Nova escolha de investimento RWA: explorando os produtos e o desenvolvimento da Ondo Finance
RWA( ativos do mundo real ) são vistos como uma importante direção de desenvolvimento para o DeFi 2.0, mas a barreira de entrada é alta para investidores comuns. Atualmente, há duas maneiras principais de participar do investimento em RWA: uma é comprar tokens de projetos RWA, e a outra é escolher produtos RWA com barreiras de entrada mais baixas.
No primeiro método, os investidores precisam entender profundamente os fundamentos do projeto, o design do produto e o controle de riscos. A maioria dos produtos RWA requer entidades de propósito especial (SPV) para a realização do isolamento de riscos, e os investidores devem prestar atenção se o SPV está em conformidade com os requisitos legais locais. A compra de tokens é o principal método para a maioria dos investidores em criptomoedas, podendo também trazer retornos mais elevados.
A segunda forma é a compra direta de produtos RWA, como ativos tokenizados como dólares e títulos do tesouro dos EUA. Este tipo de produto tem um retorno relativamente estável, com risco mais baixo, mas atualmente há poucos produtos disponíveis para participação, e os requisitos de KYC e de ativos ainda são elevados.
A Ondo Finance é um dos projetos dignos de nota no campo de RWA. O projeto foi fundado em 2021, inicialmente focado em serviços de liquidez, mas em janeiro de 2023 fez a transição para a área de RWA. Após um ano de desenvolvimento, a Ondo Finance atualmente ocupa o terceiro lugar em termos de valor total bloqueado (TVL) na área de RWA, totalizando 183 milhões de dólares.
A Ondo Finance lançou três produtos principais de RWA: OUSG, USDY e OMMF.
OUSG é um produto baseado em ETFs de dívida de curto prazo dos EUA, com um TVL de 117 milhões de dólares. Seus ativos subjacentes vêm principalmente do iShares Short Treasury Bond ETF da BlackRock(SHV), com uma pequena parte em USDC e USD. O rendimento anualizado do OUSG é de aproximadamente 4,69%, suportando compras em múltiplas cadeias como Ethereum, Polygon e Solana. No entanto, o OUSG tem requisitos elevados, necessitando de KYC e atendendo às condições de "comprador qualificado", com um investimento mínimo de 100.000 USDT.
USDY é um título tokenizado garantido por títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo e depósitos bancários, destinado a investidores comuns, com um investimento mínimo de 500 dólares. A taxa de retorno anualizada do USDY é de aproximadamente 5,10%, com um TVL de 66,2 milhões de dólares. O USDY utiliza várias medidas de segurança, incluindo estrutura SPV, colateralização excessiva, prioridade máxima, entre outras, para proteger os direitos dos investidores.
OMMF é um token RWA baseado em fundos de mercado monetário do governo dos Estados Unidos, que ainda não foi oficialmente lançado.
Além disso, a Ondo Finance lançou a plataforma de empréstimos Flux Finance, que oferece canais adicionais de liquidez para produtos RWA. A plataforma é construída com base no Compound V2, com uma taxa de utilização de fundos superior a 85%.
O token ONDO emitido pela Ondo Finance tem atualmente o preço de 0,27 USDT, um aumento de quase 2,5 vezes desde o desbloqueio. O ONDO, como token de governança da Ondo DAO e da Flux Finance, pode no futuro ser mais integrado com produtos RWA. Se o ONDO puder se integrar organicamente com produtos RWA, ajudará a trazer os produtos RWA para o radar de mais investidores em criptomoedas.
No geral, o desenvolvimento da Ondo Finance no campo dos RWA merece atenção, uma vez que o design de seus produtos e as medidas de segurança são bastante completos. No entanto, os investidores ainda devem avaliar os riscos com cautela, especialmente porque o valor e a utilidade a longo prazo do token ONDO ainda precisam ser mais claramente definidos.
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Ondo Finance: O posicionamento de produtos e oportunidades de investimento da nova força emergente RWA
Nova escolha de investimento RWA: explorando os produtos e o desenvolvimento da Ondo Finance
RWA( ativos do mundo real ) são vistos como uma importante direção de desenvolvimento para o DeFi 2.0, mas a barreira de entrada é alta para investidores comuns. Atualmente, há duas maneiras principais de participar do investimento em RWA: uma é comprar tokens de projetos RWA, e a outra é escolher produtos RWA com barreiras de entrada mais baixas.
No primeiro método, os investidores precisam entender profundamente os fundamentos do projeto, o design do produto e o controle de riscos. A maioria dos produtos RWA requer entidades de propósito especial (SPV) para a realização do isolamento de riscos, e os investidores devem prestar atenção se o SPV está em conformidade com os requisitos legais locais. A compra de tokens é o principal método para a maioria dos investidores em criptomoedas, podendo também trazer retornos mais elevados.
A segunda forma é a compra direta de produtos RWA, como ativos tokenizados como dólares e títulos do tesouro dos EUA. Este tipo de produto tem um retorno relativamente estável, com risco mais baixo, mas atualmente há poucos produtos disponíveis para participação, e os requisitos de KYC e de ativos ainda são elevados.
A Ondo Finance é um dos projetos dignos de nota no campo de RWA. O projeto foi fundado em 2021, inicialmente focado em serviços de liquidez, mas em janeiro de 2023 fez a transição para a área de RWA. Após um ano de desenvolvimento, a Ondo Finance atualmente ocupa o terceiro lugar em termos de valor total bloqueado (TVL) na área de RWA, totalizando 183 milhões de dólares.
A Ondo Finance lançou três produtos principais de RWA: OUSG, USDY e OMMF.
OUSG é um produto baseado em ETFs de dívida de curto prazo dos EUA, com um TVL de 117 milhões de dólares. Seus ativos subjacentes vêm principalmente do iShares Short Treasury Bond ETF da BlackRock(SHV), com uma pequena parte em USDC e USD. O rendimento anualizado do OUSG é de aproximadamente 4,69%, suportando compras em múltiplas cadeias como Ethereum, Polygon e Solana. No entanto, o OUSG tem requisitos elevados, necessitando de KYC e atendendo às condições de "comprador qualificado", com um investimento mínimo de 100.000 USDT.
USDY é um título tokenizado garantido por títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo e depósitos bancários, destinado a investidores comuns, com um investimento mínimo de 500 dólares. A taxa de retorno anualizada do USDY é de aproximadamente 5,10%, com um TVL de 66,2 milhões de dólares. O USDY utiliza várias medidas de segurança, incluindo estrutura SPV, colateralização excessiva, prioridade máxima, entre outras, para proteger os direitos dos investidores.
OMMF é um token RWA baseado em fundos de mercado monetário do governo dos Estados Unidos, que ainda não foi oficialmente lançado.
Além disso, a Ondo Finance lançou a plataforma de empréstimos Flux Finance, que oferece canais adicionais de liquidez para produtos RWA. A plataforma é construída com base no Compound V2, com uma taxa de utilização de fundos superior a 85%.
O token ONDO emitido pela Ondo Finance tem atualmente o preço de 0,27 USDT, um aumento de quase 2,5 vezes desde o desbloqueio. O ONDO, como token de governança da Ondo DAO e da Flux Finance, pode no futuro ser mais integrado com produtos RWA. Se o ONDO puder se integrar organicamente com produtos RWA, ajudará a trazer os produtos RWA para o radar de mais investidores em criptomoedas.
No geral, o desenvolvimento da Ondo Finance no campo dos RWA merece atenção, uma vez que o design de seus produtos e as medidas de segurança são bastante completos. No entanto, os investidores ainda devem avaliar os riscos com cautela, especialmente porque o valor e a utilidade a longo prazo do token ONDO ainda precisam ser mais claramente definidos.