數字貨幣作爲法幣:第三世界國家的新選擇

對發達國家而言，數字貨幣代表着科技領域的創新構想。然而,對第三世界國家來說,數字貨幣更多被視爲一種保值且難以被剝奪的金融工具。許多國家甚至希望通過數字貨幣消除金融障礙,爲經濟發展開闢新路徑。

提到第三世界國家,人們往往會聯想到貧困、飢餓和暴力等詞匯。數字貨幣和比特幣這類現代網路產物,似乎與第三世界國家格格不入。但事實上,數字貨幣正爲這些國家解決金融困境提供新思路。

自2021年6月9日薩爾瓦多成爲全球首個將比特幣作爲法定貨幣的國家以來,古巴、中非共和國等多個第三世界國家相繼踏上數字貨幣合法化之路。以下是對部分將數字貨幣作爲法定貨幣的第三世界國家現狀的梳理和總結。

薩爾瓦多

薩爾瓦多常被形容爲"高犯罪率、高謀殺率、黑幫與暴力"盛行的國家,因此被稱爲世界上最危險的國家之一。2021年之前,美元是該國唯一的法定貨幣。直到2021年薩爾瓦多國會正式通過比特幣法案,世界上首個將比特幣作爲法定貨幣的國家由此誕生。

這一激進舉措引發諸多批評。有觀點認爲這種"自上而下"的方式可能更有利於富人。國際貨幣基金組織(IMF)也曾要求薩爾瓦多廢除比特幣法,並表示可能因此拒絕提供金融援助。

2021年底,薩爾瓦多債務佔GDP比重已高達85%,國家經濟形勢不容樂觀。但在採用比特幣後的第一年,該國GDP增長了10.3%,這主要得益於比特幣促進了國際旅遊業的復蘇。

比特幣成爲法定貨幣後,薩爾瓦多還提出建設比特幣海灘、利用火山地熱能源挖礦、發行比特幣債券等一系列計劃。

作爲一個貧困人口衆多的國家,比特幣成爲法幣似乎對貧困人羣極爲不利。畢竟,薩爾瓦多的互聯網普及率僅爲45%。但今年2月有數據顯示,94%的薩爾瓦多人仍打算支持現任總統連任,羣衆並未因比特幣計劃而放棄對他的支持。

今年以來,薩爾瓦多開始規範數字證券,發行比特幣支持的債券,也稱爲火山債券。

4月18日數據顯示,薩爾瓦多持有的比特幣總價值相較成本價虧損了29%,但官方認爲這個比例相對政府財政預算來說微不足道。在當局看來,比特幣的巨大市場波動是可以承受的,因爲他們押注的是比特幣的未來。

今年2月,IMF在年度訪問後表示,比特幣的風險在薩爾瓦多"尚未成爲現實",但仍不可忽視其"法律風險、財政脆弱性和加密貨幣市場的投機性質",並提醒政府當局應重新考慮擴大對比特幣風險敞口的計劃。

古巴

2021年6月,緊隨薩爾瓦多之後,古巴宣布成爲第二個將比特幣作爲法定貨幣的國家。作爲一個傳統政府,古巴此舉並非爲了擁抱先進技術,而是爲了應對美國的跨國匯兌制裁。與薩爾瓦多的社會因素相比,促使古巴做出此決定的更大原因是政治因素。

由於受到美國川普政府的禁運制裁,古巴需要繞開美元框架以規避美國設置的金融限制。加上政府官僚主義盛行、經濟高通脹,羣衆對政府和原有法幣比索的信任度下降。在許多古巴人看來,比特幣比比索更值得信賴。隨着移動互聯網在古巴普及,許多人開始使用比特幣。

在經濟被孤立的情況下,數字貨幣爲古巴提供了資金來源,並開始在更大範圍內使用。2021年9月,古巴中央銀行發布的承認比特幣等加密貨幣法案生效,加密貨幣現已成爲古巴商業交易的合法支付方式。

加密貨幣成爲法定貨幣一年後,有報道指出,由於制裁原因古巴人無法使用許多國際通用的支付工具,超過10萬名古巴人正在使用比特幣和其他加密貨幣來應對美國制裁。

美國自1962年開始的經濟制裁已持續60年,當前政府仍未放松對古巴的經濟封鎖,古巴只能自尋經濟出路。有報道稱,同樣受美國制裁的俄羅斯和古巴正在研究跨境支付的替代方案,加密貨幣爲古巴提供了一個規避金融限制的選擇。

中非共和國

2022年4月21日,中非共和國國民議會一致通過一項法案,將比特幣作爲法定貨幣,成爲世界上首個採用比特幣作爲官方貨幣的非洲國家。隨後,該國又推出了Sango Coin,成爲首個創建國家加密貨幣的非洲國家。

中非共和國是非洲一個人口略超500萬的小國,被認爲是世界上最貧窮的國家之一。作爲前法國殖民地,該國一直採用中非法郎作爲法定貨幣。但隨着法國開始採用歐元,中非法郎的價值不斷下降,政府因此將目光轉向了加密貨幣,準備將其融入國家經濟。

中非共和國經濟以農業爲主,工業基礎薄弱,80%以上的工業品依賴進口。由於政局動蕩、戰亂不止,許多生產活動無法正常進行,經濟形勢持續惡化。

作爲一個貧窮的非洲小國,中非共和國的互聯網覆蓋率僅爲11%,只有約14%的人能夠用電,不到一半的人擁有手機。

面對這些現實困境,中非共和國採用加密貨幣的舉動引起了業內專家的關注,並受到國際貨幣基金組織的警告。但該國仍堅持將加密貨幣納入國家經濟,已於2022年7月25日推出基於比特幣側鏈的Sango平台,並開啓Sango代幣預售,計劃不久後將Sango Coin在加密貨幣交易所上市。

目前,比特幣在中非共和國的普及面臨諸多挑戰。羣衆仍習慣使用傳統貨幣購買商品,而非比特幣。當前的網路基礎設施無法滿足需求,智能手機也尚未得到普及。

委內瑞拉

2018年2月20日,委內瑞拉正式預售由政府發行的石油幣(Petro),這是人類歷史上首個由國家發行的法定數字貨幣。石油幣預計在2018年9月正式啓用並流通,這意味着委內瑞拉將同時採用兩種法定貨幣進行交易:玻利瓦爾(法幣)與石油幣。

石油幣與該國石油、天然氣、黃金和鑽石儲備直接掛鉤。根據白皮書,每個"石油幣"等價於1桶石油,總發行量爲1億枚。

石油幣發行後,馬杜羅政府積極推廣其使用。公民可用石油幣購房,各大銀行開設石油幣櫃臺促進轉帳和流通。央行實時更新石油幣兌其他國家法幣的匯率,增加其國際流通。政府通過石油幣向退休人員發放養老金或救濟金,並表示未來境內水電和稅收都將通過石油幣支付。政府不僅在國際支付場景中推動石油幣使用,也強制性地將其引入居民日常生活。

2019年,委內瑞拉宣布與美國斷交,美國持續對其進行金融管制和石油制裁。此後,石油幣成爲委內瑞拉人轉移資金以規避美國制裁的重要方式。

太平洋島國湯加

2022年1月13日,太平洋島國湯加的前議員分享了採用比特幣作爲法定貨幣的具體做法。他表示,此舉可讓10萬多湯加人加入比特幣網路,而該國總人口僅12萬。這項提議以薩爾瓦多的法案爲藍本。

該議員透露,提出將比特幣作爲法幣的重要原因是,"發展中國家的家庭在匯款時,損失了大量急需的收入"。湯加約40%的國民經濟建立在近30萬海外勞工的匯款基礎上。湯加有兩倍以上的人口居住在海外,因此匯款對國民經濟至關重要。

據悉,湯加可能在2023年第二季度將比特幣作爲法定貨幣,並在第三季度開啓比特幣挖礦。

總結

在全球美元霸權下,小國貨幣淪爲附庸,任何陷入金融或貨幣危機的國家都將數字貨幣視爲出路。美國經濟學家麥金農曾提出"小國貨幣的原罪"理論:小國貨幣單獨採取措施抗衡美元的結果無異於"自殺"。小國經常項目無論是逆差還是順差,最終都會對本國經濟不利,只有保持經常項目收支平衡,並與大國貨幣匯率保持穩定,才能避免損失。

對大國而言,數字貨幣更多是一種投資資產。但對貧窮的第三世界國家來說,數字貨幣是真正流通的貨幣,也是在美元霸權下擺脫經濟封鎖的爲數不多的選擇。未來可能還會有更多第三世界國家走向數字貨幣法幣化,如面臨高通脹的阿根廷、拉丁美洲最小國家巴拉圭等。數字貨幣爲這些國家尋求獨立自主的金融貨幣體系提供了新思路。