытие канала платежей в стейблкоинах.
Перевод стейблкоина из финансовой системы США на цифровой кошелек подрядчика почти без затрат и моментально зачисляется. Хотя подрядчики, возможно, все же должны будут самостоятельно провести обмен фиатной валюты, они могут мгновенно получать платежи, привязанные к самой сильной фиатной валюте в мире. Многочисленные доказательства свидетельствуют о том, что спрос на стейблкоины на развивающихся рынках стремительно растет:
Помимо экономии времени и затрат для конечных пользователей, стейблкоины имеют множество преимуществ для корпоративных клиентов, использующих услуги по выплате заработной платы. Во-первых, стейблкоины значительно более прозрачны и настраиваемы. Согласно опросу, 66% специалистов по зарплате не имеют инструментов для понимания своих реальных затрат на банки и партнеров по платежам. Во-вторых, современные процессы выплаты заработной платы часто требуют большого количества ручных операций, что потребляет ресурсы финансового отдела. В то время как стейблкоины являются программируемыми и имеют встроенный реестр, что значительно повышает возможности автоматизации и бухгалтерского учета.
В таком случае, как платформа зарплат должна активировать функцию оплаты стейблкоином?
Реальные расчеты 24/7
В предыдущем тексте уже охвачены соответствующие материалы.
замкнутая оплата
бухгалтерский учет и налоговая сверка
Программируемые платежи и встроенные финансы
На основе вышеуказанного плана, конкретный способ реализации следующий:
Платформа обработки зарплаты, поддерживающая стейблкоины, сотрудничает с американскими фиатными валютами, соединяя банковские счета со стейблкоинами. За день до выплаты средства переводятся с корпоративного счета клиента на счет стейблкоинов в блокчейне. Выплата полностью автоматизирована и массово транслируется всем подрядчикам по всему миру. Подрядчики мгновенно получают долларовые стейблкоины, которые можно расходовать с помощью Visa-карты, поддерживающей стейблкоины, или сберегать в токенизированных государственных облигациях на своем счету в блокчейне. Благодаря этой новой структуре общие затраты системы значительно сокращаются, охват подрядчиков значительно расширяется, а степень автоматизации системы значительно увеличивается.
Эмитент
В настоящее время многие компании получают основной доход через выпуск карт. Однако традиционный процесс выпуска карт требует получения лицензий в каждой стране или сотрудничества с местными банками, что значительно затрудняет расширение бизнеса на международном уровне. Например, одна из публичных компаний, после более чем 10 лет работы, только за последние 3 года начала выход на зарубежные рынки.
Кроме того, эмитент карт должен вносить залог в платежную организацию для предотвращения рисков дефолта. Платежная организация проверит объем транзакций за последние 4-7 дней и рассчитает величину залога, которую должен внести эмитент. Это создает тяжелую нагрузку на банки/финансовые компании и формирует значительный барьер для входа в отрасль.
Стейблкоины кардинально изменили возможности эмиссии карт. Во-первых, стейблкоины способствуют созданию нового класса платформ для эмиссии карт, которые компании могут использовать благодаря своему основному членству в картельных организациях для предоставления глобальных услуг эмиссии через стейблкоины. Во-вторых, благодаря круглосуточной возможности расчётов стейблкоинов, новый класс партнеров по эмиссии теперь может проводить расчёты в выходные дни. Расчёты в выходные значительно снижают риски для партнеров, эффективно уменьшая требования к залогу и высвобождая средства. Наконец, ончейн-верифицируемость и комбинируемость стейблкоинов создают более эффективную систему управления залогом, снижая потребность в рабочем капитале для эмиссионных учреждений.
Данная бизнес-модель после введения стейблкоинов имеет следующий практический план.
Сотрудничество с карточными организациями и эмитентами карт для запуска глобальной программы эмиссии, оцениваемой в долларах США:
Итог