Panduan Pencegahan Risiko Investasi Web3: Melindungi Investor Bernilai Tinggi dari Eyewash yang Dirancang dengan Cermat
Di bidang cryptocurrency dan Web3, selain insiden keamanan yang umum, investor bernilai tinggi juga menghadapi beberapa penipuan investasi yang lebih kompleks. Penipuan ini sering menyamar sebagai layanan keuangan kelas atas, seperti hedge fund, kantor keluarga, bank swasta, atau peluang investasi proyek yang unik, membuatnya sulit untuk diidentifikasi dan dicegah.
Artikel ini akan menggabungkan kasus nyata untuk mengungkapkan jebakan yang tampaknya canggih namun sebenarnya berbahaya ini, dan memberikan strategi pencegahan yang praktis untuk memastikan keamanan aset Anda.
Eyewash Dana Kripto Palsu
Pasar cryptocurrency telah muncul banyak peluang investasi yang mengklaim sebagai hedge fund atau fund kuantitatif, menarik banyak investor dengan kekayaan tinggi. Namun, karena saat ini dana kripto kurang memiliki regulasi dan norma yang ketat, beberapa pihak yang tidak bertanggung jawab memanfaatkan zona abu-abu ini untuk merancang eyewash.
Kasus Arbix Finance pada tahun 2022 adalah contoh klasik. Proyek ini mengklaim sebagai dana kuantitatif terdesentralisasi yang telah diaudit, menjanjikan pengembalian tinggi sebesar 5% setiap hari. Pada awalnya, para investor memang mampu menarik dana, tetapi beberapa bulan kemudian, dana di akun dana tersebut dengan cepat dipindahkan ke alamat anonim, situs resmi ditutup, tim hilang, yang menyebabkan kerugian bagi para investor mencapai 10 juta dolar.
langkah pencegahan
Verifikasi informasi pendaftaran dana: Dana yang legal harus terdaftar di pusat keuangan utama (seperti Amerika Serikat, Singapura, Hong Kong, BVI). Sebelum berinvestasi, harus memverifikasi status pendaftaran dana dan manajernya.
Verifikasi kinerja historis: Untuk dana yang mengklaim memiliki catatan investasi yang sukses, dapat memeriksa kinerja sebenarnya melalui database profesional seperti Preqin, Crunchbase, dan lainnya.
Perhatikan pengungkapan informasi: Yayasan yang sah secara berkala mengungkapkan informasi terkait kepada investor.
Memanfaatkan alat blockchain: Menggunakan platform seperti Etherscan, Nansen untuk memeriksa alamat dana, memantau aliran dana dan perubahan aset.
Eyewash deposito bank kripto
Dalam beberapa tahun terakhir, beberapa penjahat telah meniru bank swasta tradisional dan perusahaan manajemen kekayaan dengan meluncurkan apa yang disebut "produk deposito kripto premium". Penipuan ini biasanya menjanjikan kepada investor bahwa dengan menyimpan aset digital seperti Bitcoin atau USDT, mereka dapat memperoleh imbal hasil bunga yang jauh di atas tingkat pasar, kadang-kadang bahkan mengklaim dapat menghindari pajak secara legal. Namun, "bank kripto" ini sering kali tidak memiliki lisensi keuangan resmi dan perlindungan regulasi, yang akhirnya mengakibatkan kerugian aset bagi investor.
Pada tahun 2022, Komisi Sekuritas dan Pertukaran AS menuduh suatu platform pinjaman kripto secara ilegal menawarkan layanan simpanan dengan dana yang terlibat mencapai 120 juta USD. Platform tersebut pernah mengklaim memberikan "tingkat bunga tahunan 12%" untuk pengembalian simpanan, dan mengklaim memiliki lisensi keuangan di beberapa negara. Namun, penyelidikan menemukan bahwa platform tersebut tidak diatur dengan baik, produk simpanan mereka tidak sesuai regulasi, dana investor tidak dikelola dengan baik, yang akhirnya mengakibatkan banyak akun dibekukan, dan investor tidak dapat menarik dana.
langkah pencegahan
Verifikasi lisensi keuangan: Sebelum berinvestasi, pastikan platform memiliki lisensi keuangan yang sah yang dikeluarkan oleh lembaga otoritatif seperti FCA Inggris, MAS Singapura, dan FINMA Swiss.
Perhatikan pengelolaan dana: Platform yang mematuhi peraturan biasanya akan mengelola dana klien secara terpisah untuk mencegah penyalahgunaan. Jika platform tidak memiliki lembaga pengelola pihak ketiga yang jelas, harus tetap waspada.
Pemeriksaan berkala status kepatuhan: Meskipun platform awalnya memiliki lisensi keuangan dari beberapa negara, perlu untuk secara berkala mengonfirmasi status kepatuhannya, karena perubahan lingkungan regulasi dapat mempengaruhi legalitas platform.
Proyek Kripto Eyewash
Di bidang Web3, eyewash sangat umum, tidak hanya investor biasa yang mudah tertipu, tetapi investor dengan kekayaan tinggi juga bisa menjadi korban. Ciri utama dari jenis penipuan ini adalah janji pengembalian tinggi untuk menarik dana, tetapi sebenarnya tidak ada proyek investasi yang nyata, semua pengembalian hanya dibayarkan dengan dana dari investor baru kepada investor lama, sampai rantai dana putus.
Perlu dicatat bahwa dalam praktik peradilan di negara tertentu, investor yang terlibat dalam eyegash (juga dikenal sebagai pemasaran jaringan) mungkin dianggap sebagai pelaku sekunder dan tidak dapat memulihkan dana yang hilang. Oleh karena itu, pengguna dengan kekayaan tinggi harus lebih berhati-hati dan menghindari terlibat dalam proyek semacam itu.
Salah satu contoh khas adalah proyek yang mengklaim sebagai cryptocurrency yang revolusioner. Proyek ini menarik banyak investor melalui iklan palsu dan janji pengembalian besar, tetapi sebenarnya tidak didukung oleh teknologi blockchain yang nyata. Akhirnya, proyek tersebut terungkap sebagai eyewash, pendirinya menghilang, dan investor mengalami kerugian total lebih dari 4,5 miliar dolar.
Tindakan pencegahan
Meminta transparansi proyek: Setiap proyek yang mengklaim sebagai cryptocurrency harus memiliki transparansi yang memadai dan menerima audit independen dari pihak ketiga. Waspadai proyek token yang tidak memiliki audit publik, kurang memiliki arsitektur teknis yang jelas, dan aplikasi nyata.
Waspadai imbal hasil yang terlalu tinggi: Jika proyek menjanjikan tingkat pengembalian tahunan yang jauh di atas tingkat normal pasar, investor harus sangat waspada. Ciri khas dari skema ponzi adalah menarik dana dengan melebih-lebihkan pengembalian.
Penyelidikan mendalam tentang latar belakang proyek: Lakukan penyelidikan mendalam terhadap latar belakang pihak proyek, memahami pengalaman tim pendiri dan pencapaian proyek sebelumnya. Pada saat yang sama, gunakan alat seperti Etherscan, Nansen untuk memeriksa aliran dana, memastikan dana tidak mengalir ke akun yang tidak relevan atau dipindahkan ke lokasi yang tidak jelas.
Diversifikasi Investasi: Hindari menempatkan semua dana ke dalam satu proyek, terutama proyek kripto yang berisiko tinggi. Lakukan diversifikasi investasi dengan bijak, menggabungkan alat keuangan tradisional dan aset kripto untuk mengurangi risiko keseluruhan portofolio investasi.
Strategi Kunci untuk Melindungi Investasi Kripto
Di pasar kripto, risiko yang dihadapi oleh investor bernilai tinggi tidak hanya terbatas pada kerugian finansial akibat volatilitas pasar. Karena keterlambatan regulasi dan kurangnya transparansi di bidang ini, eyewash dan proyek yang tidak sesuai dengan regulasi bermunculan tanpa henti. Oleh karena itu, di era Web3, kebijaksanaan investasi yang sebenarnya tidak hanya terletak pada menemukan proyek dengan pertumbuhan tinggi berikutnya, tetapi yang lebih penting adalah memastikan aset mereka terlindungi dari penipuan dan risiko.
Disarankan kepada investor untuk mempertimbangkan tiga poin berikut:
Due Diligence Independen: Semua keputusan investasi harus melalui due diligence independen, jangan hanya mengandalkan materi promosi dari pihak proyek, harus ada investigasi independen dari pihak ketiga.
Mematuhi prinsip kepatuhan: Hindari terjebak dalam "Web3 tanpa pengawasan", pastikan semua lembaga keuangan yang terlibat memiliki lisensi yang sah.
Perhatikan detail kontrak: Detail dalam kontrak dapat menentukan kehidupan atau kematian aset, wajib diperiksa secara cermat oleh tim hukum profesional.
Dengan menetapkan standar seleksi investasi yang ketat dan berbagai langkah perlindungan, investor dengan kekayaan tinggi dapat lebih baik menangkap peluang di bidang Web3, sekaligus secara efektif menghindari risiko.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
21 Suka
Hadiah
21
9
Bagikan
Komentar
0/400
SocialFiQueen
· 07-31 05:45
Rugi besar baru tahu untuk melihat ini?
Lihat AsliBalas0
PaperHandSister
· 07-31 04:26
suckers sudah rugi parah
Lihat AsliBalas0
OnchainHolmes
· 07-30 16:30
Wah, panduan pemotongan sayuran baru
Lihat AsliBalas0
StakeOrRegret
· 07-30 16:29
Sekali lagi bicara omong kosong, bukan semua orang adalah suckers.
Lihat AsliBalas0
GweiObserver
· 07-30 16:28
Lebih baik berbaring rugi daripada berdiri rugi~
Lihat AsliBalas0
GamefiEscapeArtist
· 07-30 16:26
Pajak IQ play people for suckers akan segera diluncurkan
Lihat AsliBalas0
NftCollectors
· 07-30 16:23
Analisisnya bagus, dari data terlihat bahwa pemegang dasar mulai bangkit, nilai koleksi sedang diabaikan, inilah keindahan web3.
Lihat AsliBalas0
DYORMaster
· 07-30 16:20
Terlalu banyak penipu, bahkan tidak bisa membedakan koin asli.
Lihat AsliBalas0
VibesOverCharts
· 07-30 16:09
Jumlah dana yang besar adalah target untuk ditipu.
Panduan Keamanan untuk Investor Bernilai Tinggi Web3: Mengidentifikasi dan Mencegah Eyewash yang Dirancang dengan Cermat
Panduan Pencegahan Risiko Investasi Web3: Melindungi Investor Bernilai Tinggi dari Eyewash yang Dirancang dengan Cermat
Di bidang cryptocurrency dan Web3, selain insiden keamanan yang umum, investor bernilai tinggi juga menghadapi beberapa penipuan investasi yang lebih kompleks. Penipuan ini sering menyamar sebagai layanan keuangan kelas atas, seperti hedge fund, kantor keluarga, bank swasta, atau peluang investasi proyek yang unik, membuatnya sulit untuk diidentifikasi dan dicegah.
Artikel ini akan menggabungkan kasus nyata untuk mengungkapkan jebakan yang tampaknya canggih namun sebenarnya berbahaya ini, dan memberikan strategi pencegahan yang praktis untuk memastikan keamanan aset Anda.
Eyewash Dana Kripto Palsu
Pasar cryptocurrency telah muncul banyak peluang investasi yang mengklaim sebagai hedge fund atau fund kuantitatif, menarik banyak investor dengan kekayaan tinggi. Namun, karena saat ini dana kripto kurang memiliki regulasi dan norma yang ketat, beberapa pihak yang tidak bertanggung jawab memanfaatkan zona abu-abu ini untuk merancang eyewash.
Kasus Arbix Finance pada tahun 2022 adalah contoh klasik. Proyek ini mengklaim sebagai dana kuantitatif terdesentralisasi yang telah diaudit, menjanjikan pengembalian tinggi sebesar 5% setiap hari. Pada awalnya, para investor memang mampu menarik dana, tetapi beberapa bulan kemudian, dana di akun dana tersebut dengan cepat dipindahkan ke alamat anonim, situs resmi ditutup, tim hilang, yang menyebabkan kerugian bagi para investor mencapai 10 juta dolar.
langkah pencegahan
Verifikasi informasi pendaftaran dana: Dana yang legal harus terdaftar di pusat keuangan utama (seperti Amerika Serikat, Singapura, Hong Kong, BVI). Sebelum berinvestasi, harus memverifikasi status pendaftaran dana dan manajernya.
Verifikasi kinerja historis: Untuk dana yang mengklaim memiliki catatan investasi yang sukses, dapat memeriksa kinerja sebenarnya melalui database profesional seperti Preqin, Crunchbase, dan lainnya.
Perhatikan pengungkapan informasi: Yayasan yang sah secara berkala mengungkapkan informasi terkait kepada investor.
Memanfaatkan alat blockchain: Menggunakan platform seperti Etherscan, Nansen untuk memeriksa alamat dana, memantau aliran dana dan perubahan aset.
Eyewash deposito bank kripto
Dalam beberapa tahun terakhir, beberapa penjahat telah meniru bank swasta tradisional dan perusahaan manajemen kekayaan dengan meluncurkan apa yang disebut "produk deposito kripto premium". Penipuan ini biasanya menjanjikan kepada investor bahwa dengan menyimpan aset digital seperti Bitcoin atau USDT, mereka dapat memperoleh imbal hasil bunga yang jauh di atas tingkat pasar, kadang-kadang bahkan mengklaim dapat menghindari pajak secara legal. Namun, "bank kripto" ini sering kali tidak memiliki lisensi keuangan resmi dan perlindungan regulasi, yang akhirnya mengakibatkan kerugian aset bagi investor.
Pada tahun 2022, Komisi Sekuritas dan Pertukaran AS menuduh suatu platform pinjaman kripto secara ilegal menawarkan layanan simpanan dengan dana yang terlibat mencapai 120 juta USD. Platform tersebut pernah mengklaim memberikan "tingkat bunga tahunan 12%" untuk pengembalian simpanan, dan mengklaim memiliki lisensi keuangan di beberapa negara. Namun, penyelidikan menemukan bahwa platform tersebut tidak diatur dengan baik, produk simpanan mereka tidak sesuai regulasi, dana investor tidak dikelola dengan baik, yang akhirnya mengakibatkan banyak akun dibekukan, dan investor tidak dapat menarik dana.
langkah pencegahan
Verifikasi lisensi keuangan: Sebelum berinvestasi, pastikan platform memiliki lisensi keuangan yang sah yang dikeluarkan oleh lembaga otoritatif seperti FCA Inggris, MAS Singapura, dan FINMA Swiss.
Perhatikan pengelolaan dana: Platform yang mematuhi peraturan biasanya akan mengelola dana klien secara terpisah untuk mencegah penyalahgunaan. Jika platform tidak memiliki lembaga pengelola pihak ketiga yang jelas, harus tetap waspada.
Pemeriksaan berkala status kepatuhan: Meskipun platform awalnya memiliki lisensi keuangan dari beberapa negara, perlu untuk secara berkala mengonfirmasi status kepatuhannya, karena perubahan lingkungan regulasi dapat mempengaruhi legalitas platform.
Proyek Kripto Eyewash
Di bidang Web3, eyewash sangat umum, tidak hanya investor biasa yang mudah tertipu, tetapi investor dengan kekayaan tinggi juga bisa menjadi korban. Ciri utama dari jenis penipuan ini adalah janji pengembalian tinggi untuk menarik dana, tetapi sebenarnya tidak ada proyek investasi yang nyata, semua pengembalian hanya dibayarkan dengan dana dari investor baru kepada investor lama, sampai rantai dana putus.
Perlu dicatat bahwa dalam praktik peradilan di negara tertentu, investor yang terlibat dalam eyegash (juga dikenal sebagai pemasaran jaringan) mungkin dianggap sebagai pelaku sekunder dan tidak dapat memulihkan dana yang hilang. Oleh karena itu, pengguna dengan kekayaan tinggi harus lebih berhati-hati dan menghindari terlibat dalam proyek semacam itu.
Salah satu contoh khas adalah proyek yang mengklaim sebagai cryptocurrency yang revolusioner. Proyek ini menarik banyak investor melalui iklan palsu dan janji pengembalian besar, tetapi sebenarnya tidak didukung oleh teknologi blockchain yang nyata. Akhirnya, proyek tersebut terungkap sebagai eyewash, pendirinya menghilang, dan investor mengalami kerugian total lebih dari 4,5 miliar dolar.
Tindakan pencegahan
Meminta transparansi proyek: Setiap proyek yang mengklaim sebagai cryptocurrency harus memiliki transparansi yang memadai dan menerima audit independen dari pihak ketiga. Waspadai proyek token yang tidak memiliki audit publik, kurang memiliki arsitektur teknis yang jelas, dan aplikasi nyata.
Waspadai imbal hasil yang terlalu tinggi: Jika proyek menjanjikan tingkat pengembalian tahunan yang jauh di atas tingkat normal pasar, investor harus sangat waspada. Ciri khas dari skema ponzi adalah menarik dana dengan melebih-lebihkan pengembalian.
Penyelidikan mendalam tentang latar belakang proyek: Lakukan penyelidikan mendalam terhadap latar belakang pihak proyek, memahami pengalaman tim pendiri dan pencapaian proyek sebelumnya. Pada saat yang sama, gunakan alat seperti Etherscan, Nansen untuk memeriksa aliran dana, memastikan dana tidak mengalir ke akun yang tidak relevan atau dipindahkan ke lokasi yang tidak jelas.
Diversifikasi Investasi: Hindari menempatkan semua dana ke dalam satu proyek, terutama proyek kripto yang berisiko tinggi. Lakukan diversifikasi investasi dengan bijak, menggabungkan alat keuangan tradisional dan aset kripto untuk mengurangi risiko keseluruhan portofolio investasi.
Strategi Kunci untuk Melindungi Investasi Kripto
Di pasar kripto, risiko yang dihadapi oleh investor bernilai tinggi tidak hanya terbatas pada kerugian finansial akibat volatilitas pasar. Karena keterlambatan regulasi dan kurangnya transparansi di bidang ini, eyewash dan proyek yang tidak sesuai dengan regulasi bermunculan tanpa henti. Oleh karena itu, di era Web3, kebijaksanaan investasi yang sebenarnya tidak hanya terletak pada menemukan proyek dengan pertumbuhan tinggi berikutnya, tetapi yang lebih penting adalah memastikan aset mereka terlindungi dari penipuan dan risiko.
Disarankan kepada investor untuk mempertimbangkan tiga poin berikut:
Due Diligence Independen: Semua keputusan investasi harus melalui due diligence independen, jangan hanya mengandalkan materi promosi dari pihak proyek, harus ada investigasi independen dari pihak ketiga.
Mematuhi prinsip kepatuhan: Hindari terjebak dalam "Web3 tanpa pengawasan", pastikan semua lembaga keuangan yang terlibat memiliki lisensi yang sah.
Perhatikan detail kontrak: Detail dalam kontrak dapat menentukan kehidupan atau kematian aset, wajib diperiksa secara cermat oleh tim hukum profesional.
Dengan menetapkan standar seleksi investasi yang ketat dan berbagai langkah perlindungan, investor dengan kekayaan tinggi dapat lebih baik menangkap peluang di bidang Web3, sekaligus secara efektif menghindari risiko.