Guia de Prevenção de Riscos de Investimento em Web3: Proteger investidores de alto patrimônio líquido de lavar os olhos cuidadosamente elaborados.
No campo das criptomoedas e Web3, além dos eventos de segurança comuns, os investidores de alto patrimônio também enfrentam algumas fraudes de investimento mais complexas. Essas fraudes muitas vezes se disfarçam como serviços financeiros de alta qualidade, como fundos de hedge, escritórios familiares, bancos privados ou oportunidades de investimento em projetos únicos, tornando difícil a sua identificação e prevenção.
Este artigo irá apresentar casos reais para lhe revelar essas fraudes que parecem sofisticadas, mas na verdade são perigosas, e fornecer estratégias práticas de prevenção para garantir a segurança dos seus ativos.
Lavar os olhos do fundo de criptomoeda falso
O mercado de criptomoedas viu surgir muitas oportunidades de investimento que se autodenominam fundos de hedge ou fundos quantitativos, atraindo muitos investidores de alto patrimônio. No entanto, devido à falta de regulamentação e normas rigorosas para os fundos de criptomoedas, alguns indivíduos mal-intencionados estão a aproveitar esta zona cinzenta para criar lavar os olhos.
O evento Arbix Finance de 2022 é um caso típico. O projeto afirmava ser um fundo de quantificação descentralizado auditado, prometendo altos retornos de 5% ao dia. Inicialmente, os investidores conseguiram realmente retirar fundos, mas alguns meses depois, o dinheiro da conta do fundo foi rapidamente transferido para endereços anônimos, o site oficial foi fechado e a equipe desapareceu, resultando em perdas para os investidores de até 10 milhões de dólares.
medidas de prevenção
Verificar as informações de registro do fundo: todos os fundos legais devem estar registrados em principais centros financeiros (como os Estados Unidos, Cingapura, Hong Kong, BVI). Antes de investir, deve-se confirmar o estado de registro do fundo e do seu gestor.
Verificar o desempenho histórico: Para fundos que afirmam ter um histórico de investimentos bem-sucedidos, é possível consultar o seu desempenho real através de bases de dados especializadas como Preqin, Crunchbase, entre outras.
Acompanhar a divulgação de informações: fundações regulares divulgam regularmente informações relevantes aos investidores.
Utilizar ferramentas de blockchain: usar plataformas como Etherscan, Nansen, etc. para consultar endereços de fundos, monitorar fluxos de fundos e mudanças de ativos.
Lavar os olhos de depósitos bancários em criptomoeda
Nos últimos anos, alguns indivíduos mal-intencionados imitaram bancos privados tradicionais e empresas de gestão de patrimônio, lançando os chamados "produtos de depósito em criptomoedas de alta gama". Esses lavar os olhos geralmente prometem aos investidores que, ao depositar ativos digitais como Bitcoin ou USDT, poderão obter retornos de juros muito superiores aos níveis do mercado, e às vezes até afirmam que podem evitar impostos legalmente. No entanto, esses "bancos de criptomoedas" muitas vezes não possuem licenças financeiras formais e proteção regulatória, resultando na perda de ativos dos investidores.
Em 2022, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA acusou uma determinada plataforma de empréstimo de criptomoedas de fornecer ilegalmente serviços de depósito, com valores envolvidos que chegam a 120 milhões de dólares. A plataforma afirmava oferecer um retorno de depósito de "12% ao ano" e alegava possuir licenças financeiras em vários países. No entanto, a investigação revelou que a plataforma não estava sujeita a uma supervisão efetiva, seus produtos de depósito não estavam em conformidade, e os fundos dos investidores não eram geridos adequadamente, resultando, por fim, no congelamento de várias contas e na impossibilidade de os investidores retirarem seus fundos.
medidas de prevenção
Verificar a licença financeira: Antes de investir, é necessário confirmar se a plataforma possui licenças financeiras legais emitidas por autoridades como a FCA do Reino Unido, a MAS de Singapura e a FINMA da Suíça.
Preste atenção à custódia de fundos: plataformas em conformidade normalmente custodiariam os fundos dos clientes de forma independente para evitar abusos. Se a plataforma não tiver uma entidade de custódia de terceiros claramente definida, deve-se manter vigilante.
Verificações regulares do estado de conformidade: mesmo que a plataforma possua licenças financeiras de vários países no início, é necessário confirmar regularmente o seu estado de conformidade, pois as mudanças no ambiente regulatório podem afetar a legalidade da plataforma.
Lavar os olhos de projetos de criptomoedas
No campo do Web3, os esquemas de Ponzi são muito comuns, não apenas os investidores comuns podem ser enganados, mas também investidores de alto patrimônio líquido podem se tornar vítimas. As principais características deste tipo de esquema são promessas de altos retornos para atrair fundos, mas na realidade não há projetos de investimento genuínos; todos os retornos são simplesmente pagos com os fundos de novos investidores aos antigos, até que a cadeia de financiamento se rompa.
Vale a pena notar que, em algumas práticas judiciais de certos países, os investidores que participam de lavar os olhos (também conhecido como marketing multinível) podem ser considerados cúmplices, não sendo capazes de recuperar os fundos perdidos. Portanto, os usuários de alto patrimônio líquido devem ser mais cautelosos e evitar participar de tais projetos.
Um caso típico é um projeto que se autodenomina uma criptomoeda revolucionária. O projeto atraiu um grande número de investidores através de publicidade enganosa e promessas de enormes retornos, mas na verdade não tinha tecnologia de blockchain real por trás. No final, o projeto foi desmascarado como um lavar os olhos, os fundadores desapareceram e os investidores sofreram perdas acumuladas de mais de 4,5 bilhões de dólares.
medidas de prevenção
Exigir transparência do projeto: qualquer projeto que se declare como criptomoeda deve ter transparência adequada e aceitar auditorias independentes de terceiros. Tenha cuidado com projetos de tokens que não tenham auditorias públicas, que careçam de uma arquitetura técnica clara e de aplicações práticas.
Cuidado com retornos excessivamente altos: se a taxa de retorno anual prometida pelo projeto estiver muito acima do nível normal do mercado, os investidores devem estar em alta alerta. Uma característica típica de esquemas Ponzi é atrair fundos exagerando os retornos.
Investigar a fundo o histórico do projeto: realizar uma investigação detalhada sobre o histórico da equipe do projeto, compreendendo as experiências da equipe fundadora e as conquistas de projetos anteriores. Ao mesmo tempo, utilizar ferramentas como Etherscan e Nansen para verificar a movimentação de fundos, garantindo que os recursos não tenham sido direcionados para contas não relacionadas ou transferidos para locais desconhecidos.
Diversificação de Investimentos: Evite colocar todos os fundos em um único projeto, especialmente em projetos de criptomoeda de alto risco. Diversifique adequadamente os investimentos, combinando ferramentas financeiras tradicionais com ativos criptográficos, para reduzir o risco geral do portfólio.
Estratégias-chave para proteger investimentos em criptomoedas
No mercado de criptomoedas, os investidores de alto patrimônio enfrentam riscos que vão além das perdas financeiras causadas pela volatilidade do mercado. Devido à regulamentação atrasada e à falta de transparência neste setor, lavar os olhos e projetos não conformes surgem a cada momento. Assim, na era do Web3, a verdadeira sabedoria de investimento não é apenas descobrir o próximo projeto de alto crescimento, mas, mais importante, garantir que os seus ativos estejam protegidos contra fraudes e riscos.
Sugere-se que os investidores considerem atentamente os seguintes três pontos:
Investigação de diligência independente: todas as decisões de investimento devem passar por uma investigação de diligência independente, não devendo depender apenas dos materiais promocionais da equipa do projeto, sendo necessária uma investigação independente por parte de terceiros.
Manter os princípios de conformidade: evitar cair na armadilha do "Web3 sem regulamentação", garantindo que todas as instituições financeiras envolvidas possuam licenças legais.
Valorizar os detalhes do contrato: os detalhes do contrato podem determinar a sobrevivência dos ativos, é imprescindível que sejam cuidadosamente verificados por uma equipe jurídica profissional.
Ao estabelecer critérios rigorosos de seleção de investimentos e múltiplas medidas de proteção, os investidores de alto patrimônio líquido podem melhor aproveitar as oportunidades no espaço Web3, ao mesmo tempo que evitam eficazmente os riscos.
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SocialFiQueen
· 07-31 05:45
Só se percebe isso quando se perde muito?
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PaperHandSister
· 07-31 04:26
idiotas já perderam tudo
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OnchainHolmes
· 07-30 16:30
Bom rapaz Guia de abate dos novos idiotas
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StakeOrRegret
· 07-30 16:29
Outra vez a falar disparates, não é toda a gente que é idiota.
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GweiObserver
· 07-30 16:28
Perder dinheiro deitado é melhor do que perder em pé~
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GamefiEscapeArtist
· 07-30 16:26
A colheitadeira de impostos IQ está entrando online novamente
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NftCollectors
· 07-30 16:23
Análise boa, a partir dos dados, os detentores de participações subjacentes já começaram a despertar, o valor de colecionável está sendo subestimado, essa é a beleza do web3.
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DYORMaster
· 07-30 16:20
Demasiados golpistas, já não se consegue distinguir a verdadeira moeda.
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VibesOverCharts
· 07-30 16:09
Ter um grande volume de fundos é o objetivo de ser enganado, certo?
Guia de Segurança para Investidores de Alto Patrimônio em Web3: Identificar e Prevenir Lavar os Olhos Elaborados
Guia de Prevenção de Riscos de Investimento em Web3: Proteger investidores de alto patrimônio líquido de lavar os olhos cuidadosamente elaborados.
No campo das criptomoedas e Web3, além dos eventos de segurança comuns, os investidores de alto patrimônio também enfrentam algumas fraudes de investimento mais complexas. Essas fraudes muitas vezes se disfarçam como serviços financeiros de alta qualidade, como fundos de hedge, escritórios familiares, bancos privados ou oportunidades de investimento em projetos únicos, tornando difícil a sua identificação e prevenção.
Este artigo irá apresentar casos reais para lhe revelar essas fraudes que parecem sofisticadas, mas na verdade são perigosas, e fornecer estratégias práticas de prevenção para garantir a segurança dos seus ativos.
Lavar os olhos do fundo de criptomoeda falso
O mercado de criptomoedas viu surgir muitas oportunidades de investimento que se autodenominam fundos de hedge ou fundos quantitativos, atraindo muitos investidores de alto patrimônio. No entanto, devido à falta de regulamentação e normas rigorosas para os fundos de criptomoedas, alguns indivíduos mal-intencionados estão a aproveitar esta zona cinzenta para criar lavar os olhos.
O evento Arbix Finance de 2022 é um caso típico. O projeto afirmava ser um fundo de quantificação descentralizado auditado, prometendo altos retornos de 5% ao dia. Inicialmente, os investidores conseguiram realmente retirar fundos, mas alguns meses depois, o dinheiro da conta do fundo foi rapidamente transferido para endereços anônimos, o site oficial foi fechado e a equipe desapareceu, resultando em perdas para os investidores de até 10 milhões de dólares.
medidas de prevenção
Verificar as informações de registro do fundo: todos os fundos legais devem estar registrados em principais centros financeiros (como os Estados Unidos, Cingapura, Hong Kong, BVI). Antes de investir, deve-se confirmar o estado de registro do fundo e do seu gestor.
Verificar o desempenho histórico: Para fundos que afirmam ter um histórico de investimentos bem-sucedidos, é possível consultar o seu desempenho real através de bases de dados especializadas como Preqin, Crunchbase, entre outras.
Acompanhar a divulgação de informações: fundações regulares divulgam regularmente informações relevantes aos investidores.
Utilizar ferramentas de blockchain: usar plataformas como Etherscan, Nansen, etc. para consultar endereços de fundos, monitorar fluxos de fundos e mudanças de ativos.
Lavar os olhos de depósitos bancários em criptomoeda
Nos últimos anos, alguns indivíduos mal-intencionados imitaram bancos privados tradicionais e empresas de gestão de patrimônio, lançando os chamados "produtos de depósito em criptomoedas de alta gama". Esses lavar os olhos geralmente prometem aos investidores que, ao depositar ativos digitais como Bitcoin ou USDT, poderão obter retornos de juros muito superiores aos níveis do mercado, e às vezes até afirmam que podem evitar impostos legalmente. No entanto, esses "bancos de criptomoedas" muitas vezes não possuem licenças financeiras formais e proteção regulatória, resultando na perda de ativos dos investidores.
Em 2022, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA acusou uma determinada plataforma de empréstimo de criptomoedas de fornecer ilegalmente serviços de depósito, com valores envolvidos que chegam a 120 milhões de dólares. A plataforma afirmava oferecer um retorno de depósito de "12% ao ano" e alegava possuir licenças financeiras em vários países. No entanto, a investigação revelou que a plataforma não estava sujeita a uma supervisão efetiva, seus produtos de depósito não estavam em conformidade, e os fundos dos investidores não eram geridos adequadamente, resultando, por fim, no congelamento de várias contas e na impossibilidade de os investidores retirarem seus fundos.
medidas de prevenção
Verificar a licença financeira: Antes de investir, é necessário confirmar se a plataforma possui licenças financeiras legais emitidas por autoridades como a FCA do Reino Unido, a MAS de Singapura e a FINMA da Suíça.
Preste atenção à custódia de fundos: plataformas em conformidade normalmente custodiariam os fundos dos clientes de forma independente para evitar abusos. Se a plataforma não tiver uma entidade de custódia de terceiros claramente definida, deve-se manter vigilante.
Verificações regulares do estado de conformidade: mesmo que a plataforma possua licenças financeiras de vários países no início, é necessário confirmar regularmente o seu estado de conformidade, pois as mudanças no ambiente regulatório podem afetar a legalidade da plataforma.
Lavar os olhos de projetos de criptomoedas
No campo do Web3, os esquemas de Ponzi são muito comuns, não apenas os investidores comuns podem ser enganados, mas também investidores de alto patrimônio líquido podem se tornar vítimas. As principais características deste tipo de esquema são promessas de altos retornos para atrair fundos, mas na realidade não há projetos de investimento genuínos; todos os retornos são simplesmente pagos com os fundos de novos investidores aos antigos, até que a cadeia de financiamento se rompa.
Vale a pena notar que, em algumas práticas judiciais de certos países, os investidores que participam de lavar os olhos (também conhecido como marketing multinível) podem ser considerados cúmplices, não sendo capazes de recuperar os fundos perdidos. Portanto, os usuários de alto patrimônio líquido devem ser mais cautelosos e evitar participar de tais projetos.
Um caso típico é um projeto que se autodenomina uma criptomoeda revolucionária. O projeto atraiu um grande número de investidores através de publicidade enganosa e promessas de enormes retornos, mas na verdade não tinha tecnologia de blockchain real por trás. No final, o projeto foi desmascarado como um lavar os olhos, os fundadores desapareceram e os investidores sofreram perdas acumuladas de mais de 4,5 bilhões de dólares.
medidas de prevenção
Exigir transparência do projeto: qualquer projeto que se declare como criptomoeda deve ter transparência adequada e aceitar auditorias independentes de terceiros. Tenha cuidado com projetos de tokens que não tenham auditorias públicas, que careçam de uma arquitetura técnica clara e de aplicações práticas.
Cuidado com retornos excessivamente altos: se a taxa de retorno anual prometida pelo projeto estiver muito acima do nível normal do mercado, os investidores devem estar em alta alerta. Uma característica típica de esquemas Ponzi é atrair fundos exagerando os retornos.
Investigar a fundo o histórico do projeto: realizar uma investigação detalhada sobre o histórico da equipe do projeto, compreendendo as experiências da equipe fundadora e as conquistas de projetos anteriores. Ao mesmo tempo, utilizar ferramentas como Etherscan e Nansen para verificar a movimentação de fundos, garantindo que os recursos não tenham sido direcionados para contas não relacionadas ou transferidos para locais desconhecidos.
Diversificação de Investimentos: Evite colocar todos os fundos em um único projeto, especialmente em projetos de criptomoeda de alto risco. Diversifique adequadamente os investimentos, combinando ferramentas financeiras tradicionais com ativos criptográficos, para reduzir o risco geral do portfólio.
Estratégias-chave para proteger investimentos em criptomoedas
No mercado de criptomoedas, os investidores de alto patrimônio enfrentam riscos que vão além das perdas financeiras causadas pela volatilidade do mercado. Devido à regulamentação atrasada e à falta de transparência neste setor, lavar os olhos e projetos não conformes surgem a cada momento. Assim, na era do Web3, a verdadeira sabedoria de investimento não é apenas descobrir o próximo projeto de alto crescimento, mas, mais importante, garantir que os seus ativos estejam protegidos contra fraudes e riscos.
Sugere-se que os investidores considerem atentamente os seguintes três pontos:
Investigação de diligência independente: todas as decisões de investimento devem passar por uma investigação de diligência independente, não devendo depender apenas dos materiais promocionais da equipa do projeto, sendo necessária uma investigação independente por parte de terceiros.
Manter os princípios de conformidade: evitar cair na armadilha do "Web3 sem regulamentação", garantindo que todas as instituições financeiras envolvidas possuam licenças legais.
Valorizar os detalhes do contrato: os detalhes do contrato podem determinar a sobrevivência dos ativos, é imprescindível que sejam cuidadosamente verificados por uma equipe jurídica profissional.
Ao estabelecer critérios rigorosos de seleção de investimentos e múltiplas medidas de proteção, os investidores de alto patrimônio líquido podem melhor aproveitar as oportunidades no espaço Web3, ao mesmo tempo que evitam eficazmente os riscos.