Bitcoin chute en dessous de 90 000 dollars, avertissement de marché baissier pour 2025 et guide de survie pour les investisseurs

Aperçu du marché : performances médiocres

D'ici le 26 février 2025, le prix du Bitcoin chutera à environ 88 000 dollars, et d'autres jetons de cryptomonnaie connaîtront également une chute généralisée. L'ensemble du marché de la cryptomonnaie est revenu à un niveau bas de 2024, et les raisons de cette chute du marché comprennent la pression de vente sur le marché des actions, la fuite de capitaux des ETF Bitcoin, le piratage de 1,5 milliard de dollars d'Ethereum sur un grand échange, ainsi que les tensions commerciales entre les États-Unis et la Chine et l'incertitude des politiques tarifaires américaines. Ces facteurs ont ensemble créé un environnement de marché axé sur l'évitement des risques, affectant l'ensemble du marché des jetons de cryptomonnaie.

Bitcoin subit un "mardi noir" : plusieurs facteurs négatifs font chuter le seuil des 90 000 dollars

Le "Mardi Noir" du 25 février 2025, Bitcoin a chuté sous la barrière psychologique de 90 000 dollars pour la première fois depuis novembre 2024, se terminant finalement à 87 169 dollars, avec une chute quotidienne atteignant 7,25 %. Cet effondrement n'est pas un événement unique, mais plutôt un effet d'accumulation de multiples facteurs de risque :

• Pression des politiques macroéconomiques

Le gouvernement a annoncé qu'à partir de mars, une taxe de 25 % serait appliquée sur les marchandises importées du Canada et du Mexique, entraînant une chute des rendements des obligations américaines à un niveau bas de deux mois, et un retrait accéléré des capitaux mondiaux des actifs à risque. Un analyste bancaire a souligné : "L'émotion de couverture déclenchée par la politique tarifaire a directement provoqué une vente en chaîne des crypto-monnaies."

• Crise de confiance en la sécurité

Un vol de 1,5 milliard de dollars d'Ethereum sur une grande plateforme d'échange continue de faire des vagues. Bien que la plateforme ait rapidement mis en place une indemnisation par assurance, des recherches montrent que le montant volé a dépassé de 2,4 fois celui d'un événement bien connu de 625 millions de dollars en 2022, portant un coup dur à la confiance du marché envers les plateformes d'échange centralisées.

• Vague de retrait de fonds

Les ETF Bitcoin ont enregistré des sorties nettes pendant 6 jours consécutifs, avec des sorties atteignant 5,16 millions de dollars en une seule journée le 24, établissant un nouveau record depuis le lancement des produits en janvier 2024. Les données montrent que les dix principaux ETF ont perdu au total 6,44 millions de dollars ce mois-ci, ce qui indique que les investisseurs institutionnels réévaluent leur allocation d'actifs cryptographiques.

Tendances futures : Indicateurs clés du second semestre 2025

Les analystes du marché estiment généralement que la réunion de la Réserve fédérale de mi-mars et le sommet des ministres des Finances du G20 seront des points de retournement clés. Bien que l'obscurité à court terme ne se soit pas dissipée, les données du marché des dérivés montrent que les contrats à terme Bitcoin expirant en décembre 2025 conservent une prime de 103 000 $, ce qui suggère une confiance fondamentale des institutions dans la valeur à long terme.

|---------|--------------|-------------| | Point temporel | Indicateurs d'observation | Impact attendu | | Mars 2025 | Décision de taux de la Réserve fédérale | Si la hausse des taux est suspendue, cela pourrait favoriser un rebond | | Juin 2025 | Mise en œuvre complète de la réglementation MiCA de l'UE | Peut provoquer un resserrement de la liquidité à court terme | | Septembre 2025 | Effet du cycle de réduction de Bitcoin démarré | Signal haussier historique |

Un expert de l'industrie a conseillé : "Les investisseurs devraient se concentrer sur les variations dynamiques du coût de production du Bitcoin. Lorsque le prix tombe en dessous du prix d'arrêt des mineurs (actuellement estimé à 78 000 $), cela signifie souvent que le fond du marché est proche."

Stratégies détaillées pour protéger les actifs

Le marché est actuellement morose, la pression macroéconomique et l'incertitude réglementaire pourraient continuer à affecter le sentiment du marché. Pendant la période de volatilité du marché, voici les stratégies que les utilisateurs ordinaires peuvent adopter, visant à réduire les risques et à protéger leurs actifs :

1. HODL

   • Explication : Peu importe les fluctuations du marché, croire en la valeur à long terme des actifs et choisir de les conserver.
   • Avantages : si le marché finit par se redresser, des rendements élevés peuvent être obtenus.
   • Inconvénient : si le marché continue de chuter, la valeur des actifs pourrait diminuer davantage.
   • Scénarios d'utilisation : Convient aux investisseurs à long terme, doit être prêt psychologiquement à faire face aux fluctuations à court terme.

2. Investissement diversifié

   • Explication : Diversifier les actifs dans différents types, tels que d'autres crypto-monnaies, des actions traditionnelles ou des obligations, pour réduire le risque de volatilité d'un actif unique.
   • Avantages : réduire la dépendance à un actif unique, diminuer le risque global.
   • Inconvénients : besoin de comprendre plusieurs actifs, coûts de gestion élevés.
   • Scénarios d'application : Convient aux utilisateurs ayant une certaine expérience en investissement, nécessitant une évaluation régulière du portefeuille.

3. Méthode de coût moyen (DCA)

   • Explication : Investir un montant fixe à intervalles réguliers, peu importe le prix, aide à accumuler des actifs à un prix plus bas pendant un marché baissier.
   • Avantages : réduire le coût d'achat moyen, adapté aux périodes de volatilité du marché.
   • Inconvénients : nécessite un investissement continu, peut ne pas convenir aux utilisateurs ayant des fonds limités.
   • Cas d'utilisation : Convient aux utilisateurs ayant un flux de trésorerie stable, stratégie d'investissement à long terme.

4. Ordre de stop-loss

   • Explication : Configurer un ordre de vente automatique, qui se déclenche lorsque le prix chute à un niveau spécifique, limitant ainsi les pertes potentielles.
   • Avantages : gestion efficace des risques, prévention des pertes importantes.
   • Inconvénient : La volatilité à court terme du marché peut entraîner un déclenchement anticipé, manquant une opportunité de rebond.
   • Cas d'utilisation : Convient aux investisseurs averses au risque, il est nécessaire de définir un point de stop-loss raisonnable.

5. Transférer des jetons stables

   • Explication : Convertir une partie ou la totalité des actifs cryptographiques en stablecoins indexés sur le dollar américain pour préserver la valeur et se protéger.
   • Avantages : offre de la stabilité lors de fortes fluctuations du marché.
   • Inconvénients : risque de manquer les gains dus à un rebond du marché.
   • Scène d'application : Convient pour la couverture à court terme, il est nécessaire de prêter attention à la réputation et aux réserves des stablecoins.

6. Staking ou farming de rendement

   • Explication : Gagner un revenu passif en détenant certaines cryptomonnaies ou en participant à des protocoles DeFi, comme le staking d'Ethereum ou la fourniture de liquidité.
   • Avantages : même si le marché chute, il est possible de générer un certain revenu pour compenser une partie des pertes.
   • Inconvénients : risque lié aux contrats intelligents, les gains peuvent ne pas suffire à couvrir la dépréciation des actifs.
   • Cas d'utilisation : Convient aux utilisateurs familiarisés avec DeFi, nécessitant une évaluation de la sécurité du protocole.

7. Gestion des risques

   • Explication : Ajustez le portefeuille d'investissement en fonction de la capacité de risque individuelle, en veillant à ce que les décisions soient conformes à la situation financière.
   • Avantages : aide à prendre des décisions en accord avec sa propre situation, réduit la pression psychologique.
   • Inconvénients : nécessite une surveillance continue du marché, les ajustements peuvent augmenter les coûts de transaction.
   • Scénarios d'application : Convient à tous les utilisateurs, une évaluation régulière de la tolérance au risque est nécessaire.

Conclusion

Dans le contexte où le Bitcoin chute en dessous de 90 000 dollars, les utilisateurs ordinaires doivent adopter des stratégies de diversification des investissements, des ordres de stop-loss et des jetons stables pour protéger leurs actifs, tout en accordant une attention particulière au stockage sécurisé et à la mise à jour des informations. Grâce à une planification raisonnable et à la gestion des risques, les utilisateurs peuvent réduire leurs pertes lors d'un potentiel marché baissier et attendre la reprise du marché.