Travel Rule：加強區塊鏈交易透明度的關鍵舉措

區塊鏈技術的發展帶來了前所未有的交易便利，但同時也爲金融犯罪提供了可乘之機。爲了應對這一挑戰，全球監管機構推出了Travel Rule這一重要規定，旨在提高虛擬資產交易的透明度和安全性。

Travel Rule的核心目標是將區塊鏈交易與現實世界的實體和身分關聯起來，以更有效地管控鏈上交易中的洗錢、恐怖融資和交易對手風險。這一規定要求虛擬資產服務提供商(VASP)在進行交易時，必須獲取、保存並傳遞交易雙方的相關信息。

在Travel Rule出臺之前，VASP僅需通過KYC (Know Your Customer)流程來監控自身客戶。然而，當VASP向其他平台發送交易時，往往無法了解交易對手的身分，這增加了交易風險。Travel Rule的實施填補了這一監管空白，使VASP能夠在交易發生前就對交易對手進行審查，從而有效防範潛在的非法交易。

全球範圍內，Travel Rule的採用正在穩步推進。亞太地區在這方面走在前列，新加坡、日本和韓國是最早實施Travel Rule的國家。近期，歐洲和中東地區的監管要求也在迅速發展，推動了更多交易所遵守Travel Rule。

香港即將從6月1日起要求VASP遵守Travel Rule。香港的具體要求包括：

1. 根據交易金額的不同，收集和分享不同範圍的信息。
2. 當接收方VASP未收到必要的Travel Rule信息時，應要求發送方VASP提供，否則可能需要終止或限制業務關係。
3. 香港證監會對VASP如何進行交易對手盡職調查提供了詳細指導。
4. 要求VASP在與自托管錢包交易時驗證帳戶或錢包所有權。

盡管Travel Rule的全球採用率正在提高，但在實施過程中仍面臨一些挑戰：

1. "日出期"問題：不同司法管轄區對Travel Rule的實施時間不一致，導致合規VASP與非合規VASP之間的交易困難。

2. 協議互操作性問題：不同Travel Rule解決方案之間缺乏統一標準，影響了信息交換的效率。

隨着更多國家和地區採納Travel Rule，這些挑戰有望逐步得到解決。Travel Rule的實施將顯著提高虛擬資產交易的透明度和安全性，爲區塊鏈行業的健康發展奠定基礎。