Aturan Perjalanan: Menciptakan Lingkungan Transaksi Aset Kripto yang Lebih Transparan

Travel Rule pada dasarnya bertujuan untuk meningkatkan transparansi transaksi Aset Kripto. Ini bertujuan untuk mengaitkan transaksi blockchain dengan entitas dan identitas di dunia nyata, untuk mengelola lebih baik pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko lawan transaksi di dalam transaksi.

Selama ini, "anonimitas" adalah salah satu fitur penting dari blockchain, yang juga membuat transfer blockchain banyak dimanfaatkan oleh beberapa kejahatan keuangan. Namun, ini bukanlah inti dari blockchain. Regulator ingin teknologi blockchain dimasukkan ke dalam sistem regulasi, dengan syarat bahwa platform terkait perlu memenuhi semangat regulasi dasar, termasuk KYC( ketahui pelanggan Anda), pemantauan pasar, dan lain-lain. Aturan Perjalanan lebih lanjut mengharuskan untuk mengetahui semua pihak yang terlibat dalam transaksi, memecahkan karakteristik "anonim".

Sebelum panduan regulasi Travel Rule diterbitkan pada tahun 2019, penyedia layanan aset virtual (VASP) hanya perlu memantau pelanggan mereka melalui KYC. Ketika VASP mengirimkan transaksi ke lawan transaksi, pemeriksaan jarang dilakukan, sehingga tidak dapat memahami kondisi lawan transaksi, yang meningkatkan risiko lawan transaksi dan risiko terlibat dalam kegiatan ilegal.

Travel Rule terutama mengawasi transaksi antar platform. Kewajiban Travel Rule yang ditetapkan oleh FATF mengharuskan "mengambil, menyimpan, dan menyerahkan informasi tentang pengirim dan penerima yang terkait dengan transfer aset kripto, untuk mengidentifikasi dan melaporkan transaksi yang mencurigakan, mengambil tindakan pembekuan, dan melarang transaksi dengan individu dan entitas yang ditunjuk". Kewajiban ini harus diselesaikan sebelum memulai transaksi blockchain, membantu mencegah transaksi ilegal yang mungkin terjadi sebelum transaksi.

Seiring dengan semakin pentingnya aset digital dan teknologi blockchain, regulator global menganggap perlu untuk memperkuat persyaratan regulasi untuk meningkatkan kerangka anti pencucian uang dan kepatuhan bagi para pelaku industri. Ini terutama ada tiga alasan:

1. Melindungi investor, mengurangi risiko terpapar dana yang tidak sesuai
2. Mengurangi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme
3. Meningkatkan kemampuan perusahaan dalam mengelola risiko mitra transaksi

Dalam hal adopsi global, Travel Rule sedang secara bertahap diterapkan di berbagai tempat. Wilayah Asia-Pasifik mengadopsi lebih awal, sementara Eropa, Timur Tengah, dan Amerika baru-baru ini juga mempercepat kemajuan. Secara keseluruhan, dalam 6 bulan terakhir, tingkat adopsi Travel Rule meningkat secara signifikan, semakin banyak bursa yang mematuhi atau bersiap untuk mematuhi peraturan terkait.

Hong Kong akan segera meminta penyedia layanan Aset Kripto untuk mematuhi Travel Rule mulai 1 Juni. Persyaratan spesifik termasuk:

1. Mengumpulkan informasi dalam berbagai rentang berdasarkan jumlah transaksi
2. Jika informasi yang diperlukan belum diterima, pihak yang memulai VASP harus diminta untuk menyediakannya, jika tidak, pertimbangkan untuk mengakhiri hubungan bisnis.
3. Panduan rinci tentang cara melakukan due diligence terhadap mitra transaksi
4. Meminta verifikasi kepemilikan dompet yang disimpan sendiri

Dalam hal pelaksanaan regulasi, masih menghadapi beberapa tantangan:

1. Waktu implementasi yang berbeda di berbagai yurisdiksi menyebabkan VASP yang patuh sulit untuk melakukan transaksi dengan lawan transaksi yang tidak patuh.
2. Kurangnya interoperabilitas antara perjanjian Travel Rule

Secara keseluruhan, Travel Rule sedang diterapkan secara bertahap di seluruh dunia, bertujuan untuk meningkatkan transparansi dan kepatuhan dalam transaksi Aset Kripto. Meskipun masih ada beberapa tantangan dalam proses implementasi, tren ini akan terus berlanjut, mendorong perkembangan sehat industri Aset Kripto.