トラベルルール：より透明な暗号資産取引環境を作る

トラベルルールは本質的に暗号資産取引の透明性を高めることを目的としています。それはブロックチェーン取引を現実世界の実体とアイデンティティに関連付けることを目指しており、オンチェン取引のマネーロンダリング、テロ資金供与、そしてカウンターパーティリスクをより良く管理するためのものです。

長い間、「匿名性」はブロックチェーンの重要な特徴であり、いくつかの金融犯罪によって広く利用されています。しかし、これはブロックチェーンの本質ではありません。規制当局はブロックチェーン技術を規制体系に組み入れることを望んでおり、その前提として関連プラットフォームが基本的な規制の精神に従う必要があります。これにはKYC(お客様を知る)、市場監視などが含まれます。Travel Ruleはさらに、取引の全参加者を知ることを求め、"匿名"の特徴を打破します。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

2019年のTravel Rule規制ガイドラインが提案される前、仮想資産サービス提供者(VASP)は、KYCを通じて自社の顧客を監視する必要がありました。VASPが取引相手に取引を送信する際、ほとんどチェックを行わず、取引相手の状況を把握できなかったため、取引相手リスクや違法活動に関与するリスクが増加しました。

Travel Ruleは主にプラットフォーム間の取引を監視します。FATFが定めたTravel Ruleの義務は「仮想資産の送金に関連する発起人および受益者情報を取得、保持、提出し、疑わしい取引を識別し報告し、凍結措置を講じ、指定された個人および団体との取引を禁止すること」を要求します。これらの義務はブロックチェーン取引を開始する前に完了しなければならず、取引前に潜在的な違法取引を阻止するのに役立ちます。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

デジタル資産とブロックチェーン技術の重要性が高まる中、世界の規制当局は、業界参加者のマネーロンダリング防止およびコンプライアンスフレームワークを改善するために、規制要件を強化する必要があると考えています。これには主に3つの理由があります:

1. 投資家を保護し、非準拠資金への接触リスクを低減する
2. マネーロンダリングとテロ資金供与のリスクを低減する
3. 企業が取引先のリスク管理能力を向上させる

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

世界的な採用に関して、Travel Ruleは各地で徐々に推進されています。アジア太平洋地域は早期に採用し、ヨーロッパ、中東、アメリカ地域も最近加速しています。全体として、過去6ヶ月間にTravel Ruleの採用率は著しく向上し、ますます多くの取引所が関連規定を遵守または遵守する準備を進めています。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

香港は6月1日から暗号資産サービス提供者にTravel Ruleを遵守するよう求める予定です。具体的な要件は以下の通りです:

1. 取引金額に応じて異なる範囲の情報を収集する
2. 必要な情報が受け取れない場合は、発起者VASPに提供を要求する必要があります。そうでなければ、ビジネス関係を終了することを検討します。
3. 取引相手のデューデリジェンスを行うための詳細なガイド
4. 自己管理ウォレットの所有権の確認を要求する

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

規制実施に関しては、いくつかの課題に直面しています:

1. 異なる司法管轄区の実施時期が一致しないため、コンプライアンスを遵守するVASPは非コンプライアンスの取引相手と取引することが難しい。
2. トラベルルール協定の間に相互運用性が欠如している

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

全体的に見て、Travel Ruleは世界的に徐々に導入されており、暗号資産取引の透明性とコンプライアンスを向上させることを目的としています。実施過程においてはいくつかの課題が残っているものの、この傾向は引き続き進展し、暗号資産業界の健全な発展を促進するでしょう。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法