TradFi gigantes financeiros estão ativamente se posicionando no campo da encriptação, moeda estável e tokenização se tornam novos focos
Uma empresa americana de serviços financeiros líder está a acelerar a sua expansão para o campo das criptomoedas. O CEO da empresa afirmou recentemente que irá lançar serviços de negociação de Bitcoin e Ethereum, oferecendo aos clientes opções de investimento mais abrangentes e competindo diretamente com uma conhecida plataforma de criptomoedas.
Como um gigante do TradFi que gerencia ativos superiores a 10 trilhões de dólares, a empresa também planeja lançar uma moeda estável e pesquisar o campo da tokenização de acordo com as necessidades dos clientes. Com o ambiente regulatório dos Estados Unidos se tornando gradualmente mais claro, esta empresa está mudando o cenário competitivo do mercado de encriptação.
Lançamento de serviços de negociação de Bitcoin e Ethereum, visando o mercado concorrente
O CEO da empresa revelou recentemente, em uma entrevista à mídia, que eles estão se preparando para entrar no campo de negociação de Bitcoin, o que pode torná-los um concorrente direto de uma conhecida plataforma de encriptação.
"Os nossos clientes já estão a investir em encriptação. De facto, os ETPs de encriptação que detêm representam mais de 20% de toda a indústria." No entanto, o CEO apontou que, atualmente, a quantidade de encriptação detida representa apenas "cerca de 25 mil milhões de dólares de um total de ativos dos clientes de 108 mil milhões de dólares, pelo que continua a ser relativamente pequena."
Ele afirmou que a empresa "prevê lançar em breve serviços de negociação de Bitcoin e Ethereum, permitindo que os clientes acessem esses ativos." Este serviço pode se tornar um importante motor de crescimento para a empresa.
"Muitos clientes afirmam que 98% de sua riqueza está em nossas contas, e que podem deixar 1% ou 2% em algumas empresas nativas digitais para manter criptomoedas, mas na verdade eles esperam trazer esses ativos de volta, porque confiam em nós", disse o CEO. "Eles desejam que esses ativos sejam geridos juntamente com outros ativos, por isso acreditamos que, quando lançarmos esses produtos no mercado, deveremos ver um crescimento real."
Quando questionado se iria competir diretamente com uma conhecida plataforma de encriptação, o CEO afirmou claramente: "Absolutamente. Se eles comprarem moeda encriptada lá, ficaremos felizes em vê-los trazer essas moedas de volta para nós."
Nos últimos anos, acelerar a disposição no campo das criptomoedas
Esta empresa multinacional de serviços financeiros dos Estados Unidos atualmente oferece serviços bancários, banca comercial, investimentos e serviços relacionados, incluindo consultoria e serviços de gestão de patrimônio, voltados para clientes individuais e institucionais. É um dos maiores bancos dos Estados Unidos por ativos. Até 31 de dezembro de 2024, os ativos sob gestão da empresa totalizavam 10,1 trilhões de dólares, com 36,5 milhões de contas de corretagem ativas, 5,4 milhões de contas de participação em planos de aposentadoria corporativa e 2 milhões de contas bancárias.
Nos últimos anos, a empresa tem se concentrado continuamente no campo da encriptação. Em julho de 2022, lançou o primeiro ETF relacionado à encriptação. Este fundo destina-se a rastrear um índice proprietário lançado pelo departamento de gestão de ativos da empresa, com uma taxa de despesa operacional anual de 0,30%. No entanto, o índice não rastreia ou investe diretamente em moedas, mas identifica, seleciona e mede empresas relacionadas ao tema da encriptação por meio de tecnologia de inteligência artificial e modelos sistemáticos.
Atualmente, este ETF tornou-se o maior produto de encriptação da empresa, com um total de ativos líquidos próximo de 160 milhões de dólares até 23 de julho.
O atual CEO também expressou apoio à encriptação, tendo afirmado antes de assumir funções em novembro de 2024 que a empresa planejava lançar serviços de negociação de encriptação à vista. "A encriptação realmente chamou a atenção de muitas pessoas, e muitas delas ganharam bastante dinheiro com isso," disse ele durante uma entrevista à mídia.
Planejamento para lançar uma moeda estável, pesquisa cuidadosa sobre a necessidade de tokenização
De acordo com relatos, durante a recente teleconferência de verão, o CEO também afirmou que a empresa lançará uma moeda estável. No entanto, ele mantém uma atitude cautelosa em relação à tokenização, acreditando que é difícil ver que problemas ela pode resolver para o mercado de ações público.
O CEO classificou as moedas criptográficas em três categorias: Bitcoin como uma categoria independente; tokens utilizados para a troca em blockchain, que ele acredita terem valor; a terceira categoria é a dos memecoins, para os quais a empresa não planeja oferecer produtos.
Sobre a moeda estável, o CEO afirmou: "Já conversamos com grandes bancos e alianças sobre como levar a moeda estável ao mercado. Ao mesmo tempo, também estamos explorando nossas próprias maneiras, e tomaremos a decisão que for mais benéfica para os clientes."
Atualmente, a receita de juros da empresa sobre o saldo de caixa dos clientes representa uma parte importante da receita da empresa. Por exemplo, no trimestre encerrado em 31 de março de 2025, a receita de juros da empresa atingiu 2,7 mil milhões de dólares, cerca de 50% do total de 5,6 mil milhões de dólares.
Ao falar sobre tokenização, o CEO não negou completamente este conceito, mas disse: "Veremos como esta tendência se desenvolve e em quais categorias de ativos se torna mais mainstream. Acho que, para o mercado de ações pública, devemos perguntar a nós mesmos: que problemas a tokenização resolve?"
Apesar de a tokenização permitir transações 24/7, ele apontou que a empresa atualmente oferece transações 24/5, e apenas 1% das transações ocorrem em horários não normais. Além disso, o mercado de ações público é muito transparente, líquido e eficiente, e ele se questiona se a tokenização pode oferecer essas vantagens. Ele também expressou preocupações sobre os agentes maliciosos no campo da lavagem de dinheiro (AML) e da tokenização.
O CEO afirmou que a empresa está a explorar a tokenização e, se os clientes tiverem necessidade, este serviço será disponibilizado. No entanto, ele também disse que, se todo o mercado seguir essa direção, gostaria de garantir que a tokenização não fique aquém dos níveis atuais em termos de transparência, liquidez e custos. "Para qualquer nova inovação, queremos que seja uma expansão deste campo, e não um retrocesso."
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ChainBrain
· 8h atrás
Já deveria ter chegado. Esta onda está boa.
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DaoResearcher
· 8h atrás
A partir da suposição do artigo número 27 de Vitalik, esse modelo econômico de Token das instituições financeiras tradicionais apresenta um problema de dupla agência. Recomendo ler primeiro a seção 3.2 do relatório de análise do efeito FDI; também há argumentos relacionados na minha tese de doutorado.
TradFi巨头剑指 mercado de criptomoedas 将推出 Bitcoin交易服务
TradFi gigantes financeiros estão ativamente se posicionando no campo da encriptação, moeda estável e tokenização se tornam novos focos
Uma empresa americana de serviços financeiros líder está a acelerar a sua expansão para o campo das criptomoedas. O CEO da empresa afirmou recentemente que irá lançar serviços de negociação de Bitcoin e Ethereum, oferecendo aos clientes opções de investimento mais abrangentes e competindo diretamente com uma conhecida plataforma de criptomoedas.
Como um gigante do TradFi que gerencia ativos superiores a 10 trilhões de dólares, a empresa também planeja lançar uma moeda estável e pesquisar o campo da tokenização de acordo com as necessidades dos clientes. Com o ambiente regulatório dos Estados Unidos se tornando gradualmente mais claro, esta empresa está mudando o cenário competitivo do mercado de encriptação.
Lançamento de serviços de negociação de Bitcoin e Ethereum, visando o mercado concorrente
O CEO da empresa revelou recentemente, em uma entrevista à mídia, que eles estão se preparando para entrar no campo de negociação de Bitcoin, o que pode torná-los um concorrente direto de uma conhecida plataforma de encriptação.
"Os nossos clientes já estão a investir em encriptação. De facto, os ETPs de encriptação que detêm representam mais de 20% de toda a indústria." No entanto, o CEO apontou que, atualmente, a quantidade de encriptação detida representa apenas "cerca de 25 mil milhões de dólares de um total de ativos dos clientes de 108 mil milhões de dólares, pelo que continua a ser relativamente pequena."
Ele afirmou que a empresa "prevê lançar em breve serviços de negociação de Bitcoin e Ethereum, permitindo que os clientes acessem esses ativos." Este serviço pode se tornar um importante motor de crescimento para a empresa.
"Muitos clientes afirmam que 98% de sua riqueza está em nossas contas, e que podem deixar 1% ou 2% em algumas empresas nativas digitais para manter criptomoedas, mas na verdade eles esperam trazer esses ativos de volta, porque confiam em nós", disse o CEO. "Eles desejam que esses ativos sejam geridos juntamente com outros ativos, por isso acreditamos que, quando lançarmos esses produtos no mercado, deveremos ver um crescimento real."
Quando questionado se iria competir diretamente com uma conhecida plataforma de encriptação, o CEO afirmou claramente: "Absolutamente. Se eles comprarem moeda encriptada lá, ficaremos felizes em vê-los trazer essas moedas de volta para nós."
Nos últimos anos, acelerar a disposição no campo das criptomoedas
Esta empresa multinacional de serviços financeiros dos Estados Unidos atualmente oferece serviços bancários, banca comercial, investimentos e serviços relacionados, incluindo consultoria e serviços de gestão de patrimônio, voltados para clientes individuais e institucionais. É um dos maiores bancos dos Estados Unidos por ativos. Até 31 de dezembro de 2024, os ativos sob gestão da empresa totalizavam 10,1 trilhões de dólares, com 36,5 milhões de contas de corretagem ativas, 5,4 milhões de contas de participação em planos de aposentadoria corporativa e 2 milhões de contas bancárias.
Nos últimos anos, a empresa tem se concentrado continuamente no campo da encriptação. Em julho de 2022, lançou o primeiro ETF relacionado à encriptação. Este fundo destina-se a rastrear um índice proprietário lançado pelo departamento de gestão de ativos da empresa, com uma taxa de despesa operacional anual de 0,30%. No entanto, o índice não rastreia ou investe diretamente em moedas, mas identifica, seleciona e mede empresas relacionadas ao tema da encriptação por meio de tecnologia de inteligência artificial e modelos sistemáticos.
Atualmente, este ETF tornou-se o maior produto de encriptação da empresa, com um total de ativos líquidos próximo de 160 milhões de dólares até 23 de julho.
O atual CEO também expressou apoio à encriptação, tendo afirmado antes de assumir funções em novembro de 2024 que a empresa planejava lançar serviços de negociação de encriptação à vista. "A encriptação realmente chamou a atenção de muitas pessoas, e muitas delas ganharam bastante dinheiro com isso," disse ele durante uma entrevista à mídia.
Planejamento para lançar uma moeda estável, pesquisa cuidadosa sobre a necessidade de tokenização
De acordo com relatos, durante a recente teleconferência de verão, o CEO também afirmou que a empresa lançará uma moeda estável. No entanto, ele mantém uma atitude cautelosa em relação à tokenização, acreditando que é difícil ver que problemas ela pode resolver para o mercado de ações público.
O CEO classificou as moedas criptográficas em três categorias: Bitcoin como uma categoria independente; tokens utilizados para a troca em blockchain, que ele acredita terem valor; a terceira categoria é a dos memecoins, para os quais a empresa não planeja oferecer produtos.
Sobre a moeda estável, o CEO afirmou: "Já conversamos com grandes bancos e alianças sobre como levar a moeda estável ao mercado. Ao mesmo tempo, também estamos explorando nossas próprias maneiras, e tomaremos a decisão que for mais benéfica para os clientes."
Atualmente, a receita de juros da empresa sobre o saldo de caixa dos clientes representa uma parte importante da receita da empresa. Por exemplo, no trimestre encerrado em 31 de março de 2025, a receita de juros da empresa atingiu 2,7 mil milhões de dólares, cerca de 50% do total de 5,6 mil milhões de dólares.
Ao falar sobre tokenização, o CEO não negou completamente este conceito, mas disse: "Veremos como esta tendência se desenvolve e em quais categorias de ativos se torna mais mainstream. Acho que, para o mercado de ações pública, devemos perguntar a nós mesmos: que problemas a tokenização resolve?"
Apesar de a tokenização permitir transações 24/7, ele apontou que a empresa atualmente oferece transações 24/5, e apenas 1% das transações ocorrem em horários não normais. Além disso, o mercado de ações público é muito transparente, líquido e eficiente, e ele se questiona se a tokenização pode oferecer essas vantagens. Ele também expressou preocupações sobre os agentes maliciosos no campo da lavagem de dinheiro (AML) e da tokenização.
O CEO afirmou que a empresa está a explorar a tokenização e, se os clientes tiverem necessidade, este serviço será disponibilizado. No entanto, ele também disse que, se todo o mercado seguir essa direção, gostaria de garantir que a tokenização não fique aquém dos níveis atuais em termos de transparência, liquidez e custos. "Para qualquer nova inovação, queremos que seja uma expansão deste campo, e não um retrocesso."