DeFAI: A fusão da IA com as Finanças Descentralizadas pode liderar uma nova onda de Agentes de IA?

Um, Visão Geral do DeFAI

1.1 Definição de Finanças Descentralizadas

DeFAI é a combinação de AI e Finanças Descentralizadas. Embora os temas relacionados a AI tenham passado por várias rodadas de especulação, desde poder computacional a Meme, desde arquitetura técnica até infraestrutura, o conceito de DeFAI está se tornando uma nova tendência de ruptura. Atualmente, o DeFAI é principalmente dividido em três categorias: abstração de AI, agentes DeFi autônomos e análise e previsão de mercado.

1.2 Mecanismo de funcionamento do DeFAI

No sistema DeFAI, o Agente de IA tem como núcleo o modelo de linguagem (LLM), envolvendo um processo de múltiplos níveis que vai desde a coleta de dados até a execução de decisões. As principais etapas incluem as seguintes:

1. Coleta de dados: obter informações de fontes de dados on-chain, off-chain e descentralizadas.
2. Inferência de modelos: análise utilizando técnicas de aprendizado supervisionado, aprendizado não supervisionado, aprendizado por reforço e processamento de linguagem natural.
3. Tomada de Decisão: Com base em dados e resultados de inferência, decisões são tomadas através da colaboração de um motor de otimização e um sistema multi-agente.
4. Custódia e Operação: Custódia do modelo através de uma abordagem centralizada ou descentralizada, e interagir com protocolos em cadeia.
5. Interoperabilidade: interagir com vários protocolos de Finanças Descentralizadas através de integração API e mensagens descentralizadas.
6. Gestão de Carteiras: utilização de carteiras MPC ou tecnologia TEE para gestão segura de chaves e execução de transações.

1.3 DeFAI e a "intenção"

A visão do DeFAI é permitir que os usuários gerenciem seus portfólios de forma autônoma, simplificando a barreira de entrada no mercado de criptomoedas. Este conceito está em sintonia com a ideia de "intenção", onde os usuários só precisam se concentrar nos resultados das transações, sem precisar especificar o caminho de execução. O DeFAI pode ser visto como uma nova via para realizar a "intenção", que no futuro poderá construir a forma última de aplicações em blockchain em conjunto com conceitos como AI Agent, Solver e Intent-Centric.

Dois, Visão Geral do Projeto DeFAI

Atualmente, surgiram vários projetos relacionados a Finanças Descentralizadas no mercado, incluindo:

1. Griffain: suporta a emissão de Agente de IA, oferece soluções de Finanças Descentralizadas.
2. Hey Anon: Protocólo DeFi impulsionado por IA, simplificando a interação do usuário.
3. Orbit: Reduzir a barreira de entrada nas Finanças Descentralizadas, suportando múltiplas cadeias e múltiplos protocolos.
4. Neur: Aplicação full-stack de código aberto projetada para o ecossistema Solana.
5. Modenetwork: Plataforma de inovação AI x DeFi na Layer 2 do Ethereum.
6. The Hive: Integra vários modelos de IA, permitindo operações complexas em Finanças Descentralizadas.
7. Bankr: Assistente de criptomoeda impulsionado por IA, simplificando a negociação e a gestão de carteiras.
8. HotKeySwap: fornece um agregador DEX impulsionado por IA e ferramentas de negociação cross-chain.
9. Gekko AI: Focado em soluções de negociação automatizadas.
10. ASYM: Agregador DEX e ferramenta de análise impulsionados por IA.
11. Wayfinder Foundation: Ferramenta de interação em toda a cadeia, ajudando os Agentes a navegar no ambiente da cadeia.
12. Slate: Camada de infraestrutura de conexão de agentes de IA genéricos.
13. Cod3x: fornece ferramentas sem código para construir agentes de estratégia DeFi automatizados.
14. Almanak: Agente de IA com capacidade de autoaprendizagem, otimiza Finanças Descentralizadas e projetos de jogos.
15. HIERO: Ferramenta inteligente multi-chain, suporta comandos em linguagem natural para completar transações.

Três, a direção de desenvolvimento do Agente de IA

O desenvolvimento atual do Agente de IA no setor financeiro apresenta principalmente duas direções:

3.1 Direção do Jogo

Representado por M3 (Metaverse Makers), enfrenta desafios como a concorrência do mercado Web2 e longos ciclos de desenvolvimento. Embora o potencial na área de jogos seja enorme, ainda não surgiu um verdadeiro jogo de IA de grande sucesso.

3.2 Finanças Descentralizadas

Os projetos DeFAI estão a prosperar, com os que têm maior capitalização de mercado a incluir GRIFFAIN, ANON, OLAS, entre outros. Dentre eles, GRIFFAIN e ANON juntos representam 37,29% da capitalização de mercado total de DeFAI. GRIFFAIN é construído na Solana e oferece funcionalidades como criação de carteiras e transações rápidas. Hey Anon adota um modelo multichain, suportando várias blockchains, e a influência do seu fundador Daniele trouxe uma atenção significativa ao projeto.

Quatro, Conclusão

A ascensão do DeFAI é originada pela combinação natural entre blockchain e cenários financeiros. Seja na direção dos jogos ou do DeFi, ambos demonstram um enorme potencial de mercado. A direção dos jogos pode continuar com o conceito de metaverso, utilizando a IA para realizar mundos virtuais que evoluem autonomamente. A direção do DeFi, por outro lado, precisa mudar de especulação emocional para uma orientação de valor real; o desenvolvimento de Agentes de IA não deve depender apenas de memes, mas sim de um suporte efetivo de rendimentos do DeFi. O resultado final da competição de mercado é promissor, e apenas os projetos que realmente criam valor para os usuários poderão prevalecer a longo prazo.