DAM : Libérer la liquidité des actifs de longue traîne de l'écosystème Polkadot
Le 13 juillet 2022, le taux de change entre le dollar et l'euro a atteint 1:1, un moment historique. Depuis la crise financière de 2008, le dollar s'est continuellement renforcé par rapport aux autres monnaies. Selon la "théorie du milkshake dollar" proposée par Brent Johnson de Santiago Capital, la pénurie de dollars provient du fait que les gouvernements et les entreprises étrangers empruntent des dollars pour élargir leur capital, même si leurs revenus ne sont pas en dollars, la demande de remboursement de la dette en dollars demeure. Cependant, les dollars en circulation ne suffisent pas à couvrir ces dettes, ce qui est également devenu l'un des facteurs incitatifs à la "grande liquidité", accélérant dans une certaine mesure l'inflation.
Dans ce contexte, le marché des cryptomonnaies a également de plus en plus besoin de stablecoins ancrés au dollar américain. Actuellement, les stablecoins "centralisés" les plus circulants sur le marché sont USDT et USDC, qui sont généralement garantis par des actifs fiat hors chaîne. Bien que cette méthode offre une certaine sécurité aux utilisateurs, les coûts de création et de rachat peuvent être élevés, et il existe des problèmes de centralisation. C'est pourquoi les stablecoins décentralisés, menés par MakerDAO, ont vu le jour. Ce type de protocole génère des stablecoins en utilisant des cryptomonnaies comme garantie, transférant les mécanismes de création et de rachat sur la chaîne, avec des caractéristiques de décentralisation et de résistance à la censure.
À début août, la capitalisation totale du marché des cryptomonnaies est d'environ 1,1 billion de dollars, dont BTC, ETH, USDT et USDC représentent environ 58 % de la capitalisation totale. La plupart des protocoles et services DeFi sont centrés sur ETH. Cependant, près de 40 % des détenteurs d'actifs ne peuvent pas bénéficier de services similaires, en particulier les utilisateurs de l'écosystème Polkadot. En tant que projet classé parmi les dix premiers en capitalisation, le développement DeFi de Polkadot est gravement sous-estimé.
Début de cette année, un certain protocole de liquidité a annoncé qu'il serait déployé sur Moonbeam pour fournir des services de liquidité aux utilisateurs de l'écosystème Polkadot. Cependant, les performances de ce projet sur Moonbeam n'ont pas été à la hauteur des attentes. Cela est principalement dû au fait que le jeton émis manque de bons scénarios d'application dans l'écosystème Moonbeam.
Alors, comment fournir des services aux utilisateurs tout en répondant à leurs besoins en stablecoins et en Liquidité, tout en tenant compte de la situation réelle de l'écosystème Polkadot ? C'est l'émergence de DAM.
DAM (dPRIME Asset Modules Finance) est un protocole de liquidité construit sur Moonbeam, permettant aux utilisateurs d'emprunter la stablecoin de la plateforme dPRIME par le biais d'un surcollatéral, permettant ainsi aux utilisateurs de libérer de la liquidité sans avoir à vendre leurs actifs existants, afin de participer de manière plus complète à Moonbeam et même à l'ensemble de l'écosystème Polkadot.
Moonbeam, en tant que "Ethereum" dans l'écosystème Polkadot, porte la tâche importante de déployer des contrats intelligents. C'est la chaîne qui possède le plus d'écosystèmes parmi les nombreuses chaînes parallèles de Polkadot, avec le plus grand nombre d'intégrations XCM. En termes de coopération en ressources, Moonbeam a également obtenu plusieurs collaborations officielles avec des projets majeurs d'Ethereum.
DAM est un exemple de protocole DeFi inter-chaînes nouveau, qui utilise des contrats de connexion sur Moonbeam pour obtenir des actifs provenant de plusieurs blockchains, capable d'agréger la Liquidité de manière sécurisée et plus efficace, offrant une expérience utilisateur exceptionnelle.
DAM se concentre sur le jalonnement des actifs long tail sur les chaînes parallèles de l'écosystème Polkadot pour générer dPRIME, tels que GLMR, ACA, ASTR, etc. DAM accorde une plus grande importance à l'écosystème et aux actifs de chaque chaîne parallèle sur Polkadot, offrant un service de libération de liquidité pour chaque utilisateur participant à l'écosystème Polkadot.
Le cœur de DAM repose sur deux tokens de la plateforme : le stablecoin multi-collatéral dPRIME et le token de gouvernance de la plateforme DAM. dPRIME peut être obtenu par un surcollatéral des actifs principaux et de longue traîne dans la chaîne parallèle. Les emprunteurs déposent les garanties reconnues par le protocole dans le linked-multi-collateral-vault ("LMCV") de DAM, en ne payant qu'un seul frais de mint.
Le jeton de gouvernance de la plateforme DAM, en plus de permettre la gouvernance communautaire, le vote et la décision sur les revenus du protocole, peut également être utilisé pour mint des actifs collatéralisés sur la plateforme. Les utilisateurs peuvent déposer des DAM dans le pool stableswap pour obtenir un jeton LP, puis le staker sur d'autres plateformes pour obtenir du ddPRIME. Le ddPRIME peut être utilisé pour mint du dPRIME ou d'autres actifs pouvant être utilisés comme collatéral.
DAM a récemment levé 1,8 million de dollars lors d'un tour de financement Pre-seed, avec deux fonds menant la ronde et plusieurs institutions de renom participant.
En tant que première plateforme de prêt de biens à long terme surcollatéralisés sur Moonbeam, DAM s'appuiera sur Moonbeam pour s'étendre progressivement à toutes les chaînes parallèles de Polkadot, offrant des services de manière égale à tous les utilisateurs de l'écosystème Polkadot. À l'avenir, DAM devrait ouvrir de nouvelles directions pour le marché des actifs à long terme dans le domaine multichaînes, permettant à chaque actif de chaque utilisateur de réaliser pleinement sa valeur.
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DAM mène la révolution de liquidité des actifs de longue traîne dans l'écosystème Polkadot.
DAM : Libérer la liquidité des actifs de longue traîne de l'écosystème Polkadot
Le 13 juillet 2022, le taux de change entre le dollar et l'euro a atteint 1:1, un moment historique. Depuis la crise financière de 2008, le dollar s'est continuellement renforcé par rapport aux autres monnaies. Selon la "théorie du milkshake dollar" proposée par Brent Johnson de Santiago Capital, la pénurie de dollars provient du fait que les gouvernements et les entreprises étrangers empruntent des dollars pour élargir leur capital, même si leurs revenus ne sont pas en dollars, la demande de remboursement de la dette en dollars demeure. Cependant, les dollars en circulation ne suffisent pas à couvrir ces dettes, ce qui est également devenu l'un des facteurs incitatifs à la "grande liquidité", accélérant dans une certaine mesure l'inflation.
Dans ce contexte, le marché des cryptomonnaies a également de plus en plus besoin de stablecoins ancrés au dollar américain. Actuellement, les stablecoins "centralisés" les plus circulants sur le marché sont USDT et USDC, qui sont généralement garantis par des actifs fiat hors chaîne. Bien que cette méthode offre une certaine sécurité aux utilisateurs, les coûts de création et de rachat peuvent être élevés, et il existe des problèmes de centralisation. C'est pourquoi les stablecoins décentralisés, menés par MakerDAO, ont vu le jour. Ce type de protocole génère des stablecoins en utilisant des cryptomonnaies comme garantie, transférant les mécanismes de création et de rachat sur la chaîne, avec des caractéristiques de décentralisation et de résistance à la censure.
À début août, la capitalisation totale du marché des cryptomonnaies est d'environ 1,1 billion de dollars, dont BTC, ETH, USDT et USDC représentent environ 58 % de la capitalisation totale. La plupart des protocoles et services DeFi sont centrés sur ETH. Cependant, près de 40 % des détenteurs d'actifs ne peuvent pas bénéficier de services similaires, en particulier les utilisateurs de l'écosystème Polkadot. En tant que projet classé parmi les dix premiers en capitalisation, le développement DeFi de Polkadot est gravement sous-estimé.
Début de cette année, un certain protocole de liquidité a annoncé qu'il serait déployé sur Moonbeam pour fournir des services de liquidité aux utilisateurs de l'écosystème Polkadot. Cependant, les performances de ce projet sur Moonbeam n'ont pas été à la hauteur des attentes. Cela est principalement dû au fait que le jeton émis manque de bons scénarios d'application dans l'écosystème Moonbeam.
Alors, comment fournir des services aux utilisateurs tout en répondant à leurs besoins en stablecoins et en Liquidité, tout en tenant compte de la situation réelle de l'écosystème Polkadot ? C'est l'émergence de DAM.
DAM (dPRIME Asset Modules Finance) est un protocole de liquidité construit sur Moonbeam, permettant aux utilisateurs d'emprunter la stablecoin de la plateforme dPRIME par le biais d'un surcollatéral, permettant ainsi aux utilisateurs de libérer de la liquidité sans avoir à vendre leurs actifs existants, afin de participer de manière plus complète à Moonbeam et même à l'ensemble de l'écosystème Polkadot.
Moonbeam, en tant que "Ethereum" dans l'écosystème Polkadot, porte la tâche importante de déployer des contrats intelligents. C'est la chaîne qui possède le plus d'écosystèmes parmi les nombreuses chaînes parallèles de Polkadot, avec le plus grand nombre d'intégrations XCM. En termes de coopération en ressources, Moonbeam a également obtenu plusieurs collaborations officielles avec des projets majeurs d'Ethereum.
DAM est un exemple de protocole DeFi inter-chaînes nouveau, qui utilise des contrats de connexion sur Moonbeam pour obtenir des actifs provenant de plusieurs blockchains, capable d'agréger la Liquidité de manière sécurisée et plus efficace, offrant une expérience utilisateur exceptionnelle.
DAM se concentre sur le jalonnement des actifs long tail sur les chaînes parallèles de l'écosystème Polkadot pour générer dPRIME, tels que GLMR, ACA, ASTR, etc. DAM accorde une plus grande importance à l'écosystème et aux actifs de chaque chaîne parallèle sur Polkadot, offrant un service de libération de liquidité pour chaque utilisateur participant à l'écosystème Polkadot.
Le cœur de DAM repose sur deux tokens de la plateforme : le stablecoin multi-collatéral dPRIME et le token de gouvernance de la plateforme DAM. dPRIME peut être obtenu par un surcollatéral des actifs principaux et de longue traîne dans la chaîne parallèle. Les emprunteurs déposent les garanties reconnues par le protocole dans le linked-multi-collateral-vault ("LMCV") de DAM, en ne payant qu'un seul frais de mint.
Le jeton de gouvernance de la plateforme DAM, en plus de permettre la gouvernance communautaire, le vote et la décision sur les revenus du protocole, peut également être utilisé pour mint des actifs collatéralisés sur la plateforme. Les utilisateurs peuvent déposer des DAM dans le pool stableswap pour obtenir un jeton LP, puis le staker sur d'autres plateformes pour obtenir du ddPRIME. Le ddPRIME peut être utilisé pour mint du dPRIME ou d'autres actifs pouvant être utilisés comme collatéral.
DAM a récemment levé 1,8 million de dollars lors d'un tour de financement Pre-seed, avec deux fonds menant la ronde et plusieurs institutions de renom participant.
En tant que première plateforme de prêt de biens à long terme surcollatéralisés sur Moonbeam, DAM s'appuiera sur Moonbeam pour s'étendre progressivement à toutes les chaînes parallèles de Polkadot, offrant des services de manière égale à tous les utilisateurs de l'écosystème Polkadot. À l'avenir, DAM devrait ouvrir de nouvelles directions pour le marché des actifs à long terme dans le domaine multichaînes, permettant à chaque actif de chaque utilisateur de réaliser pleinement sa valeur.