Le marché financier de chiffrement continue de se renforcer, les institutions montent à bord pour favoriser le développement de l'industrie
Le marché des chiffrement a récemment continué à se renforcer, le Bitcoin atteignant un nouveau sommet de 15 mois, dépassant les 12000 dollars et poursuivant sa hausse. L'Ethereum a également bien performé, enregistrant une rapide augmentation au cours du dernier mois, atteignant un nouveau sommet de 331 dollars le 26 juin. Les 100 premières cryptomonnaies par capitalisation boursière affichent généralement une tendance à la hausse.
Cette semaine, la Commission des contrats à terme sur marchandises des États-Unis (CFTC) a approuvé le premier contrat à terme Bitcoin livrable, obtenu par une certaine plateforme de chiffrement. Cette nouvelle a encore stimulé le sentiment du marché.
Récemment, que ce soit un certain géant des réseaux sociaux qui publie un livre blanc sur les stablecoins, ou une grande banque qui commence à tester sa propre monnaie numérique, cela montre que de plus en plus d'institutions majeures entrent sur ce marché. Avec l'arrivée de nouveaux participants, les outils financiers de chiffrement deviendront de plus en plus importants.
chiffrement financier
Le chiffrement financier est un domaine relativement nouveau, la plupart des produits ayant démarré à la fin du marché haussier de 2017. Selon un rapport d'une plateforme de données, jusqu'en mars 2019, il y avait des centaines de produits financiers actifs dans le monde du chiffrement, et le nombre de nouveaux produits a considérablement augmenté depuis le quatrième trimestre de 2018.
Selon l'entité émettrice, on peut diviser en trois catégories : les échanges, les portefeuilles et les plateformes de gestion de patrimoine, avec certains chevauchements entre elles. En termes de caractéristiques des produits, il existe principalement des types de gestion de patrimoine par créance, de gestion de patrimoine par dividende et de gestion de patrimoine par nœud.
Analyse des produits principaux
Du côté des échanges, il existe deux principaux modes : le premier est le dépôt de crypto-monnaie pour générer des intérêts, avec un taux de rendement annuel compris entre 0,026 % et 2,7 % ; le second est le mode Staking, qui pourrait offrir aux clients un rendement annuel d'environ 6,6 % après déduction des frais de gestion par un certain échange.
Les plateformes de gestion de patrimoine représentent certains plateformes financières, soutenant le chiffrement d'épargne en monnaie numérique, avec un taux d'intérêt annuel d'environ 12 %.
Parmi les produits de portefeuille, un portefeuille offre un taux d'intérêt annualisé de 1,2 % à 40 %, avec des plages de taux d'intérêt annualisés pour les dépôts à terme et les dépôts à vue respectivement de 12 % à 14 % et de 1,2 % à 5 %. Le rendement annualisé du Staking dans la partie PoS est de 6,5 % à 40 %. Un autre portefeuille offre un taux d'intérêt annualisé de 4 % à 8,8 %.
Sous l'influence d'une réglementation plus stricte et de la forte volatilité des chiffrement, la gestion de patrimoine en chiffrement demeure incertaine. En revanche, le secteur du prêt en chiffrement a vu l'émergence de certaines entreprises remarquables.
chiffrement de prêt
Dans les produits financiers de chiffrement actuels, le prêt est relativement attirant tant du point de vue de l'échelle des entreprises que de la richesse des produits. Les produits de prêt en chiffrement deviennent de plus en plus complexes, pouvant intégrer des fonctionnalités telles que les stablecoins, l'appréciation des jetons et l'effet de levier. Les produits de prêt centralisés et décentralisés continuent également de se fusionner.
Analyse des produits principaux
prêt centralisé
Une grande institution de prêt en chiffrement est la plus grande en termes de taille, avec un montant total de prêts cumulés atteignant 1,53 milliard de dollars. Son principal modèle commercial consiste à emprunter des jetons auprès de grands investisseurs, puis à les prêter à un taux d'intérêt plus élevé pour réaliser un écart d'intérêt. L'institution propose également une partie des prêts en monnaie fiduciaire.
Une autre entreprise concurrente principale a des activités plus diversifiées : d'une part, elle propose des prêts en dollars garantis par du chiffrement, avec un taux d'intérêt annuel de 4,5 % et un ratio de garantie d'environ 50 % ; d'autre part, elle offre des services de dépôt de chiffrement, avec un taux d'intérêt annuel maximum de 6,2 %. Cette institution a complété plusieurs tours de financement, obtenant plus de 60 millions de dollars d'investissement.
prêt décentralisé
Dans le domaine des prêts décentralisés, les trois principales plateformes ont respectivement atteint une taille d'actifs de garantie de 404 millions de dollars, plus de 20 millions de dollars et plus de 20 millions de dollars. La plus grande plateforme est devenue le plus grand émetteur mondial de stablecoins adossés à des actifs de chiffrement. Les taux de garantie de ces trois plateformes sont respectivement d'environ 480 %, 400 % et 210 %.
De plus, un projet de stablecoin relativement attractif a également émergé dans l'écosystème d'une certaine blockchain publique, avec une taille d'actifs verrouillés d'environ 19 millions de dollars, se classant quatrième parmi les produits similaires.
chiffrement dérivés
Le chiffrement des produits dérivés a apporté davantage de possibilités au marché. Selon une étude d'un certain organisme de recherche, la taille du marché des produits dérivés en chiffrement pourrait atteindre des niveaux de milliers de milliards de dollars. Les principaux produits comprennent les contrats à terme, les contrats à terme, les options, les contrats perpétuels, etc.
fournisseur de services de négociation de produits dérivés
Les échanges de chiffrement natifs et les échanges traditionnels se positionnent tous deux dans ce domaine. Les premiers, comme certains échanges de tête, tentent de lancer des produits plus diversifiés ; les seconds, comme certaines grandes bourses de marchandises et certains nouveaux échanges de chiffrement, s'attaquent également activement à des produits tels que les contrats à terme sur le Bitcoin.
produits dérivés de tête
Un certain protocole de dérivés financiers décentralisés a réimplementé les règles de négociation des dérivés financiers à l'aide de contrats intelligents, supportant des transactions sur marge avec un effet de levier allant jusqu'à 4 fois et des services de prêt.
Dans le domaine des marchés de prévision, il existe plusieurs projets bien connus, dont le plus ancien a été fondé en 2014 et a obtenu plusieurs tours de financement. Récemment, de nouveaux projets de marché de prévision ont également attiré l'attention de capitaux de premier plan.
Dans l'ensemble, avec l'entrée de plus en plus d'institutions, le marché financier du chiffrement se développe rapidement, les produits et services deviennent de plus en plus variés, mais il reste nécessaire de prêter attention aux incertitudes liées à la réglementation.
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L'entrée des institutions pousse le développement du chiffrement financier. Bitcoin dépasse 12000 dollars, atteignant un nouveau sommet.
Le marché financier de chiffrement continue de se renforcer, les institutions montent à bord pour favoriser le développement de l'industrie
Le marché des chiffrement a récemment continué à se renforcer, le Bitcoin atteignant un nouveau sommet de 15 mois, dépassant les 12000 dollars et poursuivant sa hausse. L'Ethereum a également bien performé, enregistrant une rapide augmentation au cours du dernier mois, atteignant un nouveau sommet de 331 dollars le 26 juin. Les 100 premières cryptomonnaies par capitalisation boursière affichent généralement une tendance à la hausse.
Cette semaine, la Commission des contrats à terme sur marchandises des États-Unis (CFTC) a approuvé le premier contrat à terme Bitcoin livrable, obtenu par une certaine plateforme de chiffrement. Cette nouvelle a encore stimulé le sentiment du marché.
Récemment, que ce soit un certain géant des réseaux sociaux qui publie un livre blanc sur les stablecoins, ou une grande banque qui commence à tester sa propre monnaie numérique, cela montre que de plus en plus d'institutions majeures entrent sur ce marché. Avec l'arrivée de nouveaux participants, les outils financiers de chiffrement deviendront de plus en plus importants.
chiffrement financier
Le chiffrement financier est un domaine relativement nouveau, la plupart des produits ayant démarré à la fin du marché haussier de 2017. Selon un rapport d'une plateforme de données, jusqu'en mars 2019, il y avait des centaines de produits financiers actifs dans le monde du chiffrement, et le nombre de nouveaux produits a considérablement augmenté depuis le quatrième trimestre de 2018.
Selon l'entité émettrice, on peut diviser en trois catégories : les échanges, les portefeuilles et les plateformes de gestion de patrimoine, avec certains chevauchements entre elles. En termes de caractéristiques des produits, il existe principalement des types de gestion de patrimoine par créance, de gestion de patrimoine par dividende et de gestion de patrimoine par nœud.
Analyse des produits principaux
Du côté des échanges, il existe deux principaux modes : le premier est le dépôt de crypto-monnaie pour générer des intérêts, avec un taux de rendement annuel compris entre 0,026 % et 2,7 % ; le second est le mode Staking, qui pourrait offrir aux clients un rendement annuel d'environ 6,6 % après déduction des frais de gestion par un certain échange.
Les plateformes de gestion de patrimoine représentent certains plateformes financières, soutenant le chiffrement d'épargne en monnaie numérique, avec un taux d'intérêt annuel d'environ 12 %.
Parmi les produits de portefeuille, un portefeuille offre un taux d'intérêt annualisé de 1,2 % à 40 %, avec des plages de taux d'intérêt annualisés pour les dépôts à terme et les dépôts à vue respectivement de 12 % à 14 % et de 1,2 % à 5 %. Le rendement annualisé du Staking dans la partie PoS est de 6,5 % à 40 %. Un autre portefeuille offre un taux d'intérêt annualisé de 4 % à 8,8 %.
Sous l'influence d'une réglementation plus stricte et de la forte volatilité des chiffrement, la gestion de patrimoine en chiffrement demeure incertaine. En revanche, le secteur du prêt en chiffrement a vu l'émergence de certaines entreprises remarquables.
chiffrement de prêt
Dans les produits financiers de chiffrement actuels, le prêt est relativement attirant tant du point de vue de l'échelle des entreprises que de la richesse des produits. Les produits de prêt en chiffrement deviennent de plus en plus complexes, pouvant intégrer des fonctionnalités telles que les stablecoins, l'appréciation des jetons et l'effet de levier. Les produits de prêt centralisés et décentralisés continuent également de se fusionner.
Analyse des produits principaux
prêt centralisé
Une grande institution de prêt en chiffrement est la plus grande en termes de taille, avec un montant total de prêts cumulés atteignant 1,53 milliard de dollars. Son principal modèle commercial consiste à emprunter des jetons auprès de grands investisseurs, puis à les prêter à un taux d'intérêt plus élevé pour réaliser un écart d'intérêt. L'institution propose également une partie des prêts en monnaie fiduciaire.
Une autre entreprise concurrente principale a des activités plus diversifiées : d'une part, elle propose des prêts en dollars garantis par du chiffrement, avec un taux d'intérêt annuel de 4,5 % et un ratio de garantie d'environ 50 % ; d'autre part, elle offre des services de dépôt de chiffrement, avec un taux d'intérêt annuel maximum de 6,2 %. Cette institution a complété plusieurs tours de financement, obtenant plus de 60 millions de dollars d'investissement.
prêt décentralisé
Dans le domaine des prêts décentralisés, les trois principales plateformes ont respectivement atteint une taille d'actifs de garantie de 404 millions de dollars, plus de 20 millions de dollars et plus de 20 millions de dollars. La plus grande plateforme est devenue le plus grand émetteur mondial de stablecoins adossés à des actifs de chiffrement. Les taux de garantie de ces trois plateformes sont respectivement d'environ 480 %, 400 % et 210 %.
De plus, un projet de stablecoin relativement attractif a également émergé dans l'écosystème d'une certaine blockchain publique, avec une taille d'actifs verrouillés d'environ 19 millions de dollars, se classant quatrième parmi les produits similaires.
chiffrement dérivés
Le chiffrement des produits dérivés a apporté davantage de possibilités au marché. Selon une étude d'un certain organisme de recherche, la taille du marché des produits dérivés en chiffrement pourrait atteindre des niveaux de milliers de milliards de dollars. Les principaux produits comprennent les contrats à terme, les contrats à terme, les options, les contrats perpétuels, etc.
fournisseur de services de négociation de produits dérivés
Les échanges de chiffrement natifs et les échanges traditionnels se positionnent tous deux dans ce domaine. Les premiers, comme certains échanges de tête, tentent de lancer des produits plus diversifiés ; les seconds, comme certaines grandes bourses de marchandises et certains nouveaux échanges de chiffrement, s'attaquent également activement à des produits tels que les contrats à terme sur le Bitcoin.
produits dérivés de tête
Un certain protocole de dérivés financiers décentralisés a réimplementé les règles de négociation des dérivés financiers à l'aide de contrats intelligents, supportant des transactions sur marge avec un effet de levier allant jusqu'à 4 fois et des services de prêt.
Dans le domaine des marchés de prévision, il existe plusieurs projets bien connus, dont le plus ancien a été fondé en 2014 et a obtenu plusieurs tours de financement. Récemment, de nouveaux projets de marché de prévision ont également attiré l'attention de capitaux de premier plan.
Dans l'ensemble, avec l'entrée de plus en plus d'institutions, le marché financier du chiffrement se développe rapidement, les produits et services deviennent de plus en plus variés, mais il reste nécessaire de prêter attention aux incertitudes liées à la réglementation.