encriptação financeira do mercado continua a fortalecer-se, o embarque institucional impulsiona o desenvolvimento do setor
O mercado de encriptação tem se fortalecido recentemente, com o Bitcoin atingindo uma nova alta em 15 meses, superando os 12000 dólares e continuando a subir. O Ethereum também teve um bom desempenho, subindo rapidamente nos últimos 30 dias, atingindo um novo pico de 331 dólares em 26 de junho. As 100 principais criptomoedas por capitalização de mercado estão geralmente em uma tendência de alta.
Esta semana, a Comissão de Futuros de Commodities dos EUA (CFTC) aprovou o primeiro futuro de entrega física de Bitcoin, obtido por uma determinada plataforma de encriptação. Esta notícia estimulou ainda mais o sentimento do mercado.
Recentemente, tanto a publicação de um white paper sobre stablecoins por um gigante das redes sociais, quanto a grande banco que começou a testar sua própria moeda digital, mostram que mais instituições de grande porte estão entrando neste mercado. Com a entrada de novos participantes, os instrumentos de encriptação financeira se tornarão cada vez mais importantes.
encriptação financeira
A encriptação financeira é um campo relativamente novo, com a maioria dos produtos a ser lançada no final do mercado em alta de 2017. De acordo com um relatório de uma plataforma de dados, até março de 2019, existiam centenas de produtos financeiros ativos no mundo da encriptação, e o número de novos produtos aumentou significativamente desde o quarto trimestre de 2018.
De acordo com o emissor, pode ser dividido em três categorias: exchanges, carteiras e plataformas de investimento, havendo também algumas intersecções entre elas. Do ponto de vista das características do produto, existem principalmente tipos como investimentos em direitos de crédito, investimentos com dividendos e investimentos em nós.
Análise de produtos principais
No que diz respeito às bolsas, existem dois modos principais: um é o depósito de moedas para rendimentos, com uma taxa de rendimento anual entre 0,026% e 2,7%; o outro é o modo de Staking, que, segundo estimativas, pode proporcionar aos clientes cerca de 6,6% de rendimento anual após deduzir a taxa de gestão de uma determinada bolsa.
A plataforma de gestão de ativos representa certas plataformas financeiras, suportando a gestão de ativos com criptomoeda, com uma taxa de juros anual de cerca de 12%.
Nos produtos de carteira, uma carteira oferece uma taxa de juros anual de 1,2%-40%, onde a faixa de taxa de juros anual para investimentos a prazo fixo e a prazo variável é de 12%-14% e 1,2%-5%, respetivamente, e o rendimento anual do Staking na parte PoS é de 6,5%-40%. Outra carteira oferece uma taxa de juros anual de 4%-8,8%.
A incerteza permanece nas finanças emcriptação devido ao aumento da regulamentação e à alta volatilidade das criptomoedas. Em comparação, o setor de empréstimos emcriptação já viu surgir algumas empresas notáveis.
encriptação de empréstimos
Nos atuais produtos financeiros de encriptação, o empréstimo é bastante atraente tanto em termos de escala empresarial quanto de diversidade de produtos. Os produtos de empréstimo em encriptação estão se tornando cada vez mais complexos, podendo integrar várias funções, como stablecoins, valorização de tokens e alavancagem. Produtos de empréstimo centralizados e descentralizados também estão em contínua fusão.
Análise de produtos principais
Empréstimos centralizados
Uma grande instituição de encriptação e empréstimos é a maior em termos de escala, com um montante total de empréstimos acumulados que atinge 1,53 mil milhões de dólares. O seu principal modelo de negócio consiste em tomar emprestados tokens de investidores de grande porte e depois emprestá-los a uma taxa de juro mais elevada, ganhando assim a diferença de juros. A instituição também oferece alguns serviços de empréstimos em moeda fiduciária.
Outro concorrente principal possui um negócio mais diversificado: por um lado, oferece empréstimos em dólares garantidos por encriptação, com uma taxa de juros anual de 4,5% e uma taxa de garantia de aproximadamente 50%; por outro lado, oferece serviços de depósito em encriptação, com uma taxa de juros anual máxima de 6,2%. A instituição já completou várias rodadas de financiamento, obtendo mais de 60 milhões de dólares em investimentos.
Empréstimos descentralizados
No que diz respeito ao empréstimo descentralizado, as três principais plataformas têm um volume de ativos colaterais de 404 milhões de dólares, mais de 20 milhões de dólares e mais de 20 milhões de dólares, respetivamente. A maior plataforma tornou-se a maior emissora de stablecoins colaterais de ativos encriptados do mundo. As taxas de colateralização dessas três plataformas são de aproximadamente 480%, 400% e 210%, respetivamente.
Além disso, surgiu um projeto de stablecoin bastante notável em um ecossistema de uma determinada blockchain, com um valor de ativos bloqueados de cerca de 19 milhões de dólares, ocupando a quarta posição entre produtos semelhantes.
encriptação derivados
A encriptação de derivativos trouxe mais possibilidades ao mercado. Segundo uma instituição de pesquisa, o tamanho do mercado de encriptação de derivativos pode atingir níveis de trilhões de dólares. Os principais produtos incluem futuros, contratos a prazo, opções e contratos perpétuos.
prestador de serviços de negociação de derivativos
As bolsas de encriptação nativas e as bolsas tradicionais estão a desenvolver-se neste campo. As primeiras, como uma bolsa de topo, estão a tentar lançar produtos mais diversificados; as segundas, como uma grande bolsa de commodities e uma nova bolsa de encriptação, também estão a trabalhar ativamente em produtos como futuros de bitcoin.
produto de derivativos de cabeça
Um determinado protocolo de derivados financeiros descentralizados reimplementou as regras de negociação de derivados financeiros utilizando contratos inteligentes, suportando negociações com margem de até 4 vezes de alavancagem e serviços de empréstimo.
No campo dos mercados de previsão, existem vários projetos conhecidos, sendo o mais antigo deles fundado em 2014, tendo já recebido várias rodadas de financiamento. Recentemente, novos projetos de mercados de previsão também atraíram a atenção de capital de primeira linha.
Em geral, à medida que mais instituições embarcam, o mercado financeiro de encriptação está se desenvolvendo rapidamente, com produtos e serviços cada vez mais variados, mas ainda é necessário prestar atenção à incerteza em relação à regulamentação e outros aspectos.
Esta página pode conter conteúdo de terceiros, que é fornecido apenas para fins informativos (não para representações/garantias) e não deve ser considerada como um endosso de suas opiniões pela Gate nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Isenção de responsabilidade para obter detalhes.
Instituições embarcam para impulsionar o desenvolvimento da encriptação financeira. Bitcoin ultrapassa 12000 dólares, alcançando um novo recorde.
encriptação financeira do mercado continua a fortalecer-se, o embarque institucional impulsiona o desenvolvimento do setor
O mercado de encriptação tem se fortalecido recentemente, com o Bitcoin atingindo uma nova alta em 15 meses, superando os 12000 dólares e continuando a subir. O Ethereum também teve um bom desempenho, subindo rapidamente nos últimos 30 dias, atingindo um novo pico de 331 dólares em 26 de junho. As 100 principais criptomoedas por capitalização de mercado estão geralmente em uma tendência de alta.
Esta semana, a Comissão de Futuros de Commodities dos EUA (CFTC) aprovou o primeiro futuro de entrega física de Bitcoin, obtido por uma determinada plataforma de encriptação. Esta notícia estimulou ainda mais o sentimento do mercado.
Recentemente, tanto a publicação de um white paper sobre stablecoins por um gigante das redes sociais, quanto a grande banco que começou a testar sua própria moeda digital, mostram que mais instituições de grande porte estão entrando neste mercado. Com a entrada de novos participantes, os instrumentos de encriptação financeira se tornarão cada vez mais importantes.
encriptação financeira
A encriptação financeira é um campo relativamente novo, com a maioria dos produtos a ser lançada no final do mercado em alta de 2017. De acordo com um relatório de uma plataforma de dados, até março de 2019, existiam centenas de produtos financeiros ativos no mundo da encriptação, e o número de novos produtos aumentou significativamente desde o quarto trimestre de 2018.
De acordo com o emissor, pode ser dividido em três categorias: exchanges, carteiras e plataformas de investimento, havendo também algumas intersecções entre elas. Do ponto de vista das características do produto, existem principalmente tipos como investimentos em direitos de crédito, investimentos com dividendos e investimentos em nós.
Análise de produtos principais
No que diz respeito às bolsas, existem dois modos principais: um é o depósito de moedas para rendimentos, com uma taxa de rendimento anual entre 0,026% e 2,7%; o outro é o modo de Staking, que, segundo estimativas, pode proporcionar aos clientes cerca de 6,6% de rendimento anual após deduzir a taxa de gestão de uma determinada bolsa.
A plataforma de gestão de ativos representa certas plataformas financeiras, suportando a gestão de ativos com criptomoeda, com uma taxa de juros anual de cerca de 12%.
Nos produtos de carteira, uma carteira oferece uma taxa de juros anual de 1,2%-40%, onde a faixa de taxa de juros anual para investimentos a prazo fixo e a prazo variável é de 12%-14% e 1,2%-5%, respetivamente, e o rendimento anual do Staking na parte PoS é de 6,5%-40%. Outra carteira oferece uma taxa de juros anual de 4%-8,8%.
A incerteza permanece nas finanças emcriptação devido ao aumento da regulamentação e à alta volatilidade das criptomoedas. Em comparação, o setor de empréstimos emcriptação já viu surgir algumas empresas notáveis.
encriptação de empréstimos
Nos atuais produtos financeiros de encriptação, o empréstimo é bastante atraente tanto em termos de escala empresarial quanto de diversidade de produtos. Os produtos de empréstimo em encriptação estão se tornando cada vez mais complexos, podendo integrar várias funções, como stablecoins, valorização de tokens e alavancagem. Produtos de empréstimo centralizados e descentralizados também estão em contínua fusão.
Análise de produtos principais
Empréstimos centralizados
Uma grande instituição de encriptação e empréstimos é a maior em termos de escala, com um montante total de empréstimos acumulados que atinge 1,53 mil milhões de dólares. O seu principal modelo de negócio consiste em tomar emprestados tokens de investidores de grande porte e depois emprestá-los a uma taxa de juro mais elevada, ganhando assim a diferença de juros. A instituição também oferece alguns serviços de empréstimos em moeda fiduciária.
Outro concorrente principal possui um negócio mais diversificado: por um lado, oferece empréstimos em dólares garantidos por encriptação, com uma taxa de juros anual de 4,5% e uma taxa de garantia de aproximadamente 50%; por outro lado, oferece serviços de depósito em encriptação, com uma taxa de juros anual máxima de 6,2%. A instituição já completou várias rodadas de financiamento, obtendo mais de 60 milhões de dólares em investimentos.
Empréstimos descentralizados
No que diz respeito ao empréstimo descentralizado, as três principais plataformas têm um volume de ativos colaterais de 404 milhões de dólares, mais de 20 milhões de dólares e mais de 20 milhões de dólares, respetivamente. A maior plataforma tornou-se a maior emissora de stablecoins colaterais de ativos encriptados do mundo. As taxas de colateralização dessas três plataformas são de aproximadamente 480%, 400% e 210%, respetivamente.
Além disso, surgiu um projeto de stablecoin bastante notável em um ecossistema de uma determinada blockchain, com um valor de ativos bloqueados de cerca de 19 milhões de dólares, ocupando a quarta posição entre produtos semelhantes.
encriptação derivados
A encriptação de derivativos trouxe mais possibilidades ao mercado. Segundo uma instituição de pesquisa, o tamanho do mercado de encriptação de derivativos pode atingir níveis de trilhões de dólares. Os principais produtos incluem futuros, contratos a prazo, opções e contratos perpétuos.
prestador de serviços de negociação de derivativos
As bolsas de encriptação nativas e as bolsas tradicionais estão a desenvolver-se neste campo. As primeiras, como uma bolsa de topo, estão a tentar lançar produtos mais diversificados; as segundas, como uma grande bolsa de commodities e uma nova bolsa de encriptação, também estão a trabalhar ativamente em produtos como futuros de bitcoin.
produto de derivativos de cabeça
Um determinado protocolo de derivados financeiros descentralizados reimplementou as regras de negociação de derivados financeiros utilizando contratos inteligentes, suportando negociações com margem de até 4 vezes de alavancagem e serviços de empréstimo.
No campo dos mercados de previsão, existem vários projetos conhecidos, sendo o mais antigo deles fundado em 2014, tendo já recebido várias rodadas de financiamento. Recentemente, novos projetos de mercados de previsão também atraíram a atenção de capital de primeira linha.
Em geral, à medida que mais instituições embarcam, o mercado financeiro de encriptação está se desenvolvendo rapidamente, com produtos e serviços cada vez mais variados, mas ainda é necessário prestar atenção à incerteza em relação à regulamentação e outros aspectos.