Depth解析：某支付 plateforme的off-chain行为特征

Récemment, un service nommé某支付平台 a suscité une forte attention des autorités de régulation. Cette plateforme est accusée d'être impliquée dans la réception, le transfert et le retrait de fonds frauduleux, en particulier en utilisant fréquemment l'USDT pour des transactions sur le réseau TRON. Afin de mieux comprendre les caractéristiques de ses activités off-chain, nous avons réalisé une analyse complète basée sur des données publiques.

Aperçu des flux de fonds

Montant total d'accès

• Montant total des retraits : 572,47 milliards USDT
• Montant total des dépôts : 544,76 milliards USDT

Les données montrent que cette plateforme a connu un important afflux et un important reflux de fonds au cours des dix-huit derniers mois, présentant globalement une caractéristique de "sortie nette de fonds", avec des montants de retraits dépassant les dépôts d'environ 2,771 milliards de USDT.

Mouvement de fonds hebdomadaire

La circulation des fonds sur la plateforme reste active, avec des pics évidents à plusieurs moments clés :

• Début juillet 2024 : Première apparition d'un pic significatif, avec des dépôts et des retraits hebdomadaires dépassant 1 milliard de USDT.
• Mars et mai 2025 : deux retraits dont le montant est proche ou supérieur à 1,1 milliard USDT.

Analyse de la fréquence des transactions

Le nombre de transactions de retrait augmente de manière progressive à partir de février 2024, atteignant un pic à la mi-mai 2025 avec près de 150 000 transactions par jour, présentant des caractéristiques de "retraits fréquents". En revanche, le nombre de transactions de dépôt connaît une croissance plus stable, avec de faibles fluctuations.

Il convient de noter que les pics de montants de retrait en mars et mai 2025 coïncident avec une augmentation simultanée du nombre de transactions.

Analyse du comportement des utilisateurs

nombre d'utilisateurs actifs

Depuis le début de 2024, le nombre d'adresses de dépôts actives sur la plateforme TRON est passé de moins de 30 000 à plus de 80 000, affichant une tendance de croissance stable. Cela indique que la plateforme continue d'attirer de nouveaux utilisateurs, mais que la vitesse de croissance a légèrement ralenti.

Analyse des adresses populaires

Adresse de retrait Top 3

1. Adresse A : retrait de 8,16 millions USDT, avec plusieurs adresses à risque ayant des interactions.
2. Adresse B : retrait de 5,8 millions USDT, soupçonné d'être un portefeuille contrôlé par une certaine plateforme de garantie.
3. Adresse C : Retrait de 5,12 millions USDT, avec plusieurs plateformes en interaction.

Adresse de dépôt Top 3

1. Adresse D : Dépôt de 16,65 milliards USDT, soupçonné d'être un portefeuille contrôlé par une plateforme de garantie.
2. Adresse E : Dépôt de 4,49 millions USDT, peut-être un portefeuille chaud d'une certaine plateforme.
3. Adresse F : dépôt de 4,36 millions USDT, cela pourrait également être un portefeuille chaud d'une certaine plateforme.

Analyse du temps d'activité

Analyse des 10 adresses d'utilisateurs ordinaires choisies au hasard, il a été constaté que :

• Les transactions de retrait sont principalement concentrées entre 01:00 et 16:00 UTC, avec un pic entre 07:00 et 13:00.
• Les opérations de dépôt se concentrent principalement entre 03:00 et 10:00 UTC, avec un certain chevauchement avec la période de retrait.

Dynamique de réglementation internationale

Récemment, plusieurs organisations internationales et autorités de régulation ont pris une série d'actions contre cette plateforme et ses entités associées :

• Juillet 2024 : Un émetteur de stablecoin a gelé une adresse liée à cette plateforme, impliquant un montant de près de 30 millions USDT.
• Début mai 2025 : Le ministère des Finances des États-Unis propose d'interdire aux institutions financières américaines de fournir des services à cette plateforme et à ses sociétés affiliées.
• Mi-mai 2025 : Les agences concernées de l'ONU rapportent que cette plateforme est devenue une composante importante de certaines activités illégales en Asie du Sud-Est.
• Mi-mai à fin mai 2025 : les plateformes de médias sociaux procèdent à des interdictions massives des chaînes suspectes liées à cette plateforme. Dans le même temps, une plateforme de garantie soupçonnée d'être associée annonce l'arrêt de ses opérations.

Conclusion

En analysant les flux de fonds, la fréquence des transactions et les adresses actives sur la plateforme de paiement sur la chaîne TRON, nous avons pu mieux comprendre ses caractéristiques d'activité en chaîne. Ces données fournissent des références importantes pour évaluer davantage le modèle opérationnel de la plateforme et les risques potentiels.