Tokenização de ativos do mundo real: tendências, desafios e potencial
Recentemente, a tokenização de ativos do mundo real (RWA) tornou-se uma tendência irreversível. Desde plataformas de negociação que planejam lançar ações tokenizadas até bolsas de criptomoedas que pretendem colocar ações na blockchain; desde o ativo envolvimento de gigantes das finanças tradicionais até protocolos DeFi de destaque que incorporam RWA em suas estruturas de colateral — a tokenização está reestruturando completamente a liquidez e a acessibilidade dos ativos.
Apesar de enfrentar desafios regulatórios e de infraestrutura, o setor RWA já demonstrou um enorme potencial: o valor total bloqueado (TVL) de ativos tokenizados, como títulos do governo dos EUA, imóveis e bens de luxo, ultrapassou bilhões de dólares, com o valor total bloqueado em (TVL). De acordo com dados da plataforma, até o momento, o valor total gerido no mercado RWA em cadeia é de 23,92 bilhões de dólares. Além disso, segundo previsões do Boston Consulting Group, até 2030, o tamanho do mercado global de ativos tokenizados deverá atingir 16 trilhões de dólares, representando 10% de todos os ativos investíveis.
Este artigo irá analisar o segmento de RWA com maior potencial de desenvolvimento atualmente e listar os projetos líderes mais representativos em diversas áreas.
tokenização de títulos do governo: aumentar a liquidez e a transparência
A tokenização de títulos do governo é uma importante inovação no mercado financeiro, que tokeniza os títulos governamentais tradicionais, permitindo que os investidores participem diretamente no investimento em títulos do governo através da blockchain, desfrutando de maior liquidez e transparência.
Uma empresa de gestão de ativos lançou o primeiro fundo de mercado monetário tokenizado registado a nível mundial, FOBXX, investindo em títulos do governo dos Estados Unidos, oferecendo aos investidores rendimentos estáveis e liquidez.
Uma empresa lançou a tokenização de títulos do tesouro dos EUA (TBILL) através do XRP Ledger, obtendo um investimento de 10 milhões de dólares. Através da tokenização do TBILL, o mercado de títulos do tesouro torna-se mais descentralizado, aumentando a liquidez do capital.
Uma empresa lançou um Token de obrigações do Tesouro dos EUA de curto prazo (STBT), que aloca juros diariamente aos detentores através de um mecanismo de referência em cadeia, proporcionando aos investidores uma ferramenta de liquidez de curto prazo.
Uma empresa lançou um fundo de tokenização de títulos do Tesouro dos EUA (USTY) em parceria com seus parceiros, direcionado a investidores qualificados. A operação do fundo é gerida por contratos inteligentes, suportando a tokenização do fundo de títulos, aumentando a transparência dos investimentos.
Uma empresa lançou um fundo de títulos do governo dos EUA de curto prazo (USTB), oferecendo liquidez através da tokenização. Isso permite que os investidores realizem transações rápidas e eficientes na blockchain.
Uma empresa lançou o token USYC, que representa títulos do governo dos EUA de curto prazo e acordos de recompra, oferecendo aos investidores produtos de investimento de baixo risco e alta liquidez.
Um gigante da gestão de ativos lançou o fundo de obrigações tokenizado BUIDL, utilizado como colateral em várias plataformas. Oferece mais opções de investimento aos investidores, ao mesmo tempo que melhora a liquidez do mercado.
Stablecoin: o "âncora" do mercado de criptomoedas
As moedas estáveis são um ativo de "âncora" no mercado de criptomoedas, com valor relativamente estável, ocupando uma posição crucial no mercado de criptomoedas. As características de tokenização das moedas estáveis fazem delas moedas digitais vinculadas a moedas ou ativos tradicionais, oferecendo maior estabilidade.
Uma empresa de tecnologia de pagamentos, como emissora de USDC, está promovendo a lei GENIUS, que exige que os emissores de stablecoins mantenham títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo em valor equivalente como ativos de reserva e realizem divulgações de reservas. Através da lei, garante-se a transparência e a estabilidade das stablecoins, aumentando a confiança do mercado.
Outros emissores de stablecoins também enfrentam novos requisitos regulatórios após a aprovação da lei GENIUS, o que pode impactar seus modelos operacionais. Essas empresas podem precisar ajustar seus mecanismos de reserva para garantir a conformidade com os novos requisitos legais.
tokenização de ações: conectando o mercado de ações tradicional ao mercado de criptomoedas
Tokenização de ações permite que o investimento em ações seja feito através da blockchain, onde os investidores podem fazer investimentos fracionários com menos capital, enquanto desfrutam de maior transparência e liquidez.
Uma empresa de fintech da UE tokenizou ações tradicionais e ETFs como "xStocks", operando na blockchain Solana, oferecendo uma experiência de negociação de ações americanas 24/7 para investidores globais. A empresa detém cerca de 77% de participação no mercado de ações tokenizadas.
Um agente de transferência registrado nos EUA oferece ações tokenizadas e ETFs chamadas dShares, garantindo que cada dShare corresponda 1:1 a uma ação real. Esses tokens suportam negociação em várias blockchains, incluindo Ethereum, Arbitrum e Base.
Uma empresa americana lançou ações tokenizadas chamadas EXOD, representando suas ações ordinárias da classe A. Esses tokens são geridos na blockchain Algorand, oferecendo aos investidores uma oportunidade de investimento inovadora e segura. Os tokens EXOD já estão listados na NYSE American, tornando-se a primeira ação tokenizada a ser listada em uma bolsa de valores americana.
Crédito Pessoal: financiamento de baixo custo para pequenas e médias empresas
O crédito privado fornece empréstimos a empresas através de instituições financeiras não tradicionais e tokeniza esses empréstimos através da blockchain, para aumentar a liquidez de capital e a transparência.
Várias plataformas de crédito descentralizado estão a fornecer canais de financiamento para pequenas e médias empresas através da tokenização de ativos, como contas a receber. Estas plataformas simplificam o processo de empréstimo através de contratos inteligentes, aumentando a transparência e a segurança dos empréstimos, e oferecem novas oportunidades de investimento em dívida para investidores globais.
Tokenização de imóveis: permitir que investidores globais compartilhem o mercado imobiliário
A tokenização de imóveis permite que investidores de pequeno porte também participem do mercado imobiliário, que tradicionalmente tem um alto nível de entrada, e desfrutem de maior liquidez.
Várias plataformas digitalizam transações imobiliárias através da blockchain, permitindo que investidores participem do mercado imobiliário global por meio da tokenização. Essas plataformas dividem ativos imobiliários em pequenos tokens, permitindo que investidores globais desfrutem de rendimentos mensais de aluguel e tornando as transações mais transparentes.
Tokenização de obras de arte e colecionáveis: oferecendo novas oportunidades de investimento para entusiastas de colecionismo
A tokenização de obras de arte e bens de luxo não só quebra as fronteiras do mercado tradicional, mas também oferece a mais investidores a oportunidade de participar em investimentos em colecionáveis de alto valor.
Várias plataformas tokenizam bens valiosos como obras de arte, diamantes e relógios de luxo através da blockchain, permitindo que os investidores comprem e negociem esses ativos por meio da blockchain. Isso oferece aos investidores um novo canal de investimento que é altamente líquido e transparente.
Exchange descentralizado: uma nova era de negociação de ativos criptográficos
A exchange descentralizada ( DEX ) oferece uma experiência de negociação mais transparente e segura para o mercado de criptomoedas, evitando as taxas de intermediação das exchanges centralizadas tradicionais.
Várias plataformas DEX estão focadas na negociação de produtos financeiros derivados, produtos estruturados e ativos tokenizados. Através de uma arquitetura descentralizada, permite que ativos financeiros tradicionais sejam negociados na blockchain, permitindo que investidores globais participem da tokenização e negociação de ativos.
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BlockchainRetirementHome
· 07-27 07:22
Hey, um pequeno jogo é divertido.
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RektRecovery
· 07-27 00:50
já vi este filme antes... outra bolha de 16T à espera de estourar *pega na pipoca*
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SeeYouInFourYears
· 07-26 15:03
Não ter a oportunidade de usar Cupões de Recorte é prejuízo.
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CryptoMotivator
· 07-24 07:58
A licença demora um pouco, irmão, primeiro vou ganhar algum dinheiro.
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airdrop_whisperer
· 07-24 07:36
Outro projeto para fazer as pessoas de parvas, não é?
Tokenização de ativos do mundo real: Oportunidades e desafios de um mercado de 16 trilhões de dólares
Tokenização de ativos do mundo real: tendências, desafios e potencial
Recentemente, a tokenização de ativos do mundo real (RWA) tornou-se uma tendência irreversível. Desde plataformas de negociação que planejam lançar ações tokenizadas até bolsas de criptomoedas que pretendem colocar ações na blockchain; desde o ativo envolvimento de gigantes das finanças tradicionais até protocolos DeFi de destaque que incorporam RWA em suas estruturas de colateral — a tokenização está reestruturando completamente a liquidez e a acessibilidade dos ativos.
Apesar de enfrentar desafios regulatórios e de infraestrutura, o setor RWA já demonstrou um enorme potencial: o valor total bloqueado (TVL) de ativos tokenizados, como títulos do governo dos EUA, imóveis e bens de luxo, ultrapassou bilhões de dólares, com o valor total bloqueado em (TVL). De acordo com dados da plataforma, até o momento, o valor total gerido no mercado RWA em cadeia é de 23,92 bilhões de dólares. Além disso, segundo previsões do Boston Consulting Group, até 2030, o tamanho do mercado global de ativos tokenizados deverá atingir 16 trilhões de dólares, representando 10% de todos os ativos investíveis.
Este artigo irá analisar o segmento de RWA com maior potencial de desenvolvimento atualmente e listar os projetos líderes mais representativos em diversas áreas.
tokenização de títulos do governo: aumentar a liquidez e a transparência
A tokenização de títulos do governo é uma importante inovação no mercado financeiro, que tokeniza os títulos governamentais tradicionais, permitindo que os investidores participem diretamente no investimento em títulos do governo através da blockchain, desfrutando de maior liquidez e transparência.
Uma empresa de gestão de ativos lançou o primeiro fundo de mercado monetário tokenizado registado a nível mundial, FOBXX, investindo em títulos do governo dos Estados Unidos, oferecendo aos investidores rendimentos estáveis e liquidez.
Uma empresa lançou a tokenização de títulos do tesouro dos EUA (TBILL) através do XRP Ledger, obtendo um investimento de 10 milhões de dólares. Através da tokenização do TBILL, o mercado de títulos do tesouro torna-se mais descentralizado, aumentando a liquidez do capital.
Uma empresa lançou um Token de obrigações do Tesouro dos EUA de curto prazo (STBT), que aloca juros diariamente aos detentores através de um mecanismo de referência em cadeia, proporcionando aos investidores uma ferramenta de liquidez de curto prazo.
Uma empresa lançou um fundo de tokenização de títulos do Tesouro dos EUA (USTY) em parceria com seus parceiros, direcionado a investidores qualificados. A operação do fundo é gerida por contratos inteligentes, suportando a tokenização do fundo de títulos, aumentando a transparência dos investimentos.
Uma empresa lançou um fundo de títulos do governo dos EUA de curto prazo (USTB), oferecendo liquidez através da tokenização. Isso permite que os investidores realizem transações rápidas e eficientes na blockchain.
Uma empresa lançou o token USYC, que representa títulos do governo dos EUA de curto prazo e acordos de recompra, oferecendo aos investidores produtos de investimento de baixo risco e alta liquidez.
Um gigante da gestão de ativos lançou o fundo de obrigações tokenizado BUIDL, utilizado como colateral em várias plataformas. Oferece mais opções de investimento aos investidores, ao mesmo tempo que melhora a liquidez do mercado.
Stablecoin: o "âncora" do mercado de criptomoedas
As moedas estáveis são um ativo de "âncora" no mercado de criptomoedas, com valor relativamente estável, ocupando uma posição crucial no mercado de criptomoedas. As características de tokenização das moedas estáveis fazem delas moedas digitais vinculadas a moedas ou ativos tradicionais, oferecendo maior estabilidade.
Uma empresa de tecnologia de pagamentos, como emissora de USDC, está promovendo a lei GENIUS, que exige que os emissores de stablecoins mantenham títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo em valor equivalente como ativos de reserva e realizem divulgações de reservas. Através da lei, garante-se a transparência e a estabilidade das stablecoins, aumentando a confiança do mercado.
Outros emissores de stablecoins também enfrentam novos requisitos regulatórios após a aprovação da lei GENIUS, o que pode impactar seus modelos operacionais. Essas empresas podem precisar ajustar seus mecanismos de reserva para garantir a conformidade com os novos requisitos legais.
tokenização de ações: conectando o mercado de ações tradicional ao mercado de criptomoedas
Tokenização de ações permite que o investimento em ações seja feito através da blockchain, onde os investidores podem fazer investimentos fracionários com menos capital, enquanto desfrutam de maior transparência e liquidez.
Uma empresa de fintech da UE tokenizou ações tradicionais e ETFs como "xStocks", operando na blockchain Solana, oferecendo uma experiência de negociação de ações americanas 24/7 para investidores globais. A empresa detém cerca de 77% de participação no mercado de ações tokenizadas.
Um agente de transferência registrado nos EUA oferece ações tokenizadas e ETFs chamadas dShares, garantindo que cada dShare corresponda 1:1 a uma ação real. Esses tokens suportam negociação em várias blockchains, incluindo Ethereum, Arbitrum e Base.
Uma empresa americana lançou ações tokenizadas chamadas EXOD, representando suas ações ordinárias da classe A. Esses tokens são geridos na blockchain Algorand, oferecendo aos investidores uma oportunidade de investimento inovadora e segura. Os tokens EXOD já estão listados na NYSE American, tornando-se a primeira ação tokenizada a ser listada em uma bolsa de valores americana.
Crédito Pessoal: financiamento de baixo custo para pequenas e médias empresas
O crédito privado fornece empréstimos a empresas através de instituições financeiras não tradicionais e tokeniza esses empréstimos através da blockchain, para aumentar a liquidez de capital e a transparência.
Várias plataformas de crédito descentralizado estão a fornecer canais de financiamento para pequenas e médias empresas através da tokenização de ativos, como contas a receber. Estas plataformas simplificam o processo de empréstimo através de contratos inteligentes, aumentando a transparência e a segurança dos empréstimos, e oferecem novas oportunidades de investimento em dívida para investidores globais.
Tokenização de imóveis: permitir que investidores globais compartilhem o mercado imobiliário
A tokenização de imóveis permite que investidores de pequeno porte também participem do mercado imobiliário, que tradicionalmente tem um alto nível de entrada, e desfrutem de maior liquidez.
Várias plataformas digitalizam transações imobiliárias através da blockchain, permitindo que investidores participem do mercado imobiliário global por meio da tokenização. Essas plataformas dividem ativos imobiliários em pequenos tokens, permitindo que investidores globais desfrutem de rendimentos mensais de aluguel e tornando as transações mais transparentes.
Tokenização de obras de arte e colecionáveis: oferecendo novas oportunidades de investimento para entusiastas de colecionismo
A tokenização de obras de arte e bens de luxo não só quebra as fronteiras do mercado tradicional, mas também oferece a mais investidores a oportunidade de participar em investimentos em colecionáveis de alto valor.
Várias plataformas tokenizam bens valiosos como obras de arte, diamantes e relógios de luxo através da blockchain, permitindo que os investidores comprem e negociem esses ativos por meio da blockchain. Isso oferece aos investidores um novo canal de investimento que é altamente líquido e transparente.
Exchange descentralizado: uma nova era de negociação de ativos criptográficos
A exchange descentralizada ( DEX ) oferece uma experiência de negociação mais transparente e segura para o mercado de criptomoedas, evitando as taxas de intermediação das exchanges centralizadas tradicionais.
Várias plataformas DEX estão focadas na negociação de produtos financeiros derivados, produtos estruturados e ativos tokenizados. Através de uma arquitetura descentralizada, permite que ativos financeiros tradicionais sejam negociados na blockchain, permitindo que investidores globais participem da tokenização e negociação de ativos.