對Paxos的記錄性打擊：在Bina之後改變加密貨幣規則的最大制裁...

Paxos，幣安的歷史合作夥伴，將根據與紐約金融服務部達成的協議，支付總計4850萬美元，因在反洗錢(AML)系統中存在嚴重違規行爲。

這是近年來最重要的監管制裁之一，將深刻影響所有在加密市場運營的金融科技公司的合規策略。根據從各類行業報告收集的數據，這項制裁是截至2024年6月美國監管機構在加密貨幣領域所施加的最高制裁。

紐約當局對Paxos的反洗錢實踐的異議

紐約金融服務部（NYDFS）進行的調查突顯了Paxos在反洗錢（AML）合規程序方面的重大缺陷，特別是在管理與Binance的合作關係方面。尤其是，當局發現客戶盡職調查流程和對可疑交易的及時監控和報告方面存在缺口。

行業分析師指出，這種缺陷體現了加密運營商在快速適應不斷變化的規則方面所面臨的日益壓力。

Paxos與監管機構之間協議的內容：制裁與義務

與監管機構達成的和解分爲兩個基本部分：

$2650 萬作爲直接罰款支付

2200萬美元將被強制分配用於增強反洗錢程序和合規系統

紐約金融服務局的官方消息指出，這些措施是“提高一個仍然過於不透明的行業的透明度和安全性所必需的”。該協議是在一個全球背景下達成的，2023年對加密運營商的金融制裁相比去年增加了35%。

該協議是在經過數月深入的監管調查後達成的，背景是當局對在加密行業運營的公司越來越關注。

Paxos在哪些方面失敗？出現的主要缺點

來自NYDFS的報告強調了具體的關鍵問題：

對用戶身分和活動的檢查不足，尤其是針對國際性質的操作

監控不足和未能向主管部門報告可疑交易

與該行業主要參與者之一的Binance合作相關的盡職調查程序存在嚴重缺陷

此類失敗引發了對Paxos和Binance管理的數字資產可能被非法使用的擔憂。在一個因欺詐和反洗錢而受到密切審查的行業中，Paxos所識別出的問題對整個加密生態系統而言是一個警鍾。根據Chainalysis 2024年的分析，約70%的涉及加密貨幣的洗錢調查都涉及缺失或不足的身分驗證操作。

Paxos的新反洗錢規則：結算帶來的演變

協議引入的義務包括：

實施先進的數字系統進行客戶監控和交易監測

加強用戶身分識別和身分驗證流程

對員工進行持續和定期的反洗錢法規培訓

向監管機構詳細和及時報告的義務

這些要求代表了在快速變化的監管框架內，針對穩定幣發行者和加密服務運營商採取嚴格標準的措施。專家強調，到了2024年，採用AI驅動的合規技術已成爲降低制裁風險的必要最佳實踐。

Paxos與Binance之間關係的影響：致所有數字金融的消息

這項最大制裁直接涉及Paxos與Binance之間的合作，負責發行穩定幣BUSD。根據行業分析師的觀點，這一事件被視爲一個轉折點，增加了對主要國際參與者施加更嚴格控制模型的壓力。在當前背景下，反洗錢合規不再是一個選擇，而是在加密領域運營而不面臨封鎖或百萬美元罰款的必要條件。

公共來源確認，這是近年來加密行業最重要的制裁之一。

穩定幣與透明度：Paxos的具體影響

4800萬美元的制裁迫使Paxos審查其穩定幣的管理，增強對客戶和監管機構的透明度。在一份官方聲明中，Paxos重申了“加強內部合規的意願，並與所有相關機構充分合作。”

美國發起的監管打擊，以及歐盟和英國等其他主要金融中心的關注，標志着全球對加密貨幣流動控制的轉變，預計到2024年底將採用更嚴格的反洗錢指令。

Paxos-Binance案例給行業帶來了哪些教訓？

調查確認了一個基本原則：盡職調查不足會面臨高風險的欺詐和濫用。Paxos-Binance 案例發出了明確的信息： 沒有穩固合規的金融創新會產生顯著的聲譽和監管風險。如今，所有運營商必須提高標準，確保對監管機構的透明度。

Paxos表示：“我們正在投入大量資源以確保完全遵守新的監管指令。”

加密貨幣中的合規反洗錢：爲什麼風險現在非常高

反洗錢規則的收緊是全球性的，且沒有國界。各國政府和監管機構正在要求越來越嚴格的標準，以阻止非法資金流動，保護消費者和金融市場。Paxos 案例代表了對那些未能及時更新其系統和控制流程的機構採取零容忍政策的最新例證。

趨勢顯而易見：數字資產運營商必須投資於創新和透明度，以保持競爭力。否則，他們將面臨嚴厲的處罰或被排除在監管市場之外。

結論：加密合規的革命已經開始

對Paxos的罰款標志着加密世界的一個重要轉折點。創紀錄的罰款和強制合規措施的結合爲運營商、投資者和監管機構設定了一個全球相關的先例。監管力度加大，提高了希望在該行業運營的人的準入門檻和要求。

在接下來的幾個月裏，行業將密切關注Paxos和其他主要參與者如何調整他們的規則，以避免類似的制裁。反洗錢合規現在是全球數字金融領域真正的競爭挑戰。