À medida que as finanças tradicionais gradualmente entendem a perspetiva do blockchain e os inovadores nativos de criptomoedas lideram o caminho, o campo dos ativos digitais está mudando rapidamente. Desenvolvimentos como ações tokenizadas e padrões de segurança modernos estão impulsionando conversas em todo o setor em eventos globais. Adam Levine, vice-presidente sênior de desenvolvimento corporativo e parcerias da Fireblocks e CEO da Fireblocks Trust Company, está na interseção desses avanços. Na Sunnycan, na Riviera Francesa, Levine compartilhou opiniões sinceras sobre o progresso regulatório, a tokenização e o estado atual da adoção institucional de criptomoedas em uma conversa com a BeInCrypto. Entendimento institucional, velocidade de adoção e evolução da curva de risco Estamos vendo as conversas ficando mais inteligentes, certo? No passado, sempre procurou razões para recusar, fosse apontando para a regulamentação ou alegando que a tecnologia não funcionava. Mas o que estamos vendo agora é que as instituições tradicionais estão vendo provas da escala e velocidade que o blockchain pode alcançar do mundo das criptomoedas. Agora, eles estão começando a realmente pensar em como podem fazer isso de forma mais inteligente e melhor com essa tecnologia. Como resultado, a natureza da conversa está melhorando. A equipe técnica está realmente começando a entender as diferenças entre a infraestrutura em diferentes protocolos, bem como as limitações e oportunidades dos contratos inteligentes. Então, em geral, é bom ver que eles não estão mais olhando para o negativo, mas pensando nas possibilidades de alcançar resultados de negócios. Não é surpresa que os bancos nunca sejam os mais rápidos, certo? Mas as equipes nativas de criptomoedas que estão sempre à frente da curva são capazes de executar mais rapidamente. São partes interessadas diferentes. O que vimos é que algumas dessas empresas nativas de criptomoedas evoluíram para negócios mais maduros. E as empresas fintech e os novos tipos de instituições de crédito estão no meio, e ainda têm as partes interessadas que têm de pensar em todos os diferentes tipos de risco, mas que se movem muito mais rapidamente do que as instituições de crédito tradicionais. Então, uma vez que os bancos realmente tomem medidas, você vai sentir o impacto, mas definitivamente essas empresas nativas de criptomoedas, e agora o novo tipo de fintechs bancárias, estão começando a ver o impacto mais rapidamente. Liquidez, Interoperabilidade e a Ascensão da Camada 2 Vimos de muitas maneiras, seja na Camada 1 ou na Camada 2, todas elas têm estratégias semelhantes quando se trata de entrar no mercado. Eles estão procurando um nicho onde possam se diferenciar e estão usando seu financiamento para fornecer incentivos que realmente importam para impulsionar a adoção deles pela indústria. Não há nada de errado nisso. E isso é bom. Mas isso significa que certos tipos de ativos estão sendo tokenizados em uma cadeia e não em outra. Agora você tem esses diferentes pools de liquidez. Você pode dizer a mesma coisa sobre stablecoins, certo? Ter USDC ou USDT em um protocolo, mas você quer comprar ativos em outro, isso não vai funcionar, certo? Então você está se deparando com esses problemas, e muitos provedores de stablecoin estão dizendo, ótimo, eu vou ter um incentivo para entregar nativamente em vários protocolos. Isto não é o mais eficaz. Então, o que é empolgante é a inovação que estamos vendo em termos de interoperabilidade. As empresas com as quais trabalhamos em estreita colaboração, LayerZero, Ownera, Chainlink, Wormhole, estão todas fornecendo soluções de interoperabilidade muito importantes que ajudarão a resolver o problema das stablecoins que são tokenizadas em um blockchain, mas precisam comprá-lo em outro. As pessoas não precisam mais pensar nisso, ok, há USDC no Polygon, há USDC no ETH, mas eu quero comprar ativos na Base, e agora? Essas soluções são críticas, vêm de cripto-nativas, mas mesmo exemplos como Biddle e Kinexis e JPM são POCs reais e entregas de produção que dependem desses parceiros temporários. Padrões de Segurança em Criptomoedas e MPC MPC é o padrão ouro para a qualidade da segurança usada em sua carteira. Onde eles controlam as chaves é crucial. Infelizmente, muitas pessoas ainda pensam em multisig como MPC ou computação multipartidária. Aparentemente, não é assim. Isso pode parecer óbvio, mas podemos apontar para alguns hacks muito públicos muito grandes ou como exemplos de multisig nos bastidores. Se você não quer comprar peixe barato ou segurança, você tem que se concentrar em uma determinada versão do MPC. Obviamente, achamos que nossa experiência e resiliência comprovada é onde você precisa começar, mas o MPC precisa ser o padrão. O cenário regulatório e o progresso dos ativos digitais Acho que o setor está quilômetros à frente do ano passado, provavelmente por causa das mudanças no mercado dos EUA. Cada regulador de mercado precisa considerar suas próprias preocupações, e alguns, como o VARA, estão à frente da curva há algum tempo. No entanto, enquanto viajo pelo mundo, vejo grandes instituições se perguntando o que acontecerá nos Estados Unidos, porque será um sinal. E as primeiras semanas do atual governo federal fizeram algumas mudanças muito grandes, mostrando não só aos players financeiros tradicionais nos Estados Unidos, mas também no mundo, que ativos tokenizados, blockchain, criptomoedas são possíveis. Agora estamos começando a ver mudanças na comunidade regulatória. A Lei Genius será vital não só a nível interno, mas também a nível mundial. Isto envia um sinal aos bancos, aos intervenientes tradicionais e aos prestadores de serviços de pagamento. Devem estar inclinados para isso. Adoção de Hubs de Tokenização e Casos de Uso O mecanismo de tokenização é ótimo. Ele permite que você tokenize tudo o que quiser usando nossa biblioteca de contratos inteligentes. Mas estamos pensando em um sistema mais aberto. Então, se você tem um contrato inteligente desenvolvido por si mesmo, ou um contrato inteligente desenvolvido por um de seus parceiros (como Tokeny), e você quer trazê-lo para Mint and Burn, você definitivamente pode. Estamos vendo alguns casos de uso realmente bons para alguns de nossos clientes, como tokenizar dívida privada, tokenizar patrimônio e trazê-lo para novos mercados. É fantástico. Ainda estamos vendo alguns casos estranhos em que as pessoas querem tokenizar vinhos ou recursos de grau de investimento. O mecanismo de tokenização funciona bem. O que não foi dito no palco: o anúncio do DeFi institucional e a reação competitiva da Robinhood foi definitivamente muito interessante. Ouvimos pessoas falando sobre como os europeus podem acessar facilmente as ações dos EUA por meio de um aplicativo incrivelmente simples. Eles estão muito animados para ver como o resto do mercado, alguns dos grandes bancos, respondem. Portanto, não se trata apenas de Robinhood e seus ...... impacto. Os tópicos que continuam surgindo são como grandes gestores de ativos, fundos de hedge estão adotando DeFi institucional e quando os bancos começarão a facilitar isso. Esta parece ser a chave. Conclusão Adam Levine, da Fireblocks, demonstra claramente a rápida evolução da infraestrutura de ativos digitais, com as finanças tradicionais continuando a mudar constantemente para uma adoção mais inteligente, e as empresas fintech e equipes nativas de criptomoedas impulsionando a rápida inovação. Os desafios da interoperabilidade e da mobilidade estão sendo enfrentados por meio de avanços em soluções de protocolo, enquanto padrões de segurança, como o MPC, estão estabelecendo novas referências. A regulamentação em evolução está construindo a confiança muito necessária para as instituições, e o aumento nos casos de uso de tokenização mostra que uma indústria madura está pronta para a colaboração e o sucesso geral. O progresso do setor continua intimamente ligado à clareza regulamentar, às inovações competitivas no domínio das tecnologias financeiras e ao compromisso com uma segurança forte e uma interoperabilidade sem descontinuidades.
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Adam Levine da Fireblocks: Como a adoção por instituições e a interoperabilidade estão a mudar os Ativos de criptografia
À medida que as finanças tradicionais gradualmente entendem a perspetiva do blockchain e os inovadores nativos de criptomoedas lideram o caminho, o campo dos ativos digitais está mudando rapidamente. Desenvolvimentos como ações tokenizadas e padrões de segurança modernos estão impulsionando conversas em todo o setor em eventos globais. Adam Levine, vice-presidente sênior de desenvolvimento corporativo e parcerias da Fireblocks e CEO da Fireblocks Trust Company, está na interseção desses avanços. Na Sunnycan, na Riviera Francesa, Levine compartilhou opiniões sinceras sobre o progresso regulatório, a tokenização e o estado atual da adoção institucional de criptomoedas em uma conversa com a BeInCrypto. Entendimento institucional, velocidade de adoção e evolução da curva de risco Estamos vendo as conversas ficando mais inteligentes, certo? No passado, sempre procurou razões para recusar, fosse apontando para a regulamentação ou alegando que a tecnologia não funcionava. Mas o que estamos vendo agora é que as instituições tradicionais estão vendo provas da escala e velocidade que o blockchain pode alcançar do mundo das criptomoedas. Agora, eles estão começando a realmente pensar em como podem fazer isso de forma mais inteligente e melhor com essa tecnologia. Como resultado, a natureza da conversa está melhorando. A equipe técnica está realmente começando a entender as diferenças entre a infraestrutura em diferentes protocolos, bem como as limitações e oportunidades dos contratos inteligentes. Então, em geral, é bom ver que eles não estão mais olhando para o negativo, mas pensando nas possibilidades de alcançar resultados de negócios. Não é surpresa que os bancos nunca sejam os mais rápidos, certo? Mas as equipes nativas de criptomoedas que estão sempre à frente da curva são capazes de executar mais rapidamente. São partes interessadas diferentes. O que vimos é que algumas dessas empresas nativas de criptomoedas evoluíram para negócios mais maduros. E as empresas fintech e os novos tipos de instituições de crédito estão no meio, e ainda têm as partes interessadas que têm de pensar em todos os diferentes tipos de risco, mas que se movem muito mais rapidamente do que as instituições de crédito tradicionais. Então, uma vez que os bancos realmente tomem medidas, você vai sentir o impacto, mas definitivamente essas empresas nativas de criptomoedas, e agora o novo tipo de fintechs bancárias, estão começando a ver o impacto mais rapidamente. Liquidez, Interoperabilidade e a Ascensão da Camada 2 Vimos de muitas maneiras, seja na Camada 1 ou na Camada 2, todas elas têm estratégias semelhantes quando se trata de entrar no mercado. Eles estão procurando um nicho onde possam se diferenciar e estão usando seu financiamento para fornecer incentivos que realmente importam para impulsionar a adoção deles pela indústria. Não há nada de errado nisso. E isso é bom. Mas isso significa que certos tipos de ativos estão sendo tokenizados em uma cadeia e não em outra. Agora você tem esses diferentes pools de liquidez. Você pode dizer a mesma coisa sobre stablecoins, certo? Ter USDC ou USDT em um protocolo, mas você quer comprar ativos em outro, isso não vai funcionar, certo? Então você está se deparando com esses problemas, e muitos provedores de stablecoin estão dizendo, ótimo, eu vou ter um incentivo para entregar nativamente em vários protocolos. Isto não é o mais eficaz. Então, o que é empolgante é a inovação que estamos vendo em termos de interoperabilidade. As empresas com as quais trabalhamos em estreita colaboração, LayerZero, Ownera, Chainlink, Wormhole, estão todas fornecendo soluções de interoperabilidade muito importantes que ajudarão a resolver o problema das stablecoins que são tokenizadas em um blockchain, mas precisam comprá-lo em outro. As pessoas não precisam mais pensar nisso, ok, há USDC no Polygon, há USDC no ETH, mas eu quero comprar ativos na Base, e agora? Essas soluções são críticas, vêm de cripto-nativas, mas mesmo exemplos como Biddle e Kinexis e JPM são POCs reais e entregas de produção que dependem desses parceiros temporários. Padrões de Segurança em Criptomoedas e MPC MPC é o padrão ouro para a qualidade da segurança usada em sua carteira. Onde eles controlam as chaves é crucial. Infelizmente, muitas pessoas ainda pensam em multisig como MPC ou computação multipartidária. Aparentemente, não é assim. Isso pode parecer óbvio, mas podemos apontar para alguns hacks muito públicos muito grandes ou como exemplos de multisig nos bastidores. Se você não quer comprar peixe barato ou segurança, você tem que se concentrar em uma determinada versão do MPC. Obviamente, achamos que nossa experiência e resiliência comprovada é onde você precisa começar, mas o MPC precisa ser o padrão. O cenário regulatório e o progresso dos ativos digitais Acho que o setor está quilômetros à frente do ano passado, provavelmente por causa das mudanças no mercado dos EUA. Cada regulador de mercado precisa considerar suas próprias preocupações, e alguns, como o VARA, estão à frente da curva há algum tempo. No entanto, enquanto viajo pelo mundo, vejo grandes instituições se perguntando o que acontecerá nos Estados Unidos, porque será um sinal. E as primeiras semanas do atual governo federal fizeram algumas mudanças muito grandes, mostrando não só aos players financeiros tradicionais nos Estados Unidos, mas também no mundo, que ativos tokenizados, blockchain, criptomoedas são possíveis. Agora estamos começando a ver mudanças na comunidade regulatória. A Lei Genius será vital não só a nível interno, mas também a nível mundial. Isto envia um sinal aos bancos, aos intervenientes tradicionais e aos prestadores de serviços de pagamento. Devem estar inclinados para isso. Adoção de Hubs de Tokenização e Casos de Uso O mecanismo de tokenização é ótimo. Ele permite que você tokenize tudo o que quiser usando nossa biblioteca de contratos inteligentes. Mas estamos pensando em um sistema mais aberto. Então, se você tem um contrato inteligente desenvolvido por si mesmo, ou um contrato inteligente desenvolvido por um de seus parceiros (como Tokeny), e você quer trazê-lo para Mint and Burn, você definitivamente pode. Estamos vendo alguns casos de uso realmente bons para alguns de nossos clientes, como tokenizar dívida privada, tokenizar patrimônio e trazê-lo para novos mercados. É fantástico. Ainda estamos vendo alguns casos estranhos em que as pessoas querem tokenizar vinhos ou recursos de grau de investimento. O mecanismo de tokenização funciona bem. O que não foi dito no palco: o anúncio do DeFi institucional e a reação competitiva da Robinhood foi definitivamente muito interessante. Ouvimos pessoas falando sobre como os europeus podem acessar facilmente as ações dos EUA por meio de um aplicativo incrivelmente simples. Eles estão muito animados para ver como o resto do mercado, alguns dos grandes bancos, respondem. Portanto, não se trata apenas de Robinhood e seus ...... impacto. Os tópicos que continuam surgindo são como grandes gestores de ativos, fundos de hedge estão adotando DeFi institucional e quando os bancos começarão a facilitar isso. Esta parece ser a chave. Conclusão Adam Levine, da Fireblocks, demonstra claramente a rápida evolução da infraestrutura de ativos digitais, com as finanças tradicionais continuando a mudar constantemente para uma adoção mais inteligente, e as empresas fintech e equipes nativas de criptomoedas impulsionando a rápida inovação. Os desafios da interoperabilidade e da mobilidade estão sendo enfrentados por meio de avanços em soluções de protocolo, enquanto padrões de segurança, como o MPC, estão estabelecendo novas referências. A regulamentação em evolução está construindo a confiança muito necessária para as instituições, e o aumento nos casos de uso de tokenização mostra que uma indústria madura está pronta para a colaboração e o sucesso geral. O progresso do setor continua intimamente ligado à clareza regulamentar, às inovações competitivas no domínio das tecnologias financeiras e ao compromisso com uma segurança forte e uma interoperabilidade sem descontinuidades.