Travel Rule: O novo padrão de transparência nas transações Blockchain

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Travel Rule: Medida chave para aumentar a transparência das transações Blockchain

O desenvolvimento da tecnologia Blockchain trouxe uma conveniência de transação sem precedentes, mas ao mesmo tempo também ofereceu oportunidades para crimes financeiros. Para enfrentar esse desafio, os reguladores globais implementaram a importante regra Travel Rule, que visa aumentar a transparência e a segurança das transações de ativos virtuais.

Travel Rule: Como tornar os crimes financeiros indetectáveis

O objetivo principal da Travel Rule é associar transações em blockchain a entidades e identidades do mundo real, a fim de controlar de forma mais eficaz a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e o risco de contraparte nas transações em cadeia. Este regulamento exige que os prestadores de serviços de ativos virtuais (VASP), ao realizar transações, obtenham, retenham e transmitam informações relevantes sobre ambas as partes envolvidas na transação.

Travel Rule: Como tornar os crimes financeiros invisíveis

Antes da implementação da Travel Rule, os VASP precisavam apenas monitorar seus próprios clientes através do processo de KYC (Know Your Customer). No entanto, quando os VASP enviam transações para outras plataformas, muitas vezes não conseguem conhecer a identidade da contraparte na transação, o que aumenta o risco de transação. A implementação da Travel Rule preencheu essa lacuna regulatória, permitindo que os VASP revisem a contraparte antes da ocorrência da transação, prevenindo assim de forma eficaz transações ilegais potenciais.

Travel Rule: Como tornar os crimes financeiros invisíveis

A adoção da Travel Rule está avançando de forma constante em todo o mundo. A região da Ásia-Pacífico está na vanguarda nesse aspecto, com Cingapura, Japão e Coreia do Sul sendo os primeiros países a implementar a Travel Rule. Recentemente, os requisitos regulatórios na Europa e no Oriente Médio também estão se desenvolvendo rapidamente, impulsionando mais bolsas a cumprirem a Travel Rule.

Travel Rule: Como fazer com que crimes financeiros não tenham onde se esconder

Hong Kong exigirá que os VASP cumpram a Travel Rule a partir de 1 de junho. Os requisitos específicos de Hong Kong incluem:

  1. De acordo com o valor da transação, recolher e partilhar informações de diferentes âmbitos.
  2. Quando o VASP receptor não receber as informações necessárias da Travel Rule, deve solicitar ao VASP remetente que as forneça, caso contrário, pode ser necessário terminar ou limitar a relação comercial.
  3. A Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong forneceu orientações detalhadas sobre como realizar a devida diligência dos contrapartes para VASP.
  4. Exigir que o VASP verifique a propriedade da conta ou carteira ao transacionar com carteiras auto-geridas.

Travel Rule: Como fazer com que crimes financeiros não tenham lugar para se esconder

Apesar de a taxa de adoção global da Travel Rule estar a aumentar, ainda existem alguns desafios durante a sua implementação:

  1. Problema do "período de nascer do sol": a implementação da Travel Rule varia entre diferentes jurisdições, resultando em dificuldades nas transações entre VASP compatíveis e VASP não compatíveis.

  2. Problemas de interoperabilidade de protocolos: A falta de padrões unificados entre diferentes soluções do Travel Rule afeta a eficiência da troca de informações.

Travel Rule: Como fazer com que crimes financeiros não tenham onde se esconder

À medida que mais países e regiões adotam a Travel Rule, espera-se que esses desafios sejam gradualmente resolvidos. A implementação da Travel Rule aumentará significativamente a transparência e a segurança nas transações de ativos virtuais, estabelecendo uma base para o desenvolvimento saudável da indústria de Blockchain.

Travel Rule: Como tornar os crimes financeiros invisíveis

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NftDataDetectivevip
· 08-02 18:49
os reguladores finalmente estão a alcançar... mas o cripto encontra sempre uma maneira, para ser honesto
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GasBankruptervip
· 08-02 18:48
Mais uma vez a regulamentação, certo? Não conseguem me derrubar.
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NotSatoshivip
· 08-02 18:37
Com tanta regulamentação, para que jogar com moedas?
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DegenDreamervip
· 08-02 18:23
Onde está a privacidade? Ninguém pode escapar?
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