Dalam bidang transaksi Uang Virtual, pembekuan kartu bank saat penarikan adalah masalah umum yang mengganggu. Karena Anonimitas dan karakteristik Desentralisasi dari Uang Virtual, hal ini mudah disalahgunakan oleh pihak-pihak yang tidak bertanggung jawab sebagai alat Pencucian Uang, sehingga transaksi dana terkait sering kali diperiksa secara ketat oleh bank dan lembaga pengawas.

Pembekuan kartu bank mungkin berasal dari dua situasi: risiko kontrol bank atau tindakan hukum kepolisian. Risiko kontrol bank biasanya dipicu oleh perilaku transaksi yang mencurigakan yang memicu sistem anti pencucian uang, seperti transfer yang sering di malam hari atau dana besar yang masuk dan keluar dengan cepat. Sedangkan pembekuan oleh kepolisian seringkali terkait dengan kasus kriminal, seperti dana yang terlibat dalam penipuan telekomunikasi.

Menghadapi situasi di mana kartu bank untuk penarikan beku, tugas utama adalah tetap tenang. Disarankan untuk terlebih dahulu menghubungi layanan pelanggan bank untuk memahami alasan spesifik pembekuan dan pihak yang melaksanakan. Jika pembekuan disebabkan oleh pengendalian risiko bank, Anda dapat membawa identitas diri dan kartu bank untuk pergi langsung ke bank tempat Anda membuka rekening, menjelaskan dengan jujur tujuan akun dan sumber dana, serta menyediakan catatan transaksi terkait dan dokumen bukti sesuai permintaan, menjelaskan dengan jelas alasan ketidaknormalan transaksi. Dalam beberapa kasus, jika berhubungan dengan mode pengendalian risiko pusat pencegahan penipuan, mungkin juga perlu bekerja sama dengan pihak kepolisian untuk melakukan investigasi akun.

Jika pembekuan dilakukan oleh kepolisian, pertama-tama perlu memeriksa batas waktu pembekuan. Untuk penghentian sementara (biasanya 1-7 hari), Anda bisa menunggu terlebih dahulu. Jika beralih ke pembekuan resmi (umumnya selama enam bulan, kasus kompleks mungkin diperpanjang), maka perlu meminta kepada bank nama unit kepolisian yang melakukan pembekuan, nomor kasus, dan kontak petugas kepolisian yang bertanggung jawab. Setelah itu, hubungi petugas kepolisian yang menangani kasus tersebut, aktif berkoordinasi dalam penyelidikan, menyampaikan situasi pribadi dan proses transaksi dengan jujur, serta menyediakan catatan transaksi yang lengkap, termasuk riwayat rekening bank, catatan transfer blockchain, catatan pesanan platform perdagangan, dan catatan percakapan terkait, untuk membuktikan sumber dana yang sah dan bahwa Anda tidak melakukan tindakan ilegal.

Secara umum, dalam menangani masalah pemblokiran kartu bank saat menarik uang dari Uang Virtual, kunci utamanya adalah melakukan komunikasi proaktif, berkoordinasi secara menyeluruh dalam penyelidikan, dan menyediakan dokumen bukti yang akurat dan lengkap sesuai permintaan, untuk mempercepat pencabutan pemblokiran kartu bank. Selama proses transaksi Uang Virtual, menjaga integritas catatan transaksi dan transparansi sumber dana akan membantu menyelesaikan masalah serupa dengan lebih cepat. Selain itu, memahami dan mematuhi peraturan terkait, serta menghindari pemicu sistem manajemen risiko bank, juga merupakan cara yang efektif untuk mengurangi terjadinya masalah semacam ini.