Regra de Viagem: Criar um ambiente de negociação de ativos de criptografia mais transparente

A Regra de Viagem é essencialmente destinada a aumentar a transparência das transações de ativos de criptografia. Tem como objetivo associar transações em blockchain a entidades e identidades do mundo real, para melhor gerenciar o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e o risco de contraparte das transações em cadeia.

Durante muito tempo, a "anonimidade" foi uma característica importante da blockchain, que também fez com que as transferências em blockchain fossem amplamente utilizadas por alguns crimes financeiros. Mas essa não é a essência da blockchain. As autoridades reguladoras desejam que a tecnologia blockchain faça parte do sistema regulatório, desde que as plataformas relevantes cumpram o espírito básico da regulação, incluindo KYC( conheça seu cliente), monitoramento de mercado, entre outros. A Travel Rule exige ainda mais o entendimento de todas as partes envolvidas na transação, quebrando a característica de "anonimato".

Antes da proposta das diretrizes de regulamentação da Travel Rule em 2019, os prestadores de serviços de ativos de criptografia (VASP) apenas precisavam monitorar seus clientes através do KYC. Quando o VASP enviava transações para a contraparte, raramente havia verificações, impossibilitando a compreensão da situação da contraparte, o que aumentava o risco de contraparte e o risco de envolvimento em atividades ilegais.

A Travel Rule supervisiona principalmente as transações entre plataformas. A obrigação do Travel Rule estabelecida pelo FATF exige "obter, manter e submeter informações sobre o remetente e o beneficiário relacionadas a transferências de ativos de criptografia, para identificar e relatar transações suspeitas, tomar medidas de congelamento e proibir transações com indivíduos e entidades designados". Essas obrigações devem ser cumpridas antes de iniciar uma transação em blockchain, ajudando a impedir transações ilegais potenciais antes da realização da transação.

Com a crescente importância dos ativos digitais e da tecnologia blockchain, as autoridades regulatórias globais consideram necessário reforçar os requisitos de regulamentação para melhorar o quadro de conformidade e combate à lavagem de dinheiro dos participantes do setor. Existem três razões principais para isso:

1. Proteger os investidores, reduzir o risco de contacto com fundos não conformes.
2. Reduzir o risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo
3. Aumentar a capacidade de gestão do risco de contrapartida das empresas

Na adoção global, a Travel Rule está sendo gradualmente implementada em todo o mundo. A região da Ásia-Pacífico adotou mais cedo, enquanto a Europa, o Oriente Médio e as Américas estão acelerando o progresso recentemente. De forma geral, a taxa de adoção da Travel Rule aumentou significativamente nos últimos 6 meses, e cada vez mais exchanges estão cumprindo ou se preparando para cumprir as regulamentações pertinentes.

Hong Kong irá exigir que os prestadores de serviços de ativos virtuais cumpram a Travel Rule a partir de 1 de junho. Os requisitos específicos incluem:

1. Coletar informações de diferentes faixas com base no valor da transação
2. Se a informação necessária não for recebida, deve-se solicitar ao VASP iniciador que a forneça, caso contrário, considerar a rescisão da relação comercial.
3. Orientação detalhada sobre como realizar a due diligence de contrapartes
4. Exigir a verificação da propriedade da carteira auto-hospedada

Na implementação da regulamentação, ainda enfrentamos alguns desafios:

1. O tempo de implementação varia entre diferentes jurisdições, dificultando que VASP em conformidade realizem transações com contrapartes não conformes.
2. Acordo de Travel Rule carece de interoperabilidade entre si

No geral, a Travel Rule está sendo gradualmente implementada em todo o mundo, visando aumentar a transparência e a conformidade nas transações de ativos de criptografia. Embora ainda existam alguns desafios durante a implementação, essa tendência continuará a avançar, promovendo o desenvolvimento saudável da indústria de ativos de criptografia.