Règlement de voyage : créer un environnement de transaction en cryptoactifs plus transparent
La règle de voyage vise essentiellement à améliorer la transparence des transactions en cryptoactifs. Elle a pour but de relier les transactions sur la blockchain aux entités et identités du monde réel, afin de mieux gérer le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le risque de contrepartie des transactions en chaîne.
Depuis longtemps, l'"anonymat" est une caractéristique importante de la blockchain, ce qui a également conduit à son utilisation par certains criminels financiers. Mais ce n'est pas l'essence de la blockchain. Les régulateurs souhaitent intégrer la technologie blockchain dans le système de réglementation, à condition que les plateformes concernées respectent l'esprit de base de la réglementation, y compris KYC( connaître votre client), la surveillance du marché, etc. La Travel Rule exige en outre de connaître l'ensemble des parties impliquées dans la transaction, brisant ainsi la caractéristique de "l'anonymat".
Avant la publication des lignes directrices sur la réglementation de la Travel Rule en 2019, les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) n'avaient besoin que de surveiller leurs clients par le biais du KYC. Lorsque le VASP envoyait des transactions à des contreparties, il y avait peu de vérifications, ce qui rendait difficile la compréhension de la situation des contreparties, augmentant ainsi les risques de contrepartie et de participation à des activités illégales.
La règle de voyage supervise principalement les transactions entre plateformes. Les obligations de la règle de voyage définies par le GAFI exigent de "collecter, détenir et soumettre des informations sur les initiateurs et les bénéficiaires liées aux transferts d'actifs virtuels, afin d'identifier et de signaler les transactions suspectes, de prendre des mesures de gel et d'interdire les transactions avec des personnes et des entités désignées". Ces obligations doivent être remplies avant le lancement d'une transaction sur la blockchain, contribuant ainsi à prévenir les transactions illégales potentielles avant qu'elles ne se produisent.
Avec l'importance croissante des actifs numériques et des technologies blockchain, les régulateurs mondiaux estiment qu'il est nécessaire de renforcer les exigences réglementaires afin d'améliorer le cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et de conformité des participants de l'industrie. Cela repose principalement sur trois raisons:
Protéger les investisseurs, réduire le risque d'exposition à des fonds non conformes
Réduire les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme
Améliorer la capacité des entreprises à gérer le risque des contreparties.
En ce qui concerne l'adoption mondiale, la Travel Rule est progressivement mise en œuvre partout. La région Asie-Pacifique a été la première à adopter, tandis que l'Europe, le Moyen-Orient et les Amériques accélèrent également leur mise en œuvre récemment. Dans l'ensemble, le taux d'adoption de la Travel Rule a considérablement augmenté au cours des six derniers mois, et de plus en plus d'échanges respectent ou se préparent à respecter les réglementations pertinentes.
Hong Kong va bientôt exiger que les fournisseurs de services d'actifs virtuels respectent la Règle de Voyage à partir du 1er juin. Les exigences spécifiques incluent :
Collecter des informations dans différentes gammes en fonction du montant de la transaction
Si les informations requises ne sont pas reçues, il convient de demander au VASP initiateur de les fournir, sinon envisager de mettre fin à la relation commerciale.
Guide détaillé sur la manière de réaliser une diligence raisonnable sur les contreparties
Exiger la vérification de la propriété du portefeuille auto-géré
Dans le domaine de la mise en œuvre de la réglementation, des défis subsistent.
Les délais d'exécution varient selon les juridictions, rendant difficile pour les VASP conformes de négocier avec des contreparties non conformes.
Le manque d'interopérabilité entre les protocoles de la Travel Rule
Dans l'ensemble, la Règle de Voyage est progressivement mise en œuvre dans le monde entier, visant à améliorer la transparence et la conformité des transactions en cryptoactifs. Bien qu'il subsiste certains défis lors de sa mise en œuvre, cette tendance se poursuivra, favorisant un développement sain de l'industrie des cryptoactifs.
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PensionDestroyer
· 08-01 05:44
La réglementation se renforce, mais il faut continuer à trader.
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SeeYouInFourYears
· 07-30 23:59
Les opposants à la réglementation devraient bien regarder cela.
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MintMaster
· 07-29 08:01
On ne peut pas jouer anonymement alors.
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ChainWallflower
· 07-29 06:17
Blockchain est toujours réglementé.
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0xDreamChaser
· 07-29 05:57
La régulation arrive, encore des ennuis.
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TrustMeBro
· 07-29 05:49
Ah, la réglementation est de retour, on peut éviter le premier mais pas le quinzième.
Règle de voyage : un moteur important de la transparence des transactions de cryptoactifs
Règlement de voyage : créer un environnement de transaction en cryptoactifs plus transparent
La règle de voyage vise essentiellement à améliorer la transparence des transactions en cryptoactifs. Elle a pour but de relier les transactions sur la blockchain aux entités et identités du monde réel, afin de mieux gérer le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le risque de contrepartie des transactions en chaîne.
Depuis longtemps, l'"anonymat" est une caractéristique importante de la blockchain, ce qui a également conduit à son utilisation par certains criminels financiers. Mais ce n'est pas l'essence de la blockchain. Les régulateurs souhaitent intégrer la technologie blockchain dans le système de réglementation, à condition que les plateformes concernées respectent l'esprit de base de la réglementation, y compris KYC( connaître votre client), la surveillance du marché, etc. La Travel Rule exige en outre de connaître l'ensemble des parties impliquées dans la transaction, brisant ainsi la caractéristique de "l'anonymat".
Avant la publication des lignes directrices sur la réglementation de la Travel Rule en 2019, les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) n'avaient besoin que de surveiller leurs clients par le biais du KYC. Lorsque le VASP envoyait des transactions à des contreparties, il y avait peu de vérifications, ce qui rendait difficile la compréhension de la situation des contreparties, augmentant ainsi les risques de contrepartie et de participation à des activités illégales.
La règle de voyage supervise principalement les transactions entre plateformes. Les obligations de la règle de voyage définies par le GAFI exigent de "collecter, détenir et soumettre des informations sur les initiateurs et les bénéficiaires liées aux transferts d'actifs virtuels, afin d'identifier et de signaler les transactions suspectes, de prendre des mesures de gel et d'interdire les transactions avec des personnes et des entités désignées". Ces obligations doivent être remplies avant le lancement d'une transaction sur la blockchain, contribuant ainsi à prévenir les transactions illégales potentielles avant qu'elles ne se produisent.
Avec l'importance croissante des actifs numériques et des technologies blockchain, les régulateurs mondiaux estiment qu'il est nécessaire de renforcer les exigences réglementaires afin d'améliorer le cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et de conformité des participants de l'industrie. Cela repose principalement sur trois raisons:
En ce qui concerne l'adoption mondiale, la Travel Rule est progressivement mise en œuvre partout. La région Asie-Pacifique a été la première à adopter, tandis que l'Europe, le Moyen-Orient et les Amériques accélèrent également leur mise en œuvre récemment. Dans l'ensemble, le taux d'adoption de la Travel Rule a considérablement augmenté au cours des six derniers mois, et de plus en plus d'échanges respectent ou se préparent à respecter les réglementations pertinentes.
Hong Kong va bientôt exiger que les fournisseurs de services d'actifs virtuels respectent la Règle de Voyage à partir du 1er juin. Les exigences spécifiques incluent :
Dans le domaine de la mise en œuvre de la réglementation, des défis subsistent.
Dans l'ensemble, la Règle de Voyage est progressivement mise en œuvre dans le monde entier, visant à améliorer la transparence et la conformité des transactions en cryptoactifs. Bien qu'il subsiste certains défis lors de sa mise en œuvre, cette tendance se poursuivra, favorisant un développement sain de l'industrie des cryptoactifs.